Ұзақ мерзімді табысқа жету үшін ең жақсы дивидендтік стратегиялар

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Ең жақсы дивидендтік стратегиялар:

Blue Chip стратегиясы - тұрақты дивидендтер төлеудің ұзақ тарихы бар қаржылық жағынан күшті компанияларға инвестициялаңыз.
Сектордың дивидендтік стратегиялары – нақты экономикалық секторлардағы дивидендтер төлейтін акцияларға назар аудару.
Дивидендтерді алу стратегиясы - бұрынғы дивиденд күніне дейін акцияларды сатып алыңыз және дивиденд төленгеннен кейін көп ұзамай сатыңыз.

Дивидендтерді табысты инвестициялау үшін қаржылық жағдайы жақсы және басқарушылық командалары жақсы компанияларды таңдау маңызды. Инвестицияларды әртүрлі секторлар мен аймақтарға тарату тәуекеліңізді төмендетуі мүмкін. Ең жақсы дивиденд акцияларын таңдау үшін қаржылық есептер мен акцияларды скринингтер сияқты құралдарды пайдаланыңыз.

Дивидендтер тек қосымша ақша емес; олар тұрақты және тұрақты табыс үшін өте маңызды. Сізге тұрақты төлемдерді беретін және уақыт өте байлығыңызды арттыратын жоспарды ойлап көріңіз. Бұл мақалада біз қаржылық еркіндікке қол жеткізуге және инвестициялық портфельді кеңейтуге көмектесетін дивидендтік стратегиялар бойынша ең жақсы кеңестермен бөлісеміз.

Негізгі дивидендтік инвестициялық стратегиялар

Дивидендтік стратегиялар тұрақты және болжамды кірісті қалайтын инвесторлар үшін маңызды. Олар сізге тұрақты төлемдер алуға және ақшаңызды өсірудің ұзақ мерзімді жоспарларын жасауға көмектеседі. Дивидендтік стратегиялар тұрақсыз нарықтарда тартымды, өйткені дивидендтерді үнемі төлейтін компаниялардың әдетте күшті қаржысы болады. Демек, дивидендтік акцияларға инвестициялау зейнеткерлер мен тұрақтылықты іздейтіндер үшін сенімді табыс көзі бола алады.

Blue Chip стратегиясы

Blue Chip стратегиясы (Дивидендтерді өсіру стратегиясы) күшті қаржылық жағдайы және тұрақты дивидендтер төлеудің ұзақ тарихы бар компанияларға инвестициялауды қамтиды. Бұл компаниялар әдетте айтарлықтай бәсекелестік артықшылықтары бар нарық көшбасшылары болып табылады. Оларда брендтер, кең тарату желілері және адал тұтынушылар базалары бар Johnson & Johnson, Coca-Cola және Procter & Gamble сияқты бұл компаниялар көбінесе экономиканың жетілген секторларына жатады және жоғары несиелік рейтингтерге ие.

Табыстың сенімділігі мен тұрақтылығы.
Аз құрылған компаниялармен салыстырғанда тәуекелдің төмен деңгейі.
Капиталдың ұзақ мерзімді өсу әлеуеті.

Жылдам дамып келе жатқан компаниялармен салыстырғанда өсу әлеуеті шектеулі.
Портфельді әртараптандыру мүмкіндігін шектейтін акциялардың жоғары бағасы.

Сектордың дивидендтік стратегиялары

Секторлық дивидендтік стратегиялар экономиканың белгілі бір бөліктеріндегі дивидендтер төлейтін акцияларға инвестициялауды қамтиды. Бұл тәсіл инвесторларға дивидендтер арқылы тұрақты кіріс ала отырып, әртүрлі салалардың күшті жақтары мен өсу әлеуетін пайдалануға мүмкіндік береді. Коммуналдық қызметтер, тұтынушылық тауарлар, денсаулық сақтау және жылжымайтын мүлік сияқты тұрақты және жақсы дивидендтер төлеумен танымал секторларға назар аудара отырып, инвесторлар теңдестірілген және әртараптандырылған портфель жасай алады.

Әртүрлі секторлардағы тарихи табыстар мен тәуекелдер

Утилиталар. Коммуналдық қызметтер өздерінің қызметтерінің маңызды сипатына байланысты тарихи тұрақты және дәйекті кірісті қамтамасыз етті. Мысалы, соңғы 20 жылдағы коммуналдық қорлардың орташа жылдық табыстылығы шамамен 8%-дан 10%-ға дейін болды.
Жылжымайтын мүлік (REITs). Жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттер (REITs) тартымды кірістер ұсынды, әсіресе дивидендтердің жоғары кірістілігі арқылы. Тарихи тұрғыдан алғанда, жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттердің ұлттық қауымдастығының (NAREIT) мәліметтері бойынша, REITs орташа жылдық кірісті шамамен 9% -дан 12% -ға дейін қамтамасыз етті.
Денсаулық сақтау. Медициналық қызметтер мен өнімдерге тұрақты сұраныстың арқасында денсаулық сақтау қорлары тарихи жоғары көрсеткіштерді көрсетті. Соңғы 20 жылда денсаулық сақтау секторы MSCI деректеріне сәйкес, шамамен 10% -дан 12% -ға дейін орташа жылдық табысты қамтамасыз етті.

Тұрақты және болжамды кірісті қамтамасыз етеді.
Әртүрлі секторлардың күшті жақтары мен өсу әлеуетін пайдаланады.

Салаға тән тәуекелдерге ұшырауды арттырады.
Нормативтік өзгерістер, нарықтық тәуелділік және экономикалық ауытқулар әсер етуі мүмкін.

Дивиденд алу арқылы дивиденд стратегиясы

Дивидендтерді алу стратегиясы акцияны дивиденд алған күннен бұрын сатып алуды және дивиденд төленгеннен кейін көп ұзамай сатуды қамтиды. Бұл стратегия инвестицияны ұстау уақытын барынша азайта отырып, дивидендтерді төлеуді «ұстап алуға» бағытталған.

Дивиденд алу стратегиясының негізгі ерекшеліктері:

Бұрынғы дивидендтер күні:
- Бұрынғы дивиденд күні – акцияны жаңа сатып алушылар алдағы дивидендті алуға құқығы жоқ шекті күн. Дивидендті алу үшін инвестор осы күнге дейін акцияны сатып алуы керек.
Дивидендтерді төлеу:
- Акцияны бұрынғы дивиденд күніне дейін ұстау арқылы инвестор жарияланған дивидендті алуға құқылы болады. Дивиденд әдетте бұрынғы дивиденд күнінен кейін бірнеше апта ішінде төленеді.
Қысқа ұстау мерзімі:
- Бұрынғы дивидендтер күнінен кейін акциялар нарықтық ауытқулардың әсерін азайту мақсатында әдетте бірнеше күн ішінде тез сатылады.

Тұрақты және болжамды кірісті қамтамасыз етеді.
Әртүрлі секторлардың күшті жақтары мен өсу әлеуетін пайдаланады.

Салаға тән тәуекелдерге ұшырауды арттырады.
Нормативтік өзгерістер, нарықтық тәуелділік және экономикалық ауытқулар әсер етуі мүмкін.

Дивидендтер стратегияларын тексеру үшін сізге сенімді брокерді таңдау керек. Сонымен қатар, дивидендтерді тұрақты және толық төлейтін компаниялардың акцияларымен сауда жасауға мүмкіндік беретін брокер болғаны жөн. Брокерді таңдау кезіндегі негізгі критерийлер төмен комиссиялық сыйақы, нарықтардың кең ауқымына қол жеткізу, платформаның ыңғайлылығы, аналитикалық құралдардың сапасы, сондай-ақ компанияның беделі мен сенімділігі болып табылады. Және, әрине, дивидендтік акцияларды сатуға қол жеткізу.

Акциялармен сауда жасауға мүмкіндік беретін брокерлер
	Мин. депозит, $	Макс. левередж	Инвесторларды қорғау	Есептік жазба ашыңыз
OANDA		1:200	£85,000 SGD 75,000 $500,000	ШОТ АШУ Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.
Interactive Brokers		1:30	$500,000 £85,000	ШОТ АШУ Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.
IG Markets	1	1:200	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Толық құжаттама
RoboForex	10	1:2000	€20,000	ШОТ АШУ Капиталыңыз қауіпе.
VT Markets	100	1:500		ШОТ АШУ Капиталыңыз қауіпте.

Дивидендтік стратегияны қалай әзірлеу керек

Дивидендтер стратегиясын әзірлеудің басында сіз өзіңіздің қаржылық мақсаттарыңызды анықтауыңыз керек. Мұнда ағымдағы қажеттіліктерге немесе ұзақ мерзімді мақсаттарға жетуге қажетті кіріс мөлшерін анықтау керек. Мысалы, зейнетақы жинақтары немесе ірі сатып алулар сияқты. Ол үшін ағымдағы қаржылық жағдайыңызды, соның ішінде активтерді, міндеттемелерді, кірістер мен шығыстарды анықтаңыз. Бұл дивидендтік акцияларға қанша ақша салуға болатынын және қаншалықты тәуекелді қабылдауға дайын екеніңізді түсінуге көмектеседі.

Содан кейін дивидендтердің кірістілігі, төлеу коэффициенті және дивидендтердің өсуі сияқты негізгі дивиденд көрсеткіштерін талдау керек:

Дивидендтердің кірістілігі – жылдық дивидендтердің акция бағасына қатынасы.
Төлем коэффициенті - дивиденд ретінде төленетін компанияның пайдасының пайызы.
Дивидендтердің өсуі – тұрақтылық және уақыт бойынша дивидендтердің өсу қарқыны.

Төлемдердің тұрақтылығы және олардың өсу әлеуеті дивидендтік акцияларды таңдау кезінде маңызды факторлар болып табылады. Дивидендтерін үнемі арттыратын компаниялар тұрақтылық пен акционерлерге құнды қайтару міндеттемесін көрсетеді.

Дивидендтік акцияларды қалай таңдауға болады

Дивидендтік акцияларды таңдаған кезде мыналарды ескеру қажет:

Компанияның қаржылық жағдайы – күшті баланс, жоғары табыстылық және тұрақты табыс.
Дивидендтерді төлеу тарихы – тұрақты және тұрақты дивидендтік төлемдер.
Өсу әлеуеті – компанияның болашақта пайда табу және дивидендтерді көбейту мүмкіндігі.

Акцияларды талдау үшін қаржылық есептер, қор скринингтері және зерттеу есептері сияқты әртүрлі құралдарды пайдалануға болады. Бұл компанияның әлеуетін және оның дивидендтік стратегиясын толығырақ бағалауға көмектеседі.

Сенімді акциялармен тәуекелдерді азайту

Көп жылдық тәжірибесі бар инвестор ретінде мен дұрыс дивидендтік стратегияны таңдау мұқият талдау мен жоспарлауды қажет етеді деп есептеймін. Біріншіден, портфельді әртараптандыруға назар аудару керек. Тәуекелді азайту және табысты арттыру үшін инвестицияларыңызды әртүрлі секторлар мен аймақтарға бөліңіз. Мысалы, тұрақты кіріс пен капиталдың өсуін қамтамасыз ете алатын техникалық қорларды коммуналдық қорлармен біріктіріңіз.

Портфельді тұрақты бақылау да маңызды. Тіпті сенімді компаниялар дивидендтерді төлеуге әсер ететін қаржылық қиындықтарға тап болуы мүмкін. Қаржылық есептілікті қарап шығыңыз және портфолиоңызға өзгерістер енгізуге дайын болыңыз. Қаржылық есептер мен зерттеу есептері сияқты қорларды талдау құралдары мен ресурстарын пайдаланыңыз.

Соңында, салық аспектілері туралы ұмытпаңыз. Дивидендтерге акцияларды қанша уақытқа иелік ететініңізге және жалпы кірісіңізге байланысты әртүрлі ставкалар бойынша салық салынуы мүмкін. Салық міндеттемесін азайту және таза кірісті арттыру үшін инвестицияларыңызды жоспарлаңыз. Мен IRAs сияқты зейнетақы шоттары арқылы инвестициялау салық жүктемесін азайтудың тиімді жолы болуы мүмкін.

Қорытынды

Тиімді дивидендтер стратегиясын таңдау сіздің қаржылық табысыңызға айтарлықтай әсер етуі мүмкін. Әртүрлі стратегиялар әрбір инвесторға өз мақсаттарына жету үшін қолайлы жолды табуға мүмкіндік береді. Портфельге дер кезінде түзетулер енгізу үшін компаниялардың қаржылық көрсеткіштерін мұқият талдау және нарықтағы өзгерістерді бақылау қажет. Салық аспектілері мен әртараптандыру мүмкіндіктерін ескере отырып, тұрақты кіріс көзін құруға және капиталдың тұрақты өсуін қамтамасыз етуге болады. Ұсыныстар мен табысты стратегиялардың мысалдарын орындау арқылы сіз инвестицияларыңызды тиімді басқара аласыз және мақсаттарыңызға жете аласыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Сіздің инвестициялық профиліңіз үшін дұрыс дивидендтік стратегияны қалай анықтауға болады?

Қаржылық мақсаттарыңызды, тәуекел деңгейін және инвестициялық көкжиегіңізді анықтаңыз. Тұрақты дивидендтерге баса назар аударатын стратегиялар консервативті инвесторлар үшін қолайлы, ал дивидендтердің өсуі және тәуекелді активтер агрессивті инвесторлар үшін қолайлы.

Қандай тәуекелдер дивидендтік инвестициялармен байланысты?

Негізгі тәуекелдерге дивидендтерді азайту немесе жою мүмкіндігі, акция бағасының төмендеуі және экономикалық факторлар жатады. Портфельді әртараптандыру және компаниялардың қаржылық жағдайын мұқият бақылау маңызды.

Дивидендтер портфелін қаншалықты жиі қарап шығу керек?

Дивидендтер портфелі тұрақты түрде, кем дегенде тоқсан сайын қаралуы керек. Бұл компаниялардың қаржылық жағдайындағы және нарық конъюнктурасындағы өзгерістерге дер кезінде жауап беруге, сондай-ақ қаржылық мақсаттарыңыздың өзгеруіне сәйкес портфолиоңызды реттеуге мүмкіндік береді.

Халықаралық дивидендтік акциялардың артықшылықтары қандай?

Халықаралық дивидендтік акциялар инвесторларға әртараптандырудың қосымша мүмкіндіктері мен өсу әлеуетін ұсына алады. Олар сондай-ақ бір елдегі экономикалық және саяси өзгерістерге байланысты тәуекелдерді азайтуға көмектеседі.

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Паршва - акциялар мен опциондар саудасы, техникалық және іргелі талдаулар және акцияларды зерттеу бойынша терең білімі бар контент сарапшысы және қаржы маманы. Жарғылық есепші финалисті ретінде Паршва сонымен қатар Forex, криптографиялық сауда және жеке салық салу саласында тәжірибесі бар. Оның тәжірибесін Форекс, крипто, капитал және жеке қаржы бойынша 100-ден астам мақалалардан тұратын өнімді орган көрсетеді, сонымен қатар салықтық кеңес берудегі жеке кеңес беру рөлдерімен қатар.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Брокер

Брокер – қаржы нарығында сауда-саттықты жүзеге асыру кезінде делдал қызметін атқаратын заңды немесе жеке тұлға. Жеке инвесторлар брокерсіз сауда жасай алмайды, өйткені биржаларда тек брокерлер ғана сауда жасай алады.

Дивиденд алу стратегиясы

Дивидендтерді алу стратегиясы - бұл компаниялардың акционерлеріне шығарылған дивидендтерді төлеуден пайда алу үшін қолданылатын сауда әдісі.

Инвестор

Инвестор - бұл активке ақшаны оның құны болашақта жоғарылайды деп күтетін жеке тұлға. Актив кез келген нәрсе болуы мүмкін, соның ішінде облигация, облигация, өзара қор, үлестік капитал, алтын, күміс, биржалық қорлар (ETF) және жылжымайтын мүлік.

50% дейін депозиттік бонус – сауда капиталыңызды арттырыңыз. 1000+ құрал – форекс, индекстер, акциялар және ETF саудасы. Төрт реттеушімен лицензияланған – сенімді бақылаумен қауіпсіз сауда жасаңыз. Бәсекелестік жағдайлар – 0,1 пиптен бастап спрэд және 1:500 левередж.

Үздік 5 брокер