Stablecoin Terbaik Pada 2025

Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.

Stablecoin terbaik pada 2025:

USDT (Tether): stablecoin terbesar dengan modal pasaran $118.93 bilion, menawarkan kecairan tinggi merentasi pelbagai rantaian blok
USDC (USD Coin): disokong sepenuhnya oleh dolar AS dengan audit biasa, menjadikannya sangat dipercayai
DAI: disokong oleh aset kripto dan ditadbir oleh DAO, memastikan kebebasan
BUSD: banyak digunakan untuk perdagangan dan sebagai penyimpanan nilai di Binance.

Stablecoin ialah aset digital yang direka khusus untuk melancarkan volatiliti yang dikaitkan dengan aset kripto tradisional. Meminimumkan ketidaktentuan dicapai dengan menambatkan stablecoin kepada aset stabil seperti mata wang rizab fiat (dolar AS) atau logam berharga. Stablecoin memainkan peranan penting dalam ekosistem mata wang kripto dengan menyediakan cara kepada pelabur dan pedagang untuk menyimpan nilai secara selamat dalam pasaran yang tidak stabil. Mereka digunakan untuk perdagangan, simpanan, dan untuk pemindahan nilai dalam platform kewangan terdesentralisasi (DeFi). Secara semulajadi, dengan semua kelebihan ini, pelabur sangat bersedia untuk meningkatkan pegangan stablecoin mereka, dan oleh itu, telah mengkaji dan membawa kepada anda pilihan terbaik untuk 2025.

Stablecoin terbaik pada masa ini

Pemilihan stablecoin USDT, USDC, DAI, dan BUSD sebagai yang terbaik pada masa ini berdasarkan beberapa parameter utama: kap pasaran, ketelusan, penerimaan pasaran, ketersediaan pada pelbagai blockchain, dan ketahanan terhadap volatiliti pasaran. Mereka memberi pengguna keyakinan dalam keselamatan dana mereka dan menyediakan pelbagai pilihan untuk digunakan dalam perdagangan, simpanan, dan kewangan terdesentralisasi.

USDT (Tether)

Cap pasaran dan kecairan. USDT adalah stablecoin terbesar dengan cap pasaran lebih daripada $118 bilion, menjadikannya penting bagi pedagang dan pelabur. Ia mempunyai kecairan yang tinggi, membolehkan perdagangan cepat dan mudah di pelbagai bursa dan rantaian blok, termasuk Ethereum dan Tron.
Ketersediaan dan sokongan. USDT disokong pada pelbagai rantaian blok, menjadikannya boleh diakses dan mudah digunakan dalam pelbagai aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan platform perdagangan. Penerimaan dan integrasi yang meluas ke dalam ekosistem kripto menjadikannya pilihan yang disukai oleh pengguna di seluruh dunia.

USDC (USD Coin)

Ketelusan dan pematuhan peraturan. USDC menonjol kerana pematuhan dan ketelusan yang ketat. Ia disokong 1:1 oleh dolar AS, dan semua rizabnya diaudit secara berkala. Ini menjadikannya salah satu stablecoin yang paling dipercayai untuk pelabur institusi dan runcit.
Kebolehan skala dan aplikasi. USDC digunakan secara meluas dalam kedua-dua kewangan tradisional dan aplikasi Web3. USDC mempunyai modal pasaran kira-kira $35 bilion, dan ia boleh didapati di pelbagai blockchain, termasuk Ethereum, Solana, Avalanche, dan Polkadot. Ini memastikan kebolehpercayaan dan ketahanannya dalam pelbagai keadaan pasaran. Walau bagaimanapun, ia tidak sepopular USDT, jadi banyak platform kekurangan kecairan untuk perdagangan USDC penuh.

DAI

Desentralisasi dan ketahanan. DAI adalah stablecoin terdesentralisasi yang membezakan dirinya daripada pesaingnya dengan disokong oleh aset kripto dan dikawal oleh organisasi autonomi terdesentralisasi (DAO). Kelestariannya dipastikan oleh sistem kontrak pintar yang memerlukan cagaran berlebihan, mengurangkan risiko gagal bayar dan menjadikan DAI lebih bebas daripada pihak berkuasa pusat.
Permodalan pasaran dan penerimaan. Dengan permodalan pasaran sekitar $5 bilion, DAI adalah stablecoin terdesentralisasi terbesar. Ia telah digunakan secara meluas dalam kewangan terdesentralisasi (DeFi), menjadikannya menarik bagi pengguna yang mencari alternatif kepada stablecoin berpusat.

BUSD

Kebolehpercayaan dan audit berkala. BUSD telah dicipta oleh Paxos dengan kerjasama dengan Binance dan disokong 1:1 oleh dolar AS. Ia menjalani audit berkala, mengesahkan kebolehpercayaan dan keselamatannya untuk pengguna. Ini menjadikannya pilihan yang lebih disukai bagi mereka yang menghargai ketelusan dan pematuhan peraturan.
Peranan di platform Binance. Walaupun menghadapi cabaran peraturan baru-baru ini, BUSD kekal sebagai pemain utama dalam dunia stablecoin, terutamanya di platform Binance, di mana ia digunakan secara meluas dalam pasangan dagangan dan sebagai penyimpan nilai. Sokongan meluasnya di salah satu bursa terbesar menjadikannya bahagian penting dalam ekosistem kripto.

Apakah itu stablecoin?

Stablecoin ialah kelas khas mata wang kripto yang bertujuan untuk menggabungkan faedah aset digital dengan kestabilan mata wang fiat tradisional. Matlamat utama stablecoin ialah untuk meminimumkan volatiliti yang biasa bagi kebanyakan mata wang kripto, seperti Bitcoin atau Ethereum. Sebaliknya, stablecoin terikat kepada aset stabil, yang menjadikannya lebih dapat diramal dan mudah digunakan sebagai medium pertukaran, penyimpan nilai, dan bahkan dalam kontrak pintar. Mari kita lihat jenis utama stablecoin:

Stablecoin disokong fiat

Contoh. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).
Mekanisme. Stablecoin ini disokong oleh mata wang fiat sebenar, seperti dolar AS, euro, atau mata wang negara lain. Setiap token stablecoin disokong oleh sejumlah mata wang fiat yang disimpan dalam akaun bank penerbit. Untuk mengekalkan pengikatan 1:1 kepada mata wang fiat, penerbit diwajibkan untuk membeli dan menebus token atas permintaan pemilik. Maksudnya, penerbit menjamin bahawa anda boleh menukar 1 stablecoin untuk 1 dolar AS.
Kelebihan. Kestabilan tinggi dan kepercayaan daripada pengguna, kerana aset rizab disimpan di institusi kewangan yang dikawal selia. Stablecoin ini digunakan secara aktif di bursa mata wang kripto untuk perdagangan dan penyelesaian.
Kekurangan. Kawalan pusat dan keperluan untuk mempercayai penerbit, yang mesti menyediakan rizab dan ketelusan mencukupi. Sebagai contoh, Tether (USDT) telah dikritik kerana kekurangan ketelusan mengenai rizabnya.

Stablecoin disokong kripto

Contoh. DAI (dikeluarkan oleh MakerDAO).
Mekanisme. Stablecoin ini disokong oleh mata wang kripto lain, seperti Ethereum. Untuk mengeluarkan stablecoin yang disokong kripto, pengguna mesti mencagar aset mata wang kripto yang melebihi nilai stablecoin yang dikeluarkan. Sebagai contoh, untuk menerima 100 DAI, seorang pengguna mungkin perlu mencagar $150 nilai ETH. Ini dipastikan oleh mekanisme kontrak pintar yang secara automatik akan mencairkan cagaran jika nilainya jatuh di bawah tahap tertentu.
Kelebihan. Terdesentralisasi dan tiada kepercayaan. Proses mengeluarkan dan mengekalkan stablecoin ini sepenuhnya diuruskan oleh kontrak pintar.
Keburukan. Sangat bergantung kepada ketidakstabilan aset asas, yang memerlukan penjaminan berlebihan yang ketara untuk mengekalkan kestabilan. Ini mungkin menjadikan stablecoin tersebut kurang boleh diakses untuk penggunaan meluas.

Stablecoin algoritma

Contoh. FRAX, UST (dahulunya TerraUSD sebelum kejatuhannya).
Mekanisme. Stablecoin ini tidak disokong oleh rizab fizikal atau mata wang kripto. Sebaliknya, mereka menggunakan algoritma kompleks dan kontrak pintar untuk mengawal bekalan dan permintaan token. Apabila harga token mula menyimpang dari nilai sasaran (biasanya $1), algoritma secara automatik meningkatkan atau mengurangkan bekalan token untuk membawa harga kembali ke paras sasaran.
Kebaikan. Sepenuhnya didesentralisasi dan secara teori tahan terhadap kawalan luaran atau penapisan. Stablecoin algoritma mungkin menawarkan lebih banyak inovasi dalam pengurusan kestabilan.
Keburukan. Risiko tinggi terhadap ketidakstabilan dan kejatuhan, seperti yang berlaku dengan TerraUSD (UST) pada tahun 2022, apabila algoritma gagal mengekalkan kestabilan harga, menyebabkan kejatuhan Terra ekosistem. Stablecoin algoritma sering menghadapi kesukaran mengekalkan kestabilan semasa tempoh panik pasaran.

Tempat terbaik untuk menjana wang dengan stablecoins

Kami telah memilih beberapa pertukaran mata wang kripto yang sangat selamat dan ideal untuk membeli dan menyimpan mata wang kripto termasuk stablecoins. Pertukaran ini penuh dengan fungsi: di sini anda boleh membeli pelbagai aset digital, dari mata wang kripto asas BTC, ETH hingga token meme, menukar mereka dengan bebas dan dengan mudah mengeluarkan wang ke akaun bank anda.

Pertukaran mata wang kripto terbaik
	Syiling Disokong	Deposit Min., $	Yuran Spot Taker, %	Yuran Spot Maker, %	Buka akaun
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	BUKA AKAUN
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
Biconomy	268	10	0,2	0,2	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
OKX	329	10	0,1	0,08	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
Kraken	278	10	0,4	0,25	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.

Beberapa petua untuk menggunakan stablecoins

Apabila menggunakan stablecoin untuk memperoleh faedah, satu strategi unik adalah meletakkan stablecoin anda ke dalam platform yang menyesuaikan pulangan berdasarkan aktiviti pasaran. Daripada hanya menggunakan pilihan simpanan biasa, cari tempat di mana anda boleh menyertai kolam kecairan. Kolam ini selalunya menawarkan pulangan yang lebih baik, terutama ketika pasaran sibuk. Kuncinya adalah bukan sahaja mengejar kadar tertinggi tetapi juga memerhatikan bagaimana pasaran berkelakuan dan mengalihkan dana anda apabila masa yang tepat. Tren kecairan boleh memberi anda petunjuk tentang bila anda mungkin boleh memperoleh lebih, terutama semasa tempoh aktiviti tinggi.

Satu lagi nasihat adalah untuk sebarkan stablecoin anda ke pelbagai jenis. Dalam senario pasaran semasa, penting untuk diingat bahawa stablecoin tidak semuanya dicipta sama. Dengan memegang stablecoin dari sistem yang berbeza — seperti USDC untuk projek Ether atau USTN untuk Solana — anda mengurangkan risiko sekiranya terjadi sesuatu yang salah dengan salah satunya. Tambahan pula, beberapa stablecoin baru malah menawarkan ganjaran hanya dengan memegangnya. Sebelum membuat komitmen, sentiasa periksa sama ada platform menyediakan insurans sekiranya ada apa-apa yang salah.

Kesimpulan

Stablecoin adalah komponen integral bagi ekosistem mata wang kripto, memberikan pengguna manfaat aset digital tanpa risiko turun naik harga yang ketara. Walau bagaimanapun, setiap stablecoin mempunyai ciri-ciri, manfaat, dan risiko tersendiri yang perlu diambil kira apabila memilih alat untuk pelaburan atau penyimpanan nilai.

Memilih stablecoin dan platform yang boleh dipercayai untuk memperoleh pendapatan bergantung pada faktor seperti ketelusan, kecairan, dan pematuhan terhadap peraturan. USDT, USDC, dan DAI adalah stablecoin paling stabil di pasaran, masing-masing dengan ciri unik yang memastikan kesinambungannya. USDT dan USDC disokong oleh aset cair, jadi ia mempunyai kecairan yang tinggi. Pada masa yang sama, DAI mempunyai struktur yang terdesentralisasi dan cagaran berlebihan. Stablecoin ini adalah alat yang boleh diandalkan untuk menyimpan dan memindahkan nilai dalam ekosistem mata wang kripto.

Soalan Lazim

Bagaimana stablecoin boleh digunakan dalam pemindahan wang antarabangsa?

Stablecoin menawarkan cara yang cepat dan murah untuk memindahkan wang secara antarabangsa. Berbeza dengan pemindahan bank tradisional, yang boleh mengambil masa beberapa hari dan menanggung yuran yang tinggi, stablecoin membolehkan anda memindahkan dana hampir serta-merta dan dengan kos minimum. Sebagai contoh, USDC digunakan secara meluas dalam pemindahan antarabangsa kerana kaitannya dengan dolar AS dan kecairan yang tinggi.

Apakah risiko yang berkaitan dengan penggunaan stablecoin dalam DeFi?

Dalam protokol DeFi, stablecoin mungkin terdedah kepada risiko seperti penggodaman kontrak pintar, pembubaran cagaran, dan perubahan peraturan. Walaupun stablecoin mengurangkan volatiliti harga, ia tidak kebal terhadap risiko teknologi dan pasaran yang boleh membawa kepada kehilangan dana. Sebagai contoh, penggunaan protokol yang tidak cukup selamat boleh membawa kepada kelemahan yang boleh dieksploitasi oleh penggodam untuk mencuri aset.

Apakah peranan yang dimainkan oleh stablecoin dalam strategi lindung nilai portfolio kripto?

Stablecoin membolehkan pelabur menyimpan sebahagian daripada modal mereka dalam aset stabil semasa tempoh pasaran yang tidak menentu. Apabila harga mata wang kripto lain menurun, memindahkan aset ke dalam stablecoin membantu mengekalkan nilainya dan mengelak kerugian. Ini sangat berguna bagi pedagang yang ingin meminimumkan risiko tanpa meninggalkan pasaran mata wang kripto sepenuhnya.

Apakah trend baharu dalam pembangunan stablecoin yang boleh kita jangkakan pada tahun-tahun akan datang?

Dalam beberapa tahun akan datang, kita boleh menjangkakan peningkatan pengawalan terhadap stablecoin, terutamanya di negara-negara dengan pasaran kewangan yang maju. Ia juga berkemungkinan bahawa stablecoin yang diikat kepada sekumpulan aset akan menjadi lebih popular, yang boleh meningkatkan kelestarian mereka dan mengurangkan kebergantungan mereka pada satu mata wang tunggal. Selain itu, dijangkakan stablecoin akan diintegrasikan ke dalam sistem pembayaran dan penyelesaian baru untuk penggunaannya dalam pembayaran mikro dan kontrak pintar akan dibangunkan.

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Maxim Nechiporenko telah menjadi penyumbang kepada Traders Union sejak 2023. Beliau memulakan kerjaya profesionalnya dalam media pada tahun 2006. Beliau mempunyai kepakaran dalam kewangan dan pelaburan, dan bidang minatnya meliputi semua aspek geoekonomi. Maxim menyediakan maklumat terkini tentang perdagangan, mata wang kripto dan instrumen kewangan lain. Beliau sentiasa mengemas kini pengetahuannya untuk mengikuti perkembangan terkini dan trend dalam pasaran.

Ketahui tentang dasar editorial kami

Tambahan

Xetra ialah sistem perdagangan Bursa Saham Jerman yang Bursa Saham Frankfurt beroperasi. Deutsche Börse ialah syarikat induk Bursa Saham Frankfurt.

Perdagangan

Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.

Leverage

Leveraj Forex ialah alat yang membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dengan jumlah modal yang agak kecil, menguatkan potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan nisbah leverage yang dipilih.

pelabur

Pelabur ialah individu, yang melabur wang dalam aset dengan jangkaan nilainya akan meningkat pada masa hadapan. Aset itu boleh berupa apa sahaja, termasuk bon, debentur, dana bersama, ekuiti, emas, perak, dana dagangan bursa (ETF) dan hartanah hartanah.

hasil

Hasil merujuk kepada pendapatan atau pendapatan yang diperoleh daripada pelaburan. Ia mencerminkan pulangan yang dijana dengan memiliki aset seperti saham, bon atau instrumen kewangan lain.