A VARA az AML-ellenőrzések megerősítésére utasítja a dubaji kriptocégeket

Traders Union
Minden hír
Kriptohírek
A VARA megemeli az AML mércét

Minden hír

Vezető hírek

Szerkesztők kedvencei

Kriptohírek

Pénzügyi hírek

Devizák

Piaci hangok

Szabályozói hírek

Központi bankokról szóló hírek

Jose Antonio Gastelum

1 órával ezelőtt

A VARA az AML-ellenőrzések megerősítésére utasítja a dubaji kriptocégeket — A VARA megemeli az AML mércét a dubaji kriptocégek számára

Dubaj kriptopiaci szabályozó hatósága szigorítja a pénzmosás elleni elvárásokat az engedéllyel rendelkező virtuális eszközökkel foglalkozó cégek számára, arra késztetve őket, hogy a globális szankciók és a FATF figyelőlisták változásával párhuzamosan tartsák naprakészen kockázati ellenőrzéseiket. Ez a lépés a licencbővítésről a szorosabb felügyelet felé való elmozdulást jelzi a világ egyik legforgalmasabb kripto-központjában.

Kiemelések

A VARA élő, adatokkal alátámasztott AML kockázatértékeléseket vár.
A FATF magas kockázatú joghatóságait gyorsan nyomon kell követni.
Az igazgatótanácsok és a felsővezetők magasabb felügyeleti elvárásokkal néznek szembe.

Ezt a cikket az eredetiből fordítottuk. Olvassa el tudósítónk eredeti változatát itt.

A VARA túllép a statikus megfelelésen

Dubaj Virtuális Eszközöket Szabályozó Hatósága (VARA) új AML/CFT üzleti kockázatértékelési útmutatót tett közzé, amely egyértelműbb elvárásokat fogalmaz meg azzal kapcsolatban, hogyan kell a virtuális eszközszolgáltatóknak (VASP-oknak) felmérniük a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos kockázatokat. A VARA hivatalos híroldala az útmutatót a proliferáció finanszírozásáról, a Travel Rule követelményeiről és a magas kockázatú joghatóságokra vonatkozó fokozott intézkedésekről szóló legutóbbi közlemények mellett sorolja fel.

Az útmutató megköveteli a cégektől, hogy a FATF magas kockázatú és fokozott ellenőrzés alatt álló joghatóságait építsék be megfelelési munkájukba, és frissítsék az értékeléseket a kockázatok változásakor. Ez magában foglalja az ügyfélprofilok, a tranzakciótípusok, a termékek, a kézbesítési csatornák és a földrajzi kitettség változásait is.

A gyakorlati hatás jelentős. A cégek többé nem hagyatkozhatnak az engedélyezéshez készített rögzített megfelelési kézikönyvre. A kockázatértékeléseket legalább háromhavonta felül kell vizsgálni, és hamarabb frissíteni kell lényeges üzleti változások, új termékek, szankciós frissítések, ellenőrzési megállapítások vagy felügyeleti értesítések után.

A vezetőség is osztozik a kockázatban

A VARA nagyobb felelősséget hárít a felsővezetőkre, az igazgatótanácsokra és a megfelelési tisztviselőkre is. A szabályozó elvárja a vezetéstől, hogy értse a cég maradványkockázati besorolását, kérdőjelezze meg a mögötte álló módszertant, és kapcsolja össze a megállapításokat a napi kontrollokkal.

A szabálykönyv már most is előírja a VASP-ok számára a hatékony AML/CFT rendszerek fenntartását, beleértve az elosztott főkönyvi analitikát és a tranzakciók nyomon követésére és szűrésére szolgáló egyéb eszközöket. A VARA azt is kimondja, hogy a cégeknek dokumentálniuk kell ezen eszközök erősségeit és gyengeségeit, mivel a tárcaadatok és a blokklánc-tranzakciós minták gyorsan változnak.

Az új útmutató a hagyományos pénzmosáson túlra is kiterjeszti a fókuszt. A cégektől elvárják, hogy tegyenek különbséget a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a proliferáció finanszírozása és a szankciós kockázatok között. Figyelembe kell venniük továbbá az MI-vel és a gépi tanulással, az anonimitást fokozó tranzakciókkal, a nem letétkezelői (unhosted) tárcákkal, a DeFi tevékenységekkel, a stabilcoinokkal és a határokon átnyúló átutalásokkal kapcsolatos kockázatokat is.

Szigorúbb szabálykönyvet kap Dubaj kripto-központja

A frissítés azért fontos, mert Dubaj a szabályozott piaci hozzáférést kereső tőzsdék, letétkezelők és más virtuális eszközökkel foglalkozó cégek egyik fő bázisává vált. A VARA a legfőbb virtuális eszköz szabályozó Dubajban (kivéve a Dubai International Financial Centre-t), és szabálykönyve határozza meg az emirátusban engedéllyel rendelkező cégek működési standardját.

A nyomás globális szinten is jelen van. A FATF figyelmeztetett, hogy a virtuális eszközökre vonatkozó szabványok végrehajtása továbbra is egyenetlen: a vizsgált joghatóságok 75%-a csak részben felel meg vagy egyáltalán nem felel meg a követelményeinek.

A cégek számára az üzenet egyértelmű: a dubaji licenc mostantól komolyabb működési kötelezettségekkel jár. Az alapvető szűrés, az általános kockázati besorolások és az elavult irányelvek már nem lesznek elegendőek. A vállalatoknak valós adatokra, tárcaanalitikára, szankciófigyelésre, erősebb irányításra és bizonyítékra lesz szükségük arra vonatkozóan, hogy a kockázati megállapítások ténylegesen módosítják a kontrollfolyamatokat.

Korábban beszámoltunk arról, hogy a VARA szabályai átalakítják a dubaji kripto-származékos piacot.

Ez az anyag harmadik felek véleményét tartalmazhatja, a weboldalon található adatok és információk egyike sem minősül befektetési tanácsnak a Jogi nyilatkozatunk szerint. Bár szigorú Szerkesztői Integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire.

Tetszett a cikk?