Társadalmilag felelős befektetés (SRI): Teljes útmutató
Szerkesztői megjegyzés: Miközben szigorú szerkesztői integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire. Itt található egy magyarázat arról, hogyan keresünk pénzt. Az ezen a weboldalon található adatok és információk nem minősülnek befektetési tanácsadásnak a felelősségkizárásunk szerint.
A társadalmilag felelős befektetés (SRI) olyan befektetési stratégia, amely a befektetési értékpapírok kiválasztásánál az etikai, társadalmi és környezeti szempontokat is figyelembe veszi a pénzügyi megfontolások mellett.
A társadalmilag felelős befektetés (SRI) napjaink egyik kiemelkedő befektetési módjává válik, különösen a mai világban, ahol az emberek egyre tudatosabbak a vállalatok tevékenységeinek társadalmi és környezeti hatásaira. Ebben a cikkben bemutatjuk a SRI alapelveit és gyakorlatát, valamint azt, hogyan igazíthatják a befektetők portfóliójukat a számukra fontos értékekhez. Emellett hangsúlyozzuk annak fontosságát is, hogy a befektetési portfóliókat folyamatosan figyelemmel kísérjük annak érdekében, hogy az etikai szempontok összhangban legyenek az optimális teljesítménnyel.
Mi az a társadalmilag felelős befektetés (SRI)?
A társadalmilag felelős befektetés (SRI) napjaink pénzügyi iparában egyre népszerűbb befektetési stratégia. Ez egy érdekes koncepció, amelyben a befektetők pénzügyi hozamot keresnek olyan vállalatok értékpapírjaiba történő befektetéssel, amelyek társadalmilag és környezetbarát módon működnek. Ez a befektetési technika finoman elősegíti a pozitív társadalmi változásokat, mivel a befektetési döntéseket szigorúan a pénzügyi hozamok és a vállalat etikus, fenntartható működéséhez való igazodása befolyásolja.
Ezért a befektetők olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek pozitív környezeti és társadalmi irányelveket követnek, miközben elkerülik azoknak a cégeknek az értékpapírjait, amelyek nem tartják be ezeket az elveket. Például a megújulóenergia-iparágba, mint a nap-, szél- és vízenergia, történő befektetés pénzügyi hozamot kínál, miközben környezetbarát gyakorlatokat is ösztönöz.
Továbbá érdemes megjegyezni, hogy számos indexet kifejezetten azért hoztak létre, hogy egy vállalat értékpapírjainak befektetési teljesítményét kövessék környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) szempontok alapján. A SRI indexek példái közé tartoznak a MSCI globális fenntarthatósági indexei, a Dow Jones fenntarthatósági indexei, a S&P 500 ESG index, a NASDAQ OMX CRD globális fenntarthatósági index stb.
Legjobb társadalmilag felelős befektetések
Amint azt korábban már említettük, a felelős befektetés az egyik finom módja a társadalmi változások előmozdításának egy biztonságosabb környezet érdekében. Ezért a társadalmilag felelős alapok egyre népszerűbbek a modern befektetési gyakorlatban, különösen azok körében a befektetők körében, akik számára fontosak a biztonságosabb és jobb környezeti gyakorlatok.
J.P. Morgan megjegyezte, hogy „a ESG befektetések minden földrajzi területen gyorsan növekednek, és a ESG elveket követő eszközök hamarosan a globális kezelt vagyon (AUM) 44%-át is képviselhetik.” Egy felmérés szerint „az amerikaiak 70%-a úgy gondolja, hogy a vállalatok számára „valamennyire” vagy „nagyon fontos”, hogy jobbá tegyék a világot.” Ezek a trendek arra utalnak, hogy a SRI jelentős potenciállal bír a befektetők számára, mivel a globális gazdaság az környezetbarát termékeket részesíti előnyben.
Most nézzünk meg néhányat a legjobb társadalmilag felelős befektetési alapok közül, amelyek lehetővé teszik a SRI befektetést.
SRI alapok összehasonlítása
Kép forrása: Invesco.comA fenti kép egy 10 000 dolláros, 2015-től 2024. március 31-ig Invesco Solar ETF-be fektetett összeg hipotetikus teljesítményét mutatja, feltételezve, hogy készpénzt és eszközöket nem vontak ki az indexből.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Az iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) szintén egy tőzsdén kereskedett alap (ETF), amely a MSCI USA Extended ESG Focus Index teljesítményét követi, miközben megtartja a szülőindexhez hasonló kockázatot és hozamot. A befektetők számára hozzáférést biztosít az U.S. piacon belüli részvényekhez, különösen azokhoz, amelyeket kedvező környezeti, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) mutatók jellemeznek.
Az ESGU jó választás azoknak a befektetőknek, akik számára fontos, hogy etikai és társadalmi szempontokat figyelembe véve építsenek hosszú távú portfóliót. 2024. májusában az ESGU kezelt vagyona összesen 12,71 milliárd dollár, a nettó költséghányad 0,15, a kezelési díj 0,155, a teljes hozam pedig 28,97%.
Kép forrása: ishares.comA fenti diagram egy feltételezett növekedést ábrázol, amely során 10 000 dollárt fektetnek be ESGU-ba 2016. december 1. és 2024. május 7. között, feltételezve, hogy az osztalékokat és a tőkét újra befektették.
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) egy 2009-ben alapított befektetési alap, amelynek központja Bostonban, Massachusettsben, USA található. A vállalat célja, hogy a befektetők számára fenntartható befektetési lehetőségeket kínáljon, amelyek hosszú távú tőkenövekedési potenciállal rendelkeznek. PNOPX összes kezelt vagyona 6,3 milliárd, költséghányada 0,92%, és a tizenkét havi visszatekintő hozama 0,16% volt 2024. május 8-án. Emellett az alap éves forgalma (pénzügyi év vége) 25% volt.
Kép a Putnam.com oldalrólA fenti kép egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja, feltételezve, hogy készpénzt és eszközöket nem vontak ki az indexből.
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)
A TIAA-CREF Social Choice Equity egy másik ajánlott alap azoknak a befektetőknek, akik érdeklődnek a társadalmilag felelős befektetések iránt. A TICRX indulási dátuma 2006. március 31.; eszközeinek akár 80%-át olyan nagy kapitalizációjú részvényekbe fekteti, amelyek tevékenysége megfelel a környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) kritériumoknak. Az alap kezelt vagyona összesen 6,0 milliárd dollár, nettó költséghányada 0,46%, bruttó költséghányada 0,46%, összesen 65 befektetést tart, és a portfólió forgási aránya 15% volt 2024. április 30-án.
Kép a nuveen.com oldalrólA fenti kép a befektetési alap indulása óta elért hozamok teljesítményadatait mutatja be.
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)
Parnassus Mid Cap Fund -t 2005. április 29-én hozták létre. Nettó eszközeinek akár 80%-át kis- és közepes kapitalizációjú vállalatokba fekteti, amelyek tőkenövekedési potenciállal rendelkeznek. A PARMX minimális kezdő befektetése 2 000 USD, a további befektetések minimuma pedig 50 USD. 2024. május 8-án az alap teljes kezelt vagyona 3,359 millió USD, a költséghányad 0,96%, a bruttó költséghányad 0,98%, a portfólió forgási aránya pedig 42% volt.
Kép a Parnassus.com oldalrólA fenti diagram egy 10 000 dolláros kezdeti befektetés feltételezett növekedését ábrázolja a befektetési alap indulásától, 2005. április 29-től 2024. április 30-ig, feltételezve, hogy az osztalékokat és tőkenyereségeket újra befektették.
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF célja, hogy kövesse a MSCI EAFE ETF index teljesítményét, amely nagy- és közepes kapitalizációjú részvényekből áll. Olyan részvényekbe fektet, amelyek pozitív környezeti, társadalmi és vállalatirányítási gyakorlatokat követnek a fejlett piacokon, általában az U.S. és Kanada területén kívül. Az ESGD összes kezelt vagyona 8,2 milliárd dollár, költséghányada 0,20%, napi forgalma pedig 213 384,00, 2024. május 8-i adatok szerint.
Kép a ishares.com oldalrólA fenti diagram egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja az alapban 2016. június 28-tól 2024. május 8-ig, feltételezve, hogy a tőkenyereség és az osztalék újra lett fektetve.
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
iShares Global Clean Energy ETF lehetőséget nyújt a befektetőknek, hogy világszerte tiszta energiatermeléssel foglalkozó vállalatokba fektessenek, beleértve a nap-, szél- és más környezetbarát technológiákat. Az ICLN célja, hogy kövesse a tisztaenergia-szektor globális indexének befektetési teljesítményét. A kezelt eszközök összértéke 2,2 milliárd dollár, a költséghányad 0,41%, a napi forgalom 3,2 millió, a záróár pedig 13,91 volt 2024. május 8-án.
Kép forrása: ishares.comA fenti diagram egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja 2008. június 24-től 2024. május 9-ig, feltételezve, hogy az osztalékokat és a tőkenyereségeket újra befektették.
| ETF | Kezelt vagyon | Költség | Költséghányad |
|---|---|---|---|
Invesco Solar ETF (TAN) | 1,040 milliárd USD | 43,20 USD | 0,67% |
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) | 12,71 milliárd USD | 114,40 USD | 0,15% |
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) | 6,3 milliárd USD | 122,16 USD | 0,92% |
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX) | 6,0 milliárd USD | 24,25 USD | 0,46% |
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX) | 3,359 millió USD | 38,46 USD | 0,96% |
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD) | 8,2 milliárd USD | 80,59 USD | 0,20% |
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) | 2,2 milliárd USD | 13,85 USD | 0,41% |
A megfelelő társadalmilag felelős befektetés kiválasztása csak a képlet egyik fele. Az SRI portfólió tényleges felépítéséhez és kezeléséhez a befektetőknek megbízható brókerre is szükségük van, amely hozzáférést biztosít ESG-központú alapokhoz, átlátható díjakat kínál, és erős szabályozási védelmet nyújt. Az alábbiakban összehasonlítjuk a vezető brókereket, amelyek támogatják a társadalmilag felelős befektetéseket, és kényelmes hozzáférést biztosítanak ESG ETF-ekhez, befektetési alapokhoz és globális piacokhoz.
| Plus500 | ZForex | OANDA | IG Markets | Interactive Brokers | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Min. betét, $ |
100 | 10 | Nem | 1 | Nem |
|
Forgalmazható eszközök |
2800 | 80 | 129 | 20000 | 30000 |
|
Standard EUR/USD spread |
0.7 | 0.3 | 0.3 | 0.9 | 0.5 |
|
Max. tőkeáttétel |
1:300 | 1:1000 | 1:200 | 1:200 | 1:30 |
|
Maximális szabályozási szint |
Tier-1 | Nem szabályozott | Tier-1 | Tier-1 | Tier-1 |
|
TU összesített pontszám |
8.8 | 7.89 | 6.66 | 6.61 | 6.88 |
|
Számlanyitás |
Brókerhez A lakossági CFD számlák 82%-a pénzt veszít.
|
Brókerhez A tőkéje veszélyben van.
|
Brókerhez A tőkéje veszélyben van.
|
A tanulmány felülvizsgálata | A tanulmány felülvizsgálata |
Hogyan építsünk SRI portfóliót?
Kövesse az alábbi lépéseket egy SRI portfólió kialakításához:
Határozza meg az értékeit: Az SRI portfólió kialakításának első lépése, hogy azonosítsa azokat a vállalatokat, amelyek összhangban állnak az Ön értékeivel (pl. klímaváltozás, emberi jogok stb.)
Kutatás SRI befektetési lehetőségek után: Kutasson és fektessen be egy vállalat SRI alapjaiba, ETFs-ekbe (tőzsdén kereskedett alapok), egyedi részvényekbe vagy kötvényekbe, amelyek összhangban vannak az Ön értékeivel. Értékelje a vállalatokat hírnevük, küldetésük és teljesítményük alapján az idő folyamán
Diverzifikáld a portfóliódat: Tarts fenn egy diverzifikált SRI portfóliót a kockázat csökkentése érdekében
Teljesítmény és hatás nyomon követése: Folyamatosan kövesse nyomon SRI befektetései teljesítményét. Emellett figyelje a vállalat társadalmi és környezeti hatását is
Jövedelmező-e a társadalmilag felelős befektetés?
Igen, a társadalmilag felelős befektetés nyereséges lehet. Különböző tanulmányok kimutatták, hogy az etikai szempontokat figyelembe vevő befektetés okos módja annak, hogy jó ügyet támogassunk és pénzügyi hozamot érjünk el. Például a BlackRock 2022-es jelentése szerint a fenntartható befektetés nemcsak összhangban van a befektetők értékeivel, hanem magasabb pénzügyi hozamot is eredményez. Emellett 2023-ban a MSCI több mint 3 000 vállalatot vizsgáló tanulmánya kimutatta, hogy azok a cégek, amelyek ESG minősítéssel rendelkeznek, jobban teljesítenek társaiknál.
Ne feledje, hogy a befektetés kockázatokkal jár
A tőzsde ingadozó lehet, és befektetéseid értéke változhat. Tájékozódj azokról a vállalatokról, amelyekbe befektettél, és figyeld a piaci trendeket. Ne feledd, hogy a befektetés hosszú távú tevékenység, ezért fontos, hogy időről időre felülvizsgáld és módosítsd portfóliódat pénzügyi céljaid és kockázattűrő képességed alapján.
Ha követed ezeket a lépéseket és tájékozott maradsz, elkezdheted utadat az online részvénybefektetés világában. Ne feledd, hogy a befektetés kockázatokkal jár, ezért elengedhetetlen az alapos kutatás és szükség esetén a szakmai tanácsadás igénybevétele. Sikeres befektetést kívánunk!
Következtetés
A társadalmilag felelős befektetés (SRI) lehetőséget teremt arra, hogy pénzügyi döntéseink révén valódi változást idézzünk elő a világban, miközben a hozamokról sem kell lemondanunk. Az olyan vállalatok támogatásával, amelyek környezettudatosak vagy etikus munkakörülményeket biztosítanak, a befektetők nemcsak a saját anyagi érdekeiket, hanem a közös értékeket is szolgálják. Például, ha egy megújuló energiát fejlesztő cég részvényeit választjuk, vagy etikus mikrofinanszírozással segítünk hátrányos helyzetű vállalkozásokat, közvetlen hatásunk lesz. A SRI tehát ma már nem csupán morális, hanem pénzügyi szempontból is okos stratégia. Ne feledjük: a pénzünk erejével mindannyiunknak lehetőségünk van felelősségteljes jövőt építeni.
Gyakran ismételt kérdések
Milyen típusú vállalati tevékenységeket zárnak gyakran ki a társadalmilag felelős befektetési alapok?
Hogyan lehet nyomon követni a társadalmilag felelős befektetés hatását a portfólióban?
Milyen tényezők alapján értékelik a cégeket SRI szempontból?
Szükséges-e külön bróker vagy platform a SRI alapokhoz való hozzáféréshez?
Szerkesztők kedvencei és tippjei
Bitcoin árfolyam-előrejelzés és Bollinger-szalagok: Talpra tud állni a BTC a 63 000 dollárra való visszaesés után?
FIFA Világbajnokság a blockchainen: Ahol a futball és a kripto találkozik
Idegenek, Satoshi és a Bitcoin: hogyan született meg a földönkívüli-elmélet
Blockchain-nemzet válságban: Hogyan osztotta meg Liberlandot a hatalmi harc
Eltolódó prioritások: A kormányok a bányászatot támogatják, miközben a vállalatok az AI felé fordulnak
Az Intel visszatérése: Apple, Trump és az AI-fogadás
Kapcsolódó cikkek
A cikken dolgozó csapat
Andrey Mastykin tapasztalt szerző, szerkesztő és tartalomszervező, aki 2020 óta dolgozik a Traders Unionnál. Szerkesztőként nagy figyelmet fordít a tényellenőrzésre és a Traders Union platformján közzétett információk pontosságának biztosítására.