Aave, 토큰화된 미국 기술주를 DeFi 대출에 편입

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Parshwa Turakhiya

28.09.2026

Aave, 토큰화된 미국 기술주를 DeFi 대출에 편입 — 토큰화된 미국 주식, 이제 Aave에서 USDC 대출 담보로 활용

이제 Base의 Aave V4를 통해 미국 주요 기술 기업 7곳의 토큰화 주식을 USDC 대출의 담보로 사용할 수 있습니다. 이번 출시는 블록체인 기반 주식의 활용 범위를 거래와 전송을 넘어 확장하며, 미국 외 적격 투자자는 주식 익스포저를 매도하지 않고도 이를 담보로 대출받을 수 있게 됐습니다.

하이라이트

미국 기술주 7종을 USDC 대출의 담보로 활용할 수 있습니다.
출시 초기에는 해당 주식이 담보로만 사용됩니다.
미국 외 적격 사용자만 이용할 수 있습니다.

이 기사는 원문을 번역한 것입니다. 당사 특파원이 작성한 원문은 여기에서 확인하실 수 있습니다.

지원되는 자산은 AAPLc, AMZNc, GOOGLc, METAc, MSFTc, NVDAc, TSLAc로, 각각 Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla를 나타냅니다. 출시 초기에는 해당 주식이 담보 전용으로만 사용되므로, 사용자는 이를 예치해 USDC를 대출할 수 있지만 주식 토큰 자체를 대출할 수는 없습니다.

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하지만 우리는 모든 것을 저장했습니다 🙂.

토큰화 주식, DeFi 대출 시장에 진입

새로운 시장은 Base의 Aave V4 전용 Equities Hub를 통해 운영됩니다. 현재 사용자는 7개 주식을 담보로 USDC 만 대출할 수 있으며, 주식 간 담보 대출은 지원되지 않습니다.

각 토큰은 Coinbase Onchain SPV Ltd.가 발행하며, 분리 보관되는 Alpaca Securities의 기초 주식과 연계된 증서를 나타냅니다. 이 구조를 통해 보유자는 단순히 가격을 추종하도록 설계된 합성 상품이 아니라 실제 주식에 대한 경제적 익스포저를 확보할 수 있습니다.

Chainlink는 Aave가 담보 가치를 평가하는 데 사용하는 가격 정보를 제공합니다. 토큰화 주식 가격 피드는 미국 동부시간 기준 일요일 저녁부터 금요일 저녁까지 주 5일, 하루 24시간 운영됩니다. 주말과 미국 시장 휴일에는 Aave 자체가 24시간 운영되더라도 피드가 마지막으로 게시된 값을 유지합니다.

초기 시장을 좌우하는 리스크 한도

이 구조는 24시간 운영되는 DeFi 대출과 기초 증권의 거래 일정 사이에 불일치를 만듭니다. 주말 동안 주가가 업데이트되지 않기 때문에 기준 시장이 닫혀 있어도 Aave 포지션은 계속 유지될 수 있습니다.

따라서 초기 도입에는 담보와 USDC 익스포저에 대한 한도가 포함됩니다. Aave 설정상 USDC 대출 한도는 $21 million이며, 개별 주식 토큰에는 별도의 공급 한도가 적용됩니다. 향후 자산 추가와 한도 변경은 거버넌스 및 리스크 검토를 거쳐 결정됩니다.

접근 권한도 지역별로 제한됩니다. Coinbase의 토큰화 주식은 Regulation S에 따라 제공되는 증권으로, 미국인은 제외되며 허용된 관할권의 적격 사용자만 이용할 수 있습니다.

주식 담보, 온체인으로 이동

Equities Hub는 전통적인 증권사 기능을 탈중앙화 금융으로 가져옵니다. 전통 금융 투자자는 주식을 매도하는 대신 오랫동안 증권을 담보로 대출받을 수 있었으며, Aave는 Base의 토큰화 주식에 유사한 메커니즘을 적용하고 있습니다.

핵심은 이제 해당 토큰으로 무엇을 할 수 있는가에 있습니다. Apple, Nvidia, Tesla 에 대한 익스포저는 더 이상 온체인 보유나 전송에만 국한되지 않습니다. 이제 USDC를 통한 달러 표시 대출을 뒷받침할 수 있어, 전통적인 주식 보유와 DeFi 신용 시장을 더욱 직접적으로 연결합니다.

또한 핀테크 투자자가 스테이블코인 수익률을 제공할 수 있도록 Aave, Stable Vaults 출시 소식도 전했습니다.

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