AmBank didenda BNM susulan kelewatan laporan transaksi tunai

Traders Union
Semua Berita
Pengawal selia
AmBank didenda lewat laporan

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Saham

Kripto

Ekonomi

Mata Wang

Komoditi

Perniagaan & Kekayaan

Suara Pasaran

Alena Volkova

28.10.2026

AmBank didenda BNM susulan kelewatan laporan transaksi tunai — AmBank didenda BNM

Bank Negara Malaysia mengenakan denda keseluruhan RM552,000 ke atas dua anak syarikat AMMB Holdings Bhd selepas kelewatan melaporkan transaksi tunai bernilai RM25,000 dan ke atas. Tindakan itu menyorot kelemahan pelaksanaan teknologi dan pengawasan perubahan sistem dalam pematuhan keperluan antipengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Sorotan

Bank Negara Malaysia mendenda AmBank (M) Bhd dan AmBank Islamic Bhd RM276,000 setiap satu pada 10 Sept akibat kelewatan laporan transaksi tunai.
Kelewatan penghantaran laporan ambang tunai dipercayai berpunca daripada kelemahan pelaksanaan teknologi dan kawalan ke atas perubahan sistem dalaman.
AmBank Group telah membayar penalti pada 22 Sept dan mengambil langkah pembetulan, sementara BNM menegaskan keseriusan pelanggaran berdasarkan rekod sejarah kumpulan.

Butiran denda dan punca pelanggaran

Seperti dilaporkan oleh The Edge Malaysia, memetik Bank Negara Malaysia dalam satu kenyataan pada Rabu, penalti RM276,000 setiap satu dikenakan ke atas AmBank (M) Bhd dan AmBank Islamic Bhd pada 10 Sept kerana melanggar keperluan pelaporan antipengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Pelanggaran itu ditemui menerusi semakan dalaman kumpulan perbankan berkenaan terhadap rekod transaksi dan pelaporan kawal selia, yang mendapati laporan ambang tunai, atau CTR, tidak dikemukakan bagi pelbagai transaksi. BNM menyatakan kegagalan itu berpunca daripada kelemahan pelaksanaan teknologi susulan pengawasan yang tidak mencukupi ke atas perubahan sistem.

CTR digunakan untuk memantau transaksi tunai berskala besar dan membantu pihak berkuasa menyiasat potensi jenayah kewangan. Bank perlu mengemukakan laporan tersebut kepada BNM dalam tempoh lima hari bekerja selepas sesuatu transaksi, dan kedua-dua bank terbabit telah menjelaskan penalti masing-masing pada 22 Sept.

Langkah pembetulan dan rekod pematuhan

BNM menyatakan AmBank Group telah mengemukakan laporan yang tertunggak serta mengambil langkah untuk menambah baik sistem, prosedur operasi dan kawalan dalaman. Bank pusat itu berkata penetapan penalti turut mengambil kira tahap serius pelanggaran, rekod pematuhan lalu kumpulan dan kegagalan menggunakan penjagaan munasabah dalam memenuhi keperluan kawal selia.

Pada masa sama, BNM turut mempertimbangkan tindakan kumpulan itu melaporkan pelanggaran secara sukarela dan langkah pembetulan yang diambil untuk mengelakkan insiden sama berulang. BNM menegaskan ia tidak akan teragak-agak mengambil tindakan penyeliaan dan atau penguatkuasaan yang sewajarnya jika institusi pelapor gagal mematuhi keperluan undang-undang atau kawal selia.

Kes ini menambah kepada sejarah tindakan penguatkuasaan melibatkan AmBank. Pada November 2024, BNM mendenda AmBank RM875,000 kerana gagal mengesahkan kelulusan BNM sebelum memudah cara dua pelaburan mata wang asing, manakala pada 2015 bank itu didenda RM53.7 juta berhubung kelemahan dalam sistem dan proses pelaporannya; pada 2021 pula, kumpulan tersebut mencapai penyelesaian global RM2.83 bilion dengan Kementerian Kewangan berhubung penglibatannya dalam transaksi berkaitan 1Malaysia Development Bhd, atau 1MDB.

Dalam artikel terdahulu kami mengenai kesan skandal 1MDB terhadap tadbir urus korporat, kami menghuraikan bagaimana kegagalan kawalan, audit dan semak imbang terus mencetus perdebatan tentang siapa yang harus dipertanggungjawabkan apabila pengawasan gagal. Kami turut menekankan peranan lembaga pengarah, kepentingan perlindungan pemberi maklumat, serta keperluan auditor dalaman menjadi lebih proaktif menggunakan data untuk mengesan risiko lebih awal.

Bahan ini mungkin mengandungi pendapat pihak ketiga, tiada data dan maklumat di laman web ini yang merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami. Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, pos ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami.

Adakah anda suka artikel ini?