Az online kereskedés itt kezdődik
HU /hu/interesting-articles/how-to-start-investing/socially-responsible-investing/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese

Társadalmilag felelős befektetés (SRI): Teljes útmutató

Szerkesztői megjegyzés: Miközben szigorú szerkesztői integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire. Itt található egy magyarázat arról, hogyan keresünk pénzt. Az ezen a weboldalon található adatok és információk nem minősülnek befektetési tanácsadásnak a felelősségkizárásunk szerint.

Plus500 - 2026 számára a legjobb Forex bróker (USA)

A lakossági CFD számlák 81%-a pénzt veszít.

A társadalmilag felelős befektetés (SRI) olyan befektetési stratégia, amely a befektetési értékpapírok kiválasztásánál az etikai, társadalmi és környezeti szempontokat is figyelembe veszi a pénzügyi megfontolások mellett.

A társadalmilag felelős befektetés (SRI) napjaink egyik kiemelkedő befektetési módjává válik, különösen a mai világban, ahol az emberek egyre tudatosabbak a vállalatok tevékenységeinek társadalmi és környezeti hatásaira. Ebben a cikkben bemutatjuk a SRI alapelveit és gyakorlatát, valamint azt, hogyan igazíthatják a befektetők portfóliójukat a számukra fontos értékekhez. Emellett hangsúlyozzuk annak fontosságát is, hogy a befektetési portfóliókat folyamatosan figyelemmel kísérjük annak érdekében, hogy az etikai szempontok összhangban legyenek az optimális teljesítménnyel.

Mi az a társadalmilag felelős befektetés (SRI)?

A társadalmilag felelős befektetés (SRI) napjaink pénzügyi iparában egyre népszerűbb befektetési stratégia. Ez egy érdekes koncepció, amelyben a befektetők pénzügyi hozamot keresnek olyan vállalatok értékpapírjaiba történő befektetéssel, amelyek társadalmilag és környezetbarát módon működnek. Ez a befektetési technika finoman elősegíti a pozitív társadalmi változásokat, mivel a befektetési döntéseket szigorúan a pénzügyi hozamok és a vállalat etikus, fenntartható működéséhez való igazodása befolyásolja.

Ezért a befektetők olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek pozitív környezeti és társadalmi irányelveket követnek, miközben elkerülik azoknak a cégeknek az értékpapírjait, amelyek nem tartják be ezeket az elveket. Például a megújulóenergia-iparágba, mint a nap-, szél- és vízenergia, történő befektetés pénzügyi hozamot kínál, miközben környezetbarát gyakorlatokat is ösztönöz.

Továbbá érdemes megjegyezni, hogy számos indexet kifejezetten azért hoztak létre, hogy egy vállalat értékpapírjainak befektetési teljesítményét kövessék környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) szempontok alapján. A SRI indexek példái közé tartoznak a MSCI globális fenntarthatósági indexei, a Dow Jones fenntarthatósági indexei, a S&P 500 ESG index, a NASDAQ OMX CRD globális fenntarthatósági index stb.

Legjobb társadalmilag felelős befektetések

Amint azt korábban már említettük, a felelős befektetés az egyik finom módja a társadalmi változások előmozdításának egy biztonságosabb környezet érdekében. Ezért a társadalmilag felelős alapok egyre népszerűbbek a modern befektetési gyakorlatban, különösen azok körében a befektetők körében, akik számára fontosak a biztonságosabb és jobb környezeti gyakorlatok.

J.P. Morgan megjegyezte, hogy „a ESG befektetések minden földrajzi területen gyorsan növekednek, és a ESG elveket követő eszközök hamarosan a globális kezelt vagyon (AUM) 44%-át is képviselhetik.” Egy felmérés szerint „az amerikaiak 70%-a úgy gondolja, hogy a vállalatok számára „valamennyire” vagy „nagyon fontos”, hogy jobbá tegyék a világot.” Ezek a trendek arra utalnak, hogy a SRI jelentős potenciállal bír a befektetők számára, mivel a globális gazdaság az környezetbarát termékeket részesíti előnyben.

Most nézzünk meg néhányat a legjobb társadalmilag felelős befektetési alapok közül, amelyek lehetővé teszik a SRI befektetést.

SRI alapok összehasonlítása

Invesco.comKép forrása: Invesco.com

A fenti kép egy 10 000 dolláros, 2015-től 2024. március 31-ig Invesco Solar ETF-be fektetett összeg hipotetikus teljesítményét mutatja, feltételezve, hogy készpénzt és eszközöket nem vontak ki az indexből.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Az iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) szintén egy tőzsdén kereskedett alap (ETF), amely a MSCI USA Extended ESG Focus Index teljesítményét követi, miközben megtartja a szülőindexhez hasonló kockázatot és hozamot. A befektetők számára hozzáférést biztosít az U.S. piacon belüli részvényekhez, különösen azokhoz, amelyeket kedvező környezeti, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) mutatók jellemeznek.

Az ESGU jó választás azoknak a befektetőknek, akik számára fontos, hogy etikai és társadalmi szempontokat figyelembe véve építsenek hosszú távú portfóliót. 2024. májusában az ESGU kezelt vagyona összesen 12,71 milliárd dollár, a nettó költséghányad 0,15, a kezelési díj 0,155, a teljes hozam pedig 28,97%.

ishares.comKép forrása: ishares.com

A fenti diagram egy feltételezett növekedést ábrázol, amely során 10 000 dollárt fektetnek be ESGU-ba 2016. december 1. és 2024. május 7. között, feltételezve, hogy az osztalékokat és a tőkét újra befektették.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) egy 2009-ben alapított befektetési alap, amelynek központja Bostonban, Massachusettsben, USA található. A vállalat célja, hogy a befektetők számára fenntartható befektetési lehetőségeket kínáljon, amelyek hosszú távú tőkenövekedési potenciállal rendelkeznek. PNOPX összes kezelt vagyona 6,3 milliárd, költséghányada 0,92%, és a tizenkét havi visszatekintő hozama 0,16% volt 2024. május 8-án. Emellett az alap éves forgalma (pénzügyi év vége) 25% volt.

 Kép a Putnam.com oldalról Kép a Putnam.com oldalról

A fenti kép egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja, feltételezve, hogy készpénzt és eszközöket nem vontak ki az indexből.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

A TIAA-CREF Social Choice Equity egy másik ajánlott alap azoknak a befektetőknek, akik érdeklődnek a társadalmilag felelős befektetések iránt. A TICRX indulási dátuma 2006. március 31.; eszközeinek akár 80%-át olyan nagy kapitalizációjú részvényekbe fekteti, amelyek tevékenysége megfelel a környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) kritériumoknak. Az alap kezelt vagyona összesen 6,0 milliárd dollár, nettó költséghányada 0,46%, bruttó költséghányada 0,46%, összesen 65 befektetést tart, és a portfólió forgási aránya 15% volt 2024. április 30-án.

 Kép a nuveen.com oldalról Kép a nuveen.com oldalról

A fenti kép a befektetési alap indulása óta elért hozamok teljesítményadatait mutatja be.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund -t 2005. április 29-én hozták létre. Nettó eszközeinek akár 80%-át kis- és közepes kapitalizációjú vállalatokba fekteti, amelyek tőkenövekedési potenciállal rendelkeznek. A PARMX minimális kezdő befektetése 2 000 USD, a további befektetések minimuma pedig 50 USD. 2024. május 8-án az alap teljes kezelt vagyona 3,359 millió USD, a költséghányad 0,96%, a bruttó költséghányad 0,98%, a portfólió forgási aránya pedig 42% volt.

 Kép a Parnassus.com oldalról Kép a Parnassus.com oldalról

A fenti diagram egy 10 000 dolláros kezdeti befektetés feltételezett növekedését ábrázolja a befektetési alap indulásától, 2005. április 29-től 2024. április 30-ig, feltételezve, hogy az osztalékokat és tőkenyereségeket újra befektették.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF célja, hogy kövesse a MSCI EAFE ETF index teljesítményét, amely nagy- és közepes kapitalizációjú részvényekből áll. Olyan részvényekbe fektet, amelyek pozitív környezeti, társadalmi és vállalatirányítási gyakorlatokat követnek a fejlett piacokon, általában az U.S. és Kanada területén kívül. Az ESGD összes kezelt vagyona 8,2 milliárd dollár, költséghányada 0,20%, napi forgalma pedig 213 384,00, 2024. május 8-i adatok szerint.

 Kép a ishares.com oldalról Kép a ishares.com oldalról

A fenti diagram egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja az alapban 2016. június 28-tól 2024. május 8-ig, feltételezve, hogy a tőkenyereség és az osztalék újra lett fektetve.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF lehetőséget nyújt a befektetőknek, hogy világszerte tiszta energiatermeléssel foglalkozó vállalatokba fektessenek, beleértve a nap-, szél- és más környezetbarát technológiákat. Az ICLN célja, hogy kövesse a tisztaenergia-szektor globális indexének befektetési teljesítményét. A kezelt eszközök összértéke 2,2 milliárd dollár, a költséghányad 0,41%, a napi forgalom 3,2 millió, a záróár pedig 13,91 volt 2024. május 8-án.

 Kép forrása: ishares.com Kép forrása: ishares.com

A fenti diagram egy 10 000 dolláros befektetés feltételezett növekedését mutatja 2008. június 24-től 2024. május 9-ig, feltételezve, hogy az osztalékokat és a tőkenyereségeket újra befektették.

SRI alapok összehasonlítása
ETF Kezelt vagyon Költség Költséghányad

Invesco Solar ETF (TAN)

1,040 milliárd USD

43,20 USD

0,67%

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

12,71 milliárd USD

114,40 USD

0,15%

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

6,3 milliárd USD

122,16 USD

0,92%

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

6,0 milliárd USD

24,25 USD

0,46%

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

3,359 millió USD

38,46 USD

0,96%

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

8,2 milliárd USD

80,59 USD

0,20%

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

2,2 milliárd USD

13,85 USD

0,41%

A megfelelő társadalmilag felelős befektetés kiválasztása csak a képlet egyik fele. Az SRI portfólió tényleges felépítéséhez és kezeléséhez a befektetőknek megbízható brókerre is szükségük van, amely hozzáférést biztosít ESG-központú alapokhoz, átlátható díjakat kínál, és erős szabályozási védelmet nyújt. Az alábbiakban összehasonlítjuk a vezető brókereket, amelyek támogatják a társadalmilag felelős befektetéseket, és kényelmes hozzáférést biztosítanak ESG ETF-ekhez, befektetési alapokhoz és globális piacokhoz.

Legjobb Forex brókerek
Plus500 OANDA IG Markets Interactive Brokers Blackbird

Min. betét, $

100 Nem 1 Nem 1

Forgalmazható eszközök

2800 129 20000 30000 Nem

Standard EUR/USD spread

0.7 0.3 0.9 0.5 0.3

Max. tőkeáttétel

1:300 1:200 1:200 1:30 1:30

Maximális szabályozási szint

Tier-1 Tier-1 Tier-1 Tier-1 Tier-1

TU összesített pontszám

7.7 6.69 6.42 6.88 6.06

Számlanyitás

Brókerhez
A lakossági CFD számlák 81%-a pénzt veszít.
Brókerhez
A tőkéje veszélyben van.
A tanulmány felülvizsgálata A tanulmány felülvizsgálata A tanulmány felülvizsgálata

Hogyan építsünk SRI portfóliót?

Kövesse az alábbi lépéseket egy SRI portfólió kialakításához:

  • Határozza meg az értékeit: Az SRI portfólió kialakításának első lépése, hogy azonosítsa azokat a vállalatokat, amelyek összhangban állnak az Ön értékeivel (pl. klímaváltozás, emberi jogok stb.)

  • Kutatás SRI befektetési lehetőségek után: Kutasson és fektessen be egy vállalat SRI alapjaiba, ETFs-ekbe (tőzsdén kereskedett alapok), egyedi részvényekbe vagy kötvényekbe, amelyek összhangban vannak az Ön értékeivel. Értékelje a vállalatokat hírnevük, küldetésük és teljesítményük alapján az idő folyamán

  • Diverzifikáld a portfóliódat: Tarts fenn egy diverzifikált SRI portfóliót a kockázat csökkentése érdekében

  • Teljesítmény és hatás nyomon követése: Folyamatosan kövesse nyomon SRI befektetései teljesítményét. Emellett figyelje a vállalat társadalmi és környezeti hatását is

Jövedelmező-e a társadalmilag felelős befektetés?

Igen, a társadalmilag felelős befektetés nyereséges lehet. Különböző tanulmányok kimutatták, hogy az etikai szempontokat figyelembe vevő befektetés okos módja annak, hogy jó ügyet támogassunk és pénzügyi hozamot érjünk el. Például a BlackRock 2022-es jelentése szerint a fenntartható befektetés nemcsak összhangban van a befektetők értékeivel, hanem magasabb pénzügyi hozamot is eredményez. Emellett 2023-ban a MSCI több mint 3 000 vállalatot vizsgáló tanulmánya kimutatta, hogy azok a cégek, amelyek ESG minősítéssel rendelkeznek, jobban teljesítenek társaiknál.

Ne feledje, hogy a befektetés kockázatokkal jár

Ivan Andriyenko Szerző a Traders Union

A tőzsde ingadozó lehet, és befektetéseid értéke változhat. Tájékozódj azokról a vállalatokról, amelyekbe befektettél, és figyeld a piaci trendeket. Ne feledd, hogy a befektetés hosszú távú tevékenység, ezért fontos, hogy időről időre felülvizsgáld és módosítsd portfóliódat pénzügyi céljaid és kockázattűrő képességed alapján.

Ha követed ezeket a lépéseket és tájékozott maradsz, elkezdheted utadat az online részvénybefektetés világában. Ne feledd, hogy a befektetés kockázatokkal jár, ezért elengedhetetlen az alapos kutatás és szükség esetén a szakmai tanácsadás igénybevétele. Sikeres befektetést kívánunk!

Következtetés

A társadalmilag felelős befektetés (SRI) egyre népszerűbb stratégia, mivel lehetővé teszi, hogy pénzügyi eredményeinket összhangba hozzuk etikai és környezeti értékeinkkel. Az olyan alapok, mint az iShares ESG Aware MSCI USA ETF vagy a Putnam Sustainable Leaders, kiváló példák arra, hogyan érhetünk el versenyképes hozamokat miközben támogatjuk a fenntartható és pozitív társadalmi változásokat. Tanulmányok és piacvezető szervezetek eredményei is azt bizonyítják, hogy a felelős befektetés nemcsak jót tesz, de anyagilag is kifizetődő. A legfontosabb azonban, hogy tudatos döntésekkel valódi hatást érhetünk el a világban miközben gyarapítjuk befektetéseinket.

Gyakran ismételt kérdések

Mi alapján választhatók ki a társadalmilag felelős befektetési alapok?

A társadalmilag felelős befektetési alapok kiválasztásakor fontos figyelembe venni, hogy az adott alap milyen környezeti, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) kritériumokat, valamint etikai elveket alkalmaz a portfóliója kialakításánál. Emellett célszerű ellenőrizni az alap kezelési költségét, múltbeli teljesítményét, eszközállományát és azt, hogy milyen mértékben felel meg a befektető egyéni értékeinek.

Milyen szerepe van a diverzifikációnak egy SRI portfólióban?

A diverzifikáció csökkenti a kockázatot azáltal, hogy a befektető több különböző típusú eszközbe vagy ágazatba fektet. Egy SRI portfólióban ez azért kiemelten fontos, mert a szűkített választási lehetőségek miatt nagyobb a veszélye annak, hogy egy-egy vállalat vagy szektor túlreprezentált lesz, ezért tudatosan kell törekedni a megfelelő eloszlásra.

Hogyan lehet mérni a társadalmilag felelős befektetések hosszú távú pénzügyi teljesítményét?

A SRI befektetések hosszú távú pénzügyi teljesítményét ugyanúgy lehet mérni, mint más befektetések esetén, például hozam, volatilitás, díjak és portfólióérték alapján. Emellett érdemes figyelemmel kísérni a releváns SRI vagy ESG indexek teljesítményét is, melyek átfogóan mutatják az ilyen befektetések alakulását.

Milyen szempontokat érdemes figyelembe venni SRI portfólió kialakításakor a befektető saját értékein kívül?

Az értékalapú szűrésen túl fontos megvizsgálni a vállalatok pénzügyi stabilitását, iparági helyzetét, a portfólió összetételét és a különböző befektetési eszközök kockázatát. Emellett célszerű a befektetések teljesítményét és hatását rendszeresen felülvizsgálni, hogy a portfólió megfeleljen a befektető hosszú távú céljainak és kockázattűrésének.

Szerkesztők kedvencei és tippjei

A cikken dolgozó csapat

Andrey Mastykin
Cégértékelő és értékelési osztály vezetője

Andrey Mastykin tapasztalt szerző, szerkesztő és tartalomszervező, aki 2020 óta dolgozik a Traders Unionnál. Szerkesztőként nagy figyelmet fordít a tényellenőrzésre és a Traders Union platformján közzétett információk pontosságának biztosítására.