Қаржылық ескертулер мен алаяқтық дерекқорының әдістемесі
Жобаның мақсаты
Осы жобаның мақсаты – қаржы секторындағы ресми реттеуші ескертулерді, атқарушылық хабарламаларды және анықталған заңбұзушылықтарды ашық әрі көпшілікке қолжетімді дерекқор түрінде ұсыну.
Біздің мақсаттарымыз:
- Ретейл пайдаланушылар үшін реттеуші ескертулерге қолжетімділікті жақсарту үшін;
- Алаяқ ұйымдар мен заңды компанияларды шатастырмау үшін;
- Қаржы қызметтері саласындағы ашықтықты арттыру үшін;
- Рұқсат етілмеген қаржылық қызмет туралы жұртшылықтың хабардарлығын арттыруды қолдау үшін.
Қамту ауқымы
Дерекқор негізінен қаржы секторында жұмыс істейтін ұйымдарды қамтиды, оның ішінде:
- Инвестициялық платформалар
- Forex және CFD провайдерлері
- Криптовалютаға қатысты қызметтер
- Бинарлық опциялар ұйымдары
- Лицензиясы жоқ қаржылық делдалдар
- Алаяқтық немесе заңсыз әрекеттері үшін белгіленген компаниялар
Кейбір жағдайларда компаниялар реттеуші дерекқорларда тікелей алаяқтықтан өзге себептермен (мысалы, рұқсат етілмеген маркетинг, рұқсаттың болмауы немесе клондық әрекет) көрінуі мүмкін. Мұндай жазбалар реттеушілер жариялаған күйінде ғана енгізіледі.
Негізгі ақпарат көздері
Барлық жазбалар тек ресми реттеуші органдар мен танылған халықаралық дерекқорлар жариялаған ашық қолжетімді ақпаратқа негізделген.
Реттеуші көздер (Ресми веб-сайттар)
- Грекияның Капитал нарығын реттеу жөніндегі комиссиясы
- Жаңа Зеландияның Қаржы нарықтарын қадағалау органы
- Қаржылық қадағалау органы (Норвегия)
- Қаржы нарығын реттеу органы (Лихтенштейн)
- Қаржы құралдары жөніндегі комиссиясы (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (Франция)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Испания)
- АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржа жөніндегі комиссиясы (SEC)
- Нидерландтың Қаржы нарықтарын қадағалау жөніндегі басқармасы (AFM)
- Бағалы қағаздар және тауарлар жөніндегі басқарма (БАӘ)
- Financial Conduct Authority (Ұлыбритания)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Люксембург)
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- Британдық Колумбияның Құнды қағаздар жөніндегі комиссиясы (Канада)
- Securities and Futures Commission (Гонконг)
- Гернси Financial Services Commission
- Данияның Қаржылық Қадағалау Агенттігі
- Ирландия Орталық банкі
- Қаржы нарығын реттеу жөніндегі комиссия (Чили)
- Федералдық қаржылық қадағалау органы (BaFin, Германия)
- Кипр Құнды қағаздар және биржа жөніндегі комиссиясы (CySEC)
- Ұлттық бағалы қағаздар және қор нарығы жөніндегі комиссиясы (Украина)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Қаржы қызметтері және нарықтар жөніндегі басқарма (Бельгия)
- Басқа ресми қаржылық реттеушілер
Халықаралық жинақталған дереккөз
IOSCO әлемнің түкпір-түкпіріндегі реттеушілер жариялаған ескертулерді біріктіреді.
Деректерді жинау және қарау процесі
1-қадам — Мониторинг және деректерді алу
Біз ресми реттеуші органдардың ескерту тізімдерін, құқықтық шаралар туралы хабарламаларды және IOSCO ескертулерін үнемі бақылап отырамыз.
Ақпараттың бір бөлігі реттеуші органдардың дерекқорларынан автоматты түрде жиналады.
2-қадам — Редакциялық тексеру
Барлық жазбалар, соның ішінде автоматты түрде жиналған жазбалар да, жарияланар алдында қаржы нарықтарында көп жылдық тәжірибесі және халықаралық сәйкестік стандарттарын терең түсінетін жауапты редакторлар тарапынан қаралып, мақұлданады.
Ешбір жазба мұқият адам тексеруінен өтпей жарияланбайды.
3-қадам — Дереккөз сілтемелерін жариялау
Реттеушілер ресми хабарлама немесе жарияланым сілтемесін ұсынған жағдайда, біз оны ашықтық пен қадағалану үшін тікелей қосамыз.
Компания атаулары, домендер және клон компанияларды өңдеу
Ресми домендер
Егер реттеуші белгілі бір веб-сайтты немесе доменді анықтаса, түсіндіру үшін жазбаға енгізіледі.
Клон компанияларға қатысты ескертулер
Егер реттеуші орган қандай да бір ұйымның лицензияланған заңды фирманы жалған көрсетіп отырғанын мәлімдесе, біз келесі сияқты көрінетін белгіні қолданамыз:
«Клон компания туралы ескерту — реттелетін ұйымды жалған көрсету»
Бұл белгі тек реттеушінің тілімен нақты қолдау көрсетілген жағдайда ғана қолданылады.
Түсіндірме ескертпелер
Егер компания атаулары танымал лицензияланған фирмаларға ұқсас болса, пайдаланушылардың шатасуын болдырмау үшін нақты түсініктеме қосуымыз мүмкін.
Жою және түзету саясаты
Жазбаларды жою
Егер компания ресми түрде реттеушінің ескерту тізімінен алынса немесе реттеушінің дерекқорынан шығарылса, біз де өз дерекқорымыздан тиісті жазбаны өшіреміз.
Түзетулер енгізу немесе дауларды жіберу сұраныстары
Егер компания өзінің атауы қате енгізілгенін немесе ескерту дұрыс ұйымға қатысты емес екенін дәлелдейтін негізделген өтініш ұсынса, біз мұндай талаптарды жеке тәртіпте қараймыз.
Біз сенімді құжаттама ұсынылған жағдайда қателіктерді түзетуге міндеттіміз.
Реттеуші органның мазмұны үшін жауапкершіліктен бас тарту
Біз реттеуші ескертулерін жасамаймыз және оларға әсер етпейміз.
Барлық реттеуші хабарламалар оларды шығарған органдардың жауапкершілігінде қалады.
Біздің рөліміз тек қана тәуелсіз, құрылымдалған және қолжетімді түрде көпшілікке қолжетімді ақпаратты ұсынумен шектеледі.
Біз үшінші тарап реттеушілерінің жарияланымдарының дәлдігіне немесе мазмұнына жауапты емеспіз, себебі олардың мазмұнын бақыламаймыз.
Неліктен бұл мазмұнды жариялаймыз
Инвесторларды қорғау және сәйкестікке бағытталған қызметтер арасында реттеуші ескертулер мен тәуекелге қатысты ақпаратты жариялау әлем бойынша кең таралған тәжірибе болып табылады.
Ұқсас қоғамдық ескерту дерекқорларын реттеуші органдар, тұтынушыларды қорғау ұйымдары және қаржылық ашықтық платформалары жүргізеді.
Біздің редакциялық топтың қаржы нарықтарында, брокерлерді талдауда және тәуекелдерді бағалауда мол тәжірибесі бар, бұл ақпараттың жауапкершілікпен өңделуін және тиісті сақтықпен ұсынылуын қамтамасыз етеді.
Мәліметтер базасы пайдаланушылар үшін ашықтықты қамтамасыз ету құралы және білім беру ресурсы ретінде қызмет етуге арналған.
Дәлдік пен жаңартуларға міндеттеме
Біз үнемі қарап шығамыз:
- Реттеуші ескертулер тізіміндегі жаңартулар
- Жаңа IOSCO ескертулері
- Ресми хабарламаларды жою немесе түзету
- Зардап шеккен тараптар жіберген түзету сұраныстары
Жазбалар ресми мәртебе өзгерген кезде жедел түрде жаңартылады немесе жойылады.
Шектеулер
- Реттеуші ескертулер тек белгілі бір юрисдикциялар шегінде ғана қолданылуы мүмкін
- Қосу қылмыстық сотталуды білдірмейді
- Алаяқтық схемалар жиі домендерді немесе атауларды өзгертіп отыруы мүмкін
- Пайдаланушылар әрқашан лицензиялау мәртебесін тікелей реттеушілерден тексеруі керек
Жобаның мақсаты
Бұл дерекқордың мақсаты:
- Қоғамдық қолжетімділікті реттеуші ескертулерге жақсарту
- Рұқсат етілмеген қаржылық қызметтерге ұшырау деңгейін азайтыңыз
- Қаржы секторындағы ашықтықты қолдаңыз
- Ресми дереккөздер арқылы пайдаланушыларға ықтимал тәуекелдерді анықтауға көмектесу
Біз қаржылық ұсынымдар бермейміз. Пайдаланушылар кез келген қаржылық қызмет көрсетушімен жұмыс істеуден бұрын өз бетінше мұқият зерттеу жүргізуі тиіс.
