금융 경고 및 사기 데이터베이스 방법론
프로젝트의 목적
이 프로젝트의 목적은 금융 부문에서 공식 규제 경고, 집행 통지 및 확인된 위법 행위에 대한 투명하고 공개적으로 접근 가능한 데이터베이스를 제공하는 것입니다.
우리의 목표는 다음과 같습니다:
- 소매 사용자가 규제 기관 경고에 더 쉽게 접근할 수 있도록;
- 합법적인 업체와 사기성 단체 간의 혼동을 줄이기 위해;
- 금융 서비스 산업의 투명성을 높이기 위해;
- 무허가 금융 활동에 대한 대중의 인식을 높이기 위해 지원합니다.
적용 범위
데이터베이스는 주로 금융 부문에서 활동하는 기관들을 포함합니다.
- 투자 플랫폼
- Forex 및 CFD 제공업체
- 암호화폐 관련 서비스
- 바이너리 옵션 업체
- 무허가 금융 중개인
- 사칭 또는 위법 행위로 표시된 업체
일부 경우에는 기업이 직접적인 사기 이외의 사유(예: 무단 마케팅, 인가 미비, 클론 활동 등)로 규제 기관의 데이터베이스에 등재될 수 있습니다. 이러한 항목은 규제 기관이 공개한 그대로 엄격하게 포함됩니다.
주요 정보 출처
모든 항목은 공식 규제 기관과 공인된 국제 데이터베이스에서 공개적으로 제공된 정보에만 근거합니다.
규제 기관 출처 (공식 웹사이트)
- 헬레닉 자본시장위원회 (그리스)
- 뉴질랜드 금융시장감독청
- 금융감독청 (노르웨이)
- 금융시장감독청 (리히텐슈타인)
- 증권위원회(Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (프랑스)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (스페인)
- 미국 증권거래위원회 (SEC)
- 네덜란드 Authority for the Financial Markets (AFM)
- 증권상품청 (UAE)
- 금융행위감독청 (영국)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (룩셈부르크)
- 스위스 금융시장감독청 (FINMA)
- 브리티시컬럼비아 증권위원회(캐나다)
- 증권선물위원회 (홍콩)
- 건지 Financial Services Commission
- Danish Financial Supervisory Authority
- Central Bank of Ireland
- 금융시장위원회(칠레)
- 연방금융감독청 (BaFin, 독일)
- Cyprus 증권거래위원회 (CySEC)
- 국가 증권 및 주식 시장 위원회(우크라이나)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- 금융 서비스 및 시장 당국 (벨기에)
- 기타 공식 금융 규제 기관
국제 통합 소스
IOSCO는 전 세계 규제 기관이 발표한 경고를 통합합니다.
데이터 수집 및 검토 절차
1단계 — 모니터링 및 데이터 수집
우리는 공식 규제 기관의 경고 목록, 집행 공지 및 IOSCO 경고를 지속적으로 모니터링합니다.
정보의 일부는 규제 기관 데이터베이스에서 자동 추출을 통해 수집됩니다.
2단계 — 편집 검증
모든 항목은 자동으로 수집된 기록을 포함하여, 금융 시장에서 다년간의 경험과 국제 컴플라이언스 기준에 대한 깊은 이해를 가진 책임 편집자들이 게시 전에 검토 및 승인합니다.
철저한 인간 검증 없이 어떠한 항목도 게시되지 않습니다.
3단계 — 소스 링크 공개
규제 기관이 공식 공지나 발표 링크를 제공하는 경우, 우리는 투명성과 추적 가능성을 보장하기 위해 이를 직접 포함합니다.
회사명, 도메인 및 클론 업체 처리
공식 도메인
규제 기관이 특정 웹사이트나 도메인을 식별하는 경우, 명확히 하기 위해 해당 정보가 항목에 포함됩니다.
클론 업체 경고
규제 기관이 어떤 기관이 합법적으로 인가받은 회사를 사칭하고 있다고 명시한 경우, 우리는 다음과 같은 눈에 띄는 라벨을 적용합니다:
클론 업체 경고 — 규제 기관을 사칭하는 업체
이 라벨은 규제 기관의 언어에서 명시적으로 지원되는 경우에만 사용됩니다.
설명 노트
회사 이름이 잘 알려진 인가된 업체와 유사한 경우, 사용자 혼동을 방지하기 위해 사실에 기반한 설명을 추가할 수 있습니다.
삭제 및 정정 정책
항목 삭제
규제 기관의 경고 목록에서 공식적으로 회사가 제거되거나 규제 기관의 데이터베이스에서 제외된 경우, 해당 항목도 당사 데이터베이스에서 삭제합니다.
정정 요청 또는 이의 제기 제출
회사가 자신의 이름이 잘못 포함되었거나 경고가 해당 기관에 적용되지 않는다는 것을 입증하는 요청을 제출하는 경우, 우리는 이러한 주장을 개별적으로 검토합니다.
신뢰할 수 있는 문서가 제공되는 경우 부정확한 정보를 수정하는 데 최선을 다하겠습니다.
규제 기관 콘텐츠에 대한 책임 면제
우리는 규제 경고를 생성하거나 이에 영향을 미치지 않습니다.
모든 규제 공지는 발행 기관의 책임 하에 있습니다.
저희의 역할은 공개적으로 이용 가능한 정보를 독립적이고 구조화된 형태로 접근하기 쉽게 제공하는 데에 한정됩니다.
우리는 제3자 규제 기관의 공고 내용이나 표현의 정확성에 대해 책임을 질 수 없으며, 해당 내용은 당사가 통제하지 않습니다.
왜 이 내용을 게시합니까?
투자자 보호 및 준수 중심의 서비스들 사이에서 규제 기관의 경고 및 위험 관련 정보를 공개하는 것은 전 세계적으로 일반적인 관행입니다.
유사한 공공 경고 데이터베이스는 규제 기관, 소비자 보호 단체 및 금융 투명성 플랫폼에 의해 관리됩니다.
저희 편집팀은 금융 시장, 브로커 분석 및 리스크 평가에 대한 풍부한 경험을 보유하고 있어 정보가 책임감 있게 처리되고 적절한 주의와 함께 제공되도록 보장합니다.
이 데이터베이스는 사용자에게 투명성 도구이자 교육 자료로 제공되는 것을 목적으로 합니다.
정확성과 업데이트에 대한 약속
저희는 정기적으로 검토합니다:
- 규제 기관 경고 목록의 업데이트
- 새로운 IOSCO 경고
- 공식 공지의 삭제 또는 수정
- 영향을 받은 당사자들이 제출한 정정 요청
항목은 공식 상태가 변경되면 신속하게 업데이트되거나 삭제됩니다.
제한 사항
- 규제 경고는 특정 관할 구역 내에서만 적용될 수 있습니다.
- 포함된다고 해서 형사 유죄 판결을 의미하지는 않습니다.
- 사기성 수법은 도메인이나 이름을 자주 변경할 수 있습니다.
- 사용자는 항상 규제 기관을 통해 라이선스 상태를 직접 확인해야 합니다.
프로젝트 목표
이 데이터베이스의 목적은 다음과 같습니다:
- 규제 경고에 대한 대중의 접근성을 개선합니다
- 무허가 금융 서비스에 대한 노출을 줄이세요
- 금융 부문의 투명성 지원
- 공식 소스를 통해 잠재적 위험을 식별할 수 있도록 돕습니다
우리는 금융 권고를 제공하지 않습니다. 사용자는 어떤 금융 서비스 제공자와 거래하기 전에 독립적으로 충분한 조사를 해야 합니다.
