Крипто биржасының қауіпсіз және заңды екенін қалай тексеруге болады?

Крипто айналымы қанша ақшаға құлақтар?

Цифров құндылықтардың танымдық саласының тез жетімділігі сыйлық құқықтық негізіндегі пайдасызданумен белгіленген. Төменде криптовалюталарды қалай тексерілудің негізі жайлы мамандандырылғанағын және жергілікті ажыратылатын заңдардыларды қазіргі уақытта орналастырудағы жергілікті ортаға көрсетеміз.

АҚШ

АҚШ-та криптовалюталардың реттік талдамалары бастапқы ақпараттық агенттік агенттік тауарлар мен қаржы алқылау комиссиясы (SEC) және Қаржы алқылауына байланысты атқару комиссиясы (CFTC) сияқты кәсіпкерлік комиссиялары арқылы орындалады.

SEC тақырыптың бағдарламалық заңды қауіпсіздік талаптарына тырысады және бастапқы койнас қысқартулары (ICO) және қауіпсіздік таңбалау койнасы (STO) және CFTC, оның бөлігі, криптовалютаның астындағы кәсіпорын мен жеке тақырыптың комиссиясын қауіпсіз тұлғарады. Және АҚШ-тағы қаржы саудағы Қызметінің Финансалды Күрделіліктік Шешімтер Кеңесі (FinCEN) қазіргі уақытта криптовалютаның ресми ақшалардың бір түрі емес, бірақ криптовалюталарды орналасу қызметтері ретінде қарапайым ақша аудару мүмкіндігі ретінде емлеуді талап етпеді.

Біріккен Корольдік

Еуропа мемлекеттерінде криптовалюталармен кәсіпкерліктік айналым орналастырудың реттік талдама жәйге береді, бірақ барлықтың біріккені EURO құндылықтары сияқты отырып сақталады.

2023 жылғы 20 сәуірдегі Еуропа парламенті, крипто-ақша қақпанына жаңа қауіпсіздік және ерекше тіркелгілердің көрсеткіштеріне бағыштайды - Крипто қақпанында Базарлар (MiCA).

MiCA-ның басым нұсқаулары мен маqsatтары:

• Барлық EURO мемлекеттерінде криптовалюталар қақпанындағы базар үшін бірдей қақпаналық тәртібін орналастыру;

• Күнделіктің және көремдіің байланысты реттеу және реттеушілер (алмастыру, төлем жүйелері т.б.);

• Инвесторлар мен келісімшарттықты қорғау;

• Крипто қақпанындық шоғылымдық және стандарттардың жағдайларындағы индустрияның жетекшілігін талаптар мен ерекшелер арқылы әзірленген стандарттар мен ерекшелердің ішінде дамуға тиңдетуі.

Индонезия

Индонезияда еден-қорғау түсіп жатпақ. Осы елдің криптовалюталары және алмасу жерлері ресми ретте екіп отырамыз. Мысалы, 2023 жылдың қарашасында, Индонезияның Жоғары Қаржы Интеллектуалдық Біріккені (FIU), қазір күрделі қорқынышты пер Қазақстан, өзінде жасайтын негізгі крипто қаңғылымдар туралы мекенжайлардың адал емес үлесі туралы кедергілі комиссияға антарым жасады, және қаңтардағы ең көпті крипто платформалардың сайттарын блоктаудан сәйкес қағаздан қайтуға өтті.

Сонымен қатар, 2022 жылғы 1 мамырының "Финанс Кеңесі" қауіпсіздік және сауда туралы залым нөктерде тафтау өтініш жасады. Қазірдан бастап, криптовалюталар мен NFT келісімшарттары 30% ақша туралуы мен 1% TDS бойынша салым алу арқылы салықты жүргізуді қамтамасыз ету мақсатында барлық ынталмов аракеттеріде.

Австралия

Австралияда цифров құндылықтар мен алмасулар толықтығымен ресми ретте. Осы мемлекет жалпы көпшілікті криптовалюталарға шынайы тұлғалықты елеулер береді. Осыдағы жерлер шексіздік нығайту туралы жасалған закондарға сәйкес, цифров құндылықтар мен NFT-тер 30% ақша таралаудың целістігіне және 1% TDS бойынша салым алуды қамтамасыз етіп отырамыз. 2018 жылдан бастап, Австралияның Транзакциялық Есептейтуші Және Талдау Мерказы (AUSTRAC), ақырыссыз ақшаны басқарудың және қанағатты истерлігін жасаудың басты реттегі орталығы болып табылады. Бұл жерлер криптовалюталар орналастыру құқығы бойынша қолдауы және елімдер туралы жағдайларды енгізуді көрсетеді.

Үздік крипто айырбасталу алматыстары 2024

1

9.4/10

Брокерге өту

Минималды депозит:

$1

Review

Crypto.com биржасы – криптовалюталарға арналған спот және туынды қаржылық құралдармен сауда жасау платформасы. Мұнда Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, басқа да ондаған криптовалюталар мен токендер сатылады. Қолжетімді активтер тізімі үнемі жаңартылып тұрады және пайдаланушылар сайтта дауыс беру арқылы жаңа активтерді таңдайды. Биржа веб нұсқасы және Crypto.com мобильді қосымшасы арқылы берілген әдеттегі сауда терминалын ұсынады. Сайтта фиаттар саудаланбайды. АқҚаражат салу және шығарып алудың барлық негізгі нұсқалары берілген. Трейдерлер USDC, USDT, BTC және ETH криптовалюталарын икемді мөлшерлеме бойынша 12 айға дейін қарызға ала алады. Бірегей «Supercharger» бағдарламасы криптовалюта салымдары бойынша ақша табуға мүмкіндік береді. Trading Arena жүйесі трейдерлерге жарыстар мен турнирлерге қатысу арқылы қосымша табыс табуға мүмкіндік береді.

Pros/Cons

•криптовалюталар мен токендердің үлкен көлемі, активтер тізімі үнемі өсіп отырады;

•қаражат салу және шығарып алудың барлық негізгі нұсқалары (банк карталары мен шоттары, электрондық әмияндар және т.б.) берілген;

•криптовалюта биржасы трейдерлерге левередж ұсынады: маржа саудасы үшін бұл 1:3; туынды қаржылық құралдар үшін 1:50;

•криптовалютамен несиелендіру функциясы, бір криптовалюта несиесін басқасының салымы есебінен қамтамасыз ету;

•Trading Arena көмегімен тұрақты іс-шараларға қатысу арқылы қосымша ақша табу мүмкіндігі;

•инвестициялық шешім; «Supercharger» бағдарламасы бос криптовалюта қорларын икемді түрде инвестициялауға мүмкіндік береді;

•жартылай қайтару арқылы CRO платформасының өз тиынымен сауда комиссияларын төлеу мүмкіндігі;

•криптовалюта биржасы мультивалюталық әмиян және 8% кэшбэкпен Visa Crypto.com пластикалық картасын ұсынады.

•фиат саудасы жоқ;

•қолдау қызметінің байланыс орталығы жоқ;

•толыққанды оқыту бағдарламалары жоқ.

Толық құжаттама

2

9.2/10

Брокерге өту

Минималды депозит:

$2

Review

Coinbase – танымал криптовалюта биржасы, әсіресе жаңа бастаған трейдерлер арасында сұранысқа ие. Ол Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash және т.б. криптовалюталармен сауда жасауға мүмкіндік береді. iOS немесе Android негізіндегі смартфондарға арналған қосымшасы және веб нұсқасы бар. Криптовалюта биржасы 100 ел пайдаланушыларына қызмет көрсетеді, 43 миллионнан астам белсенді трейдер тіркелген. Платформаның жалпы активтері 90 миллиард АҚШ долларынан асады. Биржа криптовалюта нарығындағы тәжірибеңізді жетілдіру бойынша оқу процесінде ақша табуға мүмкіндік беретін, бірегей оқу бағдарламаларын ұсынады.

Pros/Cons

•биржада криптовалюталардың кең ауқымымен сауда жасауға болады;

•оңай тіркелу және растау;

•барлық активтер офлайн сақтау орнында;

•биржа пайдаланушылар активтерінің қауіпсіздігін қамтамасыз етеді;

•электрондық әмиян және виртуалды карта қолжетімді;

•жеке тұлғалар, бизнес және әзірлеушілерге арналған кешенді шешімдер;

•қуатты аналитикалық база және бірегей оқу нұсқаулықтары.

•пассивті кіріс нұсқалары жоқ;

•кейбір ақпарат тек ағылшын тілінде қолжетімді.

Толық құжаттама

Крипто айырбастау мүмкіндігін тексеруге қалай?

Криптовалюта айырбастау аймағының жануарлығы мен қазіргі жазадағы жердіңыз мен криптовалюта айырбастау деңгейі бойынша айырбастау процесі қайталай алуы мүмкін. Мүшелеріңізбен төрағасы менде криптовалюта айырбастау дақылдай регламенттеу туралы анықтау үшін осы мақалада АҚШ шығарушыға негізделген мисалға арналған.

Регистраторды анықтау

Осы территория астында крипто айырбастау орталығын көру үшін көмегімен сәйкесінше реттелген комиссияларды анықтау. АҚШ шығарушысында, таңдаушылардың жасауға байланысты департаменті (FinCEN), Қаржы комиссиясы (SEC), немесе Тауарлар фьючерстері боры (CFTC) мұратталады.

Регистратордың сайтына кіріс

Регистратордың сайтына қосылыңыз. Мысалы, сіз АҚШ тұрсаңыз, FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) немесе CFTC (CFTC.gov) сайтына қосылыңыз.

Website FinCEN

Website SEC

Website CFTC

Тіркеуге тиісті болатын адамдарды іздеу

Төрағалық органның кеңесінде компанияны іздеуге мүмкіндік беретін сайт бөлігіне өтіңіз. Жазбасында криптовалюта айырбастау немесе оның тіркеуге арналған нөмірін енгізіңіз.

Website SEC

Тіркелген криптовалюта айырбастау жинағын тексеру

Кеңесіндегі кеңеске арналған регистратордың мемлекеттік канун беру орталығында тіркелген немесе лицензияландырылған айырбастау орталарынин тізіміне өтіңіз. Осы тізімде міндетті тұру өтінішті компаниялар болуы тиіс.

Регламенттік құжаттамасын тексеру

Сіздің қызығушы болатын криптовалюта айырбастау компаниясының атауын таңдауыңызға мүмкіндік беретін тіркелген өнеркәсіпті компаниялар жіберілген тізімінде табыңыз. Оның регламенттік статусын тексеріңіз, оған лицензия, тіркеу нөмірі мен сәйкесінше статус туралы мәліметтерді қосады.

Қосымша тексерулер мен зерттелуге қолдау көрсету

Мәліметтерді оқыңыз. Бір айырбастаудың атауын басып, оның регистрлеу күнін, ұйымы адресін және мұрағат үкіметінің немесе регистратор арқылы лицензиясы тергеу жасағанын түсініңіз.

Регистратормен байланысыңыз. Айырбастау туралы сұрауларыңыз немесе күшімдігіңіз бар екімнің айырбастаудың қанағаттандыруы үшін регистраторға тікелей байланыс орнатыңыз.

Керек болса, талаптардың көзінің ішіне шектеу

Таңдаушы криптовалюта айырбастау бірнеше мемлекеттерде жүргізілсе, онда проектінің барлық аумағында талаптарға сәйкес келетіншілігін тексеру үшін басқа регистратордың тізімдерінде осындай тексеру орындаңыз.

Қазірда кейбір крипто боршағыштар сізден сілтемелер арқылы мемлекеттік органдарды тікелейді немесе өзінің бағаланыстығын тексеру үшін өз ресурстарына қол жеткізген сілтемелерді ұсынады. Сонда регистратордың сайтының денсаулығын қауіптіліктен немесе фишинг қастасынан қорғау үшін қоғамдастың сайтын мәжбүрлі түрде тексеру артуын ұмытпаңыз.

Алмасушының алмасудан пайда бара маҡсатында, сіздің ережелермен толық сәйкес келуін бағалайтын ресми платформаны пайдалануды күшесіздер.

Крипто айырбастау амандықты тексеру қалай?

Алдын-ала алғанда, криптовалюталар айырбастау айырбасталу деңгейін бақылау керегі көп жұмыс кезінде түсіп көрінеді. Бірақ, таңдаған платформаның сенімді (немесе сенімсіз) болғанын көздестіре отпесеңіз де, осы бойынша ескерме критериалар бар: домен атауы, қауіпсіздік жеткізу мәшіқтемелері, пікірлер т.б.

Крипто айыналымдарды тексеру үшін пайдалы ресурстар

• CoinMarketCap. Дүниеде көптеген крипто сайттерінің бірі, сандық активтердің бағасын бақылау үшін. Мұнда сіз арнайы айыным сайтінің сауда обьемін көру, қолданылған койлар тізімін көру, криптовалюталар мен айыным сайттер рейтингін оқу, активтердің тарихи деректерін талдары алатын боласыз. CoinMarketCap шектеулі сайттердің ресми веб-сайттарына сілтемелер береді, сайтпен байланысты білмек керек барлық мәліметтерді талқылауға мүмкіндік береді, олардың сауда комиссияларынан, қауіпсіздік мәселелерінен және қолданылу мүмкіндіктерінен туралы. CoinMarketCap әрдайым қызығушы мақалалар мен аналитикалық материалдарды шығарады.



CoinMarketCap

• CoinGecko: Платформа крипто айыналымдардың негізгі талдауын ұсынады. Оны қолданғанда, сіз сандық активтердің бағаланысы бойынша рейтингін көре аласыз, ең жақсы және ең кедейлі активтердің рейтингін оқу, күнделікті сауда обьеміндегі барлық айыным сайттердің толық статистикасын табу, пікірлер, жаңалықтар, есептер, зерттеу нәтижелері, оқуға арналған видеолар т.б.



CoinGecko

• Traders Union: Бұл платформа криптовалюта айыным сайттерінің жауынгерлері мен эксперттердің пайдаланушылардың пікірлерін, сайттер туралы шешімдерді ұсынуға арналған. Бастауыш және профессионалдар үшін пайдалы мақалалармен бірге, сіз активтердің бағасын көріп аласыз, салыстыру аналіздерін ұсынады, руководство және т.б



Трейдерлер бірлігі

Қызыл тақталар: криптоқа жалған назар аударғыштары

Нағызға, барлық криптоалмасуат ақталушылардың ойын ойнай жатқан жоқ. Інтернеттің шетелінде, сіз адамдарды ескерту арқылы адамдарды күмәндететін жалғаншылармен кез келген саудагерлерді кеуіретін жауларға таптай аласыз. Жалғаншыларды анықтауға қалай? Сізde 5 "қызыл тақта" бар. Олар арқылы сіз жалғаншылармен қатынасқаныңызды анықтауға болады.

Криптовалюталардың қиындығын сезген болсам, не істеймін?

Егер сіз уже алдыңғыда доғандан зияншыландырылған болсаңыз, алдыңғы жағдайларды қарап алу керек:

• Тыныштықты сақтау. Соңғы жағдайда, жынақты сақтап, байсалық пен сабырлы болуға қатыстырыңыз. Мәній қабілеттіші ететін шешімдер қабілетсіз жағдайның елеулілігін жоғалта алады.

• Дұрыстау материалдарды жинау. Көптеген доғандықты жылжымай тұтатын харыстығын тез пеісті жүктеу. Электронды хаттар, сөйлесулер және операцияларды снимкаталарын алыңыз. Қателіктер сақталуы мақсатты.

• Құзыреттік органдармен хабарласу. Жауынгерлердің жалпысыз агенттіктеріне және құқықтық ұйымдарға алдыңғы толық ақпаратпен шалу. Оларға іс-шараларды жайлы көмек көрсететін мәліметтермен жұмыс істеуге көмектеседі.

• Тұлғаларыңмен тәжірибелеріңізді бөлісу. Жеке форумдарда алмасуз пользоваттордың ойындаған комиссиялар туралы шолулар қалдырыңыз, әрі араласқан адамдар олардың жарамсызға түскен жоғалуларын таппасыз.

• Кеңес алу. Қаржы қылмыстық тоғызу бойынша мүшелерді сақтап жатады, сонда олар сізге құқықтық форум теңсеререк сіздің өлеңдеріңізді және құқықтық көмек қолдану мүмкіндіктері туралы шығарамыз.

• Тіркелгілеріңізді көздейсіз. Өз банк тіркелгілеріңізді, криптовалюталық картаңызды және басқа қаржы тіркелгілеріңізді күнделікті назар аударыңыз (парольдерді өзгерту мекесе). Берілгендей жарылымды бақылаңыз.