2025 дамушы нарықтағы ең жақсы валюталар

Дамушы нарық валюталарын түсіну трейдерлер мен инвесторлар үшін маңызды, өйткені бұл валюталар әртараптандыру және жоғары кірістілік үшін тартымды мүмкіндіктер ұсынады. Дегенмен, бұл валюталармен сауда белгілі бір тәуекелдерге, соның ішінде экономикалық және саяси тұрақсыздыққа әкеледі. Бұл мақалада біз негізгі дамып келе жатқан нарықтық валюталарды, оларды сауда үшін таңдау критерийлерін, сондай-ақ талдау әдістерін және ықтимал тәуекелдер мен пайдаларды қарастырамыз.

2025 негізгі дамушы нарық валюталары

Дамушы нарықтық валюталар - бұл экономикасы қарқынды дамып келе жатқан елдердің валюталары. Мұндай валюталар көбінесе жоғары құбылмалылықпен сипатталады және осы валюталарды шығаратын ұлттық мемлекеттердің саяси ортасы көбінесе саяси тұрақсыздық аймағына түседі немесе одан мүлдем кетпейді. Дегенмен, мұндай елдер жаһандық еңбек бөлінісінде маңызды рөл атқарады, бұл олардың валюталарын Forex сауда-саттық алыпсатарлығы үшін тартымды етеді. Дамып келе жатқан юрисдикциялардың он ең маңызды валютасын егжей-тегжейлі қарастырайық

Chinese Yuan (CNY)

• Экономикалық көрсеткіштер. Қытай экономикасы дүние жүзінде екінші орында, GDP шамамен 18 триллион долларды құрайды (2025). Технологиялар экспорты экономикаға үлкен үлес қосуды жалғастыруда.

• Тарихи қойылым. Юань соңғы жылдары жаһандық экономикалық қиындықтарға қарамастан тұрақтылығын көрсетті. 2023 жылы юань US долларына қатысты шамамен 4,5%-ға қымбаттады.

• Ағымдағы мөлшерлеме және құбылмалылық. 2024 жылдың тамызындағы жағдай бойынша юань бір US доллары үшін 7,1-7,3 CNY аралығында саудаланады. Көбінесе Қытай Халық банкінің араласуы мен саясатына байланысты құбылмалылық қалыпты күйінде қалып отыр.

Indian Rupee (INR)

• Экономикалық көрсеткіштер. Үндістанда 2025 шамамен 6,1% GDP өсу қарқыны жоғары. Үндістан алдағы онжылдықта Қытайды әлемдегі зауыт ретінде алмастырады деп күтілуде. Оның 1,4 миллиардтан астам халқы бар.

• Тарихи қойылым. Рупий ішкі экономикалық реформалар, соның ішінде 2016 жылы демонетизация және одан кейінгі ақша-несие саясаты әсер еткен жылдар ішінде елеулі ауытқуларға тап болды.

• Ағымдағы мөлшерлеме және құбылмалылық. 2025 рупий US долларына шаққанда 83 INR шамасында саудаланады. Валюта ішкі экономикалық шаралар мен әлемдік нарық конъюнктурасына байланысты құбылмалылықты бастан кешіруде.

Brazilian Real (BRL)

• Экономикалық көрсеткіштер. Бразилия экономикасы шикізат экспортына, соның ішінде соя, темір рудасы және мұнайға тәуелді. Ел биоотын мен жел энергиясына инвестицияның артуы арқылы жаңартылатын энергия көздерінде де алға жылжуда.

• Тарихи қойылым. Реал саяси тұрақсыздық, экономикалық дағдарыстар және шикізат бағасының ауытқуы салдарынан жоғары құбылмалылықты бастан кешірді.

• Ағымдағы мөлшерлеме және құбылмалылық. 2025 реал бір US доллары үшін 4,9-5,2 BRL деңгейінде саудаланады. Валюта тауарға жаһандық сұраныстың да, ішкі саяси динамиканың да әсерінен айтарлықтай ауытқуларға тап болуды жалғастыруда.

Russian Ruble (RUB)

• Экономикалық көрсеткіштер. Ресей энергетикалық ресурстардың, соның ішінде мұнай мен газдың негізгі экспорттаушысы болып табылады, бұл әлі күнге дейін оның GDP айтарлықтай бөлігін құрайды, дегенмен ауыл шаруашылығы мен технологияны әртараптандыру бойынша күш-жігер артып келеді.

• Тарихи қойылым. Рубль санкциялар, геосаяси тәуекелдер және мұнай бағасының құбылуы салдарынан қатты құбылды. Ол осы факторларға негізделген негізгі резервтік валюталарға қатысты әлсіреу мен нығаюға осал болып қала береді.

• Ағымдағы валюта бағамы және құбылмалылық. 2024 жылдың тамызындағы жағдай бойынша рубль бір US долларына 95-100 RUB шамасында саудаланады. Тұрақты геосаяси шиеленістерге және жаңа экономикалық санкциялар енгізуге байланысты құбылмалылық әлі де жоғары.

Mexican Peso (MXN)

• Экономикалық көрсеткіштер. Мексика АҚШ-пен тығыз экономикалық байланыстарды қолдайды, ол күшті песо сауда көлемін қолдайды. 2025 елдің GDP шамамен $1,4 триллион долларды құрайды деп бағаланады, өсім US пен өңдеу өнеркәсібі мен сауда есебінен болды.

• Тарихи қойылым. Песо АҚШ-тағы сауда келісімдеріндегі және экономикалық жағдайлардағы өзгерістерге байланысты ауытқуларға сезімтал болып қалады.

• Ағымдағы валюта бағамы және құбылмалылық. 2025 песо бір US долларына 16-18 MXN деңгейінде саудаланады. Валюта негізінен АҚШ экономикасына әсер етуіне және жаһандық өндіріс үрдістерінің өзгеруіне байланысты құбылмалылықты бастан кешіруде.

South African Rand (ZAR)

• Экономикалық көрсеткіштер. Оңтүстік Африкада алтын, платина және алмазды қоса алғанда, ел экономикасында шешуші рөл атқаратын маңызды минералдық қорлар бар. 2025 тау-кен өнеркәсібі әлемдік сұраныстың құбылуына және жұмыс күшінің толқуына байланысты қиындықтарға тап болды.

• Тарихи қойылым. Рэнд республикадағы жалғасып келе жатқан саяси тұрақсыздық пен әлеуметтік-экономикалық жағдайдың нашарлауына байланысты үздіксіз ауытқуларды бастан кешірді. Бұл факторлар инвесторлардың сенімінің әлсіреуіне әкелді.

• Ағымдағы мөлшерлеме және құбылмалылық. 2024 жылдың тамызындағы жағдай бойынша ранд бір US доллары үшін 18,5-19,5 ZAR шамасында саудаланады. Ішкі саяси белгісіздік пен жаһандық нарықтық трендтердің әсерінен құбылмалылық жоғары күйінде қалып отыр.

Turkish Lira (TRY)

• Экономикалық көрсеткіштер. Түрік экономикасы жоғары инфляция мен сыртқы қарыздың ауыртпалығын сақтауда, инфляция 2025 тарихи жоғары деңгейде болды. Осыған қарамастан, Түркия әлі де 1 триллион доллардан аз болса да, GDP өсуін жалғастыруда.

• Тарихи қойылым. Лира негізінен саяси факторлар мен дамып келе жатқан экономикалық қиындықтарға байланысты тұрақты тұрақсыздықты бастан өткерді. 2025 экономикалық орта болжау мүмкін емес болып қала береді.

• Ағымдағы валюта бағамы және құбылмалылық. 2025 лира одан әрі әлсіреді, тамыз айына дейін бір US доллары үшін 32,5-34 TRY диапазонында саудаланды. Ішкі экономикалық саясат пен сыртқы экономикалық қысымға байланысты құбылмалылық жоғары болып отыр.

Indonesian Rupiah (IDR)

• Экономикалық көрсеткіштер. Индонезия Оңтүстік-Шығыс Азиядағы ең ірі экономика болып қала береді, оның GDP 2025 шамамен 1,3 триллион долларға дейін өсті. Ел табиғи ресурстарды қоса алғанда, әртүрлі экспорттық қоржынынан пайда алуды жалғастыруда.

• Тарихи қойылым. Рупия шикізат бағасының өзгеруіне сезімтал болғанымен, салыстырмалы түрде тұрақты болып қалды. 2025 үкімет валютаны тұрақтандыруға бағытталған саясатты қолдады.

• Ағымдағы валюта бағамы және құбылмалылық. 2024 жылдың тамызына қарай рупия бір US долларына 15 800 - 16 100 IDR шамасында саудаланады. Аймақтық әріптестермен салыстырғанда құбылмалылықтың төмен деңгейімен валюта тұрақты болып қалады.

Polish Zloty (PLN)

• Экономикалық көрсеткіштер. Польша Еуропалық Одақпен тығыз байланыс пен EU бюджетінен тұрақты субсидиялар алу арқылы Орталық Еуропа экономикасы ретінде тұрақты өсуін жалғастыруда. Оның GDP 2024 жылдың тамызындағы жағдай бойынша шамамен 750 миллиард долларды құрайды.

• Тарихи қойылым. Польшаның EU мен экономикалық интеграциясына байланысты злоты салыстырмалы түрде тұрақты болып қалады.

• Ағымдағы валюта бағамы және құбылмалылық. 2025 злоты бір US долларына 4,0 - 4,05 PLN шамасында саудаланады.

Chilean Peso (CLP)

• Экономикалық көрсеткіштер. Чили әлемдегі ең ірі мыс экспорттаушысы болып қала береді, ол елдің экономикалық өсуін жалғастыруда.

• Тарихи қойылым. Чили песосы негізінен мыс бағасының әсерінен жоғары құбылмалылықты бастан кешіруде.

• Ағымдағы мөлшерлеме және құбылмалылық. 2025 песо бір US долларына 920-1020 CLP диапазонында саудаланады, бұл ауытқулар тауар бағасының өзгеруіне байланысты.

Біз бірнеше сенімді брокерлерді таңдадық, онда сіз осы валюталардың көпшілігін негізгі резервтік валюталармен және дамыған ұлттық нарықтардың валюталарымен жұптаса аласыз. Брокерді таңдаудағы негізгі критерийлер төмен комиссиялық сыйақы, нарықтардың кең ауқымына қол жеткізу, платформаның ыңғайлылығы, аналитикалық құралдардың сапасы, сондай-ақ компанияның беделі мен сенімділігі болып табылады.

Сауда үшін дамушы нарық валюталарын қалай таңдауға болады

Сауда үшін дамушы нарық валюталарын таңдаған кезде мыналарды ескеру қажет:

• Экономикалық тұрақтылық. GDP болжамды өсімі, инфляция деңгейі.

• Саяси тұрақтылық. Тұрақты үкіметтің болуы, елдің күшті аймақтық одақтарға мүше болуы және т.б.

• Валюта өтімділігі. Әлемдік нарықта еркін айырбас жасау мүмкіндігі.

Мысалы, қытай юані мен үнді рупиясы жоғары өтімділікке және үлкен сауда көлеміне ие, бұл оларды трейдерлер үшін тартымды етеді. Дегенмен, Қытай Халық банкінің күшті қолдауына байланысты юань сыртқы әсерлерге төзімдірек.

Дамушы нарық валюталарымен сауда жасау тәуекелдері

• Dynamic экономикалық тұрақсыздық. Экономикалық саясаттың өзгеруіне немесе сыртқы күйзелістерге байланысты валюталар айтарлықтай ауытқуы мүмкін. Мысалы, 2018 жылы Түркиядағы экономикалық дағдарыс, лира қысқа мерзімде өз құнының 30%-дан астамын жоғалтқан.

• Саяси факторлар. Саяси тұрақсыздық валюта бағамына айтарлықтай әсер етуі мүмкін. Мысалы, 2019 жылы саяси дағдарысқа байланысты аргентина песосының құнсыздануы.

• Төмен өтімділік. Кейбір валюталардың өтімділігі шектеулі болуы мүмкін, бұл айтарлықтай шығынсыз ірі сауда-саттықты орындауды қиындатады. Мысалы, нигериялық Naira валюталық бақылауға байланысты өтімділік мәселелерін жиі бастан кешіреді.

Дамушы нарық валюталарымен сауда жасаудың артықшылықтары

• Жоғары қайтару әлеуеті. Дамушы нарық валюталары экономикалық өсу мен қолайлы сауда жағдайларына байланысты жоғары табыс ұсына алады. Мысалы, Қытай экономикасы өскен сайын күшейген қытай юанына табысты инвестициялар.

• Портфельді әртараптандыру. Дамушы нарық валюталарын инвестициялық портфельге қосу әртараптандыру арқылы жалпы тәуекелді азайта алады. Мысалы, юань мен рупийдегі инвестициялар US долларының құбылуымен байланысты тәуекелдерді өтей алады.

Жаһандық экономикалық және саяси оқиғаларға назар аударыңыз

Anastasiia Chabaniuk Автор, Traders Union-да қаржы сарапшысы

Дамушы нарық валюталарымен сауда жасау шынымен де айтарлықтай пайда мүмкіндіктерін ұсына алады, бірақ сауда стратегияларыңызға әсер етуі мүмкін бірнеше қосымша аспектілерді ескеру маңызды.

Жаһандық экономикалық және саяси оқиғаларға назар аударыңыз. Атап айтқанда, US Федералдық резервтік жүйесінің саясатындағы өзгерістер капитал ағынының өзгеруіне байланысты дамушы нарық валюталарына айтарлықтай әсер етуі мүмкін. Мысалы, Fed мөлшерлемелерін көтеру дамушы нарықтардан капиталдың кетуіне әкелуі мүмкін, өйткені инвесторлар US та жоғары кірістілікке ұмтылады. Бұл көбінесе олардың активтері мен валюталарына сұраныстың төмендеуіне байланысты дамушы нарық валюталарын әлсіретеді. Сондай-ақ, Латын Америкасы немесе Африка сияқты аймақтардағы тұрақсыздық валюта бағамының күрт ауытқуын тудыруы мүмкін.

Дамушы нарық валюталарымен сауда жасау кезінде тәуекелдерді хеджирлеу үшін туынды құралдарды пайдалануды қарастырыңыз. Валюталық опциондар мен фьючерстер сіздің позицияларыңызды бағамның қолайсыз қозғалыстарынан қорғау үшін пайдалы құралдар болуы мүмкін. Дегенмен, туынды құралдарды пайдалану олардың механикасын және олармен байланысты тәуекелдерді мұқият түсінуді талап ететінін есте ұстаған жөн. Оларды қолданар алдында міндетті түрде зерттеу жүргізіп, маманмен кеңесіңіз.

Әртараптандырудың маңыздылығын ұмытпаңыз. Көптеген дамушы нарық валюталарына инвестициялау портфолиоңыздың жалпы тәуекелін азайтуға көмектеседі. Мысалы, егер бір валюта ішкі экономикалық проблемаларға байланысты елеулі ауытқуларды бастан өткерсе, басқа валюталар бұл шығындарды өтей алады. Осылайша, әртараптандыру тәуекелді жақсы басқаруға және инвестициялық портфельдің қайтарымдылық әлеуетін арттыруға мүмкіндік береді.

Қорытынды

Біз дамушы нарық валюталарымен сауда жасаудың негізгі аспектілерін, соның ішінде олардың негізгі сипаттамаларын, тәуекелдері мен артықшылықтарын және сауда үшін оларды таңдаудың негізгі принциптерін қарастырдық. Дамушы нарық валюталары әртараптандыру мен жоғары кірістілік үшін бірегей мүмкіндіктер ұсынады, бірақ тәуекелдерді мұқият талдауды және қарастыруды талап етеді. Трейдерлер мен инвесторларға негізделген шешім қабылдау үшін сенімді ақпарат көздерін және жаңартылған деректерді пайдалануды ұсынамыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Қатысты мақалалар

MT4 шолуы: мүмкіндіктері, артықшылықтары мен кемшіліктері

Максим Нечипоренко

1 күн бұрын

Forex саудасының алаяқтықтары

Андрей Мастыкин

1 күн бұрын

Forex тәуекелдерін басқару үлгілері | Толық нұсқаулық

Игорь Красуля

1 күн бұрын

Жаһандық экономикалық үрдістер Forex саудасына қалай әсер етеді

Паршва Турахия

1 күн бұрын

Инфляцияны күту және Forex саудасы

Паршва Турахия

1 күн бұрын

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Максим Нечипоренко

Автор, Кәсіпкерлер одағының қаржы сарапшысы

Максим Нечипоренко 2023 жылдан бастап Кәсіпкерлер одағының мүшесі. Ол БАҚ-тағы кәсіби мансабын 2006 жылы бастады. Оның қаржы және инвестиция саласында тәжірибесі бар және оның қызығушылық саласы геоэкономиканың барлық аспектілерін қамтиды. Максим сауда, криптовалюталар және басқа да қаржы құралдары туралы өзекті ақпаратты ұсынады. Ол нарықтағы соңғы жаңалықтар мен трендтерден хабардар болу үшін өз білімін үнемі жаңартып отырады.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Жаңадан бастаушыларға арналған глоссарий

Forex саудасы

Форекс саудасы, валюталық сауда-саттықтың қысқартылған түрі - валюта бағамының ауытқуынан пайда табу мақсатында әлемдік валюта нарығында валюталарды сатып алу және сату тәжірибесі. Трейдерлер бір валютаның басқа валютаға қатысты құнының көтерілуі немесе құлдырауы туралы болжам жасайды және соған сәйкес сауда шешімдерін қабылдайды.

Әртараптандыру

Әртараптандыру – жалпы тәуекелді азайту үшін инвестицияларды әртүрлі активтер кластары, салалар және географиялық аймақтар бойынша таратуды қамтитын инвестициялық стратегия.

Брокер

Брокер – қаржы нарығында сауда-саттықты жүзеге асыру кезінде делдал қызметін атқаратын заңды немесе жеке тұлға. Жеке инвесторлар брокерсіз сауда жасай алмайды, өйткені биржаларда тек брокерлер ғана сауда жасай алады.

Экономикалық көрсеткіштер

Экономикалық көрсеткіштер — шаруашылық жүргізуші субъектінің немесе жалпы экономиканың жағдайын бағалауға, сондай-ақ болжам жасауға мүмкіндік беретін іргелі талдау құралы. Оларға мыналар жатады: ЖІӨ, есептік мөлшерлемелер, инфляция мәліметтері, жұмыссыздық статистикасы, өнеркәсіптік өндіріс деректері, тұтыну бағасының индекстері және т.б.

Сауданы көшіру

Көшірме саудасы – бұл инвестициялау тактикасы, мұнда трейдерлер тәжірибелі трейдерлердің сауда стратегияларын қайталайды, ықтимал ұқсас нәтижелерге қол жеткізу үшін өз сауда-саттықтарын өз шоттарында автоматты түрде көрсетеді.