Binance és iráni kapcsolatok: Miért éri újabb vád a tőzsdét

A Binance ismét nyomás alá került Irán miatt: sajtóhírek szerint több százmillió dollár, amely iráni struktúrákhoz köthető, áramolhatott át a tőzsdéhez kapcsolódó számlákon. A vállalat tagadja a vádakat, és ragaszkodik ahhoz, hogy nem szolgált ki szankcionált személyeket. A probléma azonban az, hogy az új állítások ugyanazt a gyenge pontot érintik, amely korábban rekordösszegű bírsághoz és a tőzsde alapítója, Changpeng Zhao börtönbüntetéséhez vezetett.

Új vádak és a Binance válasza

Az új botrányt a The Wall Street Journal vizsgálata robbantotta ki. A lap szerint Babak Zanjani iráni pénzemberhez, a Zedcex kriptocéghez és az Iráni Forradalmi Gárdához (IRGC) közel álló struktúrákhoz köthető pénzek is átmehettek a Binance számláin.

A WSJ azt állítja, hogy Zanjani hálózata két év alatt mintegy 850 millió dollárt mozgatott át a Binance-en. A cikkben idézett becslések szerint ebből körülbelül 425 millió dollár iráni katonai struktúrák finanszírozására mehetett. Az írás szerint a Zanjani köréhez köthető számlák állítólag ugyanazokat az eszközöket használták, miközben a Binance belső rendszerei többször is észlelték, hogy Teheránból jelentkeztek be, és figyelmeztetéseket adtak ki a lehetséges szankciókikerülés miatt.

Loading...

A tweetet a szerző törölte.

De mi mindent elmentettünk 🙂.

A Binance visszautasította a vádakat. A tőzsde vezérigazgatója, Richard Teng a WSJ cikkét „alapvetően pontatlannak” nevezte, és kijelentette, hogy a vállalat nem szolgált ki szankcionált személyeket. Elmondása szerint, ha gyanús tevékenységet észleltek, az azokra az időszakokra vonatkozott, amikor az érintettek még nem szerepeltek az amerikai szankciós listákon. A vállalat hangsúlyozta azt is, hogy a Binance nem folytatott közvetlen tranzakciókat szankcionált szervezetekkel, és már vizsgálta is a megnevezett esetek egy részét.

A Binance ragaszkodik ahhoz, hogy jelenlegi ellenőrzési rendszere képes az ilyen kockázatok azonosítására. Teng szerint 2024 óta a vállalat jelentősen megerősítette megfelelőségi folyamatait, bővítette a tranzakciók monitorozását, javította az ügyfél-ellenőrzéseket, és fejlesztette a szankciós kockázatok felismerésének mechanizmusait. A tőzsde szerint ezek az eszközök lehetővé teszik a gyanús tevékenységek nyomon követését, a problémás számlák korlátozását, valamint az információk megosztását a hatóságokkal.

Miért került újra reflektorfénybe Irán?

A nagy port kavart vizsgálat nem a semmiből bukkant fel. Idén korábban a Binance-nek már hasonló, Iránhoz köthető vádakra kellett reagálnia. Akkoriban a sajtó arról számolt be, hogy mintegy 1,7 milliárd dollár értékű, iráni partnerekhez és szankciós nyomás alatt álló szervezetekhez köthető tranzakciók mehettek át a tőzsde infrastruktúráján.

Loading...

A tweetet a szerző törölte.

De mi mindent elmentettünk 🙂.

Az akkori cikkekben a hongkongi Blessed Trust fizetési cég és a Hexa Whale Trading is szerepelt. A sajtó szerint a Blessed Trust mintegy 1 milliárd dollárt dolgozhatott fel Iránhoz köthető számlák számára, míg a Hexa Whale nagy mennyiségű stablecoint mozgatott kapcsolódó hálózatokba.

Az amerikai hatóságok is érdeklődni kezdtek az ügy iránt. Az amerikai szenátorok kérdéseket küldtek a Binance esetleges iráni kapcsolatairól, majd a WSJ arról számolt be, hogy az amerikai igazságügyi minisztérium vizsgálni kezdte a tőzsde szankciókikerülésre való felhasználását. Maga a Binance tagadta, hogy tudatosan szolgált volna ki iráni struktúrákat, és pert indított a WSJ ellen, hamisnak és rágalmazónak nevezve a lap állításait.

A tőzsde régi problémái és Changpeng Zhao esete

A Binance számára az iráni ügy jóval a WSJ vizsgálatai előtt is problémát jelentett. Már 2023-ban több ezer iráni ügyfél számláját zárolta a tőzsde az amerikai szankciók miatt. Ugyanakkor a sajtó szerint a Binance korábban évekig kiszolgált iráni kereskedőket és cégeket, a tiltások ellenére.

Később a szankciókkal kapcsolatos vádak egy sokkal nagyobb amerikai ügy részévé váltak. 2023-ban a Binance elismerte, hogy megsértette a pénzmosás elleni szabályokat és a szankciós előírásokat, beleegyezett egy rekordösszegű, 4,3 milliárd dolláros bírság megfizetésébe, és elfogadta a fokozott felügyeletet. Ez a vállalat történetének egyik legsúlyosabb jogi csapása lett.

Loading...

A tweetet a szerző törölte.

De mi mindent elmentettünk 🙂.

Ennek a válságnak a fő szimbóluma Changpeng Zhao volt. A Binance alapítója lemondott a vezérigazgatói posztról, és bűnösnek vallotta magát egy pénzmosás elleni szabályok megsértésével kapcsolatos vádpontban. Zhao egyéni bírságként 50 millió dollár megfizetésébe is beleegyezett. 2024-ben a bíróság négy hónap börtönbüntetésre ítélte, amelyet Zhao le is töltött, majd szabadult.

Hogyan próbálja a Binance bizonyítani, hogy megváltozott

Az amerikai hatóságokkal kötött megállapodás után a Binance igyekszik olyan vállalatként pozícionálni magát, amely szabályosan működik. Ennek a védekezésnek a középpontjában az a kijelentés áll, hogy a tőzsde radikálisan megváltoztatta a megfelelőségi, szankciós és hatósági együttműködési folyamatait.

A Binance külön hangsúlyozza a blokklánc-tranzakciók technikai jellegét is. A tőzsde logikája szerint a nyilvános blokkláncok nyitottak, vagyis bármely felhasználó küldhet eszközöket egy tőzsdei befizetési címre. Ezért önmagában az a tény, hogy pénz érkezett a Binance-címekre, a vállalat szerint nem bizonyítja, hogy a platform tudatosan szolgált ki szankcionált struktúrákat vagy segítette őket a korlátozások megkerülésében.

Csakhogy éppen itt rejlik a Binance fő problémája. A tőzsde azt próbálja bizonyítani, hogy a bírság, CZ távozása és a belső folyamatok átalakítása után már egy másik vállalat lett. Azonban az új, Iránhoz köthető vádak ismét visszahozzák a régi kérdést: valóban sikerült-e a Binance-nek megszabadulnia korábbi növekedési modelljének örökségétől, vagy a régi szankciós és AML-kockázatok csak új formában érik utol?