사회적 책임 투자 (SRI): 정의, 작동 방식

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사회적 책임 투자 (SRI) 는 윤리적, 사회적, 환경적 기준과 재무적 요소를 함께 고려하여 투자 종목을 선정하는 투자 전략입니다.

사회적 책임 투자 (SRI) 는 특히 오늘날과 같이 기업의 활동이 사회와 환경에 미치는 영향에 대해 사람들이 더 의식하는 시대에 두드러진 투자 방식 중 하나로 자리 잡고 있습니다. 이 글에서는 SRI 의 원칙과 실천 방법, 그리고 투자자들이 자신의 소중한 가치관에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 방법에 대해 다룹니다. 또한, 윤리적 기준과 최적의 성과가 조화를 이루도록 투자 포트폴리오 를 지속적으로 점검하는 것의 중요성도 강조합니다.

사회적 책임 투자 (SRI) 란 무엇인가?

사회적 책임 투자 (SRI) 는 현대 금융 산업에서 점점 인기를 얻고 있는 투자 전략 중 하나입니다. 이는 투자자들이 사회적 및 환경적으로 우호적인 관행을 지향하는 기업의 증권에 투자함으로써 재정적 수익을 추구하는 흥미로운 개념입니다. 이 투자 기법은 투자 결정이 재정적 수익과 기업의 윤리적·지속 가능한 관행과의 정렬에 엄격하게 영향을 받기 때문에, 긍정적인 사회 변화를 은연중에 촉진합니다.

따라서 투자자들은 긍정적인 환경 및 사회 정책을 가진 기업에 투자하여 재정적 수익을 얻는 동시에, 이러한 정책을 따르지 않는 기업의 증권은 피하려고 합니다. 예를 들어, 태양광, 풍력, 수력 발전과 같은 재생 에너지 산업에 투자하는 것은 재정적 수익을 제공할 뿐만 아니라 환경 친화적인 실천을 장려합니다.

또한, 여러 지수 가 환경, 사회, 지배구조 (ESG) 기준에 따라 기업의 증권 투자 성과를 추적하도록 설계되어 있다는 점도 주목할 만합니다. SRI 지수의 예로는 MSCI 글로벌 지속가능성 지수, Dow Jones 지속가능성 지수, S&P 500 ESG 지수, NASDAQ OMX CRD 글로벌 지속가능성 지수 등이 있습니다.

최고의 사회적 책임 투자

앞서 언급했듯이, 책임 있는 투자는 더 안전한 환경을 위한 사회적 변화를 촉진하는 미묘한 방법 중 하나입니다. 따라서 사회적 책임 투자 펀드는 특히 안전하고 더 나은 환경 관행에 관심이 있는 투자자들 사이에서 현대 투자 관행에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다.

J.P. Morgan 은 “ESG 투자 가 모든 지역에서 빠르게 성장하고 있으며, ESG 원칙을 따르는 자산이 곧 전 세계 운용 자산(AUM)의 44%를 차지할 수 있다”고 언급했습니다. 또한 한 설문조사에 따르면 “미국인의 70% 가 기업이 세상을 더 나은 곳으로 만드는 것이 ‘다소’ 또는 ‘매우 중요하다’고 믿고 있습니다.” 이러한 추세는 글로벌 경제가 친환경 제품을 선호함에 따라 SRI 가 투자자들에게 큰 잠재력을 지니고 있음을 시사합니다.

이제 SRI 투자를 가능하게 하는 대표적인 사회적 책임 투자 펀드 몇 가지를 살펴보겠습니다.

SRI 펀드 비교

Invesco.com 에서 제공한 이미지

위 이미지는 2015 년부터 2024 년 3 월 31 일까지 Invesco Solar ETF 에 10,000 달러를 투자했을 때, 현금과 자산이 인덱스에서 인출되지 않았다고 가정한 가상의 성과를 보여줍니다.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) 는 상장지수펀드(ETF) 로, MSCI USA Extended ESG Focus Index 의 성과를 추적하면서 모지수와 유사한 위험과 수익률을 유지합니다. 이 펀드는 투자자들에게 U.S. 시장 내의 주식, 특히 환경, 사회, 지배구조 (ESG) 지표가 우수한 주식에 대한 노출을 제공합니다.

ESGU 는 윤리적 및 사회적 고려사항을 바탕으로 한 자산의 장기 포트폴리오 를 구축하려는 투자자에게 적합한 선택입니다. 2024년 5월 기준, ESGU 의 총 운용자산은 127억 1천만 달러이며, 순운용보수율은 0.15, 운용수수료는 0.155, 총 수익률은 28.97%입니다.

ishares.com 에서 제공한 이미지

위 차트는 2016 년 12 월 1 일부터 2024년 5월 7일까지 ESGU 에 10,000 달러를 투자하고 배당금과 자본이 재투자되었다고 가정했을 때의 가상 성장 모습을 보여줍니다.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) 는 2009 년에 설립되어 매사추세츠주 보스턴에 본사를 둔 뮤추얼 펀드입니다. 이 회사는 투자자들에게 장기적인 자본 성장 가능성이 있는 지속 가능한 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. PNOPX 는 2024년 5월 8일 기준 총 운용자산이 63억 달러, 총보수율이 0.92%, 최근 12개월 배당수익률이 0.16%입니다. 또한, 이 펀드는 회계연도 말 기준으로 25%의 회전율을 기록했습니다.

Putnam.com 의 이미지

위 이미지는 현금과 자산이 지수에서 인출되지 않았다고 가정할 때, 10,000 달러 투자금의 가상 성장을 보여줍니다.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity 는 사회적 책임 투자에 관심이 있는 투자자들에게 또 다른 추천 펀드입니다. TICRX 의 설정일은 2006 년 3 월 31 일이며, 자산의 최대 80% 를 환경, 사회, 지배구조 (ESG) 기준에 부합하는 대형주에 투자합니다. 2024 년 4 월 30 일 기준, 총 운용자산은 60 억 달러, 순운용보수율은 0.46%, 총보수율은 0.46%, 총 보유 종목 수는 65 개, 회전율은 15% 입니다.

nuveen.com 의 이미지

위 이미지는 펀드 설정 이후의 투자 수익률 성과 데이터를 보여줍니다.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund 는 2005 년 4 월 29 일에 설립되었습니다. 이 펀드는 자본 이득 가능성이 있는 소형 및 중형 기업에 순자산의 최대 80% 까지 투자합니다. PARMX 는 최소 초기 투자금이 2,000 달러이며, 추가 투자는 최소 50 달러가 필요합니다. 2024 년 5 월 8 일 기준으로, 이 펀드의 총 운용자산은 335 만 9 천 달러이며, 운용보수율은 0.96%, 총 운용보수율은 0.98%, 회전율은 42% 입니다.

Parnassus.com의 이미지

위 차트는 2005 년 4 월 29 일부터 2024 년 4 월 30 일까지 펀드가 설정된 이후 $10,000 의 가상 성장을 보여주며, 배당금과 자본 이익이 재투자되었다고 가정한 것입니다.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF 는 대형 및 중형주로 구성된 MSCI EAFE ETF index 의 성과를 추적하는 것을 목표로 합니다. 이 펀드는 주로 U.S. 와 캐나다를 제외한 선진국 시장에서 긍정적인 환경, 사회, 지배구조(ESG) 관행을 가진 주식에 투자합니다. ESGD 의 총 운용자산은 82 억 달러이며, 운용보수는 0.20%, 일일 거래량은 213,384.00 (2024 년 5 월 8 일 기준)입니다.

ishares.com 의 이미지

위 차트는 2016 년 6 월 28 일부터 2024 년 5 월 8 일까지 자본 이익과 배당금이 재투자되었다고 가정할 때, 해당 펀드에 10,000 달러를 투자했을 경우의 가상 성장 모습을 보여줍니다.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF 는 태양광, 풍력 및 기타 친환경 기술을 통한 청정 에너지 생산에 참여하는 글로벌 기업에 투자자들이 접근할 수 있도록 합니다. ICLN 은 전 세계 청정 에너지 부문의 지수 투자 성과를 추적하는 것을 목표로 합니다. 2024년 5월 8일 기준으로 총 운용 자산은 22억 달러, 총보수율은 0.41%, 일일 거래량은 320 만, 종가는 13.91 입니다.

ishares.com 의 이미지

위 차트는 2008 년 6월 24일부터 2024 년 5 월 9 일까지 $10,000 투자금이 배당금과 자본 이익이 재투자되었다고 가정할 때의 가상 성장률을 보여줍니다.

SRI 펀드 비교
ETF	운용 자산	비용	총보수율
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

올바른 사회적 책임 투자를 선택하는 것은 전체 과정의 절반에 불과합니다. 실제로 SRI 포트폴리오를 구축하고 관리하려면, 투자자는 ESG 중심의 펀드에 접근할 수 있고, 투명한 수수료와 강력한 규제 보호를 제공하는 신뢰할 수 있는 브로커가 필요합니다. 아래는 사회적 책임 투자를 지원하며 ESG ETF, 뮤추얼 펀드, 글로벌 시장에 편리하게 접근할 수 있는 주요 브로커들을 비교한 표입니다.

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	Plus500	OANDA	IG Markets	Blackbird	XM
최소 예치금, $	100		1	1	5
거래가능한자산	2800	129	20000		1400
Standard EUR/USD 스프레드	0.7	0.3	0.9	0.3	1.0
최대 레버리지	1:300	1:200	1:200	1:30	1:1000
최대규제수준	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU 전체점수	8.8	6.66	6.61	6.06	9.3
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SRI 포트폴리오를 어떻게 구축할까요?

아래 단계를 따라 SRI 포트폴리오를 구축하세요:

가치관 파악하기: SRI 포트폴리오를 구축하는 첫 번째 단계는 자신의 가치관(예: 기후 변화, 인권 등)에 부합하는 기업을 식별하는 것입니다.
SRI 투자 옵션 조사: 회사의 SRI 펀드, ETFs (상장지수펀드), 개별 주식 또는 본인의 가치에 부합하는 채권을 조사하고 투자하세요. 기업의 평판, 미션, 그리고 시간에 따른 성과를 평가하세요.
포트폴리오 다각화: 위험을 줄이기 위해 다각화된 SRI 포트폴리오 를 유지하세요
성과 및 영향 모니터링: SRI 투자 성과를 지속적으로 모니터링하세요. 또한, 해당 기업의 사회적 및 환경적 영향도 주시하세요.

사회적 책임 투자 (SRI) 는 수익성이 있나요?

네, 사회적 책임 투자는 수익성 있는 투자일 수 있습니다. 다양한 연구에 따르면 윤리적 기준을 고려한 투자는 좋은 목적을 지원하면서 재정적 수익도 얻을 수 있는 현명한 방법임이 입증되었습니다. 예를 들어, 2022 년 BlackRock 의 보고서에 따르면 지속 가능한 투자는 투자자의 가치관과 일치할 뿐만 아니라 더 높은 재정적 수익을 창출한다고 밝혔습니다. 또한 2023 년 MSCI 가 3,000 개 이상의 기업을 대상으로 실시한 연구에서는 ESG 등급이 높은 기업들이 그렇지 않은 기업들보다 더 뛰어난 성과를 보인다는 결과가 나왔습니다.

투자는 위험이 수반된다는 점을 기억하세요

주식 시장 은 변동성이 클 수 있으며, 보유 자산의 가치는 변동할 수 있습니다. 투자한 기업에 대한 정보를 지속적으로 확인하고 시장 동향을 주시하세요. 투자는 장기적인 과정임을 기억하고, 자신의 재무 목표와 위험 감수 성향에 따라 포트폴리오를 주기적으로 점검하고 조정하는 것이 중요합니다.

이러한 단계를 따르고 정보를 꾸준히 얻는다면 온라인 주식 투자 세계에 성공적으로 입문할 수 있습니다. 투자는 위험을 수반하므로 철저한 조사와 필요시 전문가의 조언을 구하는 것이 매우 중요합니다. 성공적인 투자를 기원합니다!

결론

사회적 책임 투자(SRI)는 이제 단순한 윤리적 선택이 아닌, 투자 전략의 중심으로 자리 잡았습니다. 예를 들어, 친환경 에너지 기업이나 윤리적인 경영을 실천하는 기업에 투자함으로써 투자자들은 자신의 가치관을 실현하면서 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. 이러한 접근법은 사회와 환경에 긍정적인 영향을 미칠 뿐만 아니라, 장기적으로 기업의 경쟁력과 투자 가치를 높인다는 점에서 주목할 만합니다. 궁극적으로 SRI는 나와 사회, 그리고 미래 세대를 위한 현명한 투자 선택임을 명확히 보여줍니다.