금은 인플레이션으로부터 보호하나요?

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금은 경제가 불안정하고 물가가 상승하는 시기에 가격이 상승하는 경향이 있기 때문에인플레이션에 대한 헤지 수단으로 여겨지는 경우가 많습니다. 금은 다른 자산보다 가치가 높지만 가격 주기가 길고 정기적인 수입이 없다는 점이 단점이 될 수 있습니다. 부동산이나 암호화폐와 같은 자산도 인플레이션에 대한 효과적인 헤지 대안이 될 수 있습니다.

글로벌 인플레이션은 흔한 일입니다. 거의 모든 사람들이 이미 인플레이션이 지속될 것이라는 사실을 인정하고 있습니다. 화폐의 급격한 가치 하락은 구매력에 큰 영향을 미치기 때문에 사람들은 가치를 잃지 않기 위해 적극적으로 소비를 하게 됩니다. 그리고 이것은 가격을 더욱 상승시킵니다. 소비주의에 빠지지 않기 위해 많은 투자자들은 저축을 보호할 수 있는 방법을 찾고 있습니다. 이를 위한 인기 있는 도구 중 하나는 역사적으로 인플레이션에 대한 신뢰할 수 있는 보호 수단으로 여겨져 온 금입니다.

인플레이션에 대한 "황금" 보호 원칙

금 현물/미국 달러

수세기 동안 금은 저축과 교환의 수단으로 사용되어 왔습니다. 대량으로 인쇄할 수 있는 지폐와 달리 금은 희귀성과 안정성으로 인해 그 가치가 유지됩니다. 따라서 경제가 불안정한 시기에 매력적인 자산이 될 수 있습니다. 여기에 더해 금은 부식에 강하고 밀도가 높으며 열과 전기를 잘 전도하는 독특한 물리적 특성을 가지고 있습니다.

하지만 금의 가장 큰 가치는 매장량이 한정되어 있다는 점입니다. 금은 지구상의 매장량이 엄격하게 제한되어 있고 새로운 매장량을 추출하려면 상당한 비용과 노력이 필요하기 때문에 인플레이션의 영향을 받지 않습니다.

그렇기 때문에 경제가 불안정한 시기에는 투자자들이 안전자산을 찾으면서 금에 대한 수요가 항상 증가합니다. 이는 당연히 가격 상승으로 이어집니다. 지구상의 금 공급량이 한정되어 있다는 점도 금의 가치를 뒷받침합니다. 2024년 10월 30일 금 1트로이온스 가격이 2,787달러로 상승하면서 금의 역사적 최고가를 기록했으며, 금값은 이 수준에서 멈추지 않을 것입니다.

가치 저장 수단으로서의 금

역사적으로 볼 때 금은 인플레이션이 높은 시기에 항상 그 가치를 유지해 왔습니다. 예를 들어 1920년대 독일이나 2000년대 짐바브웨에서 초인플레이션이 발생했을 때 금은 자국 통화의 가치 하락에 대한 헤지 역할을 했습니다. 이러한 상황에서 현지 통화의 가치는 급격히 하락한 반면, 금은 반대로 구매력을 유지하여 사람들이 저축을 보호할 수 있었습니다.

찰스 슈왑과 Fidelity 에 따르면 금은 인플레이션이 상승하는 기간 동안 좋은 수익률을 보였습니다. 예를 들어, 미국의 인플레이션이 높았던 1970년대에 금 가격은 10년 초 온스당 약 35달러에서 1980년에는 온스당 800달러 이상으로 상승했습니다. 최근 몇 년 동안 코로나19 팬데믹 (COVID-19) 으로 인한 경제 불안정성에도 금은 상당한 상승세를 보이며 2024년 10월에 온스당 2,787달러로 사상 최고치를 기록했습니다.

금과 주식, 채권, 부동산을 비교해보면 인플레이션이 높은 환경에서는 금이 이러한 자산보다 더 나은 성과를 내는 경우가 많습니다. 주식과 채권은 통화 가치 하락과 구매력 감소로 인해 가치가 떨어질 수 있습니다. 부동산도 경제 불안정과 시장 상황 변화로 인해 가치를 잃을 수 있습니다. 반면 금은 그 가치를 유지하고 심지어 가격이 상승할 수도 있어 투자자들에게 안전한 피난처 역할을 합니다.

따라서 역사적 데이터와 경험적 연구를 통해 금은 인플레이션이 높은 시기에 신뢰할 수 있는 가치 저장 수단임을 확인할 수 있습니다. 저축한 돈을 가치 하락으로부터 보호하고자 하는 투자자들은 안전하고 안정적인 자산으로 금을 선택하는 경우가 많습니다.

금으로 인플레이션에 대비하는 방법

금에 투자하는 방법은 여러 가지가 있으며, 각각 고유한 특징과 이점이 있습니다.

실물 금. 가장 전통적인 투자 방법 중 하나는 실물 금을 구매하는 것입니다. 금은 골드바, 동전 또는 보석의 형태가 될 수 있습니다. 실물 금을 통해 투자자는 전자 시스템 및 금융 기관으로부터 독립적인 자산을 소유할 수 있습니다.
금 ETFs. 금 연계 상장지수펀드 (ETFs) 는 금 가격을 추적하여 일반 주식처럼 거래소에서 거래하는 펀드입니다. 금 (ETFs) 을 구매하면 투자자는 금을 실제로 소유하지 않고도 금 시장에 노출될 수 있습니다. 또한 보관 및 보안에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
금 주식. 금 mining 및 정련과 관련된 회사의 주식에 투자하면 금 가격 변동에 따른 이익을 얻을 수 있습니다. 금 mining 주식은 금 가격이 상승하는 기간 동안 수익성이 높아져 상당한 수익을 올릴 수 있습니다. 그러나 이러한 기업은 시장 위험 외에도 운영 및 관리 위험에 노출되어 있습니다.

금을 적극적으로 거래하기 위해 반드시 금을 소유할 필요는 없습니다. ETFs, 주식, CFDs, 선물, 옵션과 같은 도구를 사용할 수 있습니다. 여기서 거래에 대한 액세스는 중개 회사에서 제공합니다. 저희는 이러한 브로커 몇 곳을 선정했습니다. 브로커를 선택할 때 주요 기준은 낮은 수수료, 다양한 시장에 대한 접근성 등입니다.

금 거래를 위한 최고의 브로커
	최소 예치금, $	최대 레버리지	XAU/USD 스프레드, 핍	XAU/USD 수수료, $	계정 개설
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Pepperstone		1:500	22	3,5	계정 개설 귀하의 자본은 위험에 처해 있습니다.
IG Markets	1	1:200	30		연구 검토
XM Group	5	1:1000	35	3,5	계정 개설 귀하의 자본은 위험을 수반하게 됩니다.
Exness	10	1:2000	20	2,5	계정 개설 귀하의 자본은 위험에 처해 있습니다.

금을 통한 포트폴리오 다각화

금 투자는 포트폴리오 다각화의 중요한 요소가 될 수 있습니다. 금은 주식이나 채권과 다른 성과를 내는 경우가 많기 때문에 전체 포트폴리오 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 경제가 불확실하고 시장 변동성이 클 때 금은 상승하는 경향이 있어 다른 자산의 손실을 상쇄합니다. 따라서 금은 포트폴리오의 안정성을 유지하면서 '보험' 역할을 할 수 있습니다.

금 투자의 위험과 이점

위험:

가격 변동성. 금 가격은 큰 변동을 겪을 수 있습니다. 그러나 이는 보통 장기간에 걸쳐 발생합니다. 금리 변동, 정치적 불안정, 글로벌 경제 이벤트 등 다양한 요인으로 인해 크게 변동될 수 있습니다.
소득이 없습니다. 주식이나 채권과 달리 금은 정기적인 소득이 발생하지 않습니다. 배당금이나 이자를 지급하지 않기 때문에 소득 지향적인 투자자에게는 덜 매력적입니다.

혜택:

인플레이션 보호. 금의 주요 장점 중 하나는 인플레이션에도 구매력을 유지할 수 있다는 점입니다. 역사적으로 금은 인플레이션이 높은 시기에 가격 상승을 보이며 투자자의 자산을 보호해 왔습니다.
위기 상황에서의 안정성. 금은 경제가 불안정한 시기에 '안전한 피난처'로 여겨지는 경우가 많습니다. 금융 시장이 스트레스를 받으면 투자자들은 종종 금으로 눈을 돌리고, 이는 금 가격 상승으로 이어집니다. 예를 들어 글로벌 금융 위기나 정치적 분쟁이 발생하면 금에 대한 수요가 급격히 증가하여 신뢰할 수 있는 자산으로서의 위상이 변함없이 확인됩니다.

인플레이션에 대한 금의 대안

역사적으로 금은 인플레이션에 대한 안정적인 헤지 수단으로 여겨져 왔지만, 비슷한 역할을 할 수 있는 다른 자산도 있습니다. 여기에는 부동산, 원자재, 암호화폐가 포함됩니다. 인플레이션 헤지를 선택할 때 고려해야 할 각 자산에는 고유한 장단점이 있습니다.

부동산은 특히 인플레이션 환경에서 인기 있는 헤지 수단입니다. 부동산은 물리적 가치가 있으며 임대료의 형태로 수입을 창출할 수 있습니다. 역사적으로 부동산 가치는 주택 가격과 임대료가 상승함에 따라 인플레이션과 함께 상승하는 경향이 있습니다.
석유, 가스, 금속, 농산물과 같은 원자재도 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있습니다. 원자재 가격은 추출 및 생산 비용이 증가함에 따라 인플레이션과 함께 상승하는 경우가 많습니다. 원자재 투자는 선물, 옵션 또는 원자재 ETFs 를 통해 이루어질 수 있습니다.
Bitcoin 및 Ethereum 과 같은 암호화폐는 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 점점 더 주목받고 있는 새로운 자산 클래스입니다. 암호화폐는 변동성이 크며 단기간에 상당한 수익을 제공할 수 있습니다. 일부 투자자들은 제한된 공급량과 탈중앙화된 특성으로 인해 암호화폐를 디지털 금으로 간주하기도 합니다.
주식. 인플레이션 헤지 전략으로 주식에 투자하는 것은 적절한 주식 유형과 섹터(부동산 투자신탁(REIT), 원자재 관련 주식, 방어주)를 선택한다면 효과적일 수 있습니다.

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금은 장기 투자로만 고려하세요

인플레이션으로부터 자본을 보호하기 위한 전략으로 금을 고려할 때는 몇 가지 주요 요소를 고려하는 것이 중요합니다. 첫째, 금은 다른 자산이 하락할 때 가치가 상승하는 경향이 있기 때문에 전통적으로 경제가 불안정한 시기에 안전자산으로 사용되어 왔습니다. 따라서 금은 물가 상승 환경에서 구매력을 보존하는 데 효과적인 수단입니다.

하지만 금에 투자할 때는 금의 긴 주기를 염두에 두어야 합니다. 금은 항상 단기 인플레이션을 효과적으로 방어하는 것은 아니며, 투기꾼과 시장조작자들이 시장 조작을 위해 적극적으로 이용합니다. 금 가격은 고점 대비 크게 하락할 수 있으며, 수익 없이 오랫동안 자산을 보유하게 될 수 있습니다.

그러나 장기적으로 보면 금은 확실히 가치를 유지하지만 다른 자산처럼 배당금이나 이자 등 꾸준한 수익을 창출하지는 못합니다.

따라서 위험을 최소화하려면 금을 장기 투자로만 보고 다른 안전자산을 포함해 포트폴리오를 다변화하는 것이 좋습니다. 예를 들어 안정적인 주식 및 채권과 함께 금을 추가하면 보다 균형 잡히고 인플레이션에 강한 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

금 투자를 결정할 때는 시장 동향뿐만 아니라 개인의 재무 목표와 위험 감내 능력도 고려하는 것이 중요합니다. 재무 고문과 상담하면 금에 대한 최적의 투자 방법을 결정하고 실물 금, ETFs, 금 mining 주식 등 적합한 상품을 선택하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이러한 종합적인 접근 방식은 인플레이션에 대비해 자본을 최대한 보호할 수 있습니다.

결론

요약하면, 금은 인플레이션에 대한 입증된 헤지 수단으로 경제가 불안정한 시기에도 가치를 유지합니다. 금 투자는 포트폴리오 다각화 전략의 일부가 될 수 있으며, 위험을 줄이고 저축을 보존하는 데 도움이 됩니다. 주요 투자회사에 따르면 금은 앞으로도 인플레이션 헤지 수단으로 중요한 역할을 할 것이라고 합니다. 금에 대한 수요는 높은 수준을 유지하며 금 가격을 지지할 것으로 예상됩니다. 인플레이션이 여전히 높은 현재 경제 환경에서 금을 투자 포트폴리오에 포함하는 것은 화폐 가치 하락에 대비하기 위한 현명한 조치입니다.

자주 묻는 질문

금 실물 보관이 투자에 어떤 영향을 주나요?

실물 금을 보관하려면 안전한 보관, 보험, 운송 등의 추가 비용과 위험을 고려해야 합니다. 이러한 요소는 전체 투자 비용을 증가시킬 수 있으므로 실물 금 구매 여부를 결정할 때 고려해야 합니다.

금 ETFs 은 실물 금에 비해 어떤 장점이 있나요?

골드 ETFs 는 보관 및 보안에 대한 물리적 비용 없이 금에 투자할 수 있는 더 간단하고 접근하기 쉬운 수단을 제공합니다. 또한 거래소에서 금을 쉽게 사고 팔 수 있어 실물 금보다 유동성이 높습니다.

최근 수십 년 동안 안전자산으로서 금에 대한 시각은 어떻게 변했나요?

최근 수십 년 동안 암호화폐와 TIPS 와 같은 대체 상품의 등장으로 인해 안전자산으로서 금에 대한 시각이 약간 바뀌었습니다. 하지만 금은 오랜 역사와 경제 불확실성에 대한 탄력성으로 인해 여전히 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 인기가 높습니다.

금리의 변화는 금 가격에 어떤 영향을 미치나요?

금리가 상승하면 금 보관 비용이 증가하여 투자자에게 금의 매력이 떨어질 수 있습니다. 반대로 금리가 하락하면 대체 수익 창출 자산의 수익률이 낮아지기 때문에 금의 매력이 높아집니다.

기사 작성 팀

막심 네치포렌코는 2023년부터 트레이더스 유니온에 기여하고 있습니다. 2006년부터 미디어에서 전문 경력을 쌓기 시작했습니다. 금융 및 투자에 대한 전문 지식을 보유하고 있으며 관심 분야는 지역 경제의 모든 측면을 포괄합니다. Maxim은 트레이딩, 암호화폐 및 기타 금융상품에 대한 최신 정보를 제공합니다. 그는 시장의 최신 혁신과 트렌드를 파악하기 위해 정기적으로 지식을 업데이트합니다.

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