Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Nem kínálták
- A kezelési díj összege a befektetés összegétől és az ügyfél lakóhelye szerinti országtól függ.
Az Wealthsimple értékelésünk
Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
Wealthsimple megbízható bróker a TU Összesített Pontszám alapján, amely 7.39 a 10-ből. A cég által kínált kereskedési lehetőségek és a Wealthsimple ügyfelei által weboldalunkon közzétett értékelések áttekintése után a Traders Union szakértője, Anton Kharitonov úgy véli, hogy ajánlhatja ezt a céget, mivel a vélemények többsége azt mutatja, hogy az ügyfelek többsége elégedett a céggel.
Wealthsimple szabályozott bróker, amelynek tevékenységét pénzügyi intézmények ellenőrzik: FCA, FSCS és CIPF. A vállalat ügyfelei kétféle alapból - ETF-ekből és befektetési alapokból - összeállított portfóliókba fektethetnek. A portfóliót minden ügyfél számára egyedileg alakítják ki a Prémium számlatípushoz. A Wealthsimple portfóliókba történő befektetéshez szükséges minimális összeg 1 brit font vagy kanadai dollár. Wealthsimple egy passzív befektetéssel foglalkozó bróker, amelynek szolgáltatásai csak kanadai és nagy-britanniai lakosok számára érhetőek el.
Hogyan teszteltük Wealthsimple
Traders Union több mint 14 éve elemzi a pénzügyi piacokat, és több mint 250 átlátható kritérium alapján értékeli a brókereket, beleértve a biztonságot, a szabályozást és a kereskedési feltételeket. Több mint 50 szakemberből álló szakértői csapatunk rendszeresen frissíti az 500+ brókert tartalmazó figyelőlistát, hogy adatvezérelt betekintést nyújtson a felhasználóknak. Bár kutatásaink objektív adatokon alapulnak, javasoljuk, hogy a felhasználók végezzenek független átvilágítást és konzultáljanak hivatalos szabályozási forrásokkal mielőtt bármilyen pénzügyi döntést hoznának.
Tudjon meg többet módszertanunkról és szerkesztési irányelveinkről.
Wealthsimple - rövid áttekintés
Wealthsimple egy robo-tanácsadó (algoritmikus kereskedési robot), amelyet 2014-ben alapítottak Kanadában, és az Egyesült Királyságban is nyújt szolgáltatásokat. Az Egyesült Királyság és Kanada értékpapír-felügyelete, köztük az FCA (747883) és az IIROC szabályozza, és részt vesz a pénzügyi szolgáltatások kártalanítási rendszerében (FSCS), valamint a kanadai befektető-védelmi alapban (CIPF). Wealthsimple több mint 1 millió befektetőt szolgál ki, és 3 milliárd fontnyi befektetést kezel.
- Az alapszámla esetében nincs minimális betéti követelmény.
- Kiváló biztonság és szabályozás a neves értékpapír-bizottságok által, valamint részvétel a kompenzációs rendszerekben.
- Lehetőség passzív jövedelemszerzésre, azaz anélkül, hogy magának aktívan kereskednie kellene.
- Nincsenek további díjak a számlavezetésért, a befizetésért, a kifizetésért és a mobilalkalmazás használatáért.
- A portfóliókezelésért felszámított jutalékok egyszerű elve a letétbe helyezett összeg fix százaléka.
- Lehetőség nemcsak font sterlingben, hanem kanadai dollárban is számlát nyitni.
- Részletes statisztikák a jutalékokról és a kialakított portfóliók újbóli kiegyensúlyozásáról, amelyek a honlapon található személyes szekrényben és a mobilalkalmazásban is elérhetők.
- A regisztráció csak brit és kanadai lakosok számára érhető el.
- Az oldal nem rendelkezik online chattel a támogatói csapattal való gyors kommunikációhoz.
- Az egyéni portfólió kialakítása egy befektetési szakember által 100.000 font vagy annál nagyobb összegű befizetés esetén elérhető.
TU Szakértői vélemény
Elemzői Vezető
Wealthsimple a bróker arra törekszik, hogy az értékpapír-befektetést a közgazdasági ismeretekkel vagy pénzügyi tervezési tapasztalattal nem rendelkező átlagemberek számára is elérhetővé tegye. A vállalat olyan diverzifikált portfóliókba történő befektetéseket kínál, amelyek teljes mértékben megfelelnek az adott ügyfél befektetési céljainak és kockázati attitűdjének. A befektető maga nem vesz részt a portfólió kialakításában. A betét összegétől függően ezt egy speciális algoritmus vagy befektetési szakember végzi el helyette.
Wealthsimple'pénzügyi tevékenységét Nagy-Britannia és Kanada felügyeleti hatóságai, köztük az FCA szabályozza. Ügyfeleinek betétei és eszközei kártalanítási rendszerek, például az FSCS (Nagy-Britannia) és a CIPF (Kanada) által biztosítottak. A vállalat a biztonság érdekében a legkorszerűbb adattitkosítást és kétfaktoros hitelesítést is alkalmaz.
Wealthsimple kifejlesztette mobilalkalmazását a teljes körű portfólió-ellenőrzéshez. A bróker előnye, hogy csak a portfóliókezelési díjakat vonja le az ügyfelektől. Itt nincsenek további díjak a karbantartásért, a befizetésekért vagy a kifizetésekért. Wealthsimple van néhány hátránya is. Ezek közül a legfontosabbak az online támogatás és a margin számlák hiánya, valamint a szolgáltatások elérhetetlensége Nagy-Britannián és Kanadán kívül.
Wealthsimple Összefoglaló
Tőkéjét kockázat fenyegeti. A részvények, opciók, határidős ügyletek, devizák, külföldi részvények és fix kamatozású termékek online kereskedelmében a veszteség kockázata jelentős lehet.
| 💻 Kereskedési platform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Számlák: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Számla pénzneme: | GBP, CAD |
| 💵 Feltöltés / visszavonás: | Bankkártya, banki átutalás, közvetlen terhelés, számlaátutalás |
| 🚀 Minimális befizetés: | 1 GBP/CAD-tól |
| ⚖️ Tőkeáttétel: | Nem kínálták |
| 💼 PAMM-számlák: | Nem |
| 📈️ Min rendelés: | Nincs feltüntetve |
| 💱 Spread: | Nincs kereskedési díj; a portfóliókezelés éves jutaléka a befektetési összeg 0,4%-ától kezdődik. |
| 🔧 Eszközök: | Kezelt eszközportfóliók |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Nem |
| 🏛 Likviditási szolgáltató: | Nincs feltüntetve |
| 📱 Mobil kereskedés: | Igen |
| ➕ Partnerprogram: | Igen |
| 📋 Megbízások végrehajtása: | Nem |
| ⭐ Kereskedelmi funkciók: | A kezelési díj összege a befektetés összegétől és az ügyfél lakóhelye szerinti országtól függ. |
| 🎁 Versenyek és bónuszok: | Igen |
Wealthsimple eszközportfólió-kezelési szolgáltatásokat kínál a befektetők számára. Minden tranzakció és fizetési művelet nyomon követhető a személyes számlán a weboldalon és a mobilalkalmazásban. Az ügyfelek csak a saját tőkéjüket fektethetik be. Kölcsönzött forrásokat (margin trading) a bróker nem biztosít. Három számlatípus áll rendelkezésre: alapszámlák, amelyek lehetővé teszik, hogy bármilyen összeggel kezdjen; prémium számlák 100 000 font (fekete számla) vagy 500 000 font (generációs számla) felett.
Wealthsimple Kulcsparaméterek értékelése
Kereskedelmi számlanyitás
Kövesse az alábbi utasításokat személyes fiók létrehozásához a Wealthsimple weboldalon:
Látogasson el a bróker hivatalos weboldalára, és kattintson a nyitólapon található gombok egyikére a regisztráció megkezdéséhez.
Ezután a megnyíló űrlapon adja meg az e-mail címét, állítson össze egy erős jelszót, és válassza ki a vállalat azon részlegét (brit vagy kanadai), amely az Ön országából származó ügyfeleket szolgálja ki.
Ezt követően adja meg keresztnevét, vezetéknevét, születési dátumát, telefonszámát, valamint állampolgárságát, születési országát és jelenlegi lakcímét.
A regisztráció utolsó lépéseként adja meg a foglalkoztatás típusát és hivatalos munkahelyét. Meg kell adnia az egyedi adószámát (UTR) vagy a nemzeti biztosítási számát (NINO) is.
A személyes fiókjába való bejelentkezéshez használja a korábban megadott e-mail címét és jelszavát.
A következő műveletek a Wealthsimple személyes fiókjában érhetők el:
A kereskedő is elvégezheti ezeket a műveleteket a személyes számláján:
-
Ellenőrizze a számlát.
-
A profil személyes adatainak módosítása.
-
Bankszámlát társítani.
-
Kifizetést kérhet.
-
Pénzeszközök átutalása saját számlák között.
-
Jelentés készítése egy meghatározott időszakra vonatkozóan az aktív portfóliókról.
-
Referral linkek másolása és a partnerprogram statisztikáinak megtekintése.
-
Lépjen a Súgóközpont részbe, hogy gyorsan választ találjon a kérdésére.
Biztonságos a Wealthsimple?
A Wealthsimple márkanév a Wealthsimple UK Ltd tulajdonában van, és Angliában és Walesben 747883 számon van bejegyezve. A tevékenységet a Financial Conduct Authority (FCA) felügyeli. Ügyfelek az Egyesült Királyságban a Financial Services Compensation Scheme (FSCS) hatálya alá tartoznak, így pénzeszközeik 85 000 fontig, befektetéseik pedig 50 000 fontig védettek.
A kanadai székhelyű Wealthsimple Inc. be van jegyezve Ontario (OSC), Brit Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) és Manitoba (MSC) értékpapír-felügyeleteinél. az Autorité des Marchés Financiers-nél portfóliókezelőként. Tagja továbbá a kanadai befektetési iparági szabályozó szervezetnek (IIROC) és a kanadai befektetővédelmi alapnak is (CIPF).
Előnyök
- Anglia és Kanada elismert szabályozó hatóságai ellenőrzik a pénzügyi tevékenységeket
- Kétfaktoros hitelesítést (2FA) és adattitkosítást alkalmaznak
- FSCS és CIPF betét- és vagyonvédelem
Hátrányok
- A számlanyitáshoz nemcsak személyes adatokat, hanem adóinformációkat is meg kell adnia
- Csak brit és kanadai lakosok nyithatnak számlát
- A pénzfelvétel csak átutalással lehetséges
Jutalékok és díjak
Wealthsimple egy robo szolgáltatás a befektetések kezelésére, ezért a jutalékokat egy speciális elv alapján számítják fel. Éves kezelési díj van, de nem kereskedésenkénti díj, mint a klasszikus tőzsdeügynököknél. Ennek mértéke a befektetett összegtől és az ügyfél joghatóságától függ. Nagy-Britannia lakosai 0,7%-ot fizetnek a tőkekezelésért 100 000 GBP/CAD összegig; a kanadaiak 0,5%-ot. Ha a befizetés meghaladja a 100 000 GBP/CAD-ot, a robot-tanácsadó a brit befektetőknek 0,5%-ot, a kanadai befektetőknek pedig 0,4%-ot számít fel. A kezelési díjon felül a Wealthsimple csak 0,035%-os devizakonverziós díjat számít fel abban az esetben, ha egy eszköz vásárlásának vagy eladásának pénzneme eltér a számla pénznemétől. Nem kell kivonási, befizetési vagy számlavezetési díjat fizetni (még nulla egyenleg esetén sem).
| Számla típusa | Jutalék (minimális érték) | Visszavonási jutalék |
|---|---|---|
| Basic | A portfólió értékének 0,5%-ától évente = 5 £ 1.000 £ befektetés esetén. | Nem |
| Black | A portfólió értékének 0,4%-ával évente = 400 font 100 000 font értékű befektetésekben. | Nem |
| Generation | A portfólió értékének 0,4%-ával évente = £2,000, ha £500,000-ot fektetünk be. | Nem |
Kétféle harmadik féltől származó díj is létezik. Ezek az ETF-alapok éves kezelési díja 0,16% és 0,33% között, valamint a portfólió értékének legfeljebb 0,02%-át kitevő piaci díj, amelyet az eszköz vételi vagy eladási megbízását végrehajtó bróker vagy árjegyző tart vissza.
A táblázat három tőzsdei bróker átlagos jutalékának összehasonlítását mutatja: Wealthsimple, a Charles Schwab és az Ally Bank. Nagyságát a Traders Union szakemberei határozták meg a különböző típusú számlák kereskedési feltételeinek elemzése során.
| Bróker | Átlagos jutalék | Szint |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Számlatípusok
Wealthsimple alap és prémium számlákat kínál a portfólióbefektetések iránt érdeklődő kereskedők számára. Ezek a portfólió kialakításának elvében, a minimális befizetés nagyságában és a kezelési díjakban különböznek.
Számlatípusok:
Wealthsimple szintén kínál népszerű megtakarítási számlákat (GIA, ISA, JISA) és egy nyugdíjas SIPP-et befektetési lehetőségekkel az Egyesült Királyság ügyfelei számára. A kanadaiak RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint és Business számlákat nyithatnak.
Befizetés és kifizetés
-
Az ügyfél csak banki átutalással vehet ki pénzt a kereskedési számlákról.
-
A kifizetési kérelem benyújtásától számítva 7-10 munkanapot vehet igénybe, amíg a pénzösszegek jóváírásra kerülnek a bankszámlán. Ennek oka, hogy miután a brókernél kereskedési megbízásokat adtak le, a tényleges pénzátutalás további 3 munkanapot vesz igénybe.
-
A befizetett pénzeszközök a számlaegyenlegre történő jóváírást követő 5 napon belül nem vehetők ki.
Befektetési lehetőségek
Wealthsimple passzív befektetést kínál a kezelt portfóliókba történő befektetéseken keresztül. Ezeket a befektető által megadott adatok, például célok, időhorizont és az ügyfél kockázati attitűdje alapján alakítják ki.
Befektetés robotpilótán: Képletes módja a passzív jövedelem megszerzésének a tőzsdén
Wealthsimple jól kiegyensúlyozott portfóliókat kínál ügyfeleinek különböző kockázati szintekkel. Ezek mindegyike diverzifikált, és 10-15 alapot tartalmaz egy adott szegmensben. Ha a piaci helyzet megváltozik, a portfóliók automatikusan újrakiegyensúlyozódnak. A befektető nem vesz részt ebben a folyamatban. A Wealthsimple a következő portfóliótípusokat kínálja:
-
Társadalmilag (SRI) és nem társadalmilag felelős befektetési portfóliók. Az SRI portfóliók ETF-kezelői által felszámított díjak 0,22% és 0,32% között mozognak. Az SRI-alapokba történő minimális befektetés 5000 font. A nem társadalmilag felelős befektetések kezelési díjai ETF-ek esetében 0,18-0,2%, és a befektető bármilyen összeget befektethet.
-
Konzervatív, kiegyensúlyozott, növekedési. Ezek a portfóliók kockázati fokozatokon alapuló osztályozásai. A befektető maga határozza meg a megengedett szintet. Minden befektetőnek több, különböző kockázati profilú portfóliója is lehet.
A Wealthsimple kezelt portfóliókba történő befektetéshez a regisztrációs űrlapon több kérdésre kell válaszolnia. Ezen adatok alapján az algoritmus javaslatot tesz az Ön számára optimális portfólióra. A befektető beleegyezhet, hogy ebbe fektessen, igényelhet másik portfóliót vagy kapcsolatba léphet a vállalat szakemberével, hogy személyre szabott portfóliót hozzon létre.
Ha Ön nagybefektető, és 10 000 dollárnál nagyobb befektetést tervez, vegye fel velünk a kapcsolatot a vip-invest@tradersunion.com e-mail címen vagy a weboldalunkon található visszajelzési űrlapon keresztül. Szakértő csapatunk végigvezeti Önt az ügylet minden bonyolultságán és az aláírástól kezdve az összes lépésen. regisztrációtól a nyereség kivonásáig.
Wealthsimple's partnerprogramját:
-
Referral Program. Minden egyes barátunk, aki egy ajánló linken keresztül nyit és 5000 fontot vagy annál többet fizet be, a meglévő ügyfél 5000 font ingyenes vagyonkezelést kap. Az ajánló ugyanilyen díjazásban részesül.
A bróker tehát 12 hónapig nem számít fel díjat a szolgáltatásaiért az ajánlóprogram résztvevőinek.
Ügyfélszolgálat
Az ügyfélszolgálat nyitvatartási ideje: 8:00-20:00 (hétfőtől csütörtökig) és 8:00-17:30 (péntek) EST.
Előnyök
- Támogatási nyelvek: Angol és francia
Hátrányok
- Nincs online chat
- Nem érhető el 24/7
- Az e-mailben küldött válaszok a kérdés elküldését követő 24-48 órán belül megérkeznek.
A befektető kapcsolatba léphet egy ügyfélszolgálati képviselővel:
-
Hívja a weboldalon megadott telefonszámot;
-
Kitölteni egy e-mailes kérdőívet (elérhető a Súgóközpont szakaszban);
-
E-mailben küldhet kérést;
-
Facebook Messengeren, Twitteren vagy Instagramon írni.
A kanadaiak számára egy virtuális chatbot is található a weboldalon.
Kapcsolat
| Alapítás dátuma | 2014 |
|---|---|
| Regisztrációs cím | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Szabályozás | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Hivatalos oldal | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kapcsolat |
Oktatás
A Wealthsimple weboldalon található képzési rész a Learn (Tanulás) nevet viseli. Három blokkból áll: Befektetési mesterkurzus, Magazin, Személyes pénzügyek 101. Ezek információkat nyújtanak a részvénypiacra újonnan érkezőknek, valamint ismertetik a befektetés előnyeit robot-tanácsadó segítségével történő befektetésekről.
A menedzselt portfóliók automatikus kiegyensúlyozással szolgálnak, ami megkíméli a befektetőket a részletes piackutatás és az állandó, mélyreható elemzések szükségességétől.
Részletes áttekintés a Wealthsimple
Wealthsimple székhelye Torontóban van, de a bróker New Yorkban és Londonban is rendelkezik irodákkal. Jelenleg a vállalat csak kanadai és brit befektetőkkel működik együtt. A brit iroda csak menedzselt eszközportfólió befektetési szolgáltatásokat kínál. A torontói székhelyű részleg lehetővé teszi ügyfelei számára az értékpapírokkal és kriptovalutákkal való önálló kereskedést is.
Wealthsimple a számok szerint:
-
Több mint 7 éve kínál befektetési szolgáltatásokat.
-
Több mint 1 millió ügyfelet szolgál ki.
-
Több mint 3 milliárd fontnyi ügyféltőkét kezel.
-
Több mint 380 millió dollárnyi, a világ legnagyobb pénzintézeteitől kapott befektetést kezel.
Wealthsimple a kezelt eszközportfóliókba történő passzív befektetések közvetítője
Wealthsimple az ügyfeleknek tőzsdén kereskedett alapokból (ETF) és befektetési alapokból álló portfóliókat kínál. A vállalat szakemberei úgy vélik, hogy ezek a pénzügyi eszközök a legjobbak módja a kezelési költségek csökkentésének és a portfólió egyszerűsítésének. Az alapportfóliókat egy speciális algoritmus alakítja ki. Ez elemzi a befektetők válaszait, amelyeket új kereskedési számla megnyitásakor adnak. A potenciális ügyfelek jelzik az elfogadható kockázati szintjüket, pénzügyi céljaikat, életkorukat, szakmájukat és jövedelmüket. A prémium számlatulajdonosok számára a személyre szabott portfóliókat a vállalat házon belüli befektetési szakemberei állítják össze.
Wealthsimple lehetővé teszi a portfólió kialakítását és az arra vonatkozó statisztikák megtekintését a webes terminálon (a honlapon a személyes fiókban elérhető) és a mobilalkalmazásban. Mindkét változat funkcionalitása nem tartalmaz technikai mutatókat, mivel a passzív befektetőknek nincs rájuk szükségük.
A Wealthsimple hasznos szolgáltatásai :
-
Ingyenes befektetési tanácsadás a Wealthsimple szakemberétől. Egy telefonbeszélgetés során a tanácsadó kideríti az Ön kockázathoz való hozzáállását, segít a befektetési célok meghatározásában, beszél a pénzügyi kiadások és az adók csökkentésének lehetőségeiről.
-
Súgóközpont. Részlet a kereskedési feltételek részletes leírásával, a tőzsdei alapfogalmak magyarázatával és pénzügyi tervezési tippekkel.
-
Hírek és webináriumok. Egy rész az aktuális híreket tartalmazó hírfolyamot és a Wealthsimple szakemberei által már tartott webináriumok felvételeit tartalmazó szekció.
Előnyök:
Az eszközportfólió kialakítása egyénileg történik - a befektető által meghatározott célok, a tőke elhelyezésének elfogadható feltételei és a kockázathoz való hozzáállás alapján.
Lehetőség van online számlanyitásra és ellenőrzésre, személyes megjelenés nélkül a cég irodájában.
A portfóliók létrehozására és kezelésére szolgáló alapszolgáltatások azon befektetők számára állnak rendelkezésre, akik 1 és 99 999 font közötti összeget helyeztek letétbe.
A prémium számlákon a kezelési díj 0,1-0,2%-kal csökken az alapszámlák díjaihoz képest.
A befektetési számlák mellett a bróker ügyfelei megtakarítási és nyugdíjszámlákat is nyithatnak.
A mobilalkalmazás és a személyes szekrény támogatja a kétlépcsős hitelesítést.
A bróker társadalmilag felelős befektetés (SRI) alapokba történő befektetéseket, valamint különböző kockázati szintekkel rendelkező portfóliókat kínál, például alacsony, kiegyensúlyozott és agresszív.
Az ügyfelek beállíthatják a közvetlen beszedést - a befektető által meghatározott összeg automatikus havi befizetésére szolgáló szolgáltatást.
Cikkek, amelyek segíthetnek Önnek
Nézze meg más cégek értékeléseit is
