FCA 보고서: 진행 중인 적합성 검토의 83% 완료
FCA는 지속적인 조언에 대한 규정을 검토할 것입니다.
영국 금융감독청(FCA)은 최근 보고서에서 재무 설계사가 대부분의 사례에서 지속적인 적합성 검토를 제공하고 있다고 밝혔습니다.
회사에서 수집한 데이터에 따르면 83%의 사례에서 적합성 검토가 제공된 대로 이루어진 것으로 나타났습니다. 추가로 15%의 사례에서 고객이 검토 초대를 거절하거나 응답하지 않았으며, 회사가 검토를 제공하기 위해 아무런 노력도 하지 않은 사례는 2% 미만이었습니다.
상황 및 업계 영향
이 보고서는 고객이 정보에 입각한 결정을 내리는 데 있어 지속적인 재무 자문이 얼마나 중요한지 강조합니다.
FCA의 시장 담당 임시 전무이사 사이먼 월스는 "지속적인 재무 자문과 지원은 환상적인 서비스가 될 수 있으며 사람들이 돈을 최대한 활용할 수 있도록 돕는 데 중요할 수 있습니다. 자문가와 고객 간의 관계는 수년간 지속될 수 있으며 다양한 형태를 취할 수 있습니다."라고 말했습니다.
월스의 발언은 시장 상황과 규제 요건이 변화하는 가운데서도 장기적인 고객 관계를 관리하는 데 있어 어드바이저의 지속적인 역할을 강조합니다.
이 데이터는 재정 고문이 지속적인 지원을 제공하고 높은 수준의 서비스를 유지하도록 보장하기 위한 FCA의 지속적인 노력을 반영합니다. 검토 완료율이 높다는 것은 회사가 현행 규제 프레임워크에 따른 의무를 대부분 충족하고 있음을 시사합니다. 그러나 이 보고서는 또한 FCA가 지속적인 조언에 대한 규정을 검토하여 향후에도 적합하게 유지되도록 할 것이라고 언급하고 있습니다. 이러한 검토를 통해 부족한 부분을 보완하고 가능한 한 많은 소비자가 양질의 재무 가이드를 이용할 수 있을 것으로 기대됩니다.
FCA가 잠재적인 규제 조정을 고려함에 따라 업계 관계자들은 지속적인 조언 제공을 더욱 개선할 수 있는 변화가 있는지 면밀히 주시할 것입니다. 향후 검토를 통해 재무 자문 부문의 관행이 재편될 수 있으며, 투명성과 책임성을 강화하여 자문사와 고객 모두에게 잠재적으로 도움이 될 수 있습니다. 급변하는 금융 환경에서 FCA의 적극적인 자세는 강력한 소비자 보호를 유지하는 데 필수적인 것으로 간주됩니다.
앞서 영국 규제당국인 FCA가 920억 파운드의 누적 거래에 대해 Mako에 166만 파운드의 벌금을 부과했다는 소식을 전한 바 있습니다.
