ASIC foreslår ytterligere lettelser for australske finansielle tjenester
ASIC innfører ytterligere lettelser
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) foreslår ytterligere lettelser for å redusere den regulatoriske byrden for lisensinnehavere av finansielle tjenester og kreditt under ordningen for rapporteringspliktige situasjoner.
I et forsøk på å effektivisere etterlevelsen av regelverket ber ASIC om tilbakemelding på forslaget om å frita lisensinnehavere fra å rapportere visse brudd på bestemmelsene om villedende og villedende atferd, samt spesifikke overtredelser av sivilrettslige sanksjoner.
Foreslåtte lettelser
ASIC innfører ytterligere lettelser med sikte på å redusere byrden for bransjen i følgende tilfeller:
- Overtredelsen er utbedret innen 30 dager etter at den oppstod,
- antallet berørte underbrukere ikke overstiger fem,
- det totale økonomiske tapet eller skaden for alle berørte kunder ikke overstiger 500 dollar (inkludert tilfeller der tapet er utbedret),
- overtredelsen ikke utgjør et brudd på reglene for rapportering av kundemidler, samt clearing- og oppgjørsregler.
Kontekst og bransjeimplikasjoner
Dette initiativet representerer en målrettet innsats fra ASICs side for å sikre at tilbydere av finansielle tjenester kan fokusere på å levere tjenester av høy kvalitet, samtidig som de opprettholder robuste compliance-systemer. Lisensinnehavere er fortsatt pålagt å ha omfattende systemer og prosesser på plass for å identifisere, eskalere, undersøke, utbedre og fange opp hendelser og brudd som en del av sine generelle forpliktelser.
ASICs forslag omfatter ikke brudd på reglene for rapportering av kundepenger eller clearing- og oppgjørsregler, noe som understreker tilsynsmyndighetens forpliktelse til å opprettholde høye standarder på områder som anses som kritiske for finansiell stabilitet og forbrukerbeskyttelse.
De foreslåtte lettelsene er utformet for å lette den administrative byrden for finansforetakene, slik at de raskt kan håndtere mindre brudd uten det ekstra presset som følger av obligatorisk rapportering.
Når ASIC nå åpner høringsperioden, oppfordres aktørene i bransjen til å komme med tilbakemeldinger på forslaget. Dette kan føre til et mer tilpasningsdyktig regelverk som balanserer streng overvåking med operasjonell fleksibilitet.
I tillegg har vi rapportert at tilsynsmyndigheten FCA har publisert advarsler om ulisensierte meglere.
