ASIC krever at AFS-lisensinnehavere gjennomgår rådgivernes registreringer innen januar 2026
ASIC påpeker store datamangler i FAR
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) intensiverer arbeidet med å sikre at informasjonen i Financial Advisers Register (FAR) er korrekt i forkant av en større regelverksendring som trer i kraft 1. januar 2026.
Ifølge en offisiell uttalelse fra ASIC må lisensinnehavere i Australian Financial Services (AFS) umiddelbart gjennomgå og om nødvendig korrigere nøkkelinformasjon om rådgiverne sine, særlig når det gjelder deres kvalifikasjoner.
Etter en ny stikkprøvekontroll av FAR har ASIC avdekket at det fortsatt er problemer med nøyaktigheten av de faglige opplysningene som oppgis om rådgiverne. Disse problemene er spesielt presserende, ettersom alle rådgivere innen 2026 må oppfylle nye utdannings- og opplæringsstandarder for å fortsatt ha tillatelse til å gi personlig finansiell rådgivning.
Statistikk og oppdagede brudd
Per 28. mai 2025 er det rapportert at 6 426 av 15 610 registrerte rådgivere har en godkjent kvalifikasjon, og at 4 580 benytter seg av "experienced provider"-metoden. Det er imidlertid fortsatt 4 604 rådgivere som ikke oppfyller de påkrevde standardene. Av disse kan 1 844 kvalifisere for et unntak, men statusen deres har ennå ikke blitt rapportert til ASIC.
Blant avvikene som ble avdekket, var tilfeller der rådgivere feilaktig hevdet at de var kvalifisert for "experienced provider pathway", oppga ufullstendige eller ikke-godkjente kurs som legitimasjon og rapporterte sin autorisasjonshistorikk på feilaktig grunnlag. Å oppgi falsk informasjon eller unnlate å oppdatere data i tide kan få juridiske konsekvenser.
ASICs veiledning og implikasjoner
ASIC understreker at lisensinnehavere må bekrefte om rådgiverne deres har fullført eller er i ferd med å fullføre et godkjent kurs, eller om de legitimt bruker "experienced provider pathway". De som tilbyr skatterelatert finansiell rådgivning, må også fullføre obligatoriske kurs i handels- og skatterett innen utgangen av 2025.
For å gjøre det enklere å overholde kravene har ASIC publisert et midlertidig datasett på sine nettsider som inneholder informasjon om rådgivernes kvalifikasjoner og autorisasjoner for skatterådgivning. Dette verktøyet er ment å hjelpe lisensinnehavere med å verifisere registreringer og unngå håndhevingstiltak.
Fra og med 1. januar 2026 vil ASIC iverksette en samsvarsgjennomgang ved hjelp av FAR-data for å avgjøre om hver rådgiver er lovlig autorisert til å tilby personlig rådgivning. Lisensinnehavere oppfordres til å oppdatere utdatert informasjon via ASIC Connect-plattformen.
Disse tiltakene er en del av ASICs pågående initiativ for å øke profesjonaliteten og åpenheten i Australias finansielle rådgivningssektor og for å sikre at kundene får kvalifiserte og pålitelige råd i tråd med de nye standardene.
Det er verdt å merke seg at ASIC tidligere, under en storstilt aksjon mot kryptorelatert svindel, fikk rettens godkjennelse til å stenge 95 selskaper som var knyttet til internasjonal svindel med kryptovaluta.
