2025年に初心者が金に投資するための最良の方法

編集上の注意: 私たちは厳格な編集方針を遵守していますが、この投稿にはパートナーの製品に関する言及が含まれている場合があります。ここでは、私たちがどのように収益を得ているかの説明をしています。このウェブページのデータや情報は、免責事項に基づき、投資アドバイスを提供するものではありません。

初心者のための2025年における金投資の最良の方法:

金先物。 金価格へのレバレッジを効かせたエクスポージャーを提供します。
CFDs (差金決済取引)。 金を所有せずに価格変動を取引します。
金ベースのETFs。 物理的な保管なしで金の株を購入します。
金鉱業者の株式。 金を採掘する企業に投資します。
金貨。 触れることができ、収集可能な投資です。
金地金。 金のバーやコインを物理的に購入します。
金のジュエリー。 資産としても身に着けるものとしても金に投資します。
金担保の暗号通貨。 物理的な資産に結びついたデジタルゴールドです。

貴金属投資が初めての方は、どこから始めればよいか迷うかもしれません。このガイドでは、なぜ金が信頼できる投資オプションであり続けるのかを説明し、金に投資する際に考慮すべき重要な要素を強調して、情報に基づいた意思決定を支援します。

2025 年における金投資のトップ方法

金は貴重な金属であり、大きな安全性を提供します。これにより、富を築こうとする投資家やトレーダーにとって最良の選択肢となっています。

人々は通常、先物、ETFs、金鉱株、物理的な金属を通じて金に投資します。しかし、それらの方法の中には他よりも優れているものがあるかもしれません。だからこそ、2025 年に金に投資する8つの方法を見ていきます。

金先物

金先物は、指定された将来の日付に金を売買するための標準化された契約です。これにより、投資家は物理的に金を所有することなく、その価値を取引することができます。CMEやCOMEXのような主要な取引所は金先物を提供しており、取引所によって異なりますが、契約ごとの参入コストは最低10ドルから始まります。取引は、先物取引所にアクセスできるブローカーを通じて24時間365日利用可能です。

高いレバレッジの可能性。金先物は少額の証拠金で大きなポジションをコントロールすることができますが、これにより利益が大きくなる可能性と損失が大きくなる可能性が高まるため注意が必要です。
物理的な保管が不要。物理的な金とは異なり、保管や保険のコストを心配する必要がなく、大きな取引のためにお金を節約できます。
短期的な価格変動から利益を得る。金先物は、世界的なイベントが金価格に影響を与える不安定な時期に迅速な取引に最適です。

Calls の高いリスク。市場が逆に動いた場合、ブローカーは迅速に追加の資金を要求することがあり、キャッシュフローに負担をかける可能性があります。
満期と契約のロールオーバーコスト。先物契約は満期を迎え、更新が必要であり、時間とともに利益を削る可能性があります。
迅速な決定と調査が必要。金先物取引は、世界経済の動向に基づいた慎重な調査と決定が必要であり、初心者には向いていません。

CFDs

CFDsは資産を基にした契約であり、資産を購入するのではなく、それに基づいて取引を行います。

異なる取引所は、金のコモディティを含む異なる種類のCFDsを提供しています。コモディティCFDsの取引に興味がある場合、あなたのニーズに合ったオンラインブローカーが多数利用可能です。ほとんどのプラットフォームでは、わずか数ドルの資本で無料アカウントを開設できるため、標準市場と比較して参入の敷居は非常に低いです。

低い初期投資が必要。CFDsは少額の資金で金を取引できるため、低資本で始めるのが簡単です。
上昇または下降市場から利益を得る。ロングまたはショートポジションを取ることができ、両方向で利益を得ることができます。
保管料や配送料が不要。物理的な金を所有していないため、保管、保険、配送料の追加費用はありません。
ボラティリティ中の迅速な実行。CFDsは市場の急騰時に価格変動に迅速に対応するのを助け、素早く行動できます。

投資額以上の損失の高リスク。レバレッジ取引は、市場が逆方向に動いた場合、投入した以上の損失を招く可能性があります。
オーバーナイト手数料が利益を減少させる。ポジションをオーバーナイトで維持すると、時間とともに利益を減少させる追加料金が発生します。
ブローカーの信頼性に依存。リターンはブローカーの価格とスプレッドに大きく依存し、ボラティリティの高い時期には変動する可能性があります。

金を基にした ETFs

ETFsは株式のような資産で構成されているファンドです。あなたは他の株式を購入するのと同じように、株式市場でETFsを購入することができます。Gold ETFsは金の価格を追跡する上場投資信託です。

この

ETFの目的は、投資家に金価格へのエクスポージャーを得る方法を提供することであり、金属を受け取る必要がないため、物理的な商品としてではなく株式のように取引されます。

Gold ETFsは株式市場で取引することができます。また、Gold ETFsを含む株式取引施設を提供する多くのブローカーも存在します。いくつかのETFsには金鉱山会社の株式が含まれています。

物理的な金よりも低コスト。Gold ETFs は保管と保険のコストを節約し、物理的な所有の手間をかけずにコスト効率の良い金投資を可能にします。
迅速に取引しやすい。Gold ETFs は市場時間中に株式のように取引でき、価格が変動した際に迅速に売却できます。
ポートフォリオの多様化を提供。Gold ETFsはインフレーションや経済不況から保護し、物理的資産に資金を固定することなく多様化を提供します。

物理的な金の所有なし。実際の金の延べ棒やコインを所有しないため、物理的な資産を好む場合には失望するかもしれません。
管理手数料がかかる。投資信託よりは低いものの、金ETFsには手数料があり、特に長期保有の場合には利益を徐々に減らす可能性があります。
市場リスクが適用される。Gold ETFsは全体的な株式市場のムードに影響され、金価格が安定している場合でも価格が動くことがあります。

金鉱採掘業者の株式

金への投資として購入できる株はたくさんあります。これらの株は金鉱株または金シェアと呼ばれ、金を採掘し加工する企業を表しています。どの株でもそうですが、これらの企業の価値はさまざまな要因に基づいて変動しますが、一般的に言えば、金の価格が高いほど、これらの企業はより多くの利益を上げます。

以下に、過去6年間で金価格が2つの主要な鉱業会社にどのように影響を与えたかを示しています。

過去6年間の鉱業会社の金価格
年	金価格（平均）	年間変動率	SPDR Gold Shares (GLD), 平均	年間変動率	iShares Gold Trust (IAU), 平均	年間変動率
2024	$1,950.00	5.00%	$183.00	5.20%	$36.50	5.10%
2023	$1,857.14	2.50%	$173.90	2.60%	$34.70	2.55%
2022	$1,812.50	-0.50%	$169.50	-0.60%	$33.85	-0.55%
2021	$1,821.00	-3.60%	$170.50	-3.70%	$34.00	-3.65%
2020	$1,888.00	25.10%	$176.90	25.20%	$35.30	25.15%
2019	$1,509.00	18.90%	$141.30	19.00%	$28.20	18.95%

高いリターンの可能性。
長期投資に適している。
他の株式投資の種類と比べて比較的安価。
株主は会社の利益から配当を受け取ることができる。

高いリスクが伴う。
年会費がかかる場合がある。

金貨

物理的なコインを購入して金に投資することは非常に簡単なプロセスであり、これは利点のように思えるかもしれません。ゴールデンコインは通貨の単位です。単位（時には額面価値と呼ばれる）は、政府によってコインや紙幣に与えられる名前です。

物理的な金とコインの間にはいくつかの違いがあります。コインはサイズが小さいため、小規模な投資家にとってより手頃です。それらの重量は造幣局によって認証されています（20枚のコインは1トロイオンスの重さです）。金のコインは精錬業者に売ることができ、彼らは現金で支払ってくれます。金のコインはオンラインまたは近くのコインディーラーで購入できます。

歴史的価値が威信を高める。一部の金貨は歴史からの付加価値があり、収集家の需要により金の含有量以上の価値があります。
緊急時に換金しやすい。金貨はどこでも認識されやすく、現金が必要なときにすぐに売却できます。
有形資産の保護。金貨はオンラインシステムや金融機関に依存しないため、安心感を提供します。

スポット価格に対する高いプレミアム。金貨は生産や独自性のために追加料金がかかることが多く、市場価格以上の支払いが必要です。
損傷や摩耗のリスク。不適切な取り扱いによる傷やへこみは、特に収集家市場での再販価値を下げる可能性があります。
価格追跡の利便性が限られる。ETFsやデジタルゴールドのように自動で価格が更新されるわけではなく、自分で価格を確認する必要があります。

金の延べ棒

金の延べ棒は、バーやコインの形をした貴金属です。金の延べ棒は、投資家が金の価格を利用することを可能にし、金に投資する一つの方法です。投資家は、通常、後でより高い価格で売却できることを期待して、投資として金の延べ棒を売買します。

金の延べ棒は、銀行などの多くの金融機関から購入することができます。しかし、手数料、価格、提供内容など、異なる機関間で大きな違いがあることを覚えておいてください。また、個人の販売業者やオンライン企業を通じても入手可能です。

有形の所有権。金の延べ棒は完全に所有していることを意味し、デジタルシステムがクラッシュした場合でもより信頼性があります。
カウンターパーティリスクなし。ETFsや先物とは異なり、金の延べ棒は完全にあなたの管理下にあり、仲介者や金融機関は関与しません。
インフレに対する資産保全。金の延べ棒は、インフレが高いときや通貨が価値を失うときに貯蓄を保護することができます。

高い初期費用。延べ棒を購入するには、保管や保険を含む追加費用がかかり、小規模投資家には高価になる可能性があります。
保管とセキュリティの懸念。物理的な金を安全に保管するには、家庭で保管する場合、追加の費用や安全性の問題が発生する可能性があります。
流動性の課題。金の延べ棒は、特に大きなものや珍しいバーの場合、迅速に売却するのが難しく、低い価格を受け入れなければならないことがあります。

ジュエリー

金は美しく耐久性があるため、ジュエリーの製造に使用されます。また、銀や銅などの他の金属よりも高い価値を持つため、投資手段としても使用されます。金で作られたジュエリーは、その強さと外部および内部要因への耐性により、壊れたり破壊されたりすることはありません。

金のジュエリーは、鉱山会社や物理的な配達を提供するオンラインディーラーを通じて購入することができます。金への投資の参入障壁が低いのは、取得が容易であるためです。

二重目的の投資。金のジュエリーは感情的および財政的な記念品として機能し、身に着けて家族の遺産として受け継ぐことができます。
地元での換金が容易。ジュエリー店や質屋は、正式な金投資の処理を待つよりも迅速に現金を提供します。
インフレに対するヘッジ。金のジュエリーは、経済の低迷時にその価値を保持し、インフレから貯蓄を守るのに役立ちます。

高い製作費。特に詳細なデザインの場合、製作費がコストに大きく加算され、売却時に回収できません。
純度の懸念。信頼できない売り手から購入した場合、ジュエリーは低いカラット評価や不純物を含むことがあり、売却時に得られる金額を下げる可能性があります。
市場依存の再販価値。金のジュエリーを売るとき、特にデザインが時代遅れまたはカスタマイズされすぎている場合、市場価格よりも低く売れることがよくあります。

ゴールドバック暗号通貨

ゴールドバックの暗号通貨とは、各コインが安全な場所にある金庫に一定の重量の金を安全に保管していることを意味します。これがコインに安定性を与え、Bitcoinのような他のデジタル通貨と比べて変動が少ない理由です。

ゴールドバックの暗号通貨が投資家の間で人気がある主な理由は、暗号コインが金によって裏付けられているためであり、これがデジタル通貨により多くの安定性をもたらし、投資家にとってより魅力的な投資対象となるからです。

高い利益の可能性。
より高い流動性と柔軟性。
満期日や最低保有期間がない。

物理的資産の所有権がない。
暗号通貨に関連するセキュリティ問題。
規制されていない市場で運営されている。

初心者が金に投資する最良の方法は何ですか？

初心者にとって、金への投資の最良の方法はETFsまたはミューチュアルファンドを通じて行うことです。これにより、物理的な所有を必要とせずに金へのエクスポージャーを提供し、流動性と低コストでの取引の容易さを提供します。

開始する際には、現在の金価格、投資額、時間の枠を考慮してください。小規模な投資には、ETFsや金鉱株が初心者に優しい選択肢であり、分散投資と簡便さを提供します。大規模な投資には、コインやバーのような現物の金や先物契約がより適しているかもしれませんが、追加の保管やリスクの考慮が必要です。

成功する金投資のためのヒント

投資目標を理解する。インフレ対策、分散投資、安全資産投資などの目的を定義します。
投資を分散する。金を株式、債券、不動産などの他の資産クラスと組み合わせて、バランスの取れたポートフォリオを作成します。
市場動向を把握する。地政学的イベント、経済データ、金利の変動を追い、情報に基づいた意思決定を行います。
コストと保管を考慮する。物理的な金に投資する際には、保管料、保険、輸送費を考慮に入れます。
さまざまな投資オプションを評価する。物理的な金、ETFs、鉱山株、その他の方法をその利点と欠点に基づいて比較します。
投資を監視する。定期的にパフォーマンスを見直し、目標に合わせて戦略を調整します。
長期的な視点を持つ。金は短期的な変動にもかかわらず、時間とともに価値を維持する傾向があるため、長期的な戦略に焦点を当てます。

金に投資するための最良のブローカー

2025 年に金を投資するための最高のプラットフォームのいくつかは次のとおりです：

金に投資するための最良のブローカー
	最低入金 $	最大レバレッジ	投資家保護	アカウントを開設する
Pepperstone		1:500	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
IG Markets	1	1:200	£85,000 €100,000 SGD 75,000	研究レビュー
Exness	10	1:2000	€20,000 £85,000	口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
VT Markets	100	1:500		口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。
Pocket Option	5	1:1000		口座開設あなたの資本はリスクにさらされています。

初心者がオンラインで金に投資する方法

オンラインでの金投資は最初は圧倒されるかもしれませんが、ステップに分けると管理しやすくなります。ここでは、金先物またはCFDs投資の旅を始めるための4つの主要なステップの簡単なガイドを紹介します。

ステップ 1: 市場を調査する

金の価値は変動するため、市場の動向を分析することから始めましょう。物理的な金（地金）、ETFs、または先物契約に投資するかを決め、それぞれに固有のリスクと報酬があります。予算とポートフォリオにどれだけの金を持ちたいかを考慮してください。

ステップ2: 証券口座を開設する

信頼できる低コストのオンラインブローカーを選び、自分のニーズに合ったものを選びましょう。アカウントの開設は迅速かつ簡単です — ブローカーのウェブサイトで登録し、ユーザー名とパスワードを作成し、必要に応じてIDの確認を行います。例えば、Admiral Markets は簡単な設定プロセスを提供しています。

ステップ3: アカウントに資金を入れる

デビットカード、クレジットカード、または銀行口座をリンクして資金を入金します。お金を送金する前に入金手数料を確認してください。初心者の方は、資金をリスクにさらすことなくプラットフォームを探索するために、まずデモアカウントを試してみてください。

ステップ4: 金を買い始める

アカウントに資金が入金されたら、取引コストに注意しながら金資産を購入します。ブローカーは取引ごとに手数料を請求する場合や、一度の手数料を請求する場合がありますので、投資する前にこれらの手数料を確認してください。

2025 年に金への投資は良いアイデアですか？

金への投資は、あなたの財務目標、市場状況、リスク許容度によっては良い考えかもしれません。判断の助けとなるよう、その利点と欠点を以下に示します：

インフレに対するヘッジ。金は時間とともに価値を保持する傾向があり、インフレの侵食効果から保護します。
安全な避難資産。経済の不確実性や市場の低迷時には、投資家が安定を求めて金に集まるため、金はしばしば良好なパフォーマンスを示します。
ポートフォリオの多様化。ポートフォリオに金を加えることで、株式のような変動性の高い資産をバランスさせ、全体的なリスクを軽減できます。
有形資産。株式や債券とは異なり、物理的な金は実際の有形資産であり、内在的な価値を持っています。

受動的収入なし。金は他の投資のように利息、配当、キャッシュフローを生み出しません。
市場の変動。金の価格は特に短期的には変動しやすく、地政学的および経済的な出来事に反応します。
保管と保険のコスト。物理的な金は安全な保管が必要であり、保険のために追加のコストがかかる場合があります。
長期的なリターンの低さ。歴史的に見て、金の長期的なリターンは株式や不動産よりも低いです。

初心者向けの金投資のためのデジタルゴールド所有と債券

金に投資を始めるユニークな方法の一つは、信頼できるデジタルプラットフォームを通じて金の延べ棒の部分所有権を選ぶことです。これにより、初心者は保管やセキュリティを心配することなく、少量の実物の金を購入することができます。伝統的なETFsやジュエリーとは異なり、部分所有権は、各購入が保険付きの金庫に保管された実物の金に直接結びついているため、透明性を提供します。このオプションは、大きな前払い投資なしで実物の金の安全性を求める人に理想的です。

もう一つのあまり知られていないアプローチは、特定の期間に政府が提供する金担保債券を検討することです。これらの債券は、金価格へのエクスポージャーを得ると同時に、定期的な利息支払いを受けるという二重の利益を提供します — これは実物の金では提供できません。さらに、これらの債券は保管料がかからず、多くの地域で税制上の利益があるため、長期的に金に投資する効率的で安全な方法となります。

結論

金への投資は、価値の保存手段としての信頼性とインフレーションに対するヘッジとしての役割から、初心者と経験豊富な投資家の間で依然として人気のある選択肢です。金ETFs、先物、地金、デジタルゴールドなどの複数のオプションがあり、あらゆるタイプの投資家に適した方法があります。リターンを最大化するためには、投資方法を選ぶ前に、財務目標、リスク許容度、市場動向を評価することが重要です。

金に裏付けられた債券や分割所有プラットフォームは、大きな初期投資や保管の心配なしに金に触れるための初心者向けの方法を提供します。情報を得てポートフォリオを多様化することで、金市場を自信を持って進み、あなたの財務目標に合った健全な投資判断を下すことができます。