FCA jelentés: a folyamatban lévő alkalmassági felülvizsgálatok 83%-a befejeződött
Az FCA felülvizsgálja a folyamatos tanácsadásra vonatkozó szabályokat
A Financial Conduct Authority (FCA) legutóbbi jelentésében feltárta, hogy a pénzügyi tanácsadók az esetek túlnyomó többségében folyamatos alkalmassági vizsgálatokat végeznek.
A cégektől gyűjtött adatok azt mutatják, hogy az esetek 83%-ában az alkalmassági felülvizsgálatot a felajánlott módon végezték el. Az esetek további 15%-ában az ügyfelek vagy elutasították a felülvizsgálati felhívást, vagy nem válaszoltak rá, míg az esetek kevesebb mint 2%-ában a cégek nem tettek erőfeszítéseket a felülvizsgálat elvégzésére.
Háttér és az ágazatra gyakorolt hatás
A jelentés hangsúlyozza a folyamatos pénzügyi tanácsadás fontosságát az ügyfelek tájékozott döntéshozatalának segítésében.
Simon Walls, az FCA ideiglenes ügyvezető piaci igazgatója kijelentette: "A folyamatos pénzügyi tanácsadás és támogatás fantasztikus szolgáltatás lehet, és fontos lehet abban, hogy az emberek a lehető legtöbbet hozzák ki a pénzükből. A tanácsadók és az ügyfelek közötti kapcsolatok hosszú évekig tarthatnak, és különböző formákat ölthetnek." Az ügyfelekkel való kapcsolat sokféle lehet.
Walls megjegyzései rávilágítanak a tanácsadók tartós szerepére a hosszú távú ügyfélkapcsolatok kezelésében, még akkor is, ha a piaci feltételek és a szabályozási követelmények változnak.
Az adatok tükrözik az FCA folyamatos elkötelezettségét annak biztosítása iránt, hogy a pénzügyi tanácsadók folyamatos támogatást nyújtsanak és magas színvonalú szolgáltatást nyújtsanak. A befejezett felülvizsgálatok magas aránya arra utal, hogy a cégek nagyrészt eleget tesznek a jelenlegi szabályozási keretből fakadó kötelezettségeiknek. A jelentés azonban azt is megjegyzi, hogy az FCA felül fogja vizsgálni a folyamatos tanácsadásra vonatkozó szabályokat, hogy azok a jövőre nézve is megfelelőek maradjanak. Ez a felülvizsgálat várhatóan orvosolni fogja az esetleges hiányosságokat, és a lehető legtöbb fogyasztónak segít a minőségi pénzügyi tanácsadáshoz való hozzáférésben.
Miközben az FCA mérlegeli a lehetséges szabályozási kiigazításokat, az iparági megfigyelők szorosan figyelik azokat a változásokat, amelyek tovább javíthatják a folyamatos tanácsadás nyújtását. A közelgő felülvizsgálat átformálhatja a pénzügyi tanácsadási ágazaton belüli gyakorlatokat, ami az átláthatóság és az elszámoltathatóság megerősítésével mind a tanácsadók, mind az ügyfelek számára előnyös lehet. A gyorsan változó pénzügyi környezetben az FCA proaktív hozzáállását alapvető fontosságúnak tartják a szilárd fogyasztóvédelem fenntartásához.
Korábban írtunk arról, hogy a brit szabályozó hatóság, az FCA 1,66 millió fontra bírságolta a Makót 92 milliárd fontnyi cum-ex ügylet miatt.
