Ֆինանսական նախազգուշացումներ և խարդախությունների տվյալների բազայի մեթոդաբանություն

Նախագծի նպատակը

Այս նախագծի նպատակը ֆինանսական ոլորտում պաշտոնական կարգավորող նախազգուշացումների, կիրառման ծանուցումների և հայտնաբերված խախտումների թափանցիկ և հանրային մատչելի տվյալների բազա տրամադրելն է:

Մեր նպատակներն են՝

• Կարգավորող մարմինների նախազգուշացումների հասանելիությունը մանրածախ օգտատերերի համար բարելավելու նպատակով;
• Խուսափելու համար օրինական ընկերությունների և խարդախ կազմակերպությունների միջև շփոթությունից;
• Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտում թափանցիկությունը բարձրացնելու համար;
• Հանրության իրազեկվածությունը չարտոնագրված ֆինանսական գործունեության վերաբերյալ բարձրացնելու համար:

Ծածկույթի շրջանակը

Տվյալ բազան հիմնականում ընդգրկում է ֆինանսական ոլորտում գործող կազմակերպությունները, ներառյալ՝

• Ներդրումային հարթակներ
• Forex և CFD մատակարարներ
• Քրիպտո-կապված ծառայություններ
• Բինարյան օպցիաների սուբյեկտներ
• Անլիցենզիոն ֆինանսական միջնորդներ
• Կազմակերպություններ, որոնք նշվել են որպես նմանակող կամ անբարեխիղճ գործունեություն իրականացնող

Որոշ դեպքերում ընկերությունները կարող են հայտնվել կարգավորողների տվյալների բազաներում ոչ միայն ուղղակի խարդախության պատճառով (օրինակ՝ չարտոնված մարքեթինգ, արտոնագրի բացակայություն կամ կրկնօրինակ գործունեություն): Նման գրառումները ներառվում են բացառապես կարգավորող մարմինների հրապարակած ձևով:

Տեղեկատվության հիմնական աղբյուրներ

Բոլոր գրառումները հիմնված են բացառապես պաշտոնական կարգավորող մարմինների և ճանաչված միջազգային տվյալների բազաների կողմից հրապարակված հանրային տեղեկատվության վրա:

Կարգավորող աղբյուրներ (Պաշտոնական կայքեր)

• Հունաստանի Կապիտալի Շուկայի Հանձնաժողով (Հունաստան)
• Ֆինանսական շուկաների մարմին (Նոր Զելանդիա)
• Ֆինանսական վերահսկողության մարմին (Նորվեգիա)
• Financial Market Authority (Լիխտենշտեյն)
• Արժեթղթերի հանձնաժողով (Մալայզիա)
• Autorité des marchés financiers (Ֆրանսիա)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Իսպանիա)
• ԱՄՆ Արժեթղթերի և Բորսայի Հանձնաժողով (SEC)
• Հոլանդական Authority for the Financial Markets (AFM)
• Securities and Commodities Authority (UAE)
• Financial Conduct Authority (Միացյալ Թագավորություն)
• Ֆինանսական հատվածի հսկողության հանձնաժողով (Լյուքսեմբուրգ)
• Շվեյցարիայի Ֆինանսական Շուկայի Վերահսկողության Մարմին (FINMA)
• Բրիտանական Կոլումբիայի Արժեթղթերի Հանձնաժողով (Կանադա)
• Securities and Futures Commission (Հոնկոնգ)
• Գերնսիի Financial Services Commission
• Danish Financial Supervisory Authority
• Central Bank of Ireland
• Ֆինանսական շուկայի հանձնաժողով (Չիլի)
• Դաշնային ֆինանսական վերահսկողության մարմին (BaFin, Գերմանիա)
• Կիպրոսի արժեթղթերի և բորսայի հանձնաժողով (CySEC)
• Ազգային արժեթղթերի և ֆոնդային շուկայի հանձնաժողով (Ուկրաինա)
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Financial Services and Markets Authority (Բելգիա)
• Այլ պաշտոնական ֆինանսական կարգավորողներ

Միջազգային համախմբված աղբյուր

• IOSCO ներդրողների նախազգուշացումների Portal

IOSCO-ն համախմբում է կարգավորող մարմինների կողմից ամբողջ աշխարհում հրապարակված նախազգուշացումները:

Տվյալների հավաքագրման և վերանայման գործընթաց

Քայլ 1 — Մոնիթորինգ և տվյալների ստացում

Մենք շարունակաբար հետևում ենք պաշտոնական կարգավորող մարմինների նախազգուշացումների ցուցակներին, կիրառման ծանուցումներին և IOSCO-ի զգուշացումներին:

Տեղեկատվության մի մասը հավաքվում է կարգավորող մարմինների տվյալների բազաներից ավտոմատացված եղանակով։

Քայլ 2 — Խմբագրական ստուգում

Բոլոր գրառումները, ներառյալ ավտոմատ կերպով հավաքագրված տվյալները, հրապարակվելուց առաջ վերանայվում և հաստատվում են պատասխանատու խմբագիրների կողմից, ովքեր ունեն ֆինանսական շուկաների բազմամյա փորձ և միջազգային համապատասխանության չափանիշների խորը ըմբռնում:

Ոչ մի գրառում չի հրապարակվում առանց մանրակրկիտ մարդկային ստուգման:

Քայլ 3 — Աղբյուրի հղումների հրապարակում

Երբ կարգավորող մարմինները տրամադրում են պաշտոնական ծանուցում կամ հրապարակման հղում, մենք այն ներառում ենք անմիջապես՝ ապահովելու համար թափանցիկությունն ու հետագծելիությունը:

Ընկերությունների անվանումների, դոմենների և կրկնօրինակ կազմակերպությունների մշակում

Պաշտոնական տիրույթներ

Եթե կարգավորող մարմինը որոշակի վեբկայք կամ դոմեյն է նշում, այն ներառվում է գրառման մեջ հստակեցման համար:

Կլոնավորված ընկերությունների նախազգուշացումներ

Եթե կարգավորող մարմինը նշում է, որ որևէ կազմակերպություն ներկայացնում է իրեն որպես օրինական լիցենզավորված ընկերություն, մենք ավելացնում ենք տեսանելի պիտակ, օրինակ՝:

«Կլոնավորված ընկերության նախազգուշացում — կարգավորվող սուբյեկտի նմանակում»

Այս պիտակը օգտագործվում է միայն այն դեպքում, երբ կարգավորողի լեզուն հստակորեն աջակցում է:

Բացատրական նշումներ

Եթե ընկերությունների անունները նման են հայտնի լիցենզավորված ընկերությունների անուններին, մենք կարող ենք ավելացնել փաստական պարզաբանում՝ օգտատերերի շփոթությունը կանխելու համար:

Հեռացման և ուղղման քաղաքականություն

Գրանցումների հեռացում

Եթե որևէ ընկերություն պաշտոնապես հանվում է կարգավորողի նախազգուշացման ցուցակից կամ բացառվում է կարգավորողի տվյալների բազայից, մենք նույնպես հեռացնում ենք համապատասխան գրառումը մեր տվյալների բազայից:

Ուղղումների կամ վեճերի ներկայացման հարցումներ

Եթե ընկերությունը ներկայացնում է հիմնավորված հարցում, որը ցույց է տալիս, որ իր անունը սխալմամբ է ներառվել կամ նախազգուշացումը չի վերաբերում ճիշտ կազմակերպությանը, մենք նման պահանջները դիտարկում ենք անհատապես:

Մենք պատրաստ ենք ուղղել անճշտությունները, եթե ներկայացվում են արժանահավատ փաստաթղթեր:

Կարգավորողի բովանդակության պատասխանատվության հրաժարում

Մենք չենք ստեղծում կամ ազդում կարգավորող նախազգուշացումների վրա:

Բոլոր կարգավորող ծանուցումները մնում են հրապարակող մարմինների պատասխանատվության ներքո:

Մեր դերը սահմանափակվում է հանրային մատչելի տեղեկատվության անկախ, կառուցվածքային և մատչելի ներկայացմամբ:

Մենք չենք կարող պատասխանատվություն կրել երրորդ կողմի կարգավորող մարմինների հրապարակումների ճշգրտության կամ ձևակերպման համար, քանի որ մենք չենք վերահսկում դրանց բովանդակությունը:

Ինչու ենք հրապարակում այս բովանդակությունը

Կարգավորող մարմինների նախազգուշացումները և ռիսկերի հետ կապված տեղեկատվությունը հրապարակելը տարածված պրակտիկա է ներդրողների պաշտպանության և համապատասխանության վրա կենտրոնացած ծառայությունների շրջանում ամբողջ աշխարհում:

Նմանատիպ հանրային զգուշացման տվյալների բազաներ վարում են կարգավորող մարմինները, սպառողների պաշտպանության կազմակերպությունները և ֆինանսական թափանցիկության հարթակները:

Մեր խմբագրական թիմը ֆինանսական շուկաների, բրոքերների վերլուծության և ռիսկերի գնահատման ոլորտում ունի լայն փորձ, ինչը երաշխավորում է, որ տեղեկատվությունը մշակվում է պատասխանատվությամբ և ներկայացվում է համապատասխան զգուշությամբ:

Տվյալ բազան նախատեսված է ծառայել որպես թափանցիկության գործիք և օգտատերերի համար կրթական ռեսուրս:

Նվիրվածություն ճշգրտությանը և թարմացումներին

Մենք պարբերաբար վերանայում ենք:

• Թարմացումներ կարգավորողի նախազգուշացումների ցուցակներում
• Նոր IOSCO զգուշացումներ
• Պաշտոնական ծանուցումների հեռացում կամ փոփոխում
• Վերականգնման հարցումները ներկայացված են տուժած կողմերի կողմից

Մուտքերը թարմացվում կամ հեռացվում են անմիջապես, երբ պաշտոնական կարգավիճակը փոխվում է:

Սահմանափակումներ

• Կանոնակարգային նախազգուշացումները կարող են կիրառվել միայն որոշակի իրավասությունների շրջանակում
• Ներառումը չի նշանակում քրեական դատապարտում
• Խաբեբայական սխեմաները հաճախ կարող են փոխել տիրույթները կամ անունները
• Օգտագործողները միշտ պետք է ուղղակիորեն ստուգեն լիցենզավորման կարգավիճակը կարգավորող մարմինների հետ

Նախագծի նպատակ

Այս տվյալների բազան նպատակ ունի՝

• Կարգավորող նախազգուշացումների հանրային մատչելիության բարելավում
• Նվազեցրեք ազդեցությունը չարտոնագրված ֆինանսական ծառայություններից
• Աջակցեք թափանցիկությանը ֆինանսական ոլորտում
• Օգնեք օգտատերերին բացահայտել հնարավոր ռիսկերը պաշտոնական աղբյուրների միջոցով

Մենք ֆինանսական խորհրդատվություն չենք տրամադրում։ Օգտատերերը պետք է ինքնուրույն ուսումնասիրություն կատարեն՝ նախքան որևէ ֆինանսական ծառայություն մատուցողի հետ համագործակցելը։