Traders Union: Online bróker értékelési módszer
A Traders Union nál kifejlesztettünk egy objektív és alapos értékelési rendszert a Forex brókerek számára, hogy segítsük a kereskedőket a megalapozott döntések meghozatalában. Ez a dokumentum részletezi az általunk az értékelés során használt legfontosabb paramétereket és azok szerepét az összpontszámban.
Minden egyes paramétert elemzünk, hogy átlátható és tisztességes értékeléseket adjunk. Jelenleg a brókereket 250 konkrét mérhető adatpont alapján értékeljük, és ez a lista folyamatosan bővül, hogy a lehető legátfogóbb elemzést biztosítsuk.
Átfogó brókerértékelési rendszer
Annak érdekében, hogy a kereskedőknek átlátható és igazságos értékelést kínáljunk a Forex brókerekről, egy kifinomult pontozási rendszert dolgoztunk ki, amely az alapvető értékelési paramétereinkre épül. Minden egyes paraméter más-más súlyt kap az összpontszámban, ami tükrözi jelentőségét a Forex-kereskedelemben. A legmagasabb lehetséges pontszám, amit egy bróker elérhet, 10 pont.
Teljes pontszám összetétele
| Paraméter | Súly | Leírás | Kulcstényezők |
|---|---|---|---|
| 20% | Biztosítja a bróker hitelességét és a szabályozási előírások betartását. | Tier-1 szabályozás megléte, befektetővédelmi alapban való részvétel | |
| 15% | A bróker hírnevét és az ügyfelek elégedettségét tükrözi a felhasználói vélemények és visszajelzések pontszámai alapján. | Felhasználói értékelések, visszajelzési pontszámok | |
| 15% | Közvetlenül befolyásolja a kereskedők jövedelmezőségét | Átlagos spread a főbb párok esetében, jutalékstruktúrák, rejtett díjak hiánya | |
| 12.5% | Értékeli a kínált kereskedési platformok minőségét és változatosságát | A platform jellemzői, stabilitás, kompatibilitás az eszközökkel | |
| 10% | Értékeli a kereskedési számla megnyitásának egyszerűségét és gyorsaságát, valamint a bróker által kínált számlatípusok változatosságát és rugalmasságát. | Értékeli a számlanyitási folyamatot, beleértve annak egyszerűségét, gyorsaságát és az ellenőrzési követelményeket, valamint a különböző kereskedési igényekhez igazított számlatípusok kínálatát és rugalmasságát. | |
| 10% | Értékeli a befizetési és kivételi folyamatok egyszerűségét, gyorsaságát és költségeit. | Befizetési módszerek, kifizetési módszerek, feldolgozási idők, díjak | |
| 10% | A kereskedési lehetőségek sokféleségét és minőségét jelzi, beleértve a Forex párokat, fémeket, indexeket, árukat, részvényeket és kriptovalutákat. | A kínált eszközök és piacok köre | |
| 7.5% | Értékeli a mobil kereskedési alkalmazások elérhetőségét, használhatóságát és biztonságát | Platformok (iOS/Android), Forex-támogatás, 2FA, felhasználói értékelések, letöltések, alkalmazáson belüli funkciók (értesítések, indikátorok) | |
| 100% |
Az egyes értékelési mérőszámok megértése
A bróker értékeléseinket több kritikus paraméter alapján végezzük, hogy garantáljuk az átfogó és pártatlan értékelést. Ez a szakasz minden egyes paramétert részletesen ismertet, részletesen bemutatva azok szerepét és jelentőségét.
Jutalékok és díjak
A brókerek díjait és spreadjeit a standard és ECN/Raw spread számlákhoz kapcsolódó költségek értékelésével értékeljük, beleértve a jutalékokat és spreadeket. Emellett értékelésünk figyelembe veszi az olyan extra díjakat, mint a befizetési/kivételi díjak és az inaktivitási díjak.
A "jutalékok és díjak" szakasz minden egyes paraméteréhez meghatározott kritériumok alapján meghatározott pontszámot rendelünk.
| Floating Spread EUR/USD, átlagosan | ||
|---|---|---|
| Floating Spread EUR/USD, átlagosan |
Kritériumok
< 1 pip 1 - 1,5 pip > 1,6 pip |
Eredmény
3 2 1 |
| ECN/Raw/Nulla spread és jutalék | ||
| ECN/Raw/Nulla spread és jutalék |
Kritériumok
< 3$ per lot ≤ 0,2 pips < 3$ per lot > 0,2 pip > 3$ per lot ≤ 0.2 pips > 3$ per lot > 0,2 pip |
Pontszám
42 2 1 |
| Letéti díj | ||
| Letéti díj |
Kritériumok
Nincs |
Pontozás
1
|
| Kifizetési díj | ||
| Kifizetési díj |
Kritériumok
Nincs |
Pontozás
1
|
| Inaktivitási díj ($/hó) | ||
| Inaktivitási díj ($ havonta) |
Kritériumok
Nincs |
Pontozás
1
|
| Teljes pontszám | ||
| 10 pont | ||
| Teljes pontszám |
Pontszám
10 pont
|
|
Szabályozás és biztonság
E paraméter pontszáma a vállalat engedélyeitől függ, a magasabb szintű engedélyek magasabb pontszámot érnek. A több joghatóság által kiadott engedélyek tovább növelik a bróker pontszámát. A kulcsfontosságú tényezők közé tartozik az 1-es szintű szabályozás és a befektetővédelmi alapban való részvétel, míg a hosszú piaci múltat figyelembe veszik, de kevésbé hangsúlyozzák.
| Alap pontszám | ||
|---|---|---|
| Alap pontszám |
Feltétel
Tier-1 engedély megléte 2. szintű engedély megléte 3. szintű engedély megléte Nem szabályozott |
Pontok
7 5 3 1 |
| További engedélyek más joghatóságoktól | ||
| További engedélyek más joghatóságoktól |
Feltétel
Minden egyes további engedély egy Tier-1 szabályozó hatóságtól Minden további engedély egy 2. szintű szabályozó hatóságtól Minden további engedély a 3. szintű szabályozó hatóságtól |
Pontok
0.5 0.3 0.2 |
| Piaci tapasztalat | ||
| Piaci tapasztalat |
Feltétel
10 év a piacon 5-10 éve a piacon 3-5 év a piacon |
Pontok
1.5 1 0.5 |
| Maximális összpontszám | ||
| 10 pont | ||
| Maximális összpontszám |
Pontok
10
|
|
A pénzügyi szabályozásban a hatóságokat három szintre osztják a megfelelési szigor és a befektetővédelmi intézkedések alapján. Ez a rendszer segít megkülönböztetni a legszigorúbb szabályozókat az enyhébb előírásokkal rendelkezőktől.
Tier-1 szabályozó hatóságok
Ezek a legmegbízhatóbb szabályozó hatóságok, amelyek szigorú megfelelési követelményekkel és erős befektetővédelmi intézkedésekkel rendelkeznek.
| Szabályozó | Ország | Teljes név | Befektető-védelmi alap |
|---|---|---|---|
FCA
|
Egyesült Királyság | Financial Conduct Authority | Legfeljebb 85 000 font |
BaFin
|
Németország | Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság | 100 000 euróig |
CySec
|
Ciprus | Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet | 20 000 euróig |
ASIC
|
Ausztrália | Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság | Nincs külön alap, de szigorú fogyasztóvédelemmel rendelkezik |
NFA
|
Egyesült Államok | Nemzeti határidős szövetség | Nincs konkrét alap |
JFSA
|
Japán | Japán Pénzügyi Szolgáltatási Ügynökség | Nincs külön alap |
CFTC
|
Egyesült Államok | Commodity Futures Trading Commission | Nincs külön alap |
FINMA
|
Svájc | Svájci Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatóság | 100,000 CHF |
CIRO
|
Kanada | Kanadai Befektetési Iparszabályozó Szervezet | CAD 1,000,000 |
MAS
|
Szingapúr | Szingapúri Monetáris Hatóság | Nincs konkrét alap |
SFC
|
Hongkong | A hongkongi értékpapír- és határidős bizottság | Nincs külön alap |
SEC
|
Egyesült Államok | Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet | 500 000 dollárig a SIPA-tagok számára |
FINRA
|
Egyesült Államok | Pénzügyi iparági szabályozó hatóság | Nincs konkrét alap |
CNMV
|
Spanyolország | Comisión Nacional del Mercado de Valores (Nemzeti Értéktőzsdei Bizottság) | 100 000 euróig |
FFAJ
|
Spanyolország | Comisión Nacional del Mercado de Valores | 100 000 euróig |
CBI
|
Írország | Ír Központi Bank | Legfeljebb 20 000 EUR |
Tier-2 szabályozó hatóságok
Ezek a szabályozó hatóságok jó hírűek, de mérsékelten szigorú követelményekkel és befektetővédelmi intézkedésekkel rendelkeznek.
| Szabályozó hatóság | Ország | Teljes név | Befektető-védelmi alap |
|---|---|---|---|
FSC
|
Brit Virgin-szigetek | Brit Virgin-szigetek Pénzügyi Szolgáltatási Bizottság | Nincs külön alap |
MFSA
|
Málta | Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság | Nincs külön alap |
DFSA
|
Dubai | Dubai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság | Nincs külön alap |
FSCA
|
Dél-Afrika | Dél-afrikai Pénzügyi Szektor Magatartási Hatóság | Nincs külön alap |
FMA
|
Új-Zéland | Új-Zélandi Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatóság | Nincs külön alap |
SCB
|
Bahama-szigetek | A Bahama-szigetek értékpapír-bizottsága | Nincs külön alap |
FSC
|
Mauritius | Mauritius Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága | Nincs külön alap |
FCMC
|
Lettország | Pénz- és tőkepiaci bizottság | Nincs külön alap |
Tier-3 szabályozó hatóságok
Ezek kevésbé szigorú szabályozó hatóságok, kevesebb követelménnyel és befektetővédelmi intézkedéssel.
| Szabályozó hatóság | Ország | Teljes név | Befektető-védelmi alap |
|---|---|---|---|
VFSC
|
Vanuatu | Vanuatu Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága | Nincs külön alap |
FSC
|
Belize | Belize-i Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága | Nincs külön alap |
FSC
|
Cook-szigetek | Pénzügyi Felügyeleti Bizottság, Cook-szigetek | Nincs külön alap |
FSA
|
Seychelle-szigetek | Seychelle-szigeteki Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság | Nincs külön alap |
FSA
|
Szent Vincent és a Grenadine-szigetek | St. Vincent és Grenadine-i Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság | Nincs külön alap |
Pénzügyi Bizottság
|
Nemzetközi | A Pénzügyi Bizottság | Nincs külön alap |
Felhasználói elégedettség
A Traders Unionnál a felhasználói elégedettség mérésére egyedi mérőszámként használjuk az ügyfél-elégedettségi mutatót (CSAT). Ez a pontszám a globális közösségünk által az egyes brókerek profiloldalán közzétett vélemények elemzésén alapul. Több mint 13 évnyi összegyűjtött értékeléssel mélyreható ismereteket szereztünk a különböző brókercégek ügyfélelégedettségéről.
Hol:
ni = az i csillaggal rendelkező értékelések
száma
pi = az i csillaghoz tartozó pontok száma
i 1 és 5 között mozog, a csillagok számát jelöli.
A megadott csillag-pont leképezéssel:
- 1 csillag = 1 pont
- 2 csillag = 3 pont
- 3 csillag = 5 pont
- 4 csillag = 8 pont
- 5 csillag = 10 pont
Befizetés és kifizetés
Ez a paraméter értékeli a betét és kivétel folyamatainak könnyedségét, sebességét és költséghatékonyságát. Figyelembe veszi az olyan kulcsfontosságú tényezőket, mint a felajánlott fizetési módok sokfélesége, az alapértelmezett valuták rendelkezésre állása a konverziós költségek csökkentése érdekében, a feldolgozási idő és a tranzakciókkal kapcsolatos díjak. Ez a átfogó értékelés lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy felmérjék, milyen hatékonyan és megfizethető módon kezelhetik pénzüket minden egyes bróker esetében.
Betét- és Kivételi Opciók
| Kritériumok | Pontok | |
|---|---|---|
| Bankkártya | Igen | 1 |
| Bankszámla átutalás | Igen | 1 |
| PayPal | Igen | 1 |
| Wise | Igen | 1 |
| Payoneer | Igen | 1 |
| Skrill | Igen | 1 |
| Neteller | Igen | 1 |
| M-Pesa | Igen | 1 |
| BTC | Igen | 1 |
| USDT | Igen | 1 |
| Ethereum | Igen | 1 |
| Maximális | 5 |
Alap számla valuta
| Kritériumok | Pontok | |
|---|---|---|
| USD | Igen | 0,5 |
| EUR | Igen | 0,5 |
| GBP | Igen | 0,25 |
| JPY | Igen | 0,25 |
| AUD | Igen | 0,25 |
| CAD | Igen | 0,25 |
| CHF | Igen | 0,25 |
| NGN | Igen | 0,2 |
| ZAR | Igen | 0,2 |
| NZD | Igen | 0,2 |
| INR | Igen | 0,2 |
| XAU | Igen | 0,2 |
| BTC | Igen | 0,2 |
| Egyéb alap valuták | Igen | 0,5 |
| Maximális | 3 |
Betét és Kivételi Díjak
| Kritériumok | Pontok | |
|---|---|---|
| Betét díj, % | Nem | 1 |
| Kivételi díj, % | Nem | 0,5 |
| Kivételi díj, USD | Nem | 0,5 |
| Maximális | 2 |
Kereskedési platformok és eszközök
A bróker értékelési módszertanának ezen részében a kereskedési platformok és eszközök szélességét és minőségét értékeltük. Elemzésünk négy kulcsterületre összpontosított:
-
Platform elérhetőség – Megvizsgáltuk a bróker által támogatott kereskedési
platformok körét, beleértve az iparági szabvány megoldásokat, mint az MT4, MT5, cTrader,
NinjaTrader. Értékeltük továbbá a saját platformokat, a TradingView integrációt és a WebTraderen
keresztüli elérhetőséget.
-
Elemző és automatizálási eszközök – Ez a kategória magában foglalja a beépített
indikátorok, az automatizált kereskedési funkciók (mint például a szakértői tanácsadók és a
stratégiaépítők), a harmadik féltől származó eszközök (mint az Autochartist és a Trading
Central), valamint a kényelmi funkciók, például az egykattintásos kereskedés, figyelmeztetések
és az API-hozzáférés elérhetőségét.
- Biztonsági és hasznossági funkciók – Értékeltük a biztonsági intézkedések, köztük a kétfaktoros hitelesítés (2FA) megvalósítását, és elemeztük a fejlett kereskedési infrastruktúra, például az ingyenes VPS hosting támogatását.
| Paraméter | Kritériumok | Pontszám | |
|---|---|---|---|
| Támogatott kereskedési platformok | MT4 | Igen | 1 |
| MT5 | Igen | 1 | |
| Saját platform | Igen | 1 | |
| TradingView integráció | Igen | 0.6 | |
| cTrader | Igen | 0.5 | |
| NinjaTrader | Igen | 0.25 | |
| WebTrader | Igen | 0.25 | |
| Extra eszközök és szolgáltatások | 2FA | Igen | 1 |
| Indikátorok száma | 0 | 0 | |
| 1-10 | 0.4 | ||
| 10-30 | 0.8 | ||
| >30 | 1.5 | ||
| Kereskedési robotok (EA-k) | Igen | 1.25 | |
| Fejlett riasztások | Igen | 0.5 | |
| Egyszeri kattintásos kereskedés | Igen | 0.5 | |
| Autochartist | Igen | 0.35 | |
| Stratégiaépítő (EA) | Igen | 0.4 | |
| Ingyenes VPS | Igen | 0.5 | |
| API | Igen | 0.5 | |
| Trading Central | Igen | 0.4 | |
| Maximum — 10 pont | |||
Kereskedési eszközök és piacok
Ez a paraméter a bróker által kínált kereskedési eszközök számát értékeli a különböző pénzügyi eszközök között. Ide tartoznak a Forex párok, fémek, indexek, árucikkek, részvények és kriptovaluták. Emellett értékeli a bróker befektetési programjait is, például a másolásos kereskedéshez való hozzáférést.
| Kritérium | Pontok | |
|---|---|---|
| Kereskedhető eszközök | ≥2 000 | 2 |
| ≤2 000, de >500 | 1,5 | |
| ≤500, de >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| Devizapárok | ≥70 | 2 |
| ≤70, de >50 | 1,5 | |
| ≤50, de >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| Részvények | Igen | 1 |
| Nyersanyagok | Igen | 1 |
| Indexek | Igen | 0,5 |
| Kriptovaluták | Igen | 0,25 |
| Opciók | Igen | 0,25 |
| ETF-ek | Igen | 0,5 |
| Kötvények | Igen | 0,5 |
| Másolásos kereskedés | Igen | 1 |
| PAMM | Igen | 1 |
| Maximum | 10 |
Kereskedési számlanyitás
Kiértékeltük a kereskedési számlanyitás egyszerűségét minden egyes brókernél, kulcsfontosságú tényezők alapján, mint például a minimális letét, az online regisztráció elérhetősége, az átlagos regisztrációs és KYC feldolgozási idők, valamint az elérhető számlatípusok köre. Ennek az értékelésnek a célja az volt, hogy meghatározza a kezdők számára való hozzáférhetőséget, valamint az elérhető számlalehetőségek rugalmasságát.
Számlanyitási idő és egyszerűség
| Kritérium | Pontok | |
|---|---|---|
| Minimális letét (USD) | ≤200 | 1.5 |
| ≤1000, de >200 | 0.5 | |
| >1000 | 0 | |
| Teljesen online a folyamat? | Igen | 1.5 |
| Regisztráció ideje (perc) | ≤15 | 1 |
| ≤30, de >15 | 0.5 | |
| >30 | 0 | |
| KYC feldolgozási idő (munkanap) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0.5 | |
| >3 | 0 | |
| Maximum | 5 |
Számlatípusok
| Kritérium | Pontok | |
|---|---|---|
| ECN / Nyers spread | Igen | 1.5 |
| Standard | Igen | 1 |
| Swap-mentes (Iszlám) | Igen | 1 |
| Demó | Igen | 1 |
| Cent | Igen | 0.25 |
| Mikrolot | Igen | 0.25 |
| VIP | Igen | 0.25 |
| Kezelt | Igen | 0.25 |
| Maximum | 5 |
Mobilalkalmazások
Értékeljük a bróker iOS és Android mobil kereskedési alkalmazásainak elérhetőségét és funkcionalitását. Az értékelés tartalmazza a Forex kereskedés támogatását mindkét platformon, a mobil 2FA meglétét, a felhasználói értékeléseket az alkalmazásboltokban, a teljes letöltésszámot és az alapvető alkalmazáson belüli funkciókat, mint például az értesítések és a technikai indikátorok.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | Igen | 1 |
| iOS | Igen | 1 |
| 2FA | Igen | 1 |
| App Store értékelés | 0,05 minden 0,1 pontért | 0–2 pont |
| Google Play értékelés | 0,05 minden 0,1 pontért | 0–2 pont |
| Összes letöltés | 0,1 minden 10 000 letöltésért | 0–2 pont |
| Mobil értesítések | Igen | 0,5 |
| Mobil indikátorok | Igen | 0,5 |
| Max. = 10 pont | ||
Alapelveink
Átláthatóság: Biztosítjuk, hogy értékelési struktúránk világos és mindenki számára hozzáférhető legyen. Az átláthatóság elengedhetetlen a bizalom kiépítéséhez és az értékelési folyamataink egyértelműségének biztosításához.
Adatközpontú elemzés: Értékeléseink több száz brókertől gyűjtött kiterjedt adatokon alapulnak, biztosítva a pontosságot és a megbízhatóságot. Jelenleg több mint 250 konkrét adatpontot értékelünk, és ez a lista folyamatosan bővül, hogy fokozzuk értékelésünk teljességét.
Objektív kritériumok: Pártatlan és tisztességes kritériumokat alkalmazunk minden értékelésünkhöz, elkerülve minden elfogultságot. Ez az objektivitás segít megőrizni áttekintéseink integritását.
A befektetői és kereskedői érdekekre való összpontosítás: Elsődleges célunk a befektetők és kereskedők igényeinek és érdekeinek szolgálata. Az évek során felhalmoztunk egy hatalmas adatbázist a brókeri értékelésekből, amelyek jelentős szerepet játszanak az értékeléseinkben.
Folyamatos fejlesztés: Elkötelezettek vagyunk az általunk nyújtott információk folyamatos javítása és finomítása mellett. Ez magában foglalja a piaci változásokkal való naprakészséget és a visszajelzések integrálását az értékelési módszereink javítása érdekében.
Elemzői csapat
Elemzői csapatunk folyamatosan dolgozik az általunk nyújtott információk javításán és finomításán. A pénzügyi piacokon szerzett nagy tapasztalattal és szakértelemmel biztosítják, hogy értékeléseink alaposak és naprakészek legyenek. Elemzőinkről és a csapat többi, ebben a munkában részt vevő tagjáról többet megtudhat, ha meglátogatja profiljukat:
Elemzők
Meghívott szakértők
A Traders Unionnál gyakran vonunk be külső szakértőket és szerkesztőket a brókerek értékeléséhez, így biztosítva a magasabb színvonalú és átfogóbb értékelést. Ez a megközelítés kihasználja a különböző nézőpontokat, hogy fokozza brókerértékeléseink pontosságát és megbízhatóságát.
A munkában olyan szakértők és alkalmazottak is részt vehetnek, akik nem szerepelnek ebben a felsorolásban.
Hogyan történik az eredmények elemzése?
Az egyes brókerek közös értékelési pontszámának levezetéséhez a Traders Union szakértői egy egyedi szkriptet hoztak létre, amely aprólékosan kategorizált adatokat dolgoz fel. Ez a szkript fejlett algoritmusok segítségével elemzi az olyan paramétereket, mint a bróker megbízhatósága, a kereskedési feltételek, az ügyfélszolgálat és a szabályozási megfelelés. Az így kapott pontszám határozza meg az egyes brókerek rangsorát a minősítési rendszerünkben, biztosítva az elfogulatlan, átlátható és következetes értékelést, így a kereskedők számára megbízható forrást biztosítva a megalapozott döntéshozatalhoz.
GYIK
Hányan dolgoznak a brókercégek teljesítményének ellenőrzésén és a Forex brókerek minősítésének kialakításán?
A Traders Union elemző részlegének munkatársai 15 alkalmazottat foglalkoztatnak, akik az egyes jelentési időszakok eredményei alapján ellenőrzik a vállalatokat, és kialakítják a Forex brókerek aktuális minősítését.
Mennyi ideig tart egy bróker eredményeinek kiszámítása?
Az összes kritériumkategória részletes elemzése egy bróker esetében három órát vesz igénybe. Ezt az ellenőrzést több mint 200 cégnél végezzük el rendszeresen - ez értékes időmegtakarítást jelent, amit igyekszünk megspórolni Önnek.
Milyen gyakran ellenőrzik és frissítik a brókerek a Traders Union minősítését?
Ezt a folyamatot havonta rendszeresen elvégezzük.
