Memahami Peraturan Utama Akaun Dagangan Berbiaya
Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.
Akaun yang dibiayai mempunyai peraturan unik dan memahaminya boleh membantu anda mengelakkan kesilapan biasa yang dialami oleh pedagang. Peraturan ini menetapkan parameter pengurusan risiko, pembahagian keuntungan, amalan perdagangan dan banyak lagi. Teruskan membaca untuk mengetahui semua yang anda perlu tahu.
Dalam bidang kewangan, akaun dagangan yang dibiayai menawarkan pedagang peluang yang unik. Bayangkan ini: anda diberi akses kepada modal yang besar oleh sebuah firma dagangan, tetapi ia datang dengan peraturan yang penting untuk kejayaan dan perlindungan. Peraturan ini adalah tali tegang yang mesti dilalui oleh pedagang, mengimbangi risiko dan peluang.
Dalam artikel ini, kami akan meneroka peraturan utama yang mendasari akaun dagangan yang dibiayai, membekalkan anda dengan pengetahuan yang diperlukan untuk memulakan perjalanan dagangan yang menguntungkan.
Pengurusan risiko
Pengurusan risiko yang berkesan adalah tulang belakang kejayaan bagi pedagang dalam firma perdagangan proprietari (firma prop). Firma-firma ini mengenakan keperluan pengurusan risiko tertentu untuk melindungi modal mereka dan mengekalkan integriti program perdagangan mereka.
Pada akaun cabaran, Funded Trader biasanya menawarkan garis panduan risiko yang ketat, dengan penurunan maksimum sebanyak 10% dan had 5% pada kerugian berpotensi dalam sehari dagangan. Sebaliknya, firma prop terkemuka seperti FTMO dan Fidelcrest mempunyai peruntukan pengurusan risiko yang setanding, menetapkan had kerugian harian mereka sehingga 5% dan penurunan maksimum pada 10%. Kebanyakan firma prop mempunyai peraturan pengurusan risiko yang serupa pada kedua-dua akaun berbiaya dan cabaran, memudahkan pedagang untuk beralih dengan lancar dari fasa cabaran ke dagangan langsung.
Sekatan-sekatan ini wujud untuk mengelakkan kerugian yang teruk dan memastikan bahawa pedagang beroperasi dalam parameter risiko yang boleh diurus. Sudah tentu, melanggar had ini boleh mengakibatkan penggantungan atau penamatan akaun dagangan yang dibiayai.
Sasaran keuntungan
Sasaran keuntungan yang ditetapkan oleh firma prop berbeza berdasarkan jenis akaun dan mereka yang mempunyai cabaran dua langkah biasanya mempunyai sasaran keuntungan yang berbeza untuk setiap peringkat. Firma perdagangan proprietari menetapkan sasaran keuntungan untuk pedagang yang mengambil cabaran mereka untuk memastikan bahawa pedagang menunjukkan keuntungan yang konsisten dan pengurusan risiko. Pendekatan ini membantu menilai keupayaan pedagang untuk menjana pulangan sambil menguruskan risiko dengan berkesan, yang penting untuk kedua-dua pedagang dan firma untuk mengekalkan hubungan perdagangan yang berjaya.
Dengan Funded Trader, peringkat pertama akaun cabaran mempunyai sasaran keuntungan 8% manakala peringkat kedua mempunyai sasaran 5%. Sebaliknya, FTMO dan Fidelcrest lebih mencabar, dengan sasaran 10% pada peringkat pertama dan sasaran 5% pada peringkat kedua.
Bagi firma dengan pelbagai tawaran akaun, objektif perdagangan boleh berbeza berdasarkan jenis akaun anda. Sebagai contoh, dengan firma seperti Fidelcrest, anda mungkin dapat mengakses akaun perdagangan agresif yang datang dengan keperluan pengurangan yang lebih longgar dan sasaran keuntungan yang lebih tinggi sehingga 15%. Akhirnya, anda ingin membandingkan tawaran ini dan memilih akaun perdagangan yang dibiayai terbaik untuk gaya perdagangan anda.
Firma dagangan prop yang dibiayai terbaik
Apabila ia berkaitan dengan akaun dagangan yang dibiayai, soalan paling penting adalah sama ada ia berbaloi atau tidak. Firma dagangan dibiayai menawarkan pedagang peluang untuk berdagang dengan modal firma dan berpotensi memperoleh keuntungan, tetapi terdapat beberapa pertimbangan penting sebelum mendaftar.
Kami menganalisis firma perdagangan proprietari, memberi tumpuan kepada peraturan dan syarat penting untuk pedagang. Parameter utama yang dibandingkan termasuk:
Jumlah Diurus Sehingga: Pembiayaan maksimum yang tersedia untuk pedagang.
Pembahagian Keuntungan Sehingga, %: Peratusan keuntungan yang dikekalkan oleh pedagang.
Leveraj Maksimum: Leveraj tertinggi yang dibenarkan untuk perdagangan.
Pelan Perdagangan, min: Kos minimum untuk menyertai cabaran perdagangan.
Hari Perdagangan Minimum: Bilangan hari perdagangan minimum yang diperlukan untuk lulus cabaran.
Stop Loss Wajib: Sama ada stop-loss diperlukan untuk setiap perdagangan.
Penutupan Posisi Wajib Sebelum Hujung Minggu: Peraturan tentang menutup posisi sebelum hujung minggu.
Perbandingan ini menyoroti peraturan dan keperluan perdagangan yang mesti dipatuhi oleh pedagang apabila menyertai program firma prop.
| Pembiayaan hingga, $ | Bahagian keuntungan sehingga, % | Tuilan Max. | Harga Min., $ | Min Hari Dagangan | Mandatori Stop Loss | Penutupan Pos. Hujung Minggu | Buka akaun | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 500 000 | 90 | 1:100 | 44 | 3 | Tiada | Tiada | Ke broker Modal anda berisiko.
|
|
| 2 000 000 | 95 | 1:100 | 17 | 3 | Tiada | Tiada | Ke broker Modal anda berisiko.
|
|
| 200 000 | 90 | 1:30 | 119 | Tiada had masa | Tiada | Tiada | Ke broker Modal anda berisiko.
|
Peraturan dan sekatan perdagangan
Firma perdagangan proprietari menawarkan spektrum peraturan dan sekatan perdagangan yang disesuaikan dengan program khusus mereka. Sebagai contoh, program Funded Trader membolehkan pedagang menggunakan pelbagai strategi perdagangan, termasuk EAs, scalping, dan perdagangan berita. Dengan leveraj sehingga 1:200, ia memberikan pedagang fleksibiliti yang mencukupi. Selain itu, yuran pendaftaran yang boleh dikembalikan, yang merupakan bayaran sekali sahaja, memudahkan proses kemasukan.
Sebaliknya, Fidelcrest menawarkan ciri-ciri yang berbeza seperti membenarkan perdagangan berita dan membenarkan pedagang memegang posisi semalaman dan sepanjang hujung minggu. Walaupun Expert Advisors (EAs) boleh digunakan, mereka memerlukan kebenaran.
FTMO membenarkan dagangan semalaman dan hujung minggu pada akaun cabaran tetapi tidak pada akaun yang dibiayai. Walau bagaimanapun, akaun swing FTMO membenarkan dagangan semalaman dan hujung minggu dan mungkin menjadi pilihan yang baik untuk pedagang swing dan pedagang posisi. Firma ini juga mengehadkan dagangan 2 minit sebelum dan selepas acara berita berimpak tinggi, menjadikannya tidak sesuai untuk mereka yang suka mengambil kesempatan daripada volatiliti yang disebabkan oleh siaran berita.
Peraturan dan sekatan ini menonjolkan kepelbagaian dalam firma perdagangan proprietari, memenuhi pelbagai gaya dan keutamaan perdagangan. Pedagang boleh memilih program yang paling sesuai dengan strategi dan objektif mereka.
Pembahagian keuntungan dan yuran
Jika anda tertanya-tanya berapa banyak yang mungkin anda dapatkan daripada program pedagang yang dibiayai, berikut adalah gambaran ringkas.
Pembahagian keuntungan dalam akaun dagangan yang dibiayai
Apabila berkaitan dengan pembahagian keuntungan dalam perdagangan firma prop, syarikat yang berbeza menawarkan terma yang berbeza.
Funded Trader menonjol dengan titik permulaan yang menarik, menawarkan pembahagian keuntungan sebanyak 80%, yang boleh meningkat kepada 90% yang mengagumkan dengan penskalaan, menjadikannya pilihan yang menarik bagi pedagang yang bertujuan untuk memaksimumkan pendapatan mereka dari masa ke masa. Sebaliknya, Fidelcrest menyediakan pedagang dengan pembahagian keuntungan sebanyak 80%, yang berpotensi mencapai 90% dalam Mod Agresif. Pendekatan unik Topstep membolehkan pedagang menyimpan sepenuhnya $10,000 pertama dalam keuntungan, satu ciri yang membezakannya daripada yang lain. Selepas ambang awal itu, mereka menawarkan pembahagian keuntungan sebanyak 90%, menjadikannya pilihan yang menarik bagi pedagang yang bercita-cita tinggi.
FTMO mengekalkan pembahagian keuntungan 80% yang kukuh, dan apa yang amat menguntungkan ialah tiada keperluan keuntungan minimum sebelum pengeluaran, selagi pedagang boleh menampung yuran pengeluaran. Akhirnya, pilihan antara firma prop ini bergantung kepada keutamaan dan toleransi risiko pedagang, dengan setiap satu menawarkan kelebihan yang berbeza.
Yuran akaun dagangan yang dibiayai
Kebanyakan firma perdagangan proprietari seperti The Funded Trader, Fidelcrest dan FTMO menawarkan yuran sekali sahaja tanpa caj berulang, dan keunikan terletak pada yuran mereka yang boleh dikembalikan dengan pembayaran pertama pedagang. Ciri ini menyelaraskan kepentingan mereka dengan pedagang, kerana ia pada dasarnya mengaitkan yuran dengan kejayaan pedagang.
Nota:
Jika anda tidak menggunakan akaun cabaran dan memilih pilihan pembiayaan langsung, anda mungkin perlu membayar yuran bulanan atau mingguan untuk mengekalkan akses akaun anda.
Peraturan pembiayaan dan pengeluaran akaun
Secara amnya, anda boleh mengakses akaun dagangan yang dibiayai dengan lulus cabaran (akaun dagangan simulasi satu langkah atau dua langkah) atau memilih pembiayaan langsung. Dengan akaun cabaran, anda hanya mengakses dana firma prop setelah anda lulus fasa cabaran. Proses ketat ini menjelaskan mengapa akaun yang dibiayai cenderung memberikan pedagang bahagian keuntungan yang lebih tinggi berbanding pembiayaan langsung - yang tidak melibatkan cabaran.
Proses pembiayaan dan pengeluaran dalam firma perdagangan prop memainkan peranan penting dalam perjalanan pedagang. Firma-firma ini biasanya menawarkan pelbagai kaedah pembayaran untuk pembiayaan akaun, termasuk pemindahan bank, kad kredit, dan e-dompet, memberikan fleksibiliti kepada pedagang. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk diperhatikan bahawa kaedah pengeluaran mungkin lebih terhad dan sering disesuaikan untuk mengutamakan keselamatan dan ketelusan.
Sebaliknya, prosedur pengeluaran cenderung lebih ketat untuk mencegah penipuan dan melindungi kedua-dua pedagang dan firma. Kaedah pengeluaran biasa termasuk mata wang kripto, pemindahan bank dan e-dompet, tetapi proses ini sering memerlukan pengesahan yang teliti, yang boleh menyebabkan masa pemprosesan yang lebih lama. Anda biasanya dibenarkan mengeluarkan pendapatan anda pada tarikh tertentu jika baki akaun anda memenuhi ambang pengeluaran minimum firma.
Nota:
Jika anda gagal mencapai sasaran keuntungan anda dalam tempoh masa yang ditetapkan, sesetengah firma membenarkan anda memulakan semula cabaran anda tanpa kos tambahan. Mungkin terdapat syarat yang dikenakan kepada tawaran sedemikian kerana kebanyakan firma memerlukan anda untuk berada dalam keuntungan apabila masa anda tamat.
Soalan Lazim
Bolehkah saya menggunakan leverage dengan akaun dagangan yang dibiayai?
Dasar leverage boleh berbeza antara firma dagangan proprietari, tetapi ramai yang membenarkan pedagang menggunakan leverage dalam had yang ditetapkan. Jumlah leverage selalunya bergantung kepada garis panduan pengurusan risiko firma dan tahap pengalaman pedagang. Secara amnya, ini boleh berkisar dari 1:30 hingga 1:200 dan biasanya lebih tinggi untuk dagangan Forex berbanding saham.
Apakah jumlah pembiayaan biasa yang disediakan?
Jumlah pembiayaan biasa yang disediakan oleh firma dagangan proprietari berbeza-beza kerana sesetengah firma menawarkan jumlah yang agak kecil, manakala yang lain mungkin menyediakan modal yang besar. Jumlah pembiayaan boleh berkisar dari beberapa ribu dolar hingga ratusan ribu, atau lebih, bergantung kepada firma dan program dagangan atau cabaran tertentu yang dipilih oleh pedagang. Fidelcrest menawarkan sehingga $2M dalam pembiayaan.
Berapa lama pedagang mempunyai akses kepada pembiayaan?
Tempoh akses kepada akaun dagangan yang dibiayai berbeza bergantung kepada firma dagangan dan program tertentu. Dalam sesetengah kes, pedagang mungkin mempunyai akses kepada akaun yang dibiayai selama-lamanya, selagi mereka memenuhi keperluan firma. Dalam senario lain, akses mungkin terhad masa, dan pedagang mesti memenuhi objektif atau tempoh tertentu untuk mengekalkan akses. Terma khusus biasanya digariskan dalam perjanjian dagangan.
Bolehkah kerugian melebihi had penurunan?
Dalam akaun dagangan yang dibiayai, melebihi had penurunan umumnya tidak digalakkan dan boleh menyebabkan penggantungan atau penamatan akaun. Had penurunan direka untuk mengurangkan risiko dan melindungi modal yang disediakan oleh firma dagangan. Mematuhi garis panduan pengurusan risiko adalah penting untuk mengekalkan hubungan dagangan yang berjaya dengan firma.
Artikel Berkaitan
Pasukan yang bekerja pada artikel itu
Vuk ialah penulis kandungan berpengalaman dengan portfolio yang merangkumi pelbagai industri daripada e-dagang dan teknologi kepada permainan dan kewangan. Sebagai graduan bahasa Inggeris, kerjaya dia telah membawanya daripada bimbingan di syarikat pendidikan SayABC kepada mencipta kandungan bertulis untuk pelbagai penerbitan.
Dagangan forex, singkatan untuk perdagangan pertukaran asing, adalah amalan membeli dan menjual mata wang dalam pasaran pertukaran asing global dengan tujuan untuk mendapat keuntungan daripada turun naik dalam kadar pertukaran. Pedagang membuat spekulasi sama ada satu mata wang akan naik atau turun nilai berbanding mata wang lain dan membuat keputusan perdagangan dengan sewajarnya.
Pengurusan risiko ialah model pengurusan risiko yang melibatkan mengawal potensi kerugian sambil memaksimumkan keuntungan. Alat pengurusan risiko utama ialah stop loss, take profit, pengiraan volum kedudukan dengan mengambil kira leverage dan nilai pip.
Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.
Kepelbagaian ialah strategi pelaburan yang melibatkan penyebaran pelaburan merentasi kelas aset, industri dan kawasan geografi yang berbeza untuk mengurangkan risiko keseluruhan.
Perdagangan proprietari (perdagangan prop) ialah strategi perdagangan kewangan di mana firma atau institusi kewangan menggunakan modalnya sendiri untuk berdagang dalam pelbagai pasaran kewangan, seperti saham, bon, komoditi, atau derivatif, dengan tujuan menjana keuntungan bagi syarikat itu sendiri. Peniaga prop biasanya tidak berdagang bagi pihak pelanggan tetapi sebaliknya berdagang dengan wang firma, mengambil risiko dan ganjaran yang berkaitan.
