A Kraken ausztrál üzemeltetőjét 8 millió ausztrál dollárra bírságolták a szabályozási előírások megsértése miatt
A Kraken üzemeltetőjét 8 millió AUD-ra bírságolták a szabályok megsértése miatt
Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) eljárást indított a Bit Trade Pty Ltd., a Kraken kriptopénz-tőzsde ausztrál üzemeltetője ellen, ami 8 millió AUD büntetést eredményezett.
A vállalatot bűnösnek találták abban, hogy több mint 1100 ausztrál ügyfélnek jogellenesen, az előírt megfelelőségi intézkedések nélkül kínált hitelkeretet.
Jogellenes árrésbővítés
2021 októbere és 2023 augusztusa között a Bit Trade olyan "margin extension" terméket kínált, amely lehetővé tette az ügyfelek számára, hogy kereskedéshez kölcsönt vegyenek fel, amelyet vagy digitális eszközökben, például Bitcoinban, vagy nemzeti valutában, például amerikai dollárban lehetett visszafizetni. A vállalat azonban elmulasztotta a célpiac meghatározását (TMD), ahogy azt az ausztrál tervezési és forgalmazási kötelezettségek (DDO) előírják. Ez a mulasztás az ASIC hivatalos közleménye szerint a pénzügyi termékre vonatkozó előírások megsértését jelentette minden egyes alkalommal, amikor a margin terméket kínálták.
2023 augusztusában a szövetségi bíróság úgy döntött, hogy a Bit Trade margin kiterjesztése a törvény értelmében hitelkonstrukciónak minősül, ami TMD-t igényel annak biztosítása érdekében, hogy a terméket megfelelő módon forgalmazzák a megfelelő ügyfeleknek.
Ügyfélveszteségek és szabályozási kritika
Az ASIC elnöke, Joe Longo kiemelte a jogsértés súlyosságát és az ausztrál befektetőknek okozott kárt. "A Bit Trade több mint 1100 ausztrálnak adta ki árrésbővítési termékét, 7 millió AUD-t meghaladó díjakat és kamatokat felszámítva, anélkül, hogy értékelte volna, hogy a termék megfelelő-e számukra" - mondta Longo.
A szabályozó 5 millió USD-t meghaladó kereskedési veszteségekről számolt be, köztük egy ügyfélről, aki közel 4 millió AUD veszteséget szenvedett el. Longo hozzátette: "Ez az ASIC első büntetése a TMD biztosításának elmulasztása miatt. Ez éles emlékeztetőül szolgál a digitális eszközökkel foglalkozó cégek számára a szabályozói megfelelési kötelezettségeikre"."
A bíróság megállapításai
Nicholas bíró ítéletében bírálta a Bit Trade-et, amiért az ASIC beavatkozásáig elhanyagolta a DDO-keretből eredő jogi kötelezettségeit. "A DDO-rendszernek való megfelelés figyelmen kívül hagyása súlyosan hiányos megfelelési rendszerre utal" - állapította meg.
A bíróság megállapította, hogy a Bit Trade még azután is folytatta a nem megfelelő termék kínálását, hogy tudomást szerzett jogi hiányosságairól. Nicholas bíró megállapította: "A Bit Trade jogsértései súlyosak voltak, és a bevétel maximalizálásának vágya vezérelte őket".
Iparági következmények
A büntetés rávilágít arra, hogy az ASIC egyre nagyobb figyelmet fordít a digitális eszközök ágazatára. A szabályozó hatóság nemrégiben iparági konzultációkat kezdeményezett annak tisztázására, hogy tisztázzák az iránymutatásokat arra vonatkozóan, hogy a digitális eszközökkel foglalkozó cégek által kínált termékek mikor eshetnek a hatályos pénzügyi törvények hatálya alá.
A 8 millió AUD bírság mellett a Bit Trade-et kötelezték az ASIC jogi költségeinek fedezésére is, ami a kriptopénz-ágazat szabályozási megfelelésének mérföldkőnek számító esetként szilárdította meg az ítéletet.
Az ausztráliai kihívások ellenére a Kraken korábban kitűnően szerepelt a Customer Centricity World Series (CCWS) 2024 díjátadón, ahol bemutatta innovációját és ügyfélközpontú megközelítését.
