Er daytrading lovlig? Regler og begrensninger for daytrading

Redaksjonell merknad: Selv om vi overholder strenge redaksjonelle retningslinjer, kan dette innlegget inneholde referanser til produkter fra våre partnere. Her er en forklaring på hvordan vi tjener penger. Ingen av dataene og informasjonen på denne nettsiden utgjør investeringsrådgivning i henhold til vårt ansvarsfraskrivelse.

Daytrading er lovlig i de fleste land, inkludert US og UK, men det er sterkt regulert for å sikre rettferdighet og beskytte investorer. Viktige regler er blant annet Pattern Day Trading (PDT), marginkrav og streng overvåkning fra finansmyndigheter som FINRA og SEC.

Daghandel er en prosess der folk kjøper og selger verdipapirer i løpet av samme dag. De fleste lurer kanskje på om daytrading er lovlig eller hvilke regler som gjelder. I USA er daytrading underlagt regler som blant annet regulerer minimumsbeløpet man må handle for. I denne artikkelen forteller vi deg alt om reglene og begrensningene for daytrading.

Er daytrading lovlig? Regler og grenser for daytrading

Ja, daytrading er lovlig i de fleste land, inkludert USA, UK og andre store finansmarkeder. Den er imidlertid sterkt regulert for å sikre rettferdighet, beskytte investorer og forhindre markedsmanipulasjon. I USA håndhever for eksempel Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler for daytrading for å sikre investorbeskyttelse og fremme rettferdig markedspraksis.

I henhold til FINRA's marginregel innebærer dagshandel kjøp og salg (eller salg og kjøp) av det samme verdipapiret i løpet av én dag på en marginkonto for å tjene på små kursbevegelser. Disse reglene gjelder for alle verdipapirer, inkludert opsjoner.

Nedenfor finner du de viktigste reglene og grensene knyttet til daytrading:

Regler for daytrading

I USA gjelder Pattern Day Trading (PDT) for kontoer med mindre enn 25 000 dollar.

En trader klassifiseres som en mønsterdaghandler hvis vedkommende gjør fire eller flere daghandler i løpet av en rullerende periode på fem virkedager ved hjelp av en marginkonto.
Hvis du blir flagget som mønsterdagshandler uten å oppfylle minstekravet til egenkapital på 25 000 USD, kan kontoen din bli begrenset til kun avsluttende handler eller konvertert til en kontantkonto.

Belåning og marginreguleringer

Daytradere bruker ofte gearing for å forsterke handlene sine. Regulatorene stiller strenge marginkrav:

US FINRA krever en minimumsmargin på 25 % av den totale markedsverdien av de omsatte verdipapirene.
På UK og EU er belåningstakene regulert i henhold til ESMA-reglene for å beskytte småinvestorer, med en maksimal belåning på 30:1 for store valutapar og lavere for volatile aktiva.

Kontotyper

En kontantkonto krever at du betaler hele kjøpesummen for verdipapirer på forhånd ved hjelp av tilgjengelige midler. I motsetning til marginkontoer kan du ikke låne penger eller belåne handler. Handler på kontantkontoer må gjøres opp i sin helhet (vanligvis innen to virkedager) før du kan bruke provenyet til nye transaksjoner, noe som begrenser øyeblikkelig handel.

Regulatorisk tilsyn

Markedsregulatorer som SEC, CFTC (US), eller FCA (UK) overvåker day trading-aktiviteter for å forhindre ulovlig praksis som innsidehandel eller "wash trading".

Daytrading: fordeler og ulemper

Daytrading har sine egne muligheter og risikoer, blant annet:

Potensial for rask inntjening. Med dagshandel kan du se potensiell fortjeneste umiddelbart, ettersom handlene gjennomføres i løpet av samme dag.
Ingen lange venteperioder. I motsetning til langsiktige investeringer krever ikke dagshandel at du venter i årevis for å se avkastning.
Ingen krav til utdanning. Du trenger ingen formell utdannelse eller grad.
Lav startinvestering. Det er ikke nødvendig med en betydelig sum penger for å komme i gang, ettersom noen meglere tilbyr lave kontominimum og handel med brøkdeler.
Full kontroll over timeplanen din. Daghandlere kan selv velge arbeidstid, noe som gir fleksibilitet og selvstendighet.

Raskt tempo og høy risiko. Det raske tempoet i dagshandel betyr at tap kan oppstå like raskt som gevinst. En enkelt feil kan føre til et betydelig eller totalt tap av investeringen, noe som gjør det til en høyrisikoaktivitet.
Etiske bekymringer. Daytrading kritiseres noen ganger for å være uetisk på grunn av de potensielle negative langsiktige konsekvensene det kan ha for enkeltpersoners liv og bedrifter.
Svært dynamisk miljø. Daytrading krever konstant årvåkenhet og rask beslutningstaking for å gå inn og ut av handler til rett tid.

Hva er status for mønster daytrading?

Daytrading kan være en risikofylt virksomhet. For å redusere noe av denne risikoen har mange børser innført regler som begrenser hva kontoer kan og ikke kan gjøre. Den mest restriktive av disse kalles pattern day trading.

Pattern Day Trading ble innført av NASDAQ, New York Stock Exchange (NYSE) og The Pacific Exchange (PCX). Ifølge dem pålegges Pattern Day Trading status for enhver konto som forsøker seg på fire eller flere "sammenhengende dagshandler" i løpet av fem virkedager. Med sammenhengende dagshandler menes at en traders konto har fire eller flere handelsdager der traderen kjøper og selger aksjer på samme handelsdag.

En traders konto vil umiddelbart bli endret til Pattern Day Trading-status hvis vedkommende forsøker seg på mer enn fire sammenhengende dager med dagshandel. Når en konto har status Pattern Day Trading, er det mange begrensninger på kontoens mulighet til å handle. For eksempel er kontoen begrenset til fire dagers handel per dag.

Slik fjerner du statusen for mønsterdagshandel

Det er tre hovedmåter å fjerne betegnelsen pattern day trading på:

Likvidasjon av banken. Du må først åpne en ny konto hos et annet meglerforetak og deretter avvikle den gamle kontoen på denne måten.
Bankoverføring. I dette tilfellet må man ganske enkelt kontakte sin nåværende megler og be om en overføring til en megler uten pattern day trading-betegnelsen.
Netto egenkapitalmetode. Denne metoden krever at man setter inn minst $ 25,000 XNUMX på kontoen sin og opprettholder den der i seksti dager før man ber om overføring eller blir avviklet.

SEC tips om dagshandel

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) fraråder daytrading fordi de sier at praksisen er risikabel for uerfarne tradere. Her er fire viktige regler og tips for daytrading som du bør følge hvis du planlegger å handle aksjer daglig.

Begynn med små posisjoner. SEC foreslår at du starter med små posisjoner når du handler for å unngå å ta deg vann over hodet. Det er lettere å legge på hvis handelen går din vei, og det er også mindre risikabelt.
Begynn med aksjer som er enkle å håndtere. Nybegynnere bør unngå å bruke mer sofistikerte investeringer som opsjoner eller futures når de først starter. I stedet bør de begrense handelen for å holde den håndterbar.
Sett klare mål for investeringene dine. Daghandlere bør sette klare forventninger til hvordan de vil at deres handler skal fungere før de foretar noen transaksjoner. Bruk bare de pengene de har råd til å tape, og tradere bør holde seg i komfortsonen med hensyn til hvor mye de er villige til å risikere på en gitt handel.
Begrens dagshandelsaktivitetene dine. For å gjøre det enkelt for nybegynnere foreslår SEC at du begrenser antall investeringer du gjør hver dag. Du bør sette deg et mål for hvor mange handler du vil gjøre, og holde deg til det.

Meglerens begrensninger

Når du ser på en megler for daytrading, er det viktig å tenke på at megleren kanskje ikke tillater så mange handler som du ellers kunne forvente. I tillegg kan de ha begrensninger fra deres side som du må ta hensyn til når du utfører due diligence.

Her er noen av disse begrensningene:

Hvis en trader er aktiv i løpet av dagen og utfører flere daghandler i løpet av en kort periode, resulterer det i daghandelprovisjoner som overskrider grensene; megleren kan kreve en overpris for disse overskytende daghandelprovisjonene.
Noen daytrading-meglere tar betalt for hver daghandel som utføres. Dette betyr at flere dagshandler som utføres i løpet av en kort periode, kan overskride grensene for dagshandel og føre til gebyrer for overprising av kontoen.
Handelsmeglere krever noen ganger at kundene deres har en minimumsdag med handelserfaring. Disse dagshandlerne må først bevise at de er deltids-eller heltidsdagshandlere før de får lov til å handle ofte på aktiv basis.

Selv om disse begrensningene vil være til stede hos mange meglere, er det noen som bare er mer egnet for dagshandel. I tabellen nedenfor har vi sammenlignet forskjellige dagshandelsplattformer for å hjelpe deg med å finne den ideelle plattformen for dine dagshandelsbehov.

Beste Forex meglere
	Daglig volum, mrd, $	Min. innskudd, $	Gebyr for uttak, %.	Reguleringsnivå	Åpne en konto
OANDA	12,84			Tier-1	Åpne konto Kapitalen din er i fare.
Pepperstone	8,04			Tier-1	Åpne konto Kapitalen din er i fare.
Interactive Brokers	4,3			Tier-1	Åpne konto Kapitalen din er i fare.
VT Markets	1,64	100	1-3	Tier-1	Åpne konto Kapitalen din er i fare.
FxPro	7,8	100		Tier-1	Åpne konto Kapitalen din er i fare.

Bruk volumtopper og nyhetsdrevne breakouts for smartere daytrading

Daghandel er lovlig i de fleste land, men hvis du kjenner til reglene, kan det hjelpe deg å ligge i forkant. Prøv skalpering når handelsvolumet øker etter store hendelser som økonomiske oppdateringer eller resultatrapporter. Handle når du ser plutselige volumøkninger - disse signaliserer ofte at store aktører beveger markedet. Gå inn i handler så snart volumet stiger, men hold en stram stop-loss for å unngå tap hvis trenden snur.

Et annet smart trekk er å handle basert på store nyheter. Etter at store nyheter har nådd markedet, bør du la markedet roe seg ned først. Prisene tester ofte viktige nivåer på nytt etter den første økningen. Handle når prisene spretter tilbake fra støtte-eller motstandsnivåer for å unngå risikable bevegelser når prisene svinger voldsomt. Sett opp automatiske handler hvis du ikke kan følge med på markedet hele tiden.

Konklusjon

Daytrading er lovlig og byr på spennende profittmuligheter, men det kommer med betydelig risiko og strenge regler. Å forstå regler, kontotyper og handelsplattformer er avgjørende for å lykkes. Med riktig kunnskap, disiplinerte strategier og de riktige verktøyene kan du maksimere sjansene dine for å oppnå suksess med daytrading og samtidig minimere risikoen.

Vanlige spørsmål

Hva er swing trading?

Swing-tradere kjøper og selger også raskt, men holder en posisjon i en kortere periode, vanligvis tre til fem dager i gjennomsnitt.

Hva er skalpering?

Scalping er en type trading som daytradere bruker for å oppnå rask fortjeneste ved å kjøpe og selge aksjer i løpet av minutter eller til og med sekunder. Denne avanserte strategien går ut på å fange opp de minste kurssvingningene i et gitt verdipapir, i håp om å tjene noen få pips på hver handel.

Hva er intradagshandel?

Intradagshandel ligner på daytrading fordi den fokuserer på å utnytte kortsiktige svingninger i aksjekursene - i dette tilfellet i løpet av noen timer. Tradere driver med intradagshandel for å fange opp de minste kursbevegelsene.

Hva skal til for å lykkes med daytrading?

Du trenger en avansert forståelse av teknisk analyse, som måler markedets tidligere, nåværende og fremtidige prisbevegelser. Du må også gjøre deg kjent med markedet du har valgt - enten det er aksjer, valuta eller futures - og følge det nøye gjennom dagen for å se etter muligheter.

Team som har jobbet med artikkelen

Peter Emmanuel Chijioke er en profesjonell skribent innen personlig økonomi, Forex, krypto, blockchain, NFT og Web3 og en bidragsyter til nettstedet Traders Union. Som utdannet informatiker med en robust bakgrunn innen programmering, maskinlæring og blockchain-teknologi, har han en omfattende forståelse av programvare, teknologier, kryptovaluta og valutahandel.

Han har ferdigheter innen blokkjedeteknologi og over 7 års erfaring med å lage tekniske artikler om handel, programvare og personlig økonomi, og han bringer en unik blanding av teoretisk kunnskap og praktisk ekspertise til bordet. Hans ferdigheter omfatter et bredt spekter av teknologier og bransjer innen personlig økonomi, noe som gjør ham til en verdifull ressurs for ethvert team eller prosjekt som fokuserer på innovative løsninger, personlig økonomi og investeringsteknologier.

Lær om våre redaksjonelle retningslinjer

Avvik

Avviket er et statistisk mål på hvor mye et sett med data varierer fra gjennomsnittet eller gjennomsnittsverdien. I valutahandel beregnes dette målet ofte ved hjelp av standardavvik, som hjelper tradere med å vurdere graden av variabilitet eller volatilitet i valutakursbevegelser.

Bankoverføring

En bankoverføring er en metode for elektronisk pengeoverføring der penger sendes fra én bank eller finansinstitusjon til en annen, vanligvis på tvers av landegrenser. Det innebærer at avsenderen gir banken sin spesifikke instruksjoner, inkludert mottakerens bankopplysninger og beløpet som skal overføres, og pengene flyttes deretter elektronisk fra avsenderens konto til mottakerens konto.

HFX

HFX-handel refererer sannsynligvis til høyfrekvent valutahandel, der automatiserte algoritmer utfører et stort antall handler i ekstremt høye hastigheter.

Megler

En megler er en juridisk eller fysisk person som fungerer som mellommann ved handel i finansmarkedene. Private investorer kan ikke handle uten megler, siden det bare er meglere som kan utføre handler på børsene.

Daghandel

Daytrading innebærer kjøp og salg av finansielle aktiva i løpet av samme handelsdag, med mål om å tjene penger på kortsiktige prissvingninger, og posisjonene holdes vanligvis ikke over natten.