A Block, Inc. 40 millió dolláros büntetést kapott, miután a NYDFS AML-szabálysértéseket állapított meg
A Block, Inc. 40 millió dolláros büntetést kapott
A Jack Dorsey által vezetett pénzügyi technológiai cég, a Block, Inc. beleegyezett, hogy 40 millió dollárt fizet a New York-i Pénzügyi Minisztérium (NYDFS) által a pénzmosás elleni programjában (AML) elkövetett jelentős hiányosságok miatt felhozott vádak rendezésére.
Az egyezség lezárja a Block Cash App platformjával kapcsolatos vizsgálatot, amely fiat- és bitcoin-szolgáltatásokat egyaránt kínál a fogyasztóknak. A szabályozó hatóságok megállapították, hogy a Block szerint a vállalat nem tudta az AML-megfelelőségi rendszerét az alkalmazás gyors terjeszkedésének és megnövekedett kockázati profiljának megfelelően méretezni.
A kockázat meghaladta az ellenőrzéseket
A NYDFS szerint a cég nem hajtott végre elegendő kockázatalapú ellenőrzést, illetve nem végzett megfelelő ügyfél-átvilágítást, lehetővé téve a magas kockázatú és anonim bitcoin-tranzakciók megfelelő felülvizsgálat nélküli lebonyolítását. A szabályozó hangsúlyozta, hogy a megfelelésnek a vállalat növekedésével párhuzamosan kell fejlődnie, különösen az olyan magas kockázatú ágazatokban, mint a digitális eszközök.
"A Block megfelelőségi programja nem vette megfelelően figyelembe az új méretével és összetettségével rendelkező szervezet jelentős kockázatait" - mondta Adrienne Harris főfelügyelő. "A Block Cash App gyors növekedése robusztus megfelelőségi funkció hiányában olyan sebezhetőségeket hozott létre, amelyek megsértették a New York-i pénzügyi szabályozást."
Bár a vállalat nem ismerte el a szabálytalanságot, teljes mértékben együttműködött a vizsgálat során, és azóta lépéseket tett a megfelelőségi keretrendszerének javítása érdekében. Az egyezség részeként a Block független megfigyelőt nevez ki a helyreállítási erőfeszítések felügyeletére.
A Block szóvivője kijelentette, hogy a megállapodás "az összes korábban függőben lévő állami pénzátutalási engedélyezési ügy megoldását jelenti", és hangsúlyozta a vállalat elkötelezettségét a megfelelőségi infrastruktúra megerősítése mellett.
A NYDFS, amely a BitLicense keretrendszer 2015-ös elindítása óta élen jár a kriptorendszer szabályozásában, továbbra is fokozza az államban működő digitális pénzügyi cégek ellenőrzését.
Eközben Jack Dorsey, a Twitter korábbi vezérigazgatója és a Bitcoin régi szószólója felszólította a Signal Messengert, hogy integrálja a Bitcoint a peer-to-peer (P2P) fizetésekhez, ami átformálhatja a titkosított alkalmazás jelenlegi kriptostratégiáját.
