Forex bermula di sini
MS /ms/forex-license-types/finra/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
Menu
Pendedahan Pengiklan

FINRA | Pengawal Kewangan U.S.

Andrey Mastykin
Ditulis oleh:
Andrey Mastykin
Dikemas kini:
Jun 17, 2026

Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, adalah sebuah organisasi bukan kerajaan yang mengawal pasaran sekuriti dan firma broker di U.S. Ia memastikan ketelusan dan pematuhan dalam industri kewangan dengan memantau broker dan menguatkuasakan peraturan.

​​Sistem kewangan setiap negara dikawal selia oleh satu atau lebih pihak berkuasa, yang boleh menjadi organisasi kerajaan atau swasta. Ini termasuk bank-bank negara dan pengawal selia swasta. Broker sering perlu menjadi ahli organisasi kawal selia kendiri (SRO).

Dalam artikel ini kami akan menerangkan dengan terperinci apa itu FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) dan apakah fungsi organisasi ini. Anda juga akan belajar bagaimana memeriksa sama ada broker mempunyai lesen oleh FINRA

Penerangan dan fungsi FINRA

FINRA (NASD sehingga 2007) adalah sebuah organisasi kawal selia kendiri bukan kerajaan (SRO) yang mengawasi pasaran sekuriti OTC secara teori dan memberi pengaruh besar kepada pasaran pertukaran secara praktikal.

Perkara utama mengenai FINRA:

  • Penubuhan: 2007 (menggantikan NASD)

  • Jenis: organisasi kawal selia kendiri bukan kerajaan (SRO)

  • Keahlian: wajib untuk broker di pasaran pertukaran U.S.

  • Saiz: kira-kira 3,600 pekerja dan 20 pejabat serantau

  • Jangkauan: sekitar 704,000 ahli, termasuk 4,000 organisasi kewangan dan 700,000 broker

  • Aktiviti: memproses kira-kira 42 bilion transaksi kewangan setiap hari

FINRA memainkan peranan penting dalam memastikan ketelusan dan pematuhan broker di pasaran kewangan U.S..

Berikut adalah fungsi utama FINRA:

  • 1. Pengawasan peraturan - mewujudkan dan menguatkuasakan peraturan yang mengawal aktiviti broker-dealer dan individu yang berkaitan. FINRA mengawasi pelesenan dan pendaftaran individu serta firma dalam industri sekuriti, memastikan mereka memenuhi piawaian dan kelayakan profesional.

  • 2. Pengawasan pasaran - memantau aktiviti perdagangan di pelbagai pasaran untuk mengesan dan mencegah amalan penipuan dan manipulasi, seperti perdagangan orang dalam dan manipulasi pasaran. Juga FINRA menjalankan pengawasan untuk memastikan broker-pedagang mematuhi undang-undang sekuriti persekutuan dan peraturan FINRA.

  • 3. Timbang tara dan mediasi - FINRA menyediakan perkhidmatan timbang tara dan mediasi untuk menyelesaikan pertikaian antara pelabur dan broker-dealer. Ini membantu mengelakkan proses litigasi yang panjang dan mahal.

  • 4. Pendidikan dan latihan - FINRA menawarkan sumber pendidikan untuk membantu pelabur memahami pasaran sekuriti, hak mereka, dan bagaimana untuk melindungi diri mereka daripada penipuan.

  • 5. Pendaftaran dan pendedahan - FINRA mengendalikan BrokerCheck, sebuah alat dalam talian percuma yang membolehkan pelabur menyelidik latar belakang dan sejarah tatatertib broker-dealer serta wakil berdaftar mereka.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Untuk mendapatkan lesen FINRA, seorang broker mesti:

  • 1. Berkongsi maklumat eksekutif: CEO mesti menyediakan maklumat terperinci mengenai harta keluarga mereka.

  • 2. Mengemukakan pelan perniagaan: ini termasuk pelan perniagaan, strategi pembangunan, dan pelan kecemasan.

  • 3. Menyediakan kewangan: baki percubaan mesti dikemukakan.

  • 4. Mengemukakan dokumen tambahan: bergantung pada aktiviti broker, lebih daripada 30 dokumen lain mungkin diperlukan oleh FINRA.

Sijil FINRA menunjukkan bahawa seorang broker memenuhi keperluan SEC dan merupakan ahli organisasi kawal selia kendiri bebas (SRO). FINRA dibiayai oleh sumbangan daripada ahlinya dan denda.

Cara mengesahkan lesen broker di laman web FINRA

FINRA mengeluarkan sijil yang penting untuk broker mendapatkan lesen daripada SEC. Anda boleh mencari nama sah broker di laman web FINRA untuk mencari artikel, ulasan, dan siaran rasmi mengenai syarikat tersebut. Maklumat ini berguna untuk menganalisis broker sebelum membuka akaun.

Untuk mencari lesen broker di laman web FINRA, lakukan langkah-langkah berikut:

1. Di laman web broker, cari pengesahan bahawa syarikat itu adalah ahli FINRA. Jika maklumat ini tidak terdapat di laman web, ia tidak bermakna broker tersebut tidak berdaftar. Jika anda ingin berdagang di pasaran U.S., kami mengesyorkan agar memeriksa setiap broker di laman web FINRA untuk mengelakkan berurusan dengan syarikat yang disenarai hitam.

FINRA Maklumat LesenFINRA Maklumat Lesen

2. Dalam menu atas di halaman utama laman web FINRA, pilih “Brokercheck”. Ini adalah sumber (pangkalan data) berasingan daripada pengawal selia. Di sini anda boleh mencari sebarang maklumat mengenai broker dan syarikat yang sahamnya diniagakan di pasaran OTC.

Laman web FINRALaman web FINRA

3. Buka tab “Firma”. Dalam medan “Nama atau CRD”, masukkan nama sah penuh broker. Adalah lebih baik untuk mengambilnya dari laman web syarikat.

FINRA websiteLaman web FINRA

4. Analisis keputusan.

FINRA websiteLaman web FINRA

5. Buka halaman broker. Dalam kes ini, anda memerlukan halaman pertama. Halaman kedua mengenai penyelesaian dan yang ketiga mengenai pelaburan.

FINRA websiteLaman web FINRA

Di sini anda akan menemui semua maklumat mengenai broker seperti pendaftaran dengan pihak pengawal selia lain, negeri-negeri di mana lesen itu sah, jenis perkhidmatan yang dibenarkan, dan banyak lagi.

Kami menasihati anda untuk membiasakan diri dengan broker yang berlesen oleh FINRA dalam jadual di bawah:

Jadual perbandingan broker terbaik yang dilesenkan oleh FINRA
lesen FINRA Peraturan Forex Deposit Min., $ Leverage, 1: Min. spread EUR/USD, pips Platform dagangan Buka akaun

OANDA

Ada FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Tiada Sehingga 1:50 0.1 MetaTrader4 Ke broker
Modal anda berisiko.

TD Ameritrade

Ada FINRA, SIPC 20 1:2 0.3 Classic web platform, NextGen web platform, Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile Semak laporan

Plus500

Ada CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Bergantung pada aset 0.5 WebTrader, Mobile application Ke broker
80% daripada akaun CFD runcit kehilangan wang.

Interactive Brokers

Ada SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA Tiada Sehingga 1:30 atau sehingga 1:300 0.2 IBKR Mobile, Proprietary platform, Trader Workstation, Client-Portal Semak laporan

Blackbird

Ada CNMV, FINRA, SIPC 1 Sehingga 1:30 0.1 BlackTrader Semak laporan

Kelebihan dan kekurangan lesen FINRA

FINRA adalah sebuah organisasi kawal selia kendiri swasta yang sangat dihormati (SRO) di U.S. Pada mulanya, broker membentuk SRO untuk melindungi kepentingan mereka semasa berurusan dengan badan kerajaan dan bursa. Lama-kelamaan, menyertai SRO seperti FINRA menjadi wajib bagi broker untuk beroperasi di pasaran saham U.S.. Walaupun SRO adalah swasta, mereka bertanggungjawab kepada pengawal selia kerajaan.

  • Kelebihan
  • Kekurangan
  • Perlindungan untuk pelabur: tidak seperti pengawal selia kerajaan yang terutamanya mengenakan denda, FINRA memberi tumpuan kepada melindungi kepentingan pelanggan swasta.
  • Keselamatan perdagangan: memastikan keselamatan perdagangan di pasaran U.S. OTC.
  • Titik hubungan pertama: pedagang harus mengemukakan aduan kepada FINRA sebelum mendekati pengawal selia kerajaan.
  • Kos: walaupun broker membayar yuran tahunan kepada FINRA, tiada bukti langsung bahawa kos ini dipindahkan kepada pedagang.

Mengapa penting untuk mengetahui tentang FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor di Jabatan Cryptocurrency & Blockchain

Menurut statistik pengawal selia, kurang daripada 50% sekuriti U.S. didagangkan di bursa, manakala baki sekuriti dibeli dan dijual melalui OTC Markets Group dan OTC Bulletin Board. Pasaran ini juga dikawal selia oleh FINRA, tetapi, berbanding dengan bursa, mereka menawarkan syarat penyenaraian sekuriti yang lebih longgar.

Tugas FINRA adalah untuk membantu SEC dalam mengawal pasaran OTC dengan melaksanakan fungsi kehakiman. Salah satu sebab penubuhan FINRA adalah keperluan untuk sebuah agensi yang diberi kuasa untuk mendengar kes timbang tara di pasaran saham dan bukannya di mahkamah, yang tidak mempunyai pengetahuan mendalam tentang pasaran kewangan.

Sebagai seorang pakar kewangan, saya yakin bahawa bekerja dengan broker yang dikawal selia oleh FINRA adalah langkah penting untuk memastikan keselamatan dan kepercayaan dalam proses pelaburan. FINRA menetapkan piawaian dan peraturan ketat yang mesti dipatuhi oleh semua firma berdaftar dan wakil mereka. Ini secara signifikan mengurangkan risiko menghadapi penipuan atau amalan tidak beretika, kerana setiap syarikat dan pekerjanya tertakluk kepada pemeriksaan dan pengawasan berkala.

Broker yang dikawal selia oleh FINRA dikehendaki mengekalkan piawaian profesional dan etika yang tinggi, memastikan bahawa kepentingan anda sebagai pelabur sentiasa diutamakan. FINRA juga menyediakan pelabur dengan akses kepada sumber dan alat yang luas, seperti BrokerCheck, yang membolehkan anda mengesahkan sejarah dan reputasi broker yang anda rancangkan untuk bekerjasama. Ini menambah lapisan ketelusan dan keyakinan tambahan, membolehkan anda membuat keputusan yang berinformasi.

Kimpulan

FINRA memainkan peranan penting dalam memastikan integriti dan ketelusan pasaran kewangan di Amerika Syarikat. Dengan menetapkan keperluan ketat bagi broker serta melaksanakan proses kelulusan lesen yang teliti, FINRA melindungi kepentingan pelabur dan memupuk keyakinan terhadap sistem kewangan. Contohnya, inisiatif FINRA dalam menangani aduan pedagang dan memantau aktiviti dagangan membantu mencegah amalan tidak beretika. Jelasnya, sesiapa yang ingin beroperasi dengan selamat dalam industri kewangan AS harus memahami dan mematuhi garis panduan FINRA. Kesimpulannya, kejayaan dalam pasaran kewangan bergantung kepada pematuhan yang konsisten dengan pengawasan badan seperti FINRA.

Soalan Lazim

Apakah peranan FINRA dalam menangani pertikaian antara pelabur dan broker?

FINRA menyediakan perkhidmatan timbang tara dan mediasi bagi menyelesaikan pertikaian antara pelabur dan broker-dealer, membolehkan kedua-dua pihak mendapatkan penyelesaian tanpa perlu menjalani proses litigasi mahkamah yang rumit dan memakan masa.

Bagaimana proses pendaftaran broker dengan FINRA dan dokumen apa yang diperlukan?

Untuk mendapatkan lesen FINRA, broker perlu menyediakan maklumat eksekutif, pelan perniagaan, penyata kewangan, serta lebih daripada 30 dokumen tambahan bergantung pada aktiviti mereka. Proses ini memastikan broker memenuhi piawaian profesional dan peraturan yang ditetapkan.

Adakah semua sekuriti di Amerika Syarikat dikawal selia oleh FINRA?

Tidak, kurang daripada 50% sekuriti didagangkan di bursa, manakala selebihnya diniagakan melalui OTC Markets yang turut dikawal selia oleh FINRA. Namun, syarat penyenaraian sekuriti di pasaran OTC lebih longgar berbanding bursa.

Apakah kelebihan utama memilih broker yang dilesenkan oleh FINRA?

Broker yang dilesenkan oleh FINRA tertakluk kepada pemeriksaan dan pengawasan berkala, diwajibkan mematuhi piawaian profesional serta etika yang tinggi, dan menyediakan tahap ketelusan yang membantu mengurangkan risiko penipuan dan amalan tidak beretika.
Adakah Pedagang Profesional Menggunakan Henti Rugi?
Jason Law
2 hari lepas
Cara Menggunakan Penunjuk Alligator Untuk Menangkap Trend Pasaran Sebenar
Oleg Tkachenko
2 hari lepas
Panduan Penunjuk CCI: Tetapan Terbaik, Formula, dan Tip Penggunaan
Alamin Morshed
2 hari lepas
Bagaimana Penipuan Forex Telegram Berfungsi? Contoh utama
Alamin Morshed
2 hari lepas
Pasangan Mata Wang Terbaik Untuk Didagangkan Pada Waktu Malam Pada Tahun 2026
Oleg Tkachenko
2 hari lepas

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Ketua Jabatan Ulasan dan Penilaian Syarikat

Sejak 2020, Andrey Mastykin telah bekerja di Traders Union sebagai penulis, editor dan ahli strategi kandungan. Sebagai editor, beliau menyemak semua maklumat dengan teliti untuk memastikan ketepatan sebelum menyerahkannya pada platform Traders Union.

Ketahui tentang dasar editorial kami
Glosari untuk peniaga baru
CFD

CFD ialah kontrak antara pelabur/peniaga dan penjual yang menunjukkan bahawa peniaga perlu membayar perbezaan harga antara nilai semasa aset dan nilainya pada masa kontrak kepada penjual.

Leverage

Leveraj Forex ialah alat yang membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dengan jumlah modal yang agak kecil, menguatkan potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan nisbah leverage yang dipilih.

pelabur

Pelabur ialah individu, yang melabur wang dalam aset dengan jangkaan nilainya akan meningkat pada masa hadapan. Aset itu boleh berupa apa sahaja, termasuk bon, debentur, dana bersama, ekuiti, emas, perak, dana dagangan bursa (ETF) dan hartanah hartanah.

Pelbagai pasaran

Ranging markets ialah sejenis pasaran yang dicirikan oleh pergerakan jangka pendek antara harga aset yang ketara tinggi dan rendah.

Cryptocurrency

Cryptocurrency ialah sejenis mata wang digital atau maya yang bergantung pada kriptografi untuk keselamatan. Tidak seperti mata wang tradisional yang dikeluarkan oleh kerajaan (mata wang fiat), mata wang kripto beroperasi pada rangkaian terdesentralisasi, biasanya berdasarkan teknologi blockchain.

Isi Kandungan
Siapa Kami
Penyelesaian Perniagaan
Untuk Pengguna
Bahagian Popular
Pendedahan
Hubungi Kami
Undang-undang
Kami di Media Sosial
© IAFT Ltd., 2010-2026 Semua hak ke atas laman web adalah milik syarikat IAFT Ltd.,
Nombor pendaftaran - HE 336186
  • Pendedahan Risiko:

    Maklumat di laman web TradersUnion.com adalah untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak membentuk sebarang motif atau cadangan kepada pelawat untuk melabur wang. Selain itu, kami memberi amaran bahawa perdagangan di pasaran Forex dan CFD sentiasa berisiko tinggi. Menurut statistik, 75-89% pelanggan kehilangan dana yang dilaburkan dan hanya 11-25% pedagang memperoleh keuntungan. Perdagangan dalam niaga hadapan dan opsyen membawa risiko kerugian yang besar dan tidak sesuai untuk setiap pelabur.

    Itulah sebabnya anda hanya perlu melabur wang yang anda bersedia — atau mampu — untuk kehilangan pada risiko yang tinggi. Tradersunion.com tidak menyediakan sebarang perkhidmatan kewangan, termasuk perkhidmatan nasihat pelaburan atau kewangan. Juga, Traders Union bukan broker dan tidak mendapat wang untuk berdagang di pasaran Forex atau CFD. Laman web kami hanya menyediakan maklumat mengenai broker dan pasaran dan membantu penggunanya memilih syarikat broker terbaik berdasarkan maklumat terperinci dan analisis objektif broker.

  • Penafian:

    Traders Union (TradersUnion.com) tidak akan bertanggungjawab atas akibat keputusan perdagangan yang dibuat oleh Pelanggan dan untuk kemungkinan kehilangan modalnya yang disebabkan oleh penggunaan laman web ini dan maklumat yang diterbitkan di atasnya.

    Pasaran Forex, seperti perdagangan CFD atau mata wang kripto, tidak sesuai untuk semua orang dan merupakan perniagaan yang sangat berisiko. Sebelum melabur wang, anda mesti menilai dengan secukupnya tahap penyediaan anda dan menyedari semua risiko, khususnya dalam konteks perdagangan dengan leverage. Maklumat di laman web ini tidak bertujuan untuk pengedaran atau penggunaan oleh mana-mana orang di mana-mana negara atau bidang kuasa, di mana pengedaran atau penggunaan tersebut akan bertentangan dengan perundang-undangan atau peraturan tempatan. Sebarang pembayaran oleh Traders Union (TradersUnion.com) kepada pengguna laman web kami hendaklah dianggap secara sah sebagai galakan daripada pihak kami atas aktiviti di tapak dalam bentuk potongan sebahagian daripada pendapatan pengiklanan, mereka tidak boleh menjadi subjek sebarang tuntutan daripada pengguna atau kewajipan kami, tidak boleh menjadi subjek pertikaian, serta tidak boleh dipertimbangkan berhubung dengan perkhidmatan yang diberikan kepada pengguna oleh broker, pada hakikatnya dan dalam kesempurnaan dan volumnya. Pentadbiran laman web tidak bertanggungjawab ke atas kandungan komen pengguna dan ulasan tentang syarikat dan tidak menyemak sama ada pengarang ulasan tersebut adalah pelanggan sebenar syarikat tertentu. Laman web ini menerbitkan semua ulasan, baik negatif dan positif, tanpa memeriksa kesahihannya. Hanya ulasan yang menyinggung perasaan yang menyeru kepada keganasan atau mana-mana jenis diskriminasi, serta ulasan yang ditinggalkan daripada satu kumpulan alamat IP, disederhanakan dan dipadamkan. Semua tanggungjawab atas ketepatan, kesempurnaan dan objektiviti sebarang maklumat dalam artikel dan ulasan adalah kewajiban pengarang bahan, termasuk dalam konteks penggunaan atau sebutan mana-mana tanda dagangan oleh mereka. Semua rujukan dalam mana-mana bahan di laman web kepada nama syarikat dan tanda dagangan mereka berlaku dalam konteks memaklumkan orang ramai tentang maklumat penting secara sosial tentang aktiviti mereka oleh wartawan bebas, yang merupakan pengarang. Semua penilaian dan penunjuk di laman web adalah pendapat subjektif pengarang ulasan (artikel) dan tidak boleh dianggap sebagai kenyataan yang tepat dan menjadi subjek pertikaian dan tuntutan terhadap Traders Union.

  • Pendedahan Pengiklan:

    Semua perkhidmatan di laman web Tradersunion.com adalah percuma untuk anda gunakan. Pasukan kami menghabiskan ribuan jam setiap tahun untuk menyelidik broker dan mengumpulkan maklumat tentang mereka untuk membantu pelabur di seluruh dunia memilih syarikat yang boleh dipercayai dan mengelakkan penipuan.

    Untuk mengatur proses ini, tentu saja, memerlukan wang yang diperoleh laman web dalam bentuk pembayaran pengiklanan. Perkhidmatan pengiklanan di tapak disediakan dalam dua bentuk - pengiklanan langsung atau melalui program pembrokeran gabungan. Walau bagaimanapun, tiada perkhidmatan yang dibeli oleh rakan kongsi kami boleh mempengaruhi pengesyoran di tapak web kami, nasihat dan penarafan kami, yang berdasarkan metodologi kami, yang sama terpakai kepada semua orang. Pencipta kandungan dan pasukan penyelidikan laman kami dipisahkan dengan ketat daripada proses penglibatan pengiklan - mereka tidak mempunyai akses kepada data tentang jumlah iklan yang dibeli. Selama lebih daripada 10 tahun, kami dengan bangganya telah mengutamakan kemerdekaan, keterbukaan mutlak dan objektiviti kami. Untuk membantu kami terus menyediakan perkhidmatan kami secara percuma, sila pergi ke laman broker menggunakan pautan dari laman kami sebelum membuka akaun dengan mereka.

onepercentfortheplanet.org World Association of News Publishers https://gdpr.eu/ GDPR