Menurut idea kami, penunjuk Skor Keseluruhan TU harus menjawab soalan utama: “Bolehkah saya mempercayai broker wang saya?”. Penilaian berkisar antara 0.01 hingga 9.99 (semakin tinggi skor, lebih banyak kepercayaan kepada broker). Lebih lanjut
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Tidak ditawarkan
- Jumlah yuran pengurusan bergantung pada jumlah pelaburan dan negara tempat tinggal pelanggan
Rating Wealthsimple kami
Menurut idea kami, penunjuk Skor Keseluruhan TU harus menjawab soalan utama: “Bolehkah saya mempercayai broker wang saya?”. Penilaian berkisar antara 0.01 hingga 9.99 (semakin tinggi skor, lebih banyak kepercayaan kepada broker). Lebih lanjut
Wealthsimple adalah broker yang boleh dipercayai dengan Skor Keseluruhan TU 7.39 daripada 10. Setelah mengkaji secara terperinci semua peluang dagangan yang disediakan oleh syarikat ini, serta semua ulasan yang ditinggalkan oleh pelanggan Wealthsimple di laman web kami, pakar kami Anton Kharitonov bersedia untuk mengesyorkan syarikat ini, karena kebanyakan ulasan menunjukkan bahawa pelanggan secara amnya berpuas hati dengan kerjasama tersebut.
Wealthsimple ialah broker terkawal yang aktivitinya dikawal oleh institusi kewangan: FCA, FSCS dan CIPF. Pelanggan syarikat boleh melabur dalam portfolio yang dibentuk daripada dua jenis dana - ETF dan dana bersama. Portfolio dibangunkan secara individu untuk setiap pelanggan untuk jenis akaun Premium. Jumlah minimum yang diperlukan untuk melabur dalam portfolio Wealthsimple ialah 1 paun British atau dolar Kanada. Wealthsimple ialah broker untuk pelaburan pasif yang perkhidmatannya hanya tersedia untuk penduduk Kanada dan Great Britain.
Penerangan ringkas Wealthsimple
Wealthsimple ialah penasihat robo (robot dagangan algoritma) yang diasaskan pada 2014 di Kanada dan turut menyediakan perkhidmatan di UK. Ia dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti UK dan Kanada, termasuk FCA (747883) dan IIROC , serta mengambil bahagian dalam Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan (FSCS) serta Dana Perlindungan Pelabur Kanada (CIPF). Wealthsimple memberi perkhidmatan kepada lebih 1 juta pelabur dan menguruskan pelaburan bernilai £3 bilion.
- Tiada keperluan deposit minimum untuk akaun asas.
- Keselamatan dan kawal selia terkemuka oleh komisen sekuriti bereputasi dan penyertaan dalam skim pampasan.
- Keupayaan untuk memperoleh pendapatan secara pasif, iaitu, tanpa perlu berdagang secara aktif sendiri.
- Tiada caj tambahan untuk penyelenggaraan akaun, deposit, pengeluaran dan penggunaan aplikasi mudah alih.
- Prinsip mudah untuk mengenakan komisen untuk pengurusan portfolio ialah peratusan tetap daripada jumlah yang didepositkan.
- Kemungkinan untuk membuka akaun bukan sahaja dalam pound sterling tetapi juga dalam dolar Kanada.
- Statistik terperinci mengenai komisen dan pengimbangan semula portfolio yang dibentuk, yang tersedia dalam kabinet peribadi di laman web dan dalam aplikasi mudah alih.
- Pendaftaran hanya tersedia untuk penduduk UK dan Kanada.
- Tapak ini tidak mempunyai sembang dalam talian untuk komunikasi segera dengan pasukan sokongan.
- Pembentukan portfolio individu oleh pakar pelaburan tersedia apabila mendepositkan £100,000 atau lebih.
TU Expert Advice
Pakar kewangan dan penganalisis di Traders Union
Broker Wealthsimple berusaha untuk menjadikan pelaburan dalam sekuriti boleh diakses oleh orang biasa tanpa sebarang pengetahuan tentang ekonomi atau pengalaman perancangan kewangan. Syarikat menawarkan pelaburan dalam portfolio terpelbagai yang mematuhi sepenuhnya objektif pelaburan dan sikap risiko pelanggan tertentu. Pelabur sendiri tidak mengambil bahagian dalam pembentukan portfolio. Bergantung pada jumlah deposit, algoritma khas atau pakar pelaburan melakukannya untuknya.
Aktiviti kewangan Wealthsimple dikawal oleh pihak berkuasa penyeliaan Great Britain dan Kanada, termasuk FCA. Deposit dan aset pelanggannya diinsuranskan oleh skim pampasan, seperti FSCS (Britain) dan CIPF (Kanada). Syarikat itu juga menggunakan penyulitan data terkini dan pengesahan dua faktor untuk memastikan keselamatan.
Wealthsimple telah membangunkan aplikasi mudah alihnya untuk kawalan portfolio sepenuhnya. Kelebihan broker ialah ia hanya memotong yuran pengurusan portfolio daripada pelanggan. Tiada bayaran tambahan untuk penyelenggaraan, deposit atau pengeluaran di sini. Wealthsimple juga mempunyai beberapa kelemahan. Yang utama ialah kekurangan sokongan dalam talian dan akaun margin, serta ketidakbolehcapaian perkhidmatan di luar Britain dan Kanada.
Resume Wealthsimple
Modal anda berisiko. Risiko kerugian dalam dagangan dalam talian saham, opsyen, niaga hadapan, mata wang, ekuiti asing, dan Pendapatan tetap boleh menjadi besar.
| 💻 Platform dagangan: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Akaun: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Mata wang akaun: | GBP, CAD |
| 💵 Deposit / pengeluaran: | Kad debit, pindahan bank, Debit terus, pindahan akaun |
| 🚀 Deposit minimum: | Daripada 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Leverage: | Tidak ditawarkan |
| 💼 Akaun PAMM: | Tiada |
| 📈️ Order minimum: | Tidak ditunjukkan |
| 💱 Komisen: | Tiada yuran dagangan; komisen tahunan untuk pengurusan portfolio bermula daripada 0.4% daripada jumlah pelaburan |
| 🔧 Alatan: | Portfolio aset terurus |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Tiada |
| 🏛 Pembekal Kecairan: | Tidak ditunjukkan |
| 📱 Perdagangan mudah alih: | ya |
| ➕ Program gabungan: | Ada |
| 📋 Pelaksanaan order: | Tiada |
| ⭐ Ciri-ciri perdagangan: | Jumlah yuran pengurusan bergantung pada jumlah pelaburan dan negara tempat tinggal pelanggan |
| 🎁 Peraduan dan bonus: | ya |
Wealthsimple menawarkan perkhidmatan pengurusan portfolio aset kepada pelabur. Semua transaksi dan operasi pembayaran boleh dijejaki dalam akaun peribadi di tapak web dan dalam aplikasi mudah alih. Pelanggan boleh melabur hanya modal mereka. Dana yang dipinjam (dagangan margin) tidak disediakan oleh broker. Tiga jenis akaun tersedia: akaun asas yang membolehkan anda bermula dengan sebarang jumlah; akaun premium bermula daripada £100,000 (akaun hitam) atau £500,000 (akaun generasi).
Parameter Utama Penarafan Wealthsimple
Kongsi pengalaman anda
- Terbaik
- Terakhir
- Tertua
Pembukaan Akaun Dagangan
Ikut arahan ini untuk membuat akaun peribadi di tapak web Wealthsimple :
Lawati laman web rasmi broker dan klik salah satu butang pada halaman utamanya untuk memulakan pendaftaran.
Kemudian, dalam borang yang dibuka, berikan alamat e-mel anda, buat kata laluan yang kukuh dan pilih bahagian syarikat (British atau Kanada) yang melayani pelanggan dari negara anda.
Selepas itu, masukkan nama pertama anda, nama keluarga, tarikh lahir, nombor telefon, serta kewarganegaraan anda, negara lahir dan alamat kediaman semasa.
Langkah terakhir pendaftaran ialah memasukkan jenis pekerjaan dan tempat pekerjaan rasmi anda. Anda juga mesti memasukkan Nombor Rujukan Cukai Unik (UTR) atau Nombor Insurans Nasional (NINO) anda.
Gunakan e-mel dan kata laluan yang anda nyatakan sebelum ini untuk log masuk ke akaun peribadi anda.
Tindakan berikut tersedia dalam akaun peribadi Wealthsimple anda:
Selain itu, peniaga boleh melakukan tindakan ini dalam akaun peribadinya:
-
Sahkan akaun.
-
Tukar butiran peribadi profil.
-
Kaitkan akaun bank.
-
Minta pengeluaran.
-
Memindahkan dana antara akaun sendiri.
-
Buat laporan untuk tempoh tertentu pada portfolio aktif.
-
Salin pautan rujukan dan lihat statistik program gabungan.
-
Pergi ke bahagian Pusat Bantuan untuk mencari jawapan kepada soalan anda dengan cepat.
Pengawalseliaan
Jenama Wealthsimple dimiliki oleh Wealthsimple UK Ltd dan didaftarkan di England dan Wales di bawah nombor 747883. Pengawal selia aktiviti tersebut ialah Financial Conduct Authority ( FCA ). Pelanggan di UK dilindungi oleh Skim Pampasan Perkhidmatan Kewangan ( FSCS ), jadi dana mereka dilindungi sehingga £85,000 dan pelaburan sehingga £50,000.
Wealthsimple Inc. yang berpangkalan di Kanada berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Ontario ( OSC ), British Columbia ( BCSC ), Alberta (ASC), Manitoba (MSC), dan dengan Autorité des Marchés Financiers sebagai pengurus portfolio. Ia juga merupakan ahli Pertubuhan Kawal Selia Industri Pelaburan Kanada ( IIROC ) dan Dana Perlindungan Pelabur Kanada ( CIPF ).
Kelebihan
- Pengawal selia terkemuka England dan Kanada mengawal aktiviti kewangan
- Pengesahan dua faktor (2FA) dan penyulitan data digunakan
- Deposit dan perlindungan aset FSCS dan CIPF
Keburukan
- Anda perlu menyediakan bukan sahaja data peribadi tetapi juga maklumat cukai untuk membuka akaun
- Hanya penduduk UK dan Kanada boleh membuka akaun
- Pengeluaran hanya boleh dilakukan melalui pindahan kawat
Komisen
| Jenis Akaun | Komisen (nilai minimum) | Komisen pengeluaran |
|---|---|---|
| Basic | Daripada 0.5% daripada nilai portfolio setahun = £5 untuk pelaburan sebanyak £1,000 | Tidak |
| Black | Pada 0.4% daripada nilai portfolio setahun = £400 dalam pelaburan sebanyak £100,000 | Tidak |
| Generation | Pada 0.4% daripada nilai portfolio setahun = £2,000 apabila melabur £500,000 | Tidak |
Terdapat juga dua jenis yuran pihak ketiga. Ini ialah yuran pengurusan dana ETF tahunan sebanyak 0.16% hingga 0.33% dan yuran pasaran sehingga 0.02% daripada nilai portfolio, yang dikekalkan oleh broker atau pembuat pasaran yang melaksanakan perintah untuk membeli atau menjual aset.
Jadual menunjukkan perbandingan purata komisen tiga broker saham: Wealthsimple , Charles Schwab dan Ally Bank. Saiznya ditentukan oleh pakar Kesatuan Peniaga semasa analisis keadaan dagangan pada pelbagai jenis akaun.
| Broker | Komisen purata | Tahap |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Akaun
Wealthsimple menawarkan akaun asas dan premium kepada pedagang yang berminat untuk membuat pelaburan portfolio. Mereka berbeza dalam prinsip membentuk portfolio, saiz deposit minimum, dan yuran pengurusan.
Jenis akaun:
Wealthsimple juga menawarkan akaun simpanan popular (GIA, ISA, JISA) dan SIPP persaraan dengan pilihan pelaburan untuk pelanggan UK. Orang Kanada boleh membuka akaun RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Peribadi, Lira, Bersama dan Perniagaan.
Deposit dan Pengeluaran
-
Pelanggan hanya boleh mengeluarkan wang daripada akaun dagangan melalui pindahan bank.
-
Ia boleh mengambil masa 7-10 hari bekerja dari permintaan untuk pengeluaran sehingga dana dikreditkan ke akaun bank. Ini kerana selepas membuat pesanan dagangan dengan broker, pemindahan wang sebenar mengambil masa sehingga 3 hari bekerja tambahan.
-
Dana yang didepositkan tidak boleh dikeluarkan dalam masa 5 hari selepas ia dikreditkan ke baki akaun.
Pilihan Pelaburan
Wealthsimple menawarkan pelaburan pasif melalui pelaburan dalam portfolio terurus. Ia dibentuk berdasarkan data yang ditentukan oleh pelabur, seperti objektif, ufuk masa, dan sikap pelanggan terhadap risiko.
Melabur secara autopilot: Cara yang sesuai untuk mendapatkan pendapatan pasif di pasaran saham
Wealthsimple menawarkan kepada pelanggannya portfolio yang seimbang dengan tahap risiko yang berbeza. Setiap daripada mereka dipelbagaikan dan mengandungi 10 hingga 15 dana dalam segmen tertentu. Jika keadaan pasaran berubah, portfolio diseimbangkan semula secara automatik. Pelabur tidak mengambil bahagian dalam proses ini. Wealthsimple menawarkan jenis portfolio berikut:
-
Portfolio pelaburan secara sosial (SRI) dan bukan bertanggungjawab secara sosial. Yuran yang dikenakan oleh pengurus ETF portfolio SRI berkisar antara 0.22% hingga 0.32%. Pelaburan minimum dalam dana SRI ialah £5,000. Yuran pengurusan untuk pelaburan yang tidak bertanggungjawab secara sosial ETF ialah 0.18-0.2%, dan pelabur boleh melabur sebarang jumlah.
-
Konservatif, Seimbang, Pertumbuhan. Ini adalah klasifikasi portfolio berdasarkan tahap risiko. Pelabur sendiri menentukan tahap yang dibenarkan. Setiap pelabur boleh mempunyai beberapa portfolio dengan profil risiko yang berbeza.
Untuk melabur dalam portfolio terurus Wealthsimple , anda perlu menjawab beberapa soalan dalam borang pendaftaran. Berdasarkan data ini, algoritma akan mencadangkan portfolio yang optimum untuk anda. Pelabur boleh bersetuju untuk melabur di dalamnya, memohon portfolio lain atau hubungi pakar syarikat untuk mencipta portfolio yang diperibadikan.
Jika anda seorang pelabur besar dan merancang untuk pelaburan melebihi $10,000, hubungi kami di vip-invest@tradersunion.com atau melalui borang maklum balas di tapak web kami. Pasukan profesional kami akan membawa anda melalui semua kerumitan perjanjian dan semua langkah dari menandatangani sehingga pengeluaran keuntungan.
Program gabungan Wealthsimple :
-
Program Rujukan. Bagi setiap rakan yang membuka dan mendepositkan £5,000 atau lebih melalui pautan rujukan, pelanggan sedia ada menerima pengurusan aset percuma sebanyak £5,000. Rujukan menerima imbuhan yang sama.
Oleh itu, broker tidak mengenakan sebarang bayaran untuk perkhidmatannya kepada peserta program rujukan selama 12 bulan.
Sokongan
Waktu buka untuk meja sokongan ialah 8:00 pagi hingga 8:00 malam (Isnin hingga Khamis) dan 8:00 pagi hingga 5:30 petang (Jumaat) EST.
Kelebihan
- Bahasa sokongan: Inggeris dan Perancis
Keburukan
- Tiada sembang dalam talian
- Tidak boleh dihubungi 24/7
- Balasan melalui e-mel tiba dalam masa 24-48 jam selepas menyerahkan soalan
Untuk menghubungi wakil sokongan, pelabur boleh:
-
Hubungi nombor telefon yang disenaraikan di laman web;
-
Isi borang permintaan e-mel (tersedia di bahagian Pusat Bantuan);
-
Hantar permintaan ke e-mel;
-
tulis ke Facebook Messenger, Twitter atau Instagram.
Terdapat juga chatbot maya di laman web untuk orang Kanada.
Alamat dan Wealthsimple peta jalan
| Tarikh asas | 2014 |
|---|---|
| Ibu Pejabat | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Peraturan | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Laman rasmi | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contacts |
Pendidikan
Bahagian latihan di laman web Wealthsimple dipanggil Belajar. Ia mempunyai tiga blok: Kelas Induk Pelaburan, Majalah, Kewangan Peribadi 101. Mereka menyediakan maklumat untuk pendatang baru ke pasaran saham, serta menerangkan kelebihan pelaburan dengan bantuan penasihat robo.
Portfolio terurus menyediakan pengimbangan semula automatik, yang menjimatkan pelabur daripada keperluan untuk penyelidikan pasaran terperinci dan analisis mendalam yang berterusan.
Kajian Terperinci Wealthsimple
Wealthsimple beribu pejabat di Toronto, tetapi broker juga mempunyai pejabat di New York dan London. Pada masa ini, syarikat itu hanya bekerjasama dengan pelabur dari Kanada dan UK. Pejabat UK hanya menawarkan perkhidmatan pelaburan portfolio aset terurus. Bahagian yang berpangkalan di Toronto juga membenarkan pelanggannya berdagang sekuriti dan mata wang kripto secara bebas.
Wealthsimple mengikut nombor:
-
Menawarkan perkhidmatan pelaburan selama lebih daripada 7 tahun.
-
Melayan lebih daripada 1 juta pelanggan.
-
Menguruskan lebih £3 bilion modal pelanggan.
-
Menguruskan lebih daripada 380 juta dolar pelaburan yang diterima daripada institusi kewangan terbesar di dunia.
Wealthsimple ialah broker untuk pelaburan pasif dalam portfolio aset terurus
Wealthsimple menawarkan portfolio pelanggan yang terdiri daripada dana dagangan bursa (ETF) dan dana bersama. Pakar syarikat percaya bahawa instrumen kewangan ini adalah yang terbaik cara untuk mengurangkan kos pengurusan dan memudahkan portfolio. Portfolio asas dibentuk oleh algoritma khas. Ia menganalisis jawapan pelabur yang mereka berikan semasa membuka akaun dagangan baharu. Bakal pelanggan menunjukkan tahap risiko yang boleh diterima mereka, matlamat kewangan, umur, profesion dan pendapatan. Portfolio diperibadikan untuk pemegang akaun premium disusun oleh pakar pelaburan dalaman syarikat.
Wealthsimple membolehkan anda membentuk portfolio dan melihat statistik mengenainya dalam terminal web (tersedia dalam akaun peribadi di tapak web) dan aplikasi mudah alih. Fungsi kedua-dua versi tidak termasuk penunjuk teknikal, seperti pelabur pasif tidak memerlukannya.
Perkhidmatan berguna Wealthsimple :
-
Perundingan pelaburan percuma daripada pakar Wealthsimple . Semasa perbualan telefon, perunding mengetahui sikap anda terhadap risiko, membantu anda menetapkan matlamat pelaburan, bercakap tentang cara untuk mengurangkan perbelanjaan kewangan dan cukai.
-
Pusat Bantuan. Bahagian dengan penerangan terperinci tentang keadaan dagangan, penjelasan tentang konsep asas pasaran saham, dan petua tentang perancangan kewangan.
-
Berita & Webinar. Bahagian dengan suapan berita semasa dan rakaman webinar yang telah dijalankan oleh pakar Wealthsimple .
Kelebihannya:
Portfolio aset dibentuk secara individu — berdasarkan matlamat yang ditentukan oleh pelabur, syarat penempatan modal yang boleh diterima dan sikap terhadap risiko.
Ia adalah mungkin untuk membuka akaun dan lulus pengesahan dalam talian, tanpa penampilan peribadi di pejabat syarikat.
Perkhidmatan asas untuk mencipta dan mengurus portfolio tersedia untuk pelabur yang telah mendepositkan antara £1 dan £99,999.
Bagi akaun premium, yuran pengurusan dikurangkan sebanyak 0.1-0.2% berbanding dengan yuran pada akaun asas.
Selain akaun pelaburan, pelanggan broker juga boleh membuka akaun simpanan dan persaraan.
Apl mudah alih dan kabinet peribadi menyokong pengesahan dua langkah.
Broker menawarkan pelaburan dalam dana Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI) serta portfolio dengan tahap risiko yang berbeza, seperti rendah, seimbang dan agresif.
Pelanggan boleh menyediakan Debit langsung — perkhidmatan untuk deposit bulanan automatik bagi jumlah yang ditentukan oleh pelabur.
Baca artikel menarik yang boleh membantu Anda
Lihat semakan kami tentang syarikat lain
Kepuasan Pengguna i