2025年のベスト・ステーブルコイン

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2025年の最高のステーブルコイン:

USDT (Tether)： 時価総額1189.3億ドルを持つ最大のステーブルコインで、複数のブロックチェーンにまたがる高い流動性を提供
USDC (USD Coin)： 米ドルに完全に裏付けされており、定期的な監査が行われるため、非常に信頼されています
DAI： 暗号資産によって裏付けされ、DAOによって管理されており、独立性を確保しています
BUSD： Binance上で取引や価値の保存に多用されています。

ステーブルコインはデジタル資産従来の暗号資産に関連するボラティリティを緩和するように特別に設計されています。ボラティリティを最小限に抑えるために、ステーブルコインを法定準備通貨（米ドル）や貴金属などの安定資産にペッグしています。ステーブルコインは、ボラティリティの高い市場で価値を安全に保存する手段を投資家やトレーダーに提供することにより、暗号通貨エコシステムで重要な役割を果たしています。彼らは取引、貯蓄、そして分散型金融（DeFi）プラットフォーム内での価値転送に使用されます。もちろん、これらの利点を考慮すると、投資家はステーブルコインの保有量を増やすことに非常に前向きであり、その結果として2025年のトップオプションを調査し、提供しています。

現時点でのベストなステーブルコイン

現時点で最高とされるUSDT、USDC、DAI、BUSDのステーブルコインの選択 はいくつかの重要なパラメーターに基づいています: 時価総額、透明性、市場採用率、異なるブロックチェーンでの利用可能性、市場のボラティリティへの耐性。ユーザーに資金の安全性に対する信頼を提供し、取引、貯蓄、分散型金融での使用のための幅広いオプションを提供します。

USDT (Tether)

市場規模と流動性。 USDTは市場規模が1,180億ドルを超える最大の安定コインであり、トレーダーや投資家にとっての定番です。流動性が高く、複数の取引所やブロックチェーンで迅速かつ簡単な取引が可能です。 Ethereum と Tron。
可用性とサポート。 USDTは複数のブロックチェーンに対応しており、さまざまな分散型アプリケーション（dApps）や取引プラットフォームでの使用が可能で便利です。その広範な採用と暗号エコシステムへの統合により、世界中のユーザーにとって好まれる選択となっています。

USDC（USD Coin）

透明性と規制遵守。 USDCは、その厳格なコンプライアンスと透明性で際立っています。これは米ドルによって1:1で裏打ちされており、そのすべての準備金は定期的に監査されています。これにより、機関投資家や個人投資家にとって最も信頼性のあるステーブルコインの一つとされています。
スケーラビリティとアプリケーション。 USDCは、伝統的な金融とWeb3アプリケーションの両方で広く使用されています。USDCの時価総額は約350億ドルで、Ethereumを含む複数のブロックチェーン上で利用可能です。ソラナ、 Avalancheおよび Polkadot。これにより、さまざまな市場状況での信頼性と回復力が保証されます。ただし、USDTほど人気がないため、多くのプラットフォームでは全USDC取引の流動性が不足しています。

DAI

分散化とレジリエンス。 DAI は、暗号資産で裏付けられ、分散型自律組織（DAO）によって管理されることで競合他社との差別化を図る分散型ステーブルコインです。その持続可能性は、冗長な担保を必要とするスマートコントラクトシステムによって確保され、デフォルトのリスクを軽減し、権限からより独立したものにしています。
時価総額と採用率。 時価総額は約50億ドルで、DAIは最大の分散型ステーブルコインです。分散型金融で広く採用されており、DeFi中央集権的なステーブルコインの代替を求めるユーザーにとって魅力的です。

BUSD

信頼性と定期監査。 BUSD Paxosによって、とのパートナーシップで作成されました。 Binance 米ドルと1:1で裏付けられています。定期的な監査を受けており、その信頼性とセキュリティがユーザーに確認されています。これにより、透明性と規制の遵守を重視する人々にとって好まれる選択肢となっています。
Binanceプラットフォームでの役割。 最近の規制上の課題にもかかわらず、BUSDはステーブルコインの世界で主要な存在であり、特にBinanceプラットフォームでは取引ペアや価値の保管として広く利用されています。最大級の取引所での広範な支持は、暗号通貨エコシステムの重要な部分となっています。

ステーブルコインとは何か？

ステーブルコインは暗号通貨の特別なクラスであり、デジタル資産の利点と伝統的な法定通貨の安定性を組み合わせることを目的としています。ステーブルコインの主な目的は、暗号通貨に典型的なボラティリティを最小限に抑えることです。 Bitcoin これに対して、ステーブルコインは安定した資産に連動しており、交換手段、価値の保存、さらにはスマートコントラクトでの利用において、より予測可能で便利です。ステーブルコインの主なタイプを考えてみましょう：

法定通貨担保型ステーブルコイン

例。 USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).
メカニズム。 これらのステーブルコインは、米ドル、ユーロ、他の国の通貨などの実際の法定通貨に裏付けられています。各ステーブルコインのトークンは、発行者の銀行口座に保存されている一定量の法定通貨によって裏付けられています。法定通貨との1:1のペッグを維持するために、発行者は所有者からの要請に応じてトークンを購入および償還する義務があります。つまり、発行者は1つのステーブルコインを1米ドルと交換できることを保証します。
利点。 高い安定性と利用者からの信頼、なぜなら準備資産は規制された金融機関に保管されているためです。これらのステーブルコインは、暗号通貨取引所での取引や決済に積極的に利用されています。
欠点。 中央集権的な管理と、十分な準備金と透明性を提供する発行者を信頼する必要があります。例えば、Tether (USDT) はその準備金に関して透明性が欠如していると批判されています。

暗号資産担保型ステーブルコイン

例。 DAI (発行者: MakerDAO)。
メカニズム。 これらのステーブルコインは、Ethereumのような他の暗号通貨によって裏付けられています。暗号担保型のステーブルコインを発行するには、発行されるステーブルコインの価値を超える暗号通貨資産をユーザーが担保しなければなりません。例えば、100 DAIを受け取るために、ユーザーは $150相当のETHを担保する必要があるかもしれません。これは、担保の価値が一定レベル以下に下がった場合に自動的に担保を清算するスマートコントラクトメカニズムによって保証されます。
利点。 分散型で信頼不要。そのようなステーブルコインの発行と維持のプロセスは、完全にスマートコントラクトによって管理されています。
欠点。 基本資産の変動性に非常に依存しており、安定性を維持するために大幅な過剰担保を必要とします。これにより、そのようなステーブルコインの広範な使用が難しくなる可能性があります。

アルゴリズム型ステーブルコイン

例。 FRAX、UST（以前はTerraUSD、崩壊前）。
メカニズム。 これらのステーブルコインは、物理的または暗号通貨の準備金によって裏付けされていません。代わりに、複雑なアルゴリズムとスマートコントラクトを使用して、トークンの供給と需要を調整します。トークンの価格が目標値（通常は$1）から逸脱し始めると、アルゴリズムが自動的にトークンの供給を増減させ、価格を目標水準に戻します。
長所。 完全に分散化され、理論上は外部の制御や検閲に対して耐性があります。アルゴリズム・ステーブルコインは、安定性管理においてより多くの革新を提供する可能性があります。
短所。 2022年にTerraUSD（UST）で起こったように、アルゴリズムが価格の安定を維持できず、崩壊リスクと不安定性の高い可能性があります。テラエコシステム。アルゴリズム・ステーブルコインは、市場のパニック時に安定性を維持するのが難しいことがよくあります。

ステーブルコインでお金を稼ぐためのベストな場所

我々は、いくつかの仮想通貨取引所が非常に安全で、ステーブルコインを含む仮想通貨の購入や保管に理想的であると選びました。これらの取引所は多機能で、基本的な仮想通貨BTC、ETHから人気のあるメームトークン、それらを自由に交換し、銀行口座に簡単にお金を引き出せます。

最高の暗号通貨取引所
	対応コイン	最低入金額, $	スポットテイカー手数料, %	スポットメイカー手数料, %	口座開設
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
Bitunix	474	10	0,1	0,08	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
Biconomy	268	10	0,2	0,2	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
OKX	329	10	0,1	0,08	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。

ステーブルコインを使用するためのいくつかのヒント

ステーブルコインを使って利息を得る際のユニークな戦略は、 市場の活動に基づいてリターンを調整するプラットフォームにステーブルコインを置くことです。 通常の貯蓄オプションを使うだけでなく、流動性プールに参加できる場所を探すことです。これらのプールは、市場が活発なときに特に良いリターンを提供することが多いです。 重要なのは、最高の金利を追い求めるだけでなく、市場の動向を観察し、タイミングが良いときに資金を移動させることです。 流動性のトレンドは、特に活動が高まっている時期に、より多くの利益を得られる可能性を示唆してくれます。

もう一つのアドバイスは、 異なる種類のステーブルコインに分散させることです。 現在の市場状況では、すべてのステーブルコインが同じようにつくられているわけではないことを覚えておくことが重要です。USDCをEthereumプロジェクト用に保持したり、USTNをSolana用に保持したりなど、異なるシステムからのステーブルコインを保持することで、一方に問題が発生した場合のリスクを減らします。さらに、一部の新しいステーブルコインは、保持しているだけで報酬を提供することもあります。 コミットする前に、プラットフォームが万が一の際に保険を提供しているかどうかを必ず確認してください。

結論

ステーブルコインは暗号通貨エコシステムの不可欠な要素であり、大幅な価格変動のリスクなしにデジタル資産の利点をユーザーに提供します。しかし、各ステーブルコインには独自の特性、利点、リスクがあり、投資や価値の保存のためのツールを選ぶ際にはそれらを考慮しなければなりません。

信頼性の高いステーブルコインと収益プラットフォームの選択は、透明性、流動性、規制順守といった要因に依存します。USDT、USDC、およびDAIは市場で最も安定したステーブルコインで、それぞれ持続可能性を確保するための独自の特性を持っています。USDTとUSDCは流動資産で裏付けられているため、高い流動性を持っています。同時に、DAIは分散型の構造と過剰担保を持っています。これらのステーブルコインは、暗号通貨エコシステムでの価値の保存と転送において信頼できるツールです。

よくある質問

ステーブルコインは国際送金にどのように使われますか？

ステーブルコインは、国際的な送金において迅速かつ安価な手段を提供します。従来の銀行送金は日数がかかり、高額な手数料が発生するのに対し、ステーブルコインはほぼ瞬時に、かつ最小限のコストで資金を送金できます。たとえば、USDCはそのアメリカドルとのペッグと高い流動性のため、国際送金に広く使用されています。

DeFiでステーブルコインを使用することに伴うリスクとは何ですか？

DeFiプロトコルでは、ステーブルコインはスマートコントラクトのハッキング、担保の清算、規制の変更といったリスクにさらされる可能性があります。ステーブルコインは価格の変動を抑えるものの、資産の喪失につながる技術的および市場リスクに免疫があるわけではありません。例えば、十分にセキュアでないプロトコルを使用すると、ハッカーが資産を盗むために悪用できる脆弱性が生じることがあります。

ステーブルコインは暗号ポートフォリオのヘッジ戦略においてどのような役割を果たしますか？

ステーブルコインは、投資家が市場が不安定な時期に資本の一部を安定した資産に保持することを可能にします。他の暗号通貨の価格が下落した際に、資産をステーブルコインに移すことで、その価値を保持し、損失を避けることができます。これは、暗号通貨市場を完全に離れることなくリスクを最小化したいトレーダーにとって特に有用です。

今後数年間でステーブルコインの開発においてどのような新しいトレンドが期待されますか？

今後数年間で、特に発達した金融市場を有する国々において、ステーブルコインの規制が強化されることが予想されます。また、資産のバスケットに連動したステーブルコインがより一般的になる可能性が高く、これにより持続可能性が向上し、単一通貨への依存が減少する可能性があります。さらに、ステーブルコインは決済システムに統合され、マイクロペイメントやスマートコントラクトでの利用のための新しいソリューションが開発されることが期待されています。

記事を担当したチーム

マキシム・ネチポレンコは、2023年からトレーダーズ・ユニオンの寄稿者です。2006年にメディア業界でプロとしてのキャリアをスタートしました。金融と投資の専門知識を持ち、地政学のあらゆる側面を専門としています。マキシムは、取引、暗号通貨、その他の金融商品に関する最新情報を提供しています。市場の最新のイノベーションやトレンドを把握するために、定期的に知識を更新しています。

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