블록, 뉴욕 금융감독청의 AML 위반 적발 후 4천만 달러 벌금 부과
블록, 4천만 달러 과징금 부과
잭 도시가 이끄는 금융 기술 회사인 블록은 자금세탁방지(AML) 프로그램의 중대한 결함으로 인해 뉴욕 금융서비스국(NYDFS)이 제기한 혐의를 해결하기 위해 4천만 달러를 지불하기로 합의했습니다.
이번 합의로 소비자에게 법정화폐와 비트코인 서비스를 모두 제공하는 블록의 캐시 앱 플랫폼에 대한 조사가 마무리되었습니다. 블록에 따르면 규제 당국은 이 회사가 앱의 급격한 확장과 위험도 증가에 맞춰 AML 규정 준수 시스템을 확장하지 못했다는 사실을 발견했습니다.
위험이 통제를 앞질렀다
NYDFS는 회사가 충분한 위험 기반 통제를 구현하지 않았거나 적절한 고객 실사를 수행하지 않아 고위험 및 익명 비트코인 거래가 적절한 검토 없이 진행되도록 허용했다고 말했습니다. 규제 당국은 특히 디지털 자산과 같은 고위험 부문에서 규정 준수는 기업의 성장과 함께 발전해야 한다고 강조했습니다.
"블록의 규정 준수 프로그램은 새로운 규모와 복잡성을 가진 기업에 제기되는 상당한 위험을 적절히 고려하지 못했습니다."라고 감독관 애드리엔 해리스는 말했습니다. "강력한 규정 준수 기능이 없는 상태에서 블록의 캐시 앱이 급성장하면서 뉴욕의 금융 규정을 위반하는 취약점이 발생했습니다."
블록은 잘못을 인정하지는 않았지만 조사에 전적으로 협조했으며 이후 규정 준수 프레임워크를 강화하기 위한 조치를 취했습니다. 합의의 일환으로 블록은 개선 노력을 감독할 독립적인 모니터를 임명할 예정입니다.
블록의 대변인은 이번 합의가 "이전에 계류 중이던 모든 주 송금 라이선스 문제가 해결되었음을 의미한다"고 밝히며 규정 준수 인프라를 강화하기 위한 회사의 노력을 강조했습니다.
2015년 비트 라이선스 프레임워크를 출시한 이후 암호화폐 규제에 앞장서 온 뉴욕 금융감독청은 뉴욕주에서 운영되는 디지털 금융 회사에 대한 조사를 계속 강화하고 있습니다.
한편, 전 트위터 CEO이자 오랜 비트코인 옹호자인 잭 도시(Jack Dorsey)는 시그널 메신저에 P2P 결제에 비트코인을 통합할 것을 촉구했으며, 이는 암호화된 앱의 현재 암호화폐 전략을 재구성할 수 있는 움직임입니다.
