Pénzügyi figyelmeztetések és csalások adatbázisának módszertana
A projekt célja
A projekt célja, hogy átlátható és nyilvánosan elérhető adatbázist biztosítson a hivatalos szabályozói figyelmeztetésekről, végrehajtási közleményekről és a pénzügyi szektorban azonosított visszaélésekről.
Céljaink a következők:
- A szabályozói figyelmeztetésekhez való hozzáférés javítása érdekében a lakossági felhasználók számára;
- A jogos cégek és csaló szervezetek közötti félreértések csökkentése érdekében;
- A pénzügyi szolgáltatási ágazat átláthatóságának növelése érdekében;
- A jogosulatlan pénzügyi tevékenységekkel kapcsolatos lakossági tájékozottság támogatása érdekében.
Fedezeti kör
Az adatbázis elsősorban a pénzügyi szektorban működő szervezeteket fedi le, beleértve:
- Befektetési platformok
- Forex és CFD szolgáltatók
- Kriptovalutához kapcsolódó szolgáltatások
- Bináris opciós entitások
- Engedély nélküli pénzügyi közvetítők
- Cégek, amelyeket megtévesztés vagy visszaélés miatt jelöltek meg
Bizonyos esetekben a vállalatok nem kizárólag közvetlen csalás miatt szerepelhetnek a szabályozói adatbázisokban (például engedély nélküli marketing, engedély hiánya vagy klón tevékenység miatt). Az ilyen bejegyzések kizárólag a szabályozók által közzétett formában kerülnek feltüntetésre.
Elsődleges információforrások
Minden bejegyzés kizárólag hivatalos szabályozó hatóságok és elismert nemzetközi adatbázisok által közzétett, nyilvánosan elérhető információkon alapul.
Szabályozói források (hivatalos weboldalak)
- Görög Tőkepiaci Bizottság (Görögország)
- Pénzügyi Piacok Hatósága (Új-Zéland)
- Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (Norvégia)
- Financial Market Authority (Liechtenstein)
- Értékpapír-bizottság (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (Francia)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Spanyolország)
- U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
- Holland Pénzügyi Piacok Hatósága (AFM)
- Értékpapír- és Árutőzsdei Hatóság (EAE)
- Financial Conduct Authority (Egyesült Királyság)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburg)
- Svájci Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatóság (FINMA)
- Brit Columbia Értékpapír Bizottság (Kanada)
- Securities and Futures Commission (Hongkong)
- Guernsey Financial Services Commission
- Dán Pénzügyi Felügyeleti Hatóság
- Ír Központi Bank
- Pénzügyi Piacok Bizottsága (Chile)
- Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (BaFin, Németország)
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- Nemzeti Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (Ukrajna)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Pénzügyi Szolgáltatások és Piacok Hatósága (Belgium)
- Egyéb hivatalos pénzügyi felügyeletek
Nemzetközi összesített forrás
Az IOSCO világszerte összevonja a szabályozók által közzétett figyelmeztetéseket.
Adatgyűjtési és felülvizsgálati folyamat
1. lépés — Megfigyelés és adatlekérés
Folyamatosan figyeljük a hivatalos szabályozói figyelmeztető listákat, végrehajtási közleményeket és az IOSCO riasztásokat.
Az információk egy részét automatizált adatkinyeréssel gyűjtjük a szabályozó hatóságok adatbázisaiból.
2. lépés — Szerkesztői ellenőrzés
Minden bejegyzést, beleértve az automatikusan gyűjtött adatokat is, a pénzügyi piacokon sokéves tapasztalattal és a nemzetközi megfelelőségi szabványok alapos ismeretével rendelkező felelős szerkesztők felülvizsgálják és jóváhagyják a közzététel előtt.
Nincs bejegyzés közzétéve alapos emberi ellenőrzés nélkül.
3. lépés — Forráslinkek közzététele
Amikor a szabályozó hatóságok hivatalos közleményt vagy publikációs hivatkozást adnak meg, azt közvetlenül feltüntetjük az átláthatóság és visszakövethetőség érdekében.
Cégnév, domain és klón vállalatok kezelése
Hivatalos domainek
Ha egy szabályozó hatóság egy adott weboldalt vagy domént azonosít, azt a bejegyzésben feltüntetjük a pontosítás érdekében.
Kloncég figyelmeztetések
Ha egy szabályozó hatóság kijelenti, hogy egy szervezet egy valódi, engedéllyel rendelkező céget utánoz, akkor jól látható címkét alkalmazunk, például:
„Klóncég figyelmeztetés — szabályozott szervezet megszemélyesítése”
Ezt a címkét csak akkor használjuk, ha azt a szabályozó hivatalos nyelvezete kifejezetten támogatja.
Pontosító megjegyzések
Ha a cégnevek hasonlítanak jól ismert, engedéllyel rendelkező vállalatok neveire, tényszerű pontosítást adhatunk hozzá a felhasználók megtévesztésének elkerülése érdekében.
Eltávolítási és Helyesbítési Irányelvek
Bejegyzések eltávolítása
Ha egy vállalatot hivatalosan eltávolítanak egy felügyeleti szerv figyelmeztetési listájáról vagy kizárnak a felügyeleti szerv adatbázisából, akkor a megfelelő bejegyzést mi is eltávolítjuk az adatbázisunkból.
Helyesbítési kérelmek vagy vitás beadványok
Ha egy vállalat megalapozott kérelmet nyújt be, amely igazolja, hogy a neve tévedésből került felvételre, vagy hogy a figyelmeztetés nem a megfelelő szervezetre vonatkozik, az ilyen igényeket egyedileg felülvizsgáljuk.
Elkötelezettek vagyunk a pontatlanságok javítása mellett, amennyiben hiteles dokumentáció áll rendelkezésre.
Felelősség kizárása a szabályozói tartalomért
Nem hozunk létre vagy befolyásolunk szabályozói figyelmeztetéseket.
Minden szabályozói közleményért a kibocsátó hatóságok felelősek.
Szerepünk kizárólag abban áll, hogy független, strukturált és könnyen hozzáférhető módon mutassuk be a nyilvánosan elérhető információkat.
Nem vállalunk felelősséget a harmadik fél szabályozóinak kiadványainak pontosságáért vagy megfogalmazásáért, mivel azok tartalmát nem áll módunkban ellenőrizni.
Miért tesszük közzé ezt a tartalmat
A szabályozói figyelmeztetések és kockázattal kapcsolatos információk közzététele világszerte bevett gyakorlat a befektetővédelemre és megfelelőségre fókuszáló szolgáltatások körében.
Hasonló nyilvános figyelmeztetési adatbázisokat szabályozó hatóságok, fogyasztóvédelmi szervezetek és pénzügyi átláthatósági platformok is vezetnek.
Szerkesztőségi csapatunk jelentős tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi piacokon, brókerelemzésben és kockázatértékelésben, így biztosítva, hogy az információk felelősségteljesen kerüljenek feldolgozásra és megfelelő óvatossággal legyenek bemutatva.
Az adatbázis célja, hogy átláthatósági eszközként és oktatási forrásként szolgáljon a felhasználók számára.
Elkötelezettség a pontosság és a frissítések iránt
Rendszeresen felülvizsgáljuk:
- Frissítések a szabályozói figyelmeztetési listákban
- Új IOSCO figyelmeztetések
- Hivatalos közlemények eltávolítása vagy módosítása
- Érintett felek által benyújtott helyesbítési kérelmek
A bejegyzések hivatalos státuszváltozás esetén haladéktalanul frissülnek vagy eltávolításra kerülnek.
Korlátozások
- A szabályozói figyelmeztetések csak bizonyos joghatóságokon belül érvényesek lehetnek
- A felvétel nem jelent büntetőítéletet
- A csalárd rendszerek gyakran változtathatják a domainjeiket vagy nevüket
- A felhasználóknak mindig közvetlenül a szabályozóknál kell ellenőrizniük az engedélyezési státuszt
Projekt célja
Ez az adatbázis célja:
- Javítsa a nyilvános hozzáférést a szabályozói figyelmeztetésekhez
- Csökkentse a jogosulatlan pénzügyi szolgáltatásoknak való kitettséget
- Támogassa az átláthatóságot a pénzügyi szektorban
- Segítsen a felhasználóknak hivatalos forrásokon keresztül azonosítani a lehetséges kockázatokat
Nem nyújtunk pénzügyi ajánlásokat. A felhasználóknak önállóan kell elvégezniük a kellő körültekintést, mielőtt bármilyen pénzügyi szolgáltatóval kapcsolatba lépnének.
