Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI): Panduan Lengkap

OANDA - Broker Forex terbaik untuk 2026 (AS)

Ke broker

Modal anda berisiko.

Lokasi anda adalah AS

Kami telah memilih broker terbaik di negara anda. Untuk mengetahui broker terbaik di wilayah lain, sila pilih negara dari senarai di bawah:

pilih negara anda Algeria Argentina Armenia Australia Austria Azerbaijan Bangladesh Belgium Brazil Bulgaria Kanada Chile China Colombia Cyprus Czechia Denmark Mesir Estonia Finland Perancis Georgia Jerman Ghana Greece Hungary India Indonesia Iran, republik Islam Ireland Israel Itali Jepun Kazakhstan Kenya Korea Kyrgyzstan Latvia Lithuania Malaysia Mexico Moldova Maghribi Belanda Nigeria Norway Pakistan Peru Filipina Poland Portugal Romania Rusia Arab Saudi Singapura Slovakia Afrika Selatan Sepanyol Sri Lanka Sweden Switzerland Tajikistan Thailand Turki Uganda Ukraine Emiriah Arab Bersatu United Kingdom AS Uzbekistan Venezuela Vietnam

Pelaburan bertanggungjawab sosial (SRI) semakin menjadi salah satu cara utama melabur, terutamanya dalam dunia masa kini di mana orang ramai lebih peka terhadap kesan aktiviti syarikat terhadap masyarakat dan alam sekitar. Dalam artikel ini, kami membincangkan prinsip dan amalan SRI serta bagaimana pelabur boleh menyelaraskan portfolio mereka dengan nilai yang mereka pegang. Selain itu, kami menekankan kepentingan memantau portfolio pelaburan untuk memastikan penjajaran etika selari dengan prestasi yang optimum.

Apakah Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)?

Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI) merupakan salah satu strategi pelaburan yang semakin mendapat perhatian dalam industri kewangan masa kini. Ia adalah konsep yang menarik di mana pelabur mencari pulangan kewangan dengan melabur dalam sekuriti syarikat yang mengutamakan amalan mesra masyarakat dan alam sekitar. Teknik pelaburan ini secara halus menggalakkan perubahan positif dalam masyarakat kerana keputusan pelaburan dipengaruhi secara ketat oleh pulangan kewangan serta keselarasan syarikat dengan amalan beretika dan lestari.

Oleh itu, pelabur berusaha untuk memperoleh pulangan kewangan dengan melabur dalam syarikat yang mempunyai dasar alam sekitar dan sosial yang positif, sambil mengelakkan sekuriti syarikat yang tidak mematuhi dasar sedemikian. Sebagai contoh, pelaburan dalam industri tenaga boleh diperbaharui seperti tenaga suria, angin, dan hidroelektrik menawarkan kedua-dua pulangan kewangan dan menggalakkan amalan mesra alam.

Selain itu, perlu diperhatikan bahawa beberapa indeks direka untuk menjejak prestasi pelaburan sekuriti syarikat berdasarkan kriteria alam sekitar, sosial, dan tadbir urus (ESG). Contoh indeks SRI termasuk indeks kemampanan global MSCI, indeks kemampanan Dow Jones, indeks S&P 500 ESG, indeks kemampanan global NASDAQ OMX CRD, dan sebagainya.

Pelaburan bertanggungjawab sosial terbaik

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, pelaburan bertanggungjawab merupakan salah satu cara halus untuk mempromosikan perubahan sosial demi persekitaran yang lebih selamat. Oleh itu, dana bertanggungjawab sosial semakin popular dalam amalan pelaburan moden, terutamanya dalam kalangan pelabur yang mengambil berat tentang amalan alam sekitar yang selamat dan lebih baik.

J.P. Morgan menyatakan bahawa “pelaburan ESG sedang berkembang pesat di setiap geografi dan aset yang ditandakan mengikuti prinsip ESG mungkin akan mewakili 44% daripada jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) tidak lama lagi.” Selain itu, satu tinjauan mendedahkan bahawa “70% rakyat Amerika percaya adalah ‘agak’ atau ‘sangat penting’ untuk syarikat-syarikat menjadikan dunia tempat yang lebih baik.” Trend ini menunjukkan bahawa SRI mempunyai potensi besar untuk pelabur kerana ekonomi global semakin mengutamakan produk mesra alam.

Sekarang, mari kita terokai beberapa dana pelaburan bertanggungjawab sosial teratas yang membolehkan pelaburan SRI.

Perbandingan dana SRI

Imej dari Invesco.com

Gambar di atas menunjukkan prestasi hipotesis bagi pelaburan $10,000 dalam Invesco Solar ETF dari tahun 2015 hingga 31 Mac 2024, dengan andaian tunai dan aset tidak dikeluarkan daripada indeks.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) juga merupakan dana dagangan bursa (ETF) yang menjejak prestasi MSCI USA Extended ESG Focus Index sambil mengekalkan risiko dan pulangan yang serupa dengan indeks induk. Ia memberi pendedahan kepada pelabur terhadap saham dalam Pasaran U.S., terutamanya saham yang disokong oleh metrik alam sekitar, sosial, dan tadbir urus (ESG) yang menguntungkan.

ESGU ialah pilihan yang baik untuk pelabur yang berminat membina portfolio jangka panjang aset yang disokong oleh pertimbangan etika dan sosial. Sehingga Mei 2024, ESGU mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan sebanyak $12.71B, nisbah perbelanjaan bersih 0.15, yuran pengurusan 0.155, dan jumlah pulangan sebanyak 28.97%.

Imej dari ishares.com

Carta di atas menggambarkan pertumbuhan hipotesis pelaburan $10,000 dalam ESGU dari 01 Disember 2016 hingga 07 Mei 2024, dengan andaian dividen dan modal dilaburkan semula.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) ialah dana bersama yang ditubuhkan pada tahun 2009 dengan ibu pejabat di Boston, Massachusetts, USA. Syarikat ini bertujuan untuk menyediakan peluang pelaburan lestari kepada pelabur dengan potensi untuk peningkatan modal jangka panjang. PNOPX mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan sebanyak 6.3B, nisbah perbelanjaan sebanyak 0.92%, dan hasil dua belas bulan terkini sebanyak 0.16% setakat 8 Mei 2024. Selain itu, dana ini telah mencatatkan kadar pusing ganti (akhir tahun fiskal) sebanyak 25%.

Imej dari Putnam.com

Gambar di atas menunjukkan pertumbuhan hipotesis bagi pelaburan $10,000, dengan andaian tunai dan aset tidak dikeluarkan daripada indeks.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity ialah satu lagi dana yang disyorkan untuk pelabur yang berminat dalam pelaburan bertanggungjawab sosial. Tarikh permulaan TICRX ialah pada 31 Mac 2006; ia melabur sehingga 80% daripada asetnya dalam sekuriti ekuiti berkapitalisasi besar yang aktivitinya selaras dengan kriteria alam sekitar, sosial, dan tadbir urus (ESG). Ia mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan sebanyak $6.0B, nisbah perbelanjaan bersih 0.46%, nisbah perbelanjaan kasar 0.46%, jumlah pegangan sebanyak 65, dan kadar pusing ganti 15%, setakat 30 April 2024.

Imej dari nuveen.com

Gambar di atas menunjukkan data prestasi pulangan pelaburan sejak penubuhan dana tersebut.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund telah ditubuhkan pada 29 April 2005. Ia melabur sehingga 80% daripada aset bersihnya dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana yang berpotensi untuk peningkatan modal. PARMX memerlukan pelaburan permulaan minimum sebanyak $2,000 dan minimum $50 untuk pelaburan seterusnya. Sehingga 8 Mei 2024, dana ini mempunyai $3.359 juta sebagai jumlah aset di bawah pengurusan, nisbah perbelanjaan sebanyak 0.96%, nisbah perbelanjaan kasar sebanyak 0.98%, dan kadar pusing ganti sebanyak 42%.

Imej dari Parnassus.com

Carta di atas menunjukkan pertumbuhan hipotesis sebanyak $10,000 sejak penubuhan dana dari 29 April 2005 hingga 30 April 2024, dengan andaian dividen dan keuntungan modal dilaburkan semula.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF bertujuan untuk menjejak prestasi MSCI EAFE ETF index yang terdiri daripada saham berkapitalisasi besar dan sederhana. Ia melabur dalam saham yang mengamalkan amalan alam sekitar, sosial, dan tadbir urus yang positif dari pasaran maju, biasanya di luar U.S. dan Kanada. ESGD mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan sebanyak $8.2B, nisbah perbelanjaan 0.20%, dan volum harian 213,384.00, setakat 8 Mei 2024.

Imej dari ishares.com

Carta di atas menggambarkan pertumbuhan hipotesis pelaburan $10,000 dari dana tersebut dari 28 Jun 2016 hingga 08 Mei 2024, dengan andaian keuntungan modal dan dividen telah dilaburkan semula.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF memberikan pendedahan kepada pelabur terhadap syarikat global yang terlibat dalam pengeluaran tenaga bersih daripada teknologi mesra alam seperti solar, angin, dan lain-lain. ICLN bertujuan menjejak prestasi pelaburan indeks dalam sektor tenaga bersih di seluruh dunia. Ia mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan sebanyak $2.2B, nisbah perbelanjaan 0.41%, volum harian 3.2M, dan harga penutupan 13.91, setakat 08 Mei 2024.

Imej dari ishares.com

Carta di atas menunjukkan pertumbuhan hipotesis pelaburan $10,000 dari 24 Jun 2008 hingga 09 Mei 2024, dengan andaian dividen dan keuntungan modal dilaburkan semula.

Memilih pelaburan bertanggungjawab sosial yang tepat hanyalah separuh daripada persamaan. Untuk benar-benar membina dan mengurus portfolio SRI, pelabur juga memerlukan broker yang boleh dipercayai yang menyediakan akses kepada dana berfokuskan ESG, yuran yang telus, dan perlindungan kawal selia yang kukuh. Di bawah adalah perbandingan broker teratas yang menyokong pelaburan bertanggungjawab sosial dan menawarkan akses mudah kepada ESG ETF, dana bersama, dan pasaran global.

Bagaimana membina Portfolio SRI?

Ikuti langkah-langkah di bawah untuk membina portfolio SRI:

• Kenal Pasti Nilai Anda: Langkah pertama untuk membina portfolio SRI ialah mengenal pasti syarikat yang selari dengan nilai anda (contohnya, perubahan iklim, hak asasi manusia, dan sebagainya)

• Kaji Pilihan Pelaburan SRI: Kaji dan labur dalam dana SRI syarikat, ETFs (Exchange-traded funds), saham individu, atau bon yang selari dengan nilai anda. Nilai syarikat berdasarkan reputasi, misi, dan prestasi mereka dari semasa ke semasa

• Pelbagaikan Portfolio Anda: Kekalkan portfolio SRI yang pelbagai untuk mengurangkan risiko

• Pantau Prestasi dan Impak: Sentiasa pantau prestasi pelaburan SRI anda. Juga, awasi impak sosial dan alam sekitar syarikat tersebut

Adakah pelaburan bertanggungjawab sosial menguntungkan?

Ya, pelaburan bertanggungjawab sosial boleh menjadi pelaburan yang menguntungkan. Pelbagai kajian telah menunjukkan bahawa melabur dengan pertimbangan etika adalah cara bijak untuk menyokong tujuan yang baik dan memperoleh pulangan kewangan. Sebagai contoh, satu laporan oleh BlackRock pada tahun 2022 mendedahkan bahawa pelaburan lestari bukan sahaja selari dengan nilai pelabur tetapi juga menghasilkan pulangan kewangan yang lebih tinggi. Selain itu, pada tahun 2023, satu kajian oleh MSCI yang dijalankan ke atas lebih 3,000 syarikat menunjukkan bahawa syarikat yang mempunyai penarafan ESG mengatasi pesaing mereka.

Ingat bahawa pelaburan melibatkan risiko

Ivan Andrianko Pengarang Traders Union

Pasaran saham boleh menjadi tidak menentu, dan nilai pegangan anda mungkin berubah-ubah. Sentiasa maklum tentang syarikat yang anda laburkan dan perhatikan trend pasaran. Ingat bahawa pelaburan adalah usaha jangka panjang, dan adalah penting untuk menyemak serta melaraskan portfolio anda secara berkala berdasarkan matlamat kewangan dan toleransi risiko anda.

Dengan mengikuti langkah-langkah ini dan sentiasa maklum, anda boleh memulakan perjalanan anda dalam dunia pelaburan saham dalam talian. Ingat bahawa pelaburan melibatkan risiko, dan adalah penting untuk melakukan penyelidikan yang teliti serta mendapatkan nasihat profesional jika perlu. Selamat melabur!

Kimpulan

Adakah anda suka artikel ini?

Terima kasih atas maklum balas anda!

Apa yang boleh kami perbaiki?

hantar

Artikel Berkaitan

Broker Pelaburan Terbaik Pada 2026

Alamin Morshed

4 hari lepas

Pilihan Pelaburan Halal Terbaik Untuk 2026

Mikhail Vnuchkov

4 hari lepas

Peraturan dan Had Pelaburan Islamic Utama

Alamin Morshed

4 hari lepas

George Soros Strategi Perdagangan Dan Falsafah Pelaburan

Mikhail Vnuchkov

4 hari lepas

China Menggerakkan Dunia Lebih Dekat Kepada Mata Wang Disokong Gold

Johnathan Maverick

12 minggu yang lalu

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Andrey Mastykin

Ketua Jabatan Ulasan dan Penilaian Syarikat

Sejak 2020, Andrey Mastykin telah bekerja di Traders Union sebagai penulis, editor dan ahli strategi kandungan. Sebagai editor, beliau menyemak semua maklumat dengan teliti untuk memastikan ketepatan sebelum menyerahkannya pada platform Traders Union.

Ketahui tentang dasar editorial kami

Glosari untuk peniaga baru

Leverage

Leveraj Forex ialah alat yang membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dengan jumlah modal yang agak kecil, menguatkan potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan nisbah leverage yang dipilih.

George Soros

George Soros ialah pelabur bilionair terkenal dan dermawan yang terkenal dengan penglibatannya dalam pasaran kewangan, termasuk dagangan forex. Dia mendapat kemasyhuran kerana spekulasi mata wang yang berjaya pada tahun 1992 apabila dia terkenal bertaruh terhadap pound British, memperoleh keuntungan yang besar dan nama samaran "The Man Who Broke the Bank of England." Soros juga terkenal dengan aktiviti politik dan dermawannya melalui organisasi seperti Open Society Foundations.

Perdagangan

Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.

Indeks

Indeks dalam perdagangan ialah ukuran prestasi sekumpulan saham, yang boleh merangkumi aset dan sekuriti di dalamnya.

CFD

CFD ialah kontrak antara pelabur/peniaga dan penjual yang menunjukkan bahawa peniaga perlu membayar perbezaan harga antara nilai semasa aset dan nilainya pada masa kontrak kepada penjual.