규정 위반으로 8백만 호주 달러의 벌금을 부과받은 호주 크라켄 운영자
규정 위반으로 크라켄 운영자에게 벌금 800만 호주 달러 부과
호주증권투자위원회(ASIC)가 크라켄 암호화폐 거래소의 호주 운영사인 Bit Trade Pty Ltd를 상대로 소송을 제기하여 800만 호주 달러의 벌금을 부과했습니다.
이 회사는 1,100명 이상의 호주 고객에게 필수 규정 준수 조치 없이 불법적으로 신용거래를 제공한 혐의로 유죄 판결을 받았습니다.
불법 마진 연장
2021년 10월부터 2023년 8월까지 비트트레이드는 고객이 비트코인 같은 디지털 자산이나 미국 달러 같은 자국 통화로 상환할 수 있는 거래 자금을 빌릴 수 있는 '마진 연장' 상품을 제공했습니다. 그러나 이 회사는 호주의 설계 및 유통 의무(DDO)에 따라 요구되는 목표 시장 결정(TMD)을 제공하지 않았습니다. ASIC의 공식 성명에 따르면 이러한 감독 소홀은 마진 상품을 제공할 때마다 금융 상품 규정을 위반한 것으로 간주됩니다.
2023년 8월, 연방법원은 비트트레이드의 마진 연장이 법에 따른 신용 시설에 해당한다고 판결했으며, 해당 상품이 적합한 고객에게 적절하게 판매되었는지 확인하기 위해 TMD를 요구했습니다.
고객 손실과 규제 비판
ASIC의 조 롱고 의장은 이번 위반의 심각성과 호주 투자자들에게 끼친 피해를 강조했습니다. "비트트레이드는 1,100명 이상의 호주인에게 마진 연장 상품을 판매하면서 해당 상품이 적절한지 평가하지 않고 700만 호주달러가 넘는 수수료와 이자를 부과했습니다."라고 롱고는 말했습니다.
규제 당국은 약 4백만 호주 달러의 손실을 입은 한 고객을 포함하여 5백만 호주 달러가 넘는 거래 손실을 보고했습니다. 롱고는 "이번 조치는 TMD를 제공하지 않은 것에 대한 ASIC의 첫 번째 처벌입니다. 이는 디지털 자산 회사에게 규제 준수 의무에 대한 경각심을 일깨우는 계기가 될 것입니다."라고 덧붙였습니다.
법원 판결 결과
니콜라스 판사는 판결문에서 비트트레이드가 ASIC의 개입이 있기 전까지 DDO 프레임워크에 따른 법적 의무를 소홀히 했다고 비판했습니다. "DDO 제도 준수를 고려하지 않았다는 것은 규정 준수 시스템이 심각하게 결함이 있음을 나타냅니다."라고 그는 말했습니다.
법원은 비트트레이드가 법적 결함을 인지한 후에도 규정을 준수하지 않는 제품을 계속 제공했다는 사실을 발견했습니다. 니콜라스 판사는 "비트 트레이드의 위반 행위는 심각하며 수익을 극대화하려는 욕구에 의해 주도된 것"이라고 결론지었습니다.
업계에 미치는 영향
이번 벌금은 디지털 자산 부문에 대한 ASIC의 관심이 높아지고 있음을 강조합니다. 규제 당국은 최근 디지털 자산 회사가 제공하는 상품이 기존 금융법에 저촉될 수 있는 경우에 대한 가이드라인을 명확히 하기 위해 업계 협의를 시작했습니다.
비트트레이드는 800만 호주 달러의 벌금과 더불어 ASIC의 법적 비용을 부담하라는 명령을 받았으며, 이번 판결은 암호화폐 업계에서 규제 준수에 관한 획기적인 사례로 자리매김했습니다.
호주에서의 어려움에도 불구하고 크라켄은 이전에 고객 중심 월드 시리즈(CCWS) 2024 어워드에서 혁신과 고객 중심 접근 방식을 선보이며 우수한 성적을 거둔 바 있습니다.
