Bagaimana Untuk Memeriksa Sekiranya Pertukaran Crypto Adalah Selamat Dan Sah?
Untuk memastikan kebolehpercayaan pertukaran, periksa: penstrukturan, langkah-langkah keselamatan, reputasi, jumlah dagangan dan kecairan, pematuhan KYC/AML, kualiti perkhidmatan sokongan.
Pertanyaan pertama yang timbul di dalam minda pengguna yang telah mula mencari pertukaran kripto adalah: "Bagaimana untuk menentukan bahawa ia selamat dan sah?". Malangnya, sekarang di dalam dunia web anda boleh terjatuh kepada banyak syarikat penipu yang dengan tidak malu-malu menceraikan pengguna untuk wang, berpura-pura menjadi pertukaran kripto yang boleh dipercayai dan jujur dengan pengalaman yang luas di belakang mereka.
Dalam artikel ini, pakar TU akan membincangkan titik-titik yang menunjukkan keselamatan platform, serta berkongsi senarai sumber berguna untuk memeriksa pertukaran dan senarai "tanda merah" untuk mengenali projek penipuan.
Untuk memastikan bahawa sebuah pertukaran kripto adalah sah dan selamat, periksa sama ada ia mempunyai lesen, tanya apakah langkah-langkah keselamatan yang digunakan, ketahui lebih lanjut tentang pasukan, nilai kecepatan dan profesionalisme pasukan sokongan, dan jangan lupa menganalisis ulasan. Tanda-tanda utama projek penipuan adalah: keuntungan tinggi "dijamin", penyulutan untuk membuat keputusan "di sini dan sekarang", masalah dengan lesen, kekurangan maklumat tentang syarikat dan perkhidmatan mereka.
-
Mengapa penting untuk bekerjasama dengan pertukaran yang dipercayai?
Jika anda ingin tidak hanya menyimpan tetapi juga meningkatkan modal permulaan anda, berkerjasama secara eksklusif dengan platform yang telah mendapat kepercayaan di kalangan pengguna. Biasanya, pertukaran-pertukaran tersebut disokong oleh pasukan profesional yang akan membantu anda mengurangkan kesilapan dan melindungi anda daripada kerugian kewangan.
-
Apakah jika saya ditipu dalam kripto?
Jika anda telah menjadi mangsa penipuan, lakukan langkah-langkah berikut: hentikan segera sebarang transaksi seterusnya, catat semua butiran penipuan (kumpulkan tangkapan skrin perbualan, ID transaksi, alamat dompet, dll.), hubungi agensi penguatkuasa undang-undang dan organisasi regulator tempatan untuk melaporkan kejadian, berunding dengan peguam dan cuba mencari kaedah potensi untuk menyelesaikan situasi, tulis ulasan tentang pertukaran. Langkah terakhir ini akan membantu melindungi pengguna lain daripada membuat kesilapan.
-
Bagaimanakah cara untuk tidak tertipu dalam kripto?
Untuk mengelakkan penipuan, periksa maklumat dengan teliti. Walaupun pertukaran tersebut mengaku bahawa aktivitinya dikawal selia oleh badan-badan berwibawa dan menunjukkan lesen kepada anda, ini bukan alasan untuk percaya sepenuhnya - lebih baik untuk melawat laman web badan pengawas itu untuk memastikan klaim projek. Juga, elakkan syarikat-syarikat dengan janji-janji yang tidak realistik dan jangan ikuti pautan dari sumber yang tidak diketahui untuk mengelakkan menjadi mangsa phishing.
-
Bagaimanakah saya tahu jika pertukaran kripto adalah selamat?
Faktor-faktor berikut menunjukkan kebolehpercayaan pertukaran: lesennya, syarat-syarat kerjasama yang adil dan telus tanpa komisen tersembunyi dan bayaran tambahan, sokongan 24 jam dalam pelbagai bahasa, navigasi yang jelas di platform. Juga perhatikan ulasan tentang projek, dan periksa jika ia bukan sebuah badan air atau dalam prosiding undang-undang. Satu lagi perkara - pertukaran yang jujur tidak akan menyembunyikan nama pencipta, dokumentasi dalaman, maklumat tentang tarikh pelancaran, jumlah dagangan harian, dll.
Adakah perdagangan kripto sah?
Pertumbuhan pesat populariti aset digital ditandai dengan pengawasan dan regulasi pasaran kripto. Di bawah ini, kami telah menggambarkan bagaimana kripto dipantau di negara berbeza dan undang-undang apa yang dijangkakan akan diperkenalkan oleh pihak berkuasa tempatan dalam masa terdekat.
USA
Di Amerika Syarikat, pengawalseliaan kripto sebagian besarnya diawasi oleh pelbagai agensi persekutuan seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan Suruhanjaya Perdagangan Hadapan Komoditi (CFTC).
SEC memberi tumpuan kepada undang-undang sekuriti dan mengawalselia penawaran koin awal (ICO) dan penawaran token sekuriti (STO). CFTC pula, menganggap kripto lebih loyal dan menggambarkannya sebagai komoditi, membenarkan perdagangan derivatif awam. Manakala U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) pada masa kini tidak menganggap kripto sebagai wang sah, tetapi menganggap pertukaran kripto sebagai cara untuk pemindahan wang.
UK
Di bawah perundangan, kripto tidak dianggap sebagai wang sah di UK dan pertukaran kripto mesti mendapatkan kelulusan daripada pihak berkuasa pengawalselia tempatan (FCA) dan mematuhi kewajipan pelaporan AML/CFT. Peraturan ini berkuat kuasa selepas Brexit pada tahun 2020.
Eropah
Pendekatan pengawalseliaan kepada perdagangan kripto di Eropah berbeza mengikut negara ahli, tetapi pada amnya kripto dianggap sah di EU.
Pada 20 April 2023, Parlimen Eropah mengambil keputusan bersejarah bagi pasaran aset kripto dengan meluluskan peraturan pengawalseliaan dan perlindungan pengguna yang baru bagi kripto - Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA).
Aspek utama dan objektif MiCA adalah:
-
Menetapkan peraturan umum bagi pasaran aset kripto di semua negara ahli EU;
-
pemberian lesen dan pengawalseliaan penyelesaian perkhidmatan (pertukaran, sistem pembayaran, dll.);
-
perlindungan pelabur dan pengguna;
-
ketelusan pasaran kripto dan pemacuan pembangunan dalam industri dalam standard dan peraturan yang ditetapkan.
India
India masih belum mencapai peraturan yang seragam. Kripto dan pertukaran di negara ini tidak sah secara rasmi. Sebagai contoh, pada Disember 2023, Unit Intelijen Kewangan India (FIU) mengeluarkan amaran kepada Binance, HTX, Kraken, Gate.io dan KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex dan Bitfinex berkenaan aktiviti haram di negara itu, dan pada bulan Januari, tindakan dilaksanakan dengan menutup laman web platform kripto terbesar.
Juga pada 1 April 2022, "Undang-undang Kewangan" berkuat kuasa, yang membincangkan topik percukaian aset digital. Mulai sekarang, sebarang transaksi dalam kripto dan NFT dikenakan cukai sebanyak 30% dan caj 1% di bawah TDS.
Australia
Aset digital dan pertukaran adalah sah di Australia. Negara ini mempunyai dasar yang setia terhadap kripto secara amnya. Aset digital di sini dianggap sebagai harta peribadi dan oleh itu tertakluk kepada cukai keuntungan modal (CGT). Sejak 2018, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) telah menjadi pengawal selia utama dalam bidang pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan aktiviti haram. Ini menjadikan pertukaran kripto tertakluk kepada pendaftaran dan pelaporan wajib. Dengan mendapatkan lesen AUSTRAC, pertukaran kripto menunjukkan komitmen mereka terhadap standard pengawalseliaan dan perlindungan pelanggan.
Pertukaran kripto terbaik dalam 2025
Bagaimana untuk memeriksa kebolehlawatan pertukaran crypto?
Untuk memeriksa keabsahan dan status undang-undang pertukaran cryptocurrency, ikuti arahan langkah demi langkah di bawah. Perhatikan bahawa proses pengesahan mungkin berbeza bergantung pada lokasi anda dan bidang kuasa di mana pertukaran cryptocurrency didaftarkan. Dalam artikel ini, kami akan menggunakan contoh berdasarkan peraturan US.
Kenal pasti pihak yang mengawal selia
Tentukan badan kawal selia mana yang mengawasi pertukaran crypto di bidang kuasa anda. Di US, agensi seperti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), the Securities and Exchange Commission (SEC), atau the Commodity Futures Trading Commission (CFTC) melaksanakan fungsi ini.
Lawati laman web pihak berkuasa kawal selia
Pergi ke laman web rasmi pihak pengawal selia. Contohnya, jika anda berada di Amerika Syarikat, lawati laman web FinCEN (FinCEN.gov), the SEC (SEC.gov), atau the CFTC (CFTC.gov).
Laman Web FinCEN
Laman Web SEC
Laman Web CFTC
Cari pendaftar yang berdaftar
Pergi ke bahagian laman web yang membolehkan anda mencari syarikat dalam pangkalan data pengawal selia. Masukkan nama rasmi pertukaran atau nombor pendaftarannya dalam bar carian.
Laman Web SEC
Periksa senarai pertukaran yang berdaftar
Pergi ke senarai pertukaran berdaftar atau mendapat lesen yang disediakan di laman web institusi undang-undang awam. Senarai ini sepatutnya merangkumi syarikat-syarikat yang dibenarkan beroperasi secara sah dalam bidang kuasa tersebut.
Periksa status kawalselia
Cari nama pertukaran cryptocurrency yang anda berminat untuk berkerjasama dengan dalam senarai entiti yang berdaftar. Periksa status kawalselia, yang mungkin merangkumi butir-butir mengenai lesen, nombor pendaftaran, dan status pematuhan.
Lakukan pemeriksaan dan penyelidikan tambahan
Baca butir-butirnya. Klik nama pertukaran untuk maklumat lanjut: cari tarikh pendaftaran, alamat perniagaan, dan sama ada platform ini terlibat dalam litigasi atau telahpun lesen telah ditarik balik oleh pengawal selia.
Hubungi pihak berkuasa. Jika anda mempunyai soalan atau kebimbangan mengenai status undang-undang pertukaran, hubungi pihak berkuasa secara langsung untuk penjelasan lanjut.
Jika perlu, ulangi langkah-langkah ini untuk bidang kuasa yang berbeza
Jika pertukaran cryptocurrency yang dipilih beroperasi di beberapa bidang kuasa, maka lakukan pemeriksaan yang sama dalam pendaftaran pengawal selia lain untuk memastikan projek itu mematuhi keperluan di semua kawasan.
Beberapa pertukaran crypto menempatkan pautan ke pendaftaran badan pengawas secara langsung di sumber mereka, menawarkan pengguna untuk pergi ke sana dan secara bebas memeriksa kebolehlawatan projek. Oleh itu, jangan lupa untuk sentiasa memeriksa ketulenan laman web pengawal selia untuk elak penipuan atau percubaan phishing.
Mempunyai lesen pertukaran menjamin bahawa anda menggunakan platform yang reputasi yang mematuhi dengan teliti undang-undang dan menjaga kepentingan pelanggannya.
Bagaimana untuk memeriksa keselamatan pertukaran kripto?
Pada pandangan pertama, menilai tahap keselamatan pertukaran cryptocurrency kelihatan sukar. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa kriteria untuk memberi perhatian di mana anda boleh memastikan bahawa platform yang dipilih adalah boleh dipercayai (atau tidak boleh dipercayai): nama domain, langkah-langkah keselamatan, ulasan, dan lain-lain.
-
Nama domain. Ia tidak tertumpah untuk memeriksa usia nama domain dan memastikannya dengan tarikh yang dinyatakan di laman web projek. Sebagai contoh, jika pertukaran kripto mengaku bahawa ia telah melayan pendeposit sejak 2017, tetapi laman webnya hanya dicipta beberapa bulan yang lalu dan tiada yang menyebut mengenai penjenamaan semula projek atau sumber-sumber laluannya, ini adalah alasan untuk meragui kejujurannya.
-
Langkah-langkah keselamatan. Tanyakan protokol dan standard apa yang digunakan oleh platform kriptokurensi, bagaimana dan data peribadi apa yang disimpannya. Adakah laman web mempunyai pengesahan dua faktor (2FA), protokol enkripsi, dan lain-lain.
-
Transparansi dan reputasi. Cari maklumat tentang pasukan projek, termasuk pautan ke rangkaian sosial mereka, kenali jalan penta, dan cari maklumat di web tentang sama ada pertukaran terlibat dalam skandal atau perbalahan perundangan. Ini juga sangat penting bahawa semua data mengenai syarat-syarat kerja sama tersedia dengan bebas.
-
Isi dagangan dan kecairan. Tanyakan berapa banyak aset yang dibeli dan dijual di pertukaran sepanjang hari. Isi dagangan yang tinggi menunjukkan bahawa pertukaran tersebut popular di kalangan pedagang dan pelabur.
-
Ulasan. Penunjuk serius kebolehpercayaan pertukaran ialah peratusan yang besar ulasan positif. Oleh itu, sebelum memulakan kerjasama, baca dengan teliti ulasan di forum-forum bebas. Komentar orang lain akan membantu anda memahami sejauh mana tawaran laman web tersebut bersesuaian dengan kebolehpercayaannya, dan masalah apa yang mungkin anda hadapi dalam proses kerja.
-
Penyeliaan. Pastikan pertukaran kripto dikawal selia di bidang kuasanya menyediakan perkhidmatan. Periksa kesahihan lesen dengan teliti.
-
Perkhidmatan sokongan. Pertukaran yang boleh dipercayai sentiasa bersedia untuk membantu pelanggannya. Nombor telefon, alamat cawangan dan emel harus dipaparkan di laman web. Sokongan pelanggan yang cepat boleh menjadi penting dalam menyelesaikan isu seperti penyekatan akaun, kelewatan transaksi, dan lain-lain.
Sumber berguna untuk menyemak pertukaran kripto
-
CoinMarketCap. Salah satu laman web kripto paling popular di dunia untuk mengesan harga aset digital. Di sini anda boleh melihat volume dagangan setiap pertukaran, melihat senarai matawang yang disokong, membaca penarafan matawang kripto dan pertukaran, menganalisis data sejarah aset, dan lain-lain. CoinMarketCap menyediakan pautan ke laman web rasmi pertukaran, di mana anda boleh mendapatkan maklumat lebih lanjut mengenai komisen dagangan, langkah keselamatan, dan fungsi yang disokong. CoinMarketCap juga secara berkala menerbitkan artikel-artikel menarik dan analitik.
-
CoinGecko: Platform ini menyediakan analisis asas pasaran kripto. Dengan bantuan platform ini, anda boleh menjejak kadar kriptowang yang diklasifikasikan mengikut modal pasaran, membaca penarafan aset digital terbaik dan terburuk, mencari statistik terperinci setiap pertukaran, termasuk volume dagangan harian, dan bahan tematik berguna (podcast, berita, laporan, hasil kajian, video pendidikan), dan lain-lain.
-
Traders Union: Ini adalah platform yang memberi tumpuan kepada ulasan pengguna sebenar dan ulasan pakar pertukaran kripto. Selain artikel berguna untuk pemula dan profesional, anda akan menjumpai ramalan harga aset digital, analisis perbandingan projek, panduan, dan lain-lain. Traders Union menggunakan sistem penarafan untuk menilai pertukaran berdasarkan parameter seperti keselamatan, sokongan pelanggan, komisen dagangan, kemudahan penggunaan, dan lain-lain.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Tanda Bahaya: 5 petunjuk penipuan kripto
Malangnya, tidak semua pertukaran kripto digunakan untuk bermain mengikut peraturan. Di luasnya internet, anda boleh berjumpa dengan penipu yang bertujuan untuk menipu seberapa banyak pengguna dengan merampas wang mereka untuk diri sendiri. Bagaimana mengenal pasti penipu? Di bawah adalah 5 "tanda bahaya" di mana anda boleh menentukan bahawa anda sedang berurusan dengan penipu.
-
Janji tidak realistik. Berhati-hati terhadap projek yang menjanjikan keuntungan yang dijamin atau tidak wajar tinggi. Tuntutan seperti ini sering menjadi ciri skim Ponzi atau program pelaburan pulangan tinggi di mana bayaran kepada pelabur sebelumnya dibuat dengan wang pelabur baru.
-
Kurangnya maklumat. Jika pertukaran menyembunyikan maklumat penting seperti tarikh penubuhan, nama pengasas, dan lokasi pejabat utama, ini adalah tanda buruk. Projek yang sah biasanya mempunyai matlamat yang jelas, pasukan pembangunan yang aktif dan dokumentasi yang boleh didapati secara awam yang mengesahkan keabsahan mereka.
-
Pemutusan. Jika sebuah pertukaran menggalakkan anda membuat keputusan secepat mungkin tanpa memberi anda masa untuk berfikir lama dan keras, ini adalah petanda bahawa sejarahnya tidak begitu transparan dan ia tidak mahu anda melakukan kajian sampingan tambahan. Penipu sering menggunakan taktik jualan tekanan tinggi untuk mencipta perasaan kecemasan dan mengelakkan soalan tambahan dari pelabur.
-
Rujukan yang aneh. Berhati-hati jangan klik pautan yang tidak memberi inspirasi kepercayaan. Walaupun pertukaran mendakwa terdapat bonus atau hadiah istimewa menanti anda di sebelah sana. Ia mungkin penipuan phishing. Satu klik pada pautan yang tidak disahkan sudah cukup untuk mengalihkan pengguna ke laman web di mana kelayakan peribadi mereka akan segera dicuri.
-
Kurangnya lesen . Sesetengah projek penipuan memberikan kepada diri mereka sendiri sijil orang lain atau palsu dokumen, jadi disyorkan untuk memeriksa semula sebarang maklumat. Contohnya, jika sebuah pertukaran mendakwa bahawa aktivitinya dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Pertukaran AS (SEC), jangan malas dan pergi ke laman web badan pengawas itu untuk melihat dengan sendiri.
What if I got scammed on crypto?
If you have already been victimized by a scammer, take the following actions:
-
Keep your composure. Despite the stress, try to keep a calm and cool mind. Avoid making impulsive decisions that could exacerbate the situation.
-
Gather evidence. Often scammers promptly delete correspondence with victims, so take screenshots of emails, chats and transactions as soon as possible. Any evidence is important.
-
Contact the authorities. Report the fraud to financial regulators and law enforcement. Provide them with detailed information that will help with the investigation.
-
Share your experience with others. Leave reviews about the exchange on independent forums so that other users don't fall for its tricks.
-
Seek advice. Consult with a lawyer who specializes in financial fraud so they can explain your rights and legal options for seeking help in detail.
-
Monitor your accounts. Closely monitor your bank accounts, cryptocurrency wallets, and other financial accounts for any suspicious activity (it is recommended that you change your passwords) . Report any unauthorized transactions immediately.
Pendapat Pakar
Dalam era di mana aset digital menjadi semakin popular setiap tahun, adalah sangat penting untuk memantau legitimasi dan keselamatan platform yang menawarkan pengguna untuk menemukan pasar kripto yang berkembang pesat. Pelabur perlu berhati-hati dan memeriksa maklumat tentang pertukaran yang dipilih sebelum mempercayai mereka dengan wang mereka. Pertama-tama, mereka perlu mencari tahu institusi-institusi awam yang mengawasi aktiviti projek. Selain itu, perhatian khas perlu diberikan kepada langkah-langkah keselamatan: menganalisis langkah-langkah pertukaran untuk melindungi dana pengguna dan maklumat peribadi, termasuk standard penyulitan, pengesahan multi-faktor, dan sebagainya. Nilai volume perdagangan pertukaran dan cari tahu jika ia menyokong kripto popular serta token baru, kerana ini mencerminkan komitmennya untuk kekal relevan dalam pasar kripto yang dinamik.
Saya juga menasihati anda untuk menganalisis ulasan pengguna lain, kerana ulasan yang jujur adalah penunjuk utama kebolehpercayaan projek. Berikan perhatian kepada sejarah pelanggaran keselamatan dan/atau kawalseliaan, serta kaji aduan pengguna. Dengan melakukan kajian sebelum memulakan kerja, anda mengurangkan risiko terjerat dengan penipu.
Oleg Pylypenko
Penyumbang
Kesimpulan
Perkara pertama yang perlu anda perhatikan apabila memilih pertukaran kripto adalah bagaimana ia menjaga keselamatan pelanggannya dan badan-badan penyelia mana yang mengawal kerjanya. Kami harap bahawa cadangan yang dinyatakan dalam bahan ini akan membantu anda menilai kesahan dan kebolehpercayaan platform secara efektif.
Glosari untuk peniaga baru
-
1
Perdagangan
Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.
-
2
CFTC
CFTC melindungi orang ramai daripada penipuan, manipulasi dan amalan penyalahgunaan yang berkaitan dengan penjualan komoditi dan niaga hadapan dan opsyen kewangan, dan untuk memupuk pasaran hadapan dan opsyen yang terbuka, berdaya saing dan kukuh dari segi kewangan.
-
3
Ethereum
Ethereum ialah platform blockchain terdesentralisasi dan mata wang kripto yang dicadangkan oleh Vitalik Buterin pada akhir 2013 dan pembangunan bermula pada awal 2014. Ia direka bentuk sebagai platform serba boleh untuk mencipta aplikasi terdesentralisasi (DApps) dan kontrak pintar.
-
4
hasil
Hasil merujuk kepada pendapatan atau pendapatan yang diperoleh daripada pelaburan. Ia mencerminkan pulangan yang dijana dengan memiliki aset seperti saham, bon atau instrumen kewangan lain.
-
5
Skim Ponzi
Skim Ponzi boleh ditakrifkan sebagai skim penipuan di mana pelakunya menarik pelabur dan membayar mereka keuntungan yang agak kecil daripada pelabur baharu sejurus sebelum penjenayah melarikan diri dengan limpah kurnia dana.
Artikel Berkaitan
Pasukan yang bekerja pada artikel itu
Sejak 2020, Andrey Mastykin telah bekerja di Traders Union sebagai penulis, editor dan ahli strategi kandungan. Sebagai editor, beliau menyemak semua maklumat dengan teliti untuk memastikan ketepatan sebelum menyerahkannya pada platform Traders Union. Andrey memberi perhatian khusus untuk memaklumkan pembaca tentang potensi manfaat dan risiko yang berkaitan dengan perdagangan dalam pasaran kewangan.
Beliau percaya bahawa bagi kebanyakan orang, pelaburan pasif adalah strategi terbaik. Ramai pembaca menyukai pendekatan konservatif Andrey dan perhatian terhadap pengurusan risiko. Ini menjadikannya sumber maklumat kewangan yang boleh dipercayai.
Selain itu, Andrey adalah ahli Kesatuan Wartawan Kebangsaan Ukraine (kad keahlian No. 4574, sijil antarabangsa UKR4492).