Tempat Terbaik Untuk Membeli Emas Pada 2025

Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.

Di mana untuk membeli emas pada tahun 2025:

Peniaga emas (bank, peniaga emas yang khusus, lelongan) - di sini anda boleh membeli emas fizikal.
Broker dalam talian - melabur dalam ETF Emas dan dana bersama, Saham perlombongan Emas, Hadapan Emas.
Platform Peer-to-peer - mereka menghubungkan pembeli dan penjual emas secara langsung.

Untuk membeli emas di 2025, mulakan dengan memutuskan sama ada anda ingin membeli emas fizikal seperti syiling atau bar, atau jika anda lebih suka melabur melalui pilihan seperti ETF emas atau saham dalam syarikat perlombongan emas. Cari pengedar yang dipercayai dan ingatkan kos tambahan untuk menyimpan dan menginsuranskan emas fizikal. Panduan ini merangkumi pelbagai cara untuk melabur dalam emas, seperti membeli emas fizikal, melabur dalam ETF, membeli saham dalam syarikat perlombongan emas, dan berdagang niaga hadapan emas. Anda juga akan mempelajari tentang kebaikan dan keburukan setiap kaedah dan bagaimana memilih pengedar yang boleh dipercayai untuk memaksimumkan pelaburan anda.

Bagaimana dan di mana untuk membeli emas?

Emas telah lama dianggap sebagai aset perlindungan dan simpanan nilai yang berkesan, terutamanya dalam masa ketidakstabilan ekonomi dan inflasi. Emas menarik pelabur dengan keupayaannya untuk mengekalkan nilai semasa krisis ekonomi. Apabila pasaran saham tidak stabil dan inflasi melemahkan kuasa beli wang, emas berfungsi sebagai cara berkesan untuk melindungi modal, kerana nilainya tidak tertakluk kepada turun naik yang sama seperti instrumen kewangan lain.

Pada tahun 2024, harga emas mencapai tahap baru, melebihi $2790 setiap auns. Pertumbuhan ini didorong oleh jangkaan pelonggaran monetari oleh Fed AS, yang secara tradisinya menyokong harga emas. Membeli emas di 2025 adalah keputusan strategik untuk pelabur yang mencari untuk melindungi simpanan dan mempelbagaikan portfolio pelaburan mereka dalam persekitaran ekonomi yang tidak stabil.

Peniaga emas

Emas fizikal boleh dibeli daripada pembekal seperti bank, peniaga emas khusus, dan juga lelongan. Beberapa peniaga dalam talian yang paling terkenal termasuk APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange, dan lain-lain. Apabila memilih penjual, adalah penting untuk mempertimbangkan reputasi mereka, ulasan pelanggan, dan sijil.

Satu perkara yang perlu diingat dengan pelaburan ini adalah bahawa membeli emas fizikal datang dengan isu penyimpanan dan keselamatan. Emas mesti disimpan di tempat yang selamat, seperti peti besi rumah atau peti deposit bank. Ia juga penting untuk menginsuranskan emas itu terhadap kecurian atau kerosakan, yang menambahkan kos tambahan.

Kebolehpegang. Emas fizikal boleh dipegang di tangan anda, yang memberikan rasa keselamatan.
Tiada pihak lawan. Tidak seperti instrumen kewangan, emas fizikal tidak bergantung pada kekuatan kewangan pihak lain.

Kecairan. Menjual emas fizikal mengambil masa yang lebih lama dan memerlukan usaha tambahan.
Keselamatan. Keperluan untuk menyimpannya di tempat yang selamat, yang dikaitkan dengan risiko kecurian.
Kos tambahan. Kos menyimpan dan menginsuranskan emas boleh menjadi tinggi.

Broker dalam talian

Anda boleh memilih platform broker yang menawarkan pelaburan emas (seperti ETF emas, niaga hadapan emas, atau saham perlombongan emas).

1. Gold ETFs dan dana bersama

Gold ETFs (Dana Dagangan Bursa) dan dana bersama emas adalah alat pelaburan yang membolehkan pelabur mendapatkan pendedahan kepada emas tanpa memiliki logam fizikal. Mereka direka untuk menjejaki harga emas atau prestasi syarikat yang terlibat dalam perlombongan emas.

Emas ETFs adalah seperti saham yang boleh anda beli dan jual. Mereka bertujuan untuk mengikuti rapat harga emas dengan memegang jongkong emas atau kontrak hadapan. Ini memberi pelabur fleksibiliti untuk berdagang pada siang hari, sama seperti saham biasa.
Dana bersama emas melabur dalam portfolio yang pelbagai yang mungkin merangkumi saham perlombongan emas, emas fizikal, dan kadangkala hadapan emas. Diuruskan oleh profesional, dana-dana ini menawarkan pendedahan yang lebih luas kepada sektor emas, berpotensi meraih manfaat dari keuntungan syarikat perlombongan.

Perdagangan Mudah. ETFs berdagang di bursa saham, menawarkan fleksibiliti dan kecairan. Dana bersama boleh dibeli dan dijual melalui syarikat dana.
Pendedahan Pelbagai. Dana bersama menyediakan kepelbagaian merentasi pelbagai aset berkaitan emas, yang boleh membantu mengurangkan risiko.
Tiada Kerumitan Penyimpanan. Kedua-dua pilihan menghapuskan keperluan untuk penyimpanan fizikal dan kos yang berkaitan.
Kos-efektif. ETF secara umumnya mempunyai yuran yang lebih rendah berbanding dengan dana bersama, menjadikannya pilihan yang kos-efektif untuk ramai pelabur.
Faedah Cukai. ETF selalunya mempunyai sedikit peristiwa boleh cukai, yang boleh menguntungkan untuk pelabur.

Yuran dan perbelanjaan. Yuran pengurusan dan perbelanjaan tambahan mengurangkan pulangan keseluruhan pelaburan.
Kekurangan kawalan. Pelabur tidak dapat mempengaruhi secara langsung komposisi dana dan pengurusannya.
Kecairan dan spread. Sesetengah ETF mungkin mempunyai kecairan rendah dan perbezaan yang luas antara harga bida dan tanya.
Cukai. Implikasi cukai yang lebih kompleks daripada saham individu atau emas fizikal.

2. Saham perlombongan emas

Saham perlombongan emas membolehkan anda melabur dalam syarikat yang mencari dan menggali emas. Anda juga boleh melakukannya di platform broker saham yang popular. Apabila anda membeli saham ini, anda bertaruh pada keupayaan syarikat untuk mencari dan mengeluarkan emas dengan cekap. Jika harga emas naik, saham ini boleh meningkat lebih banyak lagi kerana syarikat boleh menjana keuntungan yang lebih besar daripada menjual emas. Sesetengah syarikat ini juga membayar dividen, yang bermakna anda mungkin mendapat wang tambahan hanya kerana memegang saham ini.

Walau bagaimanapun, memiliki saham perlombongan emas tidak bebas daripada cabarannya. Syarikat-syarikat ini boleh menghadapi masalah seperti kemalangan perlombongan, isu politik di mana lombong terletak, dan kos yang tinggi. Juga, harga saham ini boleh berayun lebih liar daripada emas itu sendiri kerana mereka terikat kepada banyak faktor, termasuk bagaimana syarikat dikendalikan. Jadi, walaupun mereka menawarkan peluang untuk ganjaran besar, mereka juga datang dengan set risiko mereka sendiri.

Potensi untuk pertumbuhan. Saham boleh membayar dividen dan meningkat dalam nilai apabila harga emas naik.
Kepelbagaian. Melabur dalam syarikat perlombongan emas menambah kepelbagaian kepada portfolio, mengurangkan risiko kepekatan.

Risiko pasaran. Nilai saham bergantung bukan sahaja pada harga emas, tetapi juga pada prestasi operasi syarikat.
Risiko pengurusan. Risiko yang berkaitan dengan pengurusan dan operasi syarikat boleh menjejaskan pulangan pelaburan.

3. Hadapan emas

Kontrak hadapan emas adalah kontrak untuk membeli atau menjual sejumlah emas yang ditentukan pada masa depan dengan harga yang telah ditetapkan. Ia adalah instrumen spekulatif yang tinggi yang boleh menjana keuntungan yang besar, tetapi ia juga datang dengan risiko yang tinggi.

Penjejakan harga secara langsung. Hadapan membolehkan anda menjejak perubahan harga emas secara langsung, menjadikannya menarik kepada spekulator.
Kecairan tinggi. Kontrak hadapan didagangkan di bursa utama, menyediakan kecairan tinggi dan keupayaan untuk membeli dan menjual dengan cepat.

Keterubahan tinggi. Futures adalah berisiko tinggi dan boleh mengakibatkan kerugian yang ketara melebihi pelaburan awal.
Kerumitan. Perdagangan futures memerlukan pemahaman mendalam mengenai pasaran dan cara kontrak berfungsi, menjadikannya kurang sesuai bagi pelabur yang tidak berpengalaman.

Untuk melabur dalam instrumen pelaburan 'emas', anda perlu memilih broker yang boleh dipercayai. Kriteria utama apabila memilih broker ialah komisen rendah, kemudahan platform, kualiti alat analisis, serta reputasi dan kebolehpercayaan syarikat. Di bawah ini adalah jadual yang menunjukkan pilihan broker yang cemerlang dalam bidang ini, membantu anda membuat keputusan yang berinformasi.

Broker terbaik untuk melabur dalam emas
	Deposit Min., $	Suruhanjaya ECN	Perlindungan pelabur	Buka akaun
OANDA		3,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
TD Ameritrade	20	5	$250,000 (US)	Semak laporan
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
FOREX.com	100	5	£85,000	Semak laporan
Interactive Brokers		2	$500,000 £85,000	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.

Platform P2P (peer-to-peer)

Platform peer-to-peer menghubungkan pembeli dan penjual emas secara langsung. Platform ini kadang-kadang boleh menawarkan harga yang lebih baik kerana transaksi dijalankan tanpa perantaraan. Walau bagaimanapun, membeli emas melalui platform P2P memerlukan tahap kewaspadaan yang tinggi. Penting untuk menggunakan platform yang menawarkan perlindungan pembeli dan untuk menyemak reputasi penjual dengan teliti sebelum membuat pembelian.

Potensi untuk harga yang lebih baik disebabkan ketiadaan perantara.
Transaksi langsung antara pembeli dan penjual.

Risiko lebih tinggi, memerlukan pemeriksaan teliti terhadap reputasi penjual.
Perlindungan pembeli yang terhad berbanding platform yang lebih terkawal.

Menggabungkan emas fizikal dengan ETF dan saham mengurangkan risiko

Apabila melabur dalam emas, terdapat beberapa aspek tambahan yang perlu dipertimbangkan untuk memastikan keselamatan pelaburan anda. Pertama sekali, beri perhatian kepada trend makroekonomi semasa. Kesan inflasi, perubahan kadar faedah, dan keadaan geopolitik global adalah faktor yang mempunyai impak terbesar terhadap harga emas. Sebagai contoh, apabila kadar faedah jatuh, harga emas cenderung meningkat kerana pelabur mencari aset yang lebih selamat.

Titik penting kedua adalah memilih masa yang tepat untuk membeli. Analisa data bermusim dan sejarah untuk menentukan masa yang terbaik untuk memasuki pasaran. Emas sering menunjukkan turun naik bermusim, seperti peningkatan permintaan semasa festival di India atau sebelum cuti di negara Barat. Gunakan corak ini untuk memaksimumkan keuntungan.

Akhir sekali, pelbagaikan pelaburan emas anda. Jangan hadkan diri kepada satu jenis kenderaan pelaburan. Menggabungkan aset emas fizikal, seperti syiling dan jongkong, dengan instrumen kewangan, seperti ETF dan saham perlombongan emas, boleh mengurangkan risiko dan meningkatkan pulangan pada portfolio pelaburan anda.

Kesimpulan

Melabur dalam emas adalah strategi yang diuji masa untuk melindungi modal dan mempelbagaikan portfolio anda. Walau bagaimanapun, pilihan antara emas fizikal dan instrumen kewangan bergantung sepenuhnya kepada matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda. Pertimbangkan juga trend makroekonomi, turun naik musim, dan pelbagai instrumen pelaburan untuk memaksimumkan pulangan dan meminimumkan risiko. Dengan membuat keputusan yang bijak dan berunding dengan pakar kewangan, anda boleh menggunakan emas secara berkesan sebagai sebahagian daripada strategi pelaburan anda. Ingat bahawa hanya analisis pasaran yang teliti dan pempelbagaian portfolio memainkan peranan penting dalam pelaburan yang menguntungkan.

Soalan Lazim

Apakah faktor-faktor yang perlu anda pertimbangkan apabila melabur dalam emas?

Selain ketidakstabilan ekonomi dan inflasi, anda harus mempertimbangkan risiko geopolitik, perubahan dalam dasar bank pusat, dan trend pasaran mata wang. Sebagai contoh, dolar yang kukuh boleh menekan harga emas, kerana ia menjadi lebih mahal bagi pemegang mata wang lain.

Apakah alternatif yang ada untuk menyimpan emas fizikal selain daripada peti simpanan selamat?

Pilihan penyimpanan alternatif termasuk menggunakan kemudahan penyimpanan peribadi khusus, serta peti keselamatan rumah berketahanan tinggi. Adalah juga penting untuk mempertimbangkan kemungkinan menginsuranskan emas apabila menyimpannya di rumah.

Bagaimana memilih broker yang boleh dipercayai untuk membeli emas?

Apabila memilih broker, adalah penting untuk memeriksa reputasi melalui ulasan pelanggan dan penilaian di laman khusus. Anda juga harus memastikan bahawa broker itu berlesen.

Apakah teknologi inovatif yang digunakan untuk memastikan keselamatan penyimpanan emas?

Teknologi moden termasuk penggunaan sistem akses biometrik, penjejak GPS untuk pergerakan emas, dan teknologi blockchain untuk menjejaki ketulenan dan asal-usul jongkong emas dan syiling. Teknologi ini membantu meningkatkan tahap keselamatan dan ketelusan penyimpanan emas dengan ketara.

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Maxim Nechiporenko telah menjadi penyumbang kepada Traders Union sejak 2023. Beliau memulakan kerjaya profesionalnya dalam media pada tahun 2006. Beliau mempunyai kepakaran dalam kewangan dan pelaburan, dan bidang minatnya meliputi semua aspek geoekonomi. Maxim menyediakan maklumat terkini tentang perdagangan, mata wang kripto dan instrumen kewangan lain. Beliau sentiasa mengemas kini pengetahuannya untuk mengikuti perkembangan terkini dan trend dalam pasaran.

Ketahui tentang dasar editorial kami

pelabur

Pelabur ialah individu, yang melabur wang dalam aset dengan jangkaan nilainya akan meningkat pada masa hadapan. Aset itu boleh berupa apa sahaja, termasuk bon, debentur, dana bersama, ekuiti, emas, perak, dana dagangan bursa (ETF) dan hartanah hartanah.

Kepelbagaian

Kepelbagaian ialah strategi pelaburan yang melibatkan penyebaran pelaburan merentasi kelas aset, industri dan kawasan geografi yang berbeza untuk mengurangkan risiko keseluruhan.

ECN

ECN, atau Rangkaian Komunikasi Elektronik, ialah teknologi yang menghubungkan peniaga terus kepada peserta pasaran, memudahkan akses telus dan terus kepada pasaran kewangan.

Tambahan

Xetra ialah sistem perdagangan Bursa Saham Jerman yang Bursa Saham Frankfurt beroperasi. Deutsche Börse ialah syarikat induk Bursa Saham Frankfurt.

Perdagangan

Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.