Forex 브로커 라이선스

오늘날 국제 외환 시장에는 수천 명의 정규 참여자가 있습니다. Forex 개인 트레이더/투자자와 은행 간 시장 사이의 중개자 역할을 하는 브로커는 특별한 참여자 그룹입니다. 브로커는 트레이더의 안전, 법적, 재정적 보호를 보장하기 위해 관할 기관의 허가를 받습니다. 아래에서는 Forex 시장의 주요 라이선스 유형에 대해 설명하고, 인기 있는 규제 기관을 나열하고 검토하면서 각각의 기능, 장점 및 단점을 파악합니다.

Forex 라이선스의 필요성

외환 시장에는 중앙 집중식 규제 기관이 없습니다. 즉, Forex 시장의 모든 참가자의 활동을 통제하는 단일 국제 기관이나 조직이 없습니다. 외환 시장 내 거래는 개별 사업자의 독립성과 함께 거래하는 다른 사업자에 대한 상호 의존성을 기반으로 하기 때문에 이러한 규제 기관이 존재하지 않습니다.

그럼에도 불구하고 개별 Forex 시장 플레이어와 브로커의 활동은 신중하게 통제됩니다. 브로커의 알고리즘은 지속적으로 조정되고 개선되고 있으며 시장 참여자를 자동으로 원활하게 제어할 수 있는 기능을 많이 제공합니다. Forex 시장에는 개별 국가를 위한 현지 규제 기관과 여러 관할권을 가진 플레이어를 위한 글로벌 규제 기관이 있습니다.

오늘날 대부분의 합법적인 브로커는 잠재 고객에 대한 신뢰성을 보장하기 위해 라이선스를 취득하기 위해 노력합니다. 이러한 라이선스는 브로커 운영의 유효성을 확인하고 감사를 실시하며 라이선스 발급 후 브로커의 활동을 규제하는 다양한 금융 당국에서 발급합니다.

Forex 브로커가 합법적으로 운영되고 있는지 확인하고 은행 간 시장에 트레이더의 거래를 표시하려면 라이선스가 필요합니다.

Forex 시장은 어떻게 규제되며 누가 규제하나요?

브로커의 활동은 Forex 시장 규제기관에 의해 통제됩니다. 규제 기관은 현지(관할 공공 기관) 또는 국제(독립 금융 위원회)일 수 있습니다. 규제기관은 Forex 브로커와 관련하여 세 가지 기능을 수행합니다. 다음과 같습니다:

1. 브로커가 라이선스 요건을 준수하는지 확인합니다;

2. 트레이딩 및 기타 거래 중 규정 준수 여부를 모니터링합니다;

3. 브로커가 규정을 심각하게 위반한 경우 라이선스 취소.

라이선스를 발급하는 규제기관의 주요 임무는 브로커가 트레이더에 대한 의무를 이행할 수 없는 상황을 방지하는 것입니다. 규제기관은 분쟁 발생 시 트레이더와 투자자에게 법적 보호를 제공하고 불만 사항을 조사하며 브로커에 대한 검사를 실시합니다. 또한 규제기관은 브로커의 활동을 감사하여 라이선스 요건과 일치하지 않는 부분을 파악합니다.

또 다른 중요한 문제는 일부 국가에서는 브로커에게 라이선스가 필요하지 않다는 것입니다. 따라서 브로커는 일부 금융 서비스를 제공하는 법인으로 등록할 수 있으며 인터넷을 통해 전 세계에서 활동할 수 있습니다. 물론 그렇다고 해서 이러한 브로커가 신뢰할 수 없거나 사기라는 의미는 아닙니다. 다만 트레이더와 투자자가 그러한 브로커와 거래할 때 보장이 없다는 것입니다.

가장 인기 있는 Forex 규제기관

때때로 Forex 브로커를 허가하는 규제 기관은 평판이 좋은 그룹과 평판이 좋지 않은 그룹으로 나뉩니다. 이러한 분류는 잘못된 것입니다. 실제로 규제 당국은 브로커가 라이선스를 발급받기 위한 요건과 규제 당국이 브로커의 활동에 대해 행사하는 통제 정도가 다릅니다. 따라서 라이선스가 있는 브로커의 신뢰도는 규제 당국이 관리하는 통제 정도에 따라 결정되는 경우가 많습니다.

• 예를 들어 미국에는 상품선물거래위원회와 전국선물협회라는 두 개의 주요 규제기관이 있습니다. 일본에는 금융규제청이라는 자체 규제 기관이 있습니다. 이러한 기관은 브로커에게 가장 까다롭기 때문에 첫 번째 수준으로 언급됩니다.

• 영국 금융규제청과 호주 증권투자위원회는 두 번째 레벨을 구성합니다. 또한 Forex 브로커가 이러한 기관에서 라이선스를 취득하는 것은 매우 어렵고 그의 활동은 포괄적으로 모니터링됩니다.

• 키프로스 증권거래위원회와 몰타 금융서비스부도 Forex 브로커 라이선스를 발급받기 전에 충족해야 하는 요건이 까다롭습니다. 그러나 이들의 보고 및 모니터링은 일반적으로 더 간단합니다. 따라서 세 번째 레벨에 속합니다.

• 금융위원회 BVO 및 벨리즈 국제금융서비스위원회는 네 번째 레벨에 해당하는 규제 기관입니다. 이들의 등록은 훨씬 간단하고 감사는 그다지 상세하지 않습니다.

• 다섯 번째와 여섯 번째는 다른 모든 역외 위원회를 포함합니다. 또한 Forex 브로커를 통제하고 모니터링하지만 라이선스를 발급하지 않으며 라이선스가 필요하지 않습니다. 세이셸 금융서비스부와 세인트빈센트 그레나딘 제도 금융규제 당국이 이 단계의 회원입니다.

라트비아는 안정적인 금융 시스템을 갖춘 유럽연합 회원국이기 때문에 지난 1~2년 동안 많은 초보 브로커가 라트비아에 등록했습니다. 이것은 또한 다섯 번째 또는 여섯 번째 레벨의 역외 유형입니다. 모든 수준의 규제 기관은 여전히 공식 조직이라는 것을 이해하는 것이 중요합니다. Forex 브로커를 관리하고 트레이더와 투자자의 이익을 보호합니다. 또한 다음과 같은 측면을 고려하는 것이 좋습니다:

1. 초보 Forex 브로커의 95%는 5급 또는 6급 규제기관에서 라이선스를 취득합니다;

2. Forex 몇 년 동안 일해 온 브로커는 4급 이상의 규제기관에서 라이선스를 취득하기 위해 노력합니다;

3. 4급 이상의 규제 기관의 요구 사항은 광범위합니다. 이러한 라이선스 비용도 역외 규제 기관보다 각각 5-6배 더 비쌉니다;

4. 1~4 레벨의 라이선스 취득을 위한 신청 절차 및 조사 기간은 6~12개월이 소요되는 반면, 5~6 레벨을 구성하는 규제 기관의 동일한 절차는 몇 주 밖에 걸리지 않을 수 있습니다.

1~4 레벨 규제 기관의 주요 차이점은 Forex 브로커가 현지(즉, 물리적) 대표 사무소와 계좌에 예비 자금(트레이더 및 투자자 자금 제외)을 보유해야 한다는 것입니다. 첫 번째 레벨에는 2천만 달러가 필요하지만 두 번째 레벨에는 10만 달러만 필요합니다.

최대 1년이 소요될 수 있는 라이선스 과정에서 3만~5만 달러의 추가 비용이 발생합니다. 또한 1단계 규제 기관은 연회비 12만 5천 달러가 필요합니다.

3~4단계 규제 당국의 요건은 덜 엄격하지만, 브로커가 현지 대표 사무소, 자본금, 연회비를 납부해야 현재 라이선스를 취득하고 유지할 수 있습니다.

5-6단계 규제기관은 현지 대표 사무소가 필요하지 않는 등 가장 간소화된 등록 시스템을 제공합니다.

상위 Forex 규제기관

유럽 Forex 규제기관

다음 규제 당국은 유럽 규제 당국 중 가장 유명한 곳입니다:

• 영국 금융규제청(FCA) 은 가장 초기에 설립된 세계적인 규제 기관 중 하나입니다. 2001년에 설립되었으며 중개 기관에 대한 요구 사항이 가장 엄격한 것이 특징입니다;

• 키프로스 증권거래위원회 (CySEC) 는 1934년에 설립된 유럽 규제기관으로 2001년부터 외환 브로커 규제기관으로 운영되고 있습니다;

• 몰타 금융 서비스 부서 (MFSA) 는 요구 사항 및 조직 구조 측면에서 키프로스 위원회와 자주 비교됩니다. MFSA 는 2002년부터 운영되고 있습니다;

• 금융서비스위원회 BVO(FSC BVI) 는 2001년부터 운영되고 있습니다. 네 번째 수준의 규제 기관에 속합니다.

역외 Forex 규제기관

"역외 규제기관"의 개념은 잘 정립되어 있습니다. 외환 시장의 일부 전문가도 4단계 역외 규제 기관으로 분류됩니다. 전반적인 특성에 따라 국제기구는 일반적으로이 그룹에 속하는 것으로 언급됩니다. 그들은 Forex 브로커가 최소 요구 사항으로 라이센스를받을 수 있도록 허용합니다. 5-6 레벨의 가장 인기있는 규제 기관은 다음과 같습니다:

• 세이셸 금융서비스부 (SFSA). 2013년부터 운영된 비교적 젊은 규제 기관입니다. 그럼에도 불구하고 라이선스는 충분히 신뢰할 수 있는 것으로 간주되며 트레이더와 투자자에게 보호를 보장합니다;

• 세인트빈센트 그레나딘 제도 금융규제청(SVG FSA) 도 젊지만 인기 있는 규제 기관입니다. 2012년에 설립되었으며 높은 수준의 전문 역량을 갖춘 신뢰할 수 있는 기관으로 입증되었습니다;

• 라트비아 금융 및 자본 시장 위원회(FCMC) 는 1997년에 설립되었으며 라트비아 법률과 유럽연합 법률에 따라 운영됩니다.

역외 규제기관은 브로커에게 더 간단한 라이선스를 제공할 수 있지만 트레이더가 고려해야 할 중요한 장단점이 있습니다.

또한역외 브로커는 초보자나 초보 트레이더보다는 위험 감수성이 높고 규제 감독의 뉘앙스를 더 잘 이해하는 숙련된 트레이더에게 더 많은 서비스를 제공하는 경향이 있습니다. 경험이 적은 트레이더는 아직 기술과 위험 관리 전략을 개발하는 단계이므로 규제가 미흡한 브로커의 잠재적 문제에 더 취약한 대상이 될 수 있습니다. 실사는 초보자가 제대로 평가하기가 더 어려울 수 있습니다. 또한 역외 브로커는 일반적으로 초보자에게는 부적절한 레버리지가 높은 고급 거래 상품을 제공합니다. 따라서 업계에 처음 입문하는 트레이더는 평판이 좋은 당국의 적절한 규제를 받는 브로커에서 교육과 경험을 쌓은 후 장래에 해외 옵션을 고려하는 것이 좋습니다.

Forex 규제기관 비교

1급 규제기관은 라이선스 비용이 가장 비싼 규제기관입니다. 초보 브로커는 이러한 라이선스를 취득할 수 없지만 많은 브로커가 몇 년 동안 중개한 후에 라이선스를 취득합니다. 역외 규제기관이 가장 저렴합니다. 수수료가 낮은 브로커에 대해 자세히 알아보려면 Traders Union's 최고의 역외 Forex 브로커 등급을 확인하세요.

일반적으로 규제 기관의 라이선스는 6단계로 등급이 매겨져 국제 시장에서 유효하지만, 규제 기관의 등급이 높을수록 라이선스의 권위와 브로커의 신뢰도가 높다는 것은 분명합니다. 그러나 초보 브로커는 잠재력이 높고 유리한 조건으로 신뢰할 수 있지만 자본금이 2,000만 달러가 아닐 수도 있습니다.

유형에 관계없이 라이선스가 있다는 것만으로도 회사가 투명하고 공식적으로 일하는 것을 목표로한다는 것을 보여줍니다. 반면에 라이선스가 없는 브로커와 일할 때는 자신의 위험과 위험을 감수하고 행동하는 것입니다. 그들의 보증과 약속은 정당하지 않으며 법적 효력이 없습니다. 따라서 Traders Union 에서는 레벨 1~6의 규제 기관에서 면허를 취득한 브로커와만 거래할 것을 권장합니다.

가장 인기 있는 라이선스 브로커 TOP 10

규제 당국은 Forex 브로커를 지속적으로 모니터링합니다. 따라서 매년 여러 브로커의 라이선스가 취소됩니다. 반대로 매년 몇몇 브로커는 더 높은 수준의 규제 기관으로부터 라이선스를 취득합니다. 따라서 브로커를 선택할 때는 데이터의 관련성이 매우 중요합니다. 다음은 전문가가 정기적으로 조정하는 가장 신뢰할 수 있는 Forex 브로커의 최신 목록입니다.

라이선스를 위해 더 유리한 조건을 포기할 가치가 있을까요? 전문가 의견

안톤 카리토노프 Traders Union의 금융 전문가 겸 애널리스트

"초보 트레이더와 투자자는 언뜻 보기에 가장 유리한 조건을 제공하는 것처럼 보이기 때문에 때때로 무면허 브로커(Forex)를 선호합니다. 실제로 무면허 브로커는 거래 수익률 3000% 또는 거래 실패 시 투자 수익률 100%와 같은 조건을 제시할 수 있습니다. 그러나 무면허 브로커의 이러한 보증은 그 활동이 규제되지 않고 제3자가 관리하는 준비금 계좌가 없기 때문에 가치가 없습니다. 즉, 내일 파산을 선언할 수 있으며 트레이더/투자자는 회수 가능성 없이 예치금을 잃게 됩니다.

라이선스가 있는 Forex 브로커는 완전히 대조적입니다. 라이선스 수준에 관계없이 이러한 브로커는 고객에게 재정적, 법적으로 책임이 있습니다. 브로커가 파산하거나 다른 불리한 상황이 발생하면 규제 기관과 법률은 트레이더/투자자를 보호하고 브로커의 준비금에서 손실된 예치금을 반환하도록 도와줍니다. 따라서 모든 트레이더와 투자자는 유효한 라이선스를 보유한 브로커와 거래하는 것이 좋습니다."

자주 묻는 질문

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기사 작성 팀

Parshwa Turakhiya

트레이더스 유니온의 저자

파슈와는 콘텐츠 전문가이자 금융 전문가로 주식 및 옵션 거래, 기술 및 펀더멘털 분석, 주식 리서치에 대한 깊은 지식을 보유하고 있습니다. 공인회계사 최종 후보이기도 한 파슈와는 외환, 암호화폐 거래, 개인 세금에 대한 전문 지식도 보유하고 있습니다. 그의 경험은 외환, 암호화폐, 주식, 개인 금융에 관한 100편이 넘는 다량의 기고문과 세무 상담에서 개인 맞춤형 자문 역할로 입증되었습니다.

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