Hvordan sjekke om kryptobørs er trygt og legitimt?
For å sikre påliteligheten til en børs, sjekk: regulering, sikkerhetstiltak, omdømme, handelsvolum og likviditet, KYC / AML-overholdelse, kvaliteten på supporttjenesten.
Det første spørsmålet som oppstår i hodet til brukere som har tatt opp søket etter en kryptobørs er: "Hvordan bestemme at det er trygt og lovlig?". Dessverre kan du nå i det store nettet komme over mange falske selskaper som skamløst skiller seg fra brukere for penger, og later til å være pålitelige og ærlige krypt obørser med stor erfaring bak seg.
I denne artikkelen vil TU-eksperter snakke om punktene som indikerer sikkerheten til plattformen, samt dele en liste over nyttige ressurser for å sjekke børser og en liste over "røde flagg" for å identifisere svindelprosjekter.
For å sikre at en kryptobørs er legitim og trygg, sjekk om den har lisens, spør hvilke sikkerhetstiltak og standarder den bruker, lær mer om teamet, vurder supportteamets hurtighet og profesjonalitet, og ikke glem å analysere anmeldelser. De viktigste tegnene på et svindelprosjekt er: "garantert" høy lønnsomhet, tilskyndelse til å ta en beslutning "her og nå", problemer med lisenser, mangel på informasjon om selskapet og dets tjenester.
-
Hvorfor er det viktig å samarbeide med pålitelige børser?
Hvis du ikke bare vil spare, men også øke startkapitalen din, må du utelukkende samarbeide med velprøvde plattformer som allerede har tjent tillit blant brukerne. Som regel støttes slike børser av et team av fagfolk som vil hjelpe deg med å minimere feil og beskytte deg mot økonomiske tap.
-
Hva om jeg ble svindlet på krypto?
Hvis du allerede har blitt utsatt for svindel, ta følgende tiltak: stopp umiddelbart ytterligere transaksjoner, dokumenter alle detaljer om svindelen (samle skjermbilder av korrespondanse, transaksjons-ID-er, lommebokadresser osv.), Kontakt politimyndigheter og lokale reguleringsorganisasjoner for å rapportere hendelsen, konsulter en advokat og prøv å finne ut potensielle alternativer for å løse situasjonen, skriv en anmeldelse om børsen. Det siste trinnet vil bidra til å beskytte andre brukere mot å gjøre feil.
-
Hvordan ikke bli lurt i krypto?
For å unngå å bli lurt, må du nøye dobbeltsjekke informasjon. Selv om en børs hevder at dens aktiviteter er regulert av autoritative organer og viser deg lisenser, er dette ingen grunn til å ta ordet for det - det er bedre å besøke nettstedet til tilsynsorganet for å være sikker på prosjektets påstander. Unngå også selskaper med urealistiske løfter, og ikke følg lenker av ukjent opprinnelse for å unngå å bli offer for phishing.
-
Hvordan vet jeg om en kryptobørs er trygg?
Følgende faktorer indikerer påliteligheten til børsen: lisens, rettferdige og gjennomsiktige samarbeidsvilkår uten skjulte provisjoner og tilleggsbetalinger, 24-timers flerspråklig støtte, tydelig navigering på plattformen. Vær også oppmerksom på anmeldelser om prosjektet, og sjekk om det ikke er en gallionsfigur for skandaler eller rettssaker. Et poeng til - en ærlig utveksling vil ikke skjule navnene på skaperne, intern dokumentasjon, informasjon om lanseringsdato, daglig handelsvolum osv.
Er kryptohandel lovlig?
Den raske veksten i populariteten til digitale aktiva har vært preget av innstramminger i finansiell regulering og tilsyn med kryptomarkedet. Nedenfor har vi beskrevet hvordan kryptovalutaer overvåkes i ulike land, og hvilke lover lokale myndigheter planlegger å innføre i nær fremtid.
USA
I USA overvåkes reguleringen av kryptovalutaer først og fremst av ulike føderale byråer som Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
SEC fokuserer på verdipapirlover og regulerer initial coin offerings (ICO-er) og security token offerings (STO-er). CFTC, på sin side, behandler kryptovaluta mer lojalt og beskriver den som en råvare, noe som tillater offentlig handel med derivater. Og det amerikanske Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) anser for øyeblikket ikke kryptovaluta som et lovlig betalingsmiddel, men anser kryptovalutabørser som en måte å overføre penger på.
STORBRITANNIA
I henhold til lovgivningen anses ikke kryptovalutaer som lovlige betalingsmidler i Storbritannia, og børser må innhente godkjenning fra den lokale tilsynsmyndigheten (FCA) og overholde rapporteringsforpliktelser knyttet til hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Disse reglene trådte i kraft etter brexit i 2020.
Europa
Reguleringen av kryptovalutahandel i Europa varierer fra medlemsland til medlemsland, men generelt anses kryptovalutaer som lovlige i EU.
Den 20. april 2023 tok Europaparlamentet en historisk beslutning for markedet for kryptoaktiva ved å godkjenne nye felles tilsyns- og forbrukerbeskyttelsesregler for kryptovalutaer - Markets in Crypto assets (MiCA).
De viktigste aspektene og målene med MiCA er
-
Etablering av felles regler for markedet for kryptovalutaaktiva i alle EUs medlemsland;
-
lisensiering og regulering av tjenesteleverandører (børser, betalingssystemer osv.);
-
beskyttelse av investorer og forbrukere;
-
åpenhet i kryptomarkedet og stimulering av bransjeutviklingen innenfor de etablerte standardene og reglene.
India
India har ennå ikke kommet til enhetlig regulering. Kryptovalutaer og børser i dette landet er ikke offisielt lovlige. I desember 2023 utstedte for eksempel Financial Intelligence Unit of India (FIU) en advarsel til Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex og Bitfinex om ulovlige aktiviteter på landets territorium, og allerede i januar flyttet fra ord til handling og blokkerte nettstedene til de største kryptoplattformene.
Også 1. april 2022 trådte "Finansloven" i kraft, som tok opp temaet beskatning av digitale eiendeler. Fra nå av er alle transaksjoner i kryptovalutaer og NFT-er underlagt en skatt på 30% og en avgift på 1% under TDS.
Australia
Digitale eiendeler og børser er helt lovlige i Australia. Landet har i prinsippet en lojal politikk overfor kryptovalutaer. Digitale eiendeler behandles her som personlig eiendom og er derfor underlagt kapitalgevinstskatt (CGT). Siden 2018 har Australian Transaction Reporting and Analysis Center (AUSTRAC) vært den viktigste regulatoren innen anti-hvitvasking av penger og finansiering av ulovlige aktiviteter. Det gjør kryptovalutabørser underlagt obligatorisk registrering og rapportering. Ved å skaffe seg en AUSTRAC-lisens viser kryptobørser at de er forpliktet til å følge regulatoriske standarder og beskytte kundene.
Beste kryptobørser i 2024
Hvordan sjekke kryptobørsens lovlighet?
For å verifisere legitimiteten og den juridiske statusen til en kryptovalutabørs, følg trinn-for-trinn-instruksjonene nedenfor. Merk at verifiseringsprosessen kan variere avhengig av hvor du befinner deg og i hvilken jurisdiksjon kryptovalutabørsen er registrert. I denne artikkelen bruker vi et eksempel basert på amerikanske regulatoriske regler.
Identifiser tilsynsmyndigheten
Finn ut hvilket tilsynsorgan som fører tilsyn med kryptobørser i din jurisdiksjon. I USA er det byråer som Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC) eller Commodity Futures Trading Commission (CFTC) som utfører denne funksjonen.
Besøk nettstedet til tilsynsmyndigheten
Gå til tilsynsmyndighetens offisielle nettsted. Hvis du for eksempel befinner deg i USA, kan du besøke nettstedet til FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) eller CFTC (CFTC.gov).
Nettsted FinCEN
Nettsted SEC
Nettsted CFTC
Søk etter registrerte personer
Gå til den delen av nettstedet der du kan søke etter et selskap i tilsynsmyndighetens database. Skriv inn børsens offisielle navn eller registreringsnummer i søkefeltet.
Nettsted SEC
Sjekk listen over registrerte børser
Gå til listen over registrerte eller lisensierte børser på nettstedet til den offentligrettslige institusjonen. Denne listen bør inneholde selskaper som har tillatelse til å drive lovlig virksomhet innenfor jurisdiksjonen.
Sjekk den regulatoriske statusen
Finn navnet på kryptovalutabørsen du er interessert i å samarbeide med, i listen over registrerte enheter. Sjekk den regulatoriske statusen, som kan inneholde informasjon om lisens, registreringsnummer og samsvarsstatus.
Utfør ytterligere inspeksjoner og undersøkelser
Les detaljene. Klikk på navnet til en børs for å finne ut mer om den: Finn ut registreringsdatoen, forretningsadressen og om plattformen er involvert i rettstvister eller har fått lisensen sin tilbakekalt av tilsynsmyndighetene.
Kontakt tilsynsmyndigheten. Hvis du har spørsmål eller er usikker på den juridiske statusen til en børs, kan du kontakte tilsynsmyndigheten direkte for å få en nærmere avklaring.
Gjenta om nødvendig disse trinnene for ulike jurisdiksjoner
Hvis den valgte kryptobørsen opererer i flere jurisdiksjoner, må du gjennomføre en lignende sjekk i registrene til andre regulatorer for å sikre at prosjektet oppfyller kravene i alle regioner.
Noen kryptobørser plasserer lenker til registrene til tilsynsmyndigheter direkte på ressursene sine, og tilbyr brukerne å gå til dem og uavhengig verifisere påliteligheten til prosjektet. Ikke glem derfor å alltid sjekke ektheten til regulatorens nettsted for å unngå svindel eller phishing-forsøk.
Å ha en utvekslingslisens garanterer at du bruker en anerkjent plattform som strengt overholder lovene og bryr seg om beskyttelsen av sine kunder.
Hvordan sjekke kryptobørsens sikkerhet?
Ved første øyekast ser det ut til å være en vanskelig oppgave å vurdere sikkerhetsnivået til en kryptokursutveksling. Imidlertid er det flere kriterier å ta hensyn til som du kan sørge for at den valgte plattformen er pålitelig (eller upålitelig): domenenavn, sikkerhetstiltak, anmeldelser osv.
-
Domenenavn. Det er ikke overflødig å sjekke alderen på domenenavnet og verifisere det med datoene som er angitt på prosjektets nettsted. For eksempel, hvis en kryptobørs hevder at den har betjent innskytere siden 2017, men nettstedet ble opprettet for bare et par måneder siden, og det ikke er nevnt noe om omprofileringen av prosjektet eller dets tidligere ressurser, er dette en grunn til å tvile på dets ærlighet.
-
Sikkerhetstiltak. Spør hvilke protokoller og standarder kryptovalutaplattformen bruker, hvordan og hvilke personlige data den lagrer. Har nettstedet tofaktorautentisering (2FA), krypteringsprotokoller osv.
-
Åpenhet og omdømme. Finn informasjon om prosjektgruppen, inkludert lenker til deres sosiale nettverk, gjør deg kjent med veikartet, og søk på nettet etter informasjon om hvorvidt børsen er involvert i skandaler eller rettssaker. Det er også svært viktig at alle data om samarbeidsvilkårene er fritt tilgjengelige.
-
Handelsvolum og likviditet. Spør hvor mange aktiva som kjøpes og selges på børsen i løpet av en dag. Høyt handelsvolum indikerer at børsen er populær blant handelsmenn og investorer.
-
Anmeldelser. En seriøs indikator på påliteligheten til utvekslingen er en stor prosentandel av positive anmeldelser. Derfor, før du starter et samarbeid, må du lese nøye gjennom anmeldelser på uavhengige fora. Andres kommentarer vil hjelpe deg å forstå hvor mye nettstedets tilbud tilsvarer deres gyldighet, og hvilke problemer du kan støte på i arbeidsprosessen.
-
Regulering. Forsikre deg om at kryptobørsen er regulert i jurisdiksjonene der den tilbyr tjenester. Sjekk lisensens ekthet nøye.
-
Støttetjenester. En pålitelig børs er alltid klar til å komme kundene til hjelp. Telefonnummer, filialadresser og e-post bør legges ut på nettstedet. Rask kundestøtte kan være avgjørende for å løse problemer som kontoblokkering, transaksjonsforsinkelser og mer.
Nyttige ressurser for å sjekke kryptobørs
-
CoinMarketCap. En av de mest populære kryptosidene i verden for å spore prisene på digitale eiendeler. Her kan du se handelsvolumet for hver børs, se listen over støttede mynter, lese vurderingen av kryptovalutaer og børser, analysere historiske data for eiendeler osv. CoinMarketCap gir lenker til de offisielle nettsidene til børsene, hvor du kan finne mer informasjon om deres handelsprovisjoner, sikkerhetstiltak og støttet funksjonalitet. CoinMarketCap publiserer også regelmessig interessante artikler og analyser.
-
CoinGecko: Plattformen gir grunnleggende analyse av kryptomarkedet. Med hjelpen kan du spore kryptovalutakurser rangert etter markedsverdi, lese vurderingen av de beste og verste digitale eiendelene, finne detaljert statistikk for hver børs, inkludert daglig handelsvolum, og nyttig tematisk materiale (podcaster, nyheter, rapporter, forskningsresultater, pedagogiske videoer) osv.
-
Traders Union: Dette er en plattform som fokuserer på å gi ekte brukeranmeldelser og ekspertanmeldelser av kryptovaluta-børser. I tillegg til nyttige artikler for nybegynnere og profesjonelle, vil du finne prisprognoser for digitale aktiva, komparative analyser av prosjekter, guider og mer. Traders Union bruker et rangeringssystem for å evaluere børser basert på parametere som sikkerhet, kundestøtte, handelsprovisjoner, brukervennlighet osv.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Røde flagg: 5 indikatorer på kryptosvindel
Dessverre er ikke alle kryptobørser vant til å spille etter reglene. På det enorme internett kan du møte svindlere som tar sikte på å lure så mange brukere som mulig ved å misbruke pengene deres for seg selv. Hvordan identifisere svindlere? Nedenfor finner du fem "røde flagg" som kan avsløre om du er i kontakt med svindlere.
-
Urealistiske løfter. Pass deg for prosjekter som lover deg garantert eller uvanlig høy fortjeneste. Slike påstander er ofte karakteristiske for pyramidespill eller investeringsprogrammer med høy avkastning, der utbetalinger til tidligere investorer gjøres med pengene til nye investorer.
-
Mangel på informasjon. Hvis en børs skjuler viktig informasjon som opprettelsesdato, navnene på grunnleggerne og hvor hovedkontoret ligger, er det et dårlig tegn. Legitime prosjekter har vanligvis klare mål, et aktivt utviklingsteam og offentlig tilgjengelig dokumentasjon som bekrefter at de er lovlige.
-
Hastverk. Hvis en børs oppfordrer deg til å ta en beslutning så snart som mulig uten å gi deg tid til å tenke deg godt om, er dette en indikasjon på at børsens historie ikke er så gjennomsiktig, og at den ikke ønsker at du skal gjøre ytterligere due diligence. Svindlere bruker ofte salgstaktikker med høyt press for å skape en følelse av at det haster og unngå ytterligere spørsmål fra investorer.
-
Merkelige referanser. Vær forsiktig så du ikke klikker på lenker som ikke inngir tillit. Selv om det hevdes at det er en bonus eller en spesiell gave som venter på deg på den andre siden. Det kan være en phishing-svindel. Ett klikk på en ubekreftet lenke er nok til å omdirigere brukere til et nettsted der deres personlige opplysninger umiddelbart blir stjålet.
-
Mangel på lisens. Noen svindelprosjekter tildeler seg andres sertifikater eller forfalsker dokumenter, så det anbefales å dobbeltsjekke all informasjon. For eksempel, hvis en børs hevder at dens aktiviteter er regulert av US Securities and Exchange Commission (SEC), ikke vær lat og gå til nettstedet til tilsynsorganet for å se selv.
What if I got scammed on crypto?
If you have already been victimized by a scammer, take the following actions:
-
Keep your composure. Despite the stress, try to keep a calm and cool mind. Avoid making impulsive decisions that could exacerbate the situation.
-
Gather evidence. Often scammers promptly delete correspondence with victims, so take screenshots of emails, chats and transactions as soon as possible. Any evidence is important.
-
Contact the authorities. Report the fraud to financial regulators and law enforcement. Provide them with detailed information that will help with the investigation.
-
Share your experience with others. Leave reviews about the exchange on independent forums so that other users don't fall for its tricks.
-
Seek advice. Consult with a lawyer who specializes in financial fraud so they can explain your rights and legal options for seeking help in detail.
-
Monitor your accounts. Closely monitor your bank accounts, cryptocurrency wallets, and other financial accounts for any suspicious activity (it is recommended that you change your passwords) . Report any unauthorized transactions immediately.
Ekspertuttalelse
I en tid der digitale eiendeler blir mer og mer populære hvert år, er det veldig viktig å overvåke legitimiteten og sikkerheten til plattformer som tilbyr brukere å oppdage det raskt utviklende kryptomarkedet. Investorer bør være forsiktige og nøye dobbeltsjekke informasjonen om den valgte børsen før de overlater pengene sine til den. Først og fremst bør de finne ut hvilke offentligrettslige institusjoner som fører tilsyn med prosjektets aktiviteter. Spesiell oppmerksomhet bør også rettes mot sikkerhetstiltak: analyser trinnene børsen tar for å beskytte brukernes midler og personlige opplysninger, inkludert krypteringsstandarder, flerfaktorautentisering osv. Vurder børsens handelsvolum og finn ut om den støtter populære kryptovalutaer så vel som nye tokens, da dette gjenspeiler dens forpliktelse til å holde seg relevant i det dynamiske kryptovalutamarkedet.
Jeg anbefaler deg også å analysere anmeldelser fra andre brukere, da det er ærlige anmeldelser som er den viktigste indikatoren på påliteligheten til prosjektet. Vær oppmerksom på eventuelle tidligere brudd på sikkerhet og/eller regelverk, samt studer kundeklager. Ved å gjennomføre due diligence før du begynner å jobbe, minimerer du risikoen for å støte på svindlere.
Oleg Pylypenko
Bidragsyter
Konklusjon
Det første du bør ta hensyn til når du velger en kryptobørs, er hvordan den bryr seg om sikkerheten til sine kunder og hvilke tilsynsorganer som kontrollerer arbeidet. Vi håper at anbefalingene som er skissert i dette materialet vil hjelpe deg med å effektivt vurdere plattformens troverdighet og pålitelighet.
Ordliste for nybegynnere
-
1
Investor
En investor er en person som investerer penger i et aktivum med en forventning om at verdien vil øke i fremtiden. Det kan være hva som helst, inkludert obligasjoner, obligasjonslån, aksjefond, aksjer, gull, sølv, børshandlede fond (ETF-er) og fast eiendom.
-
2
Bitcoin
Bitcoin er en desentralisert digital kryptovaluta som ble opprettet i 2009 av en anonym person eller gruppe under pseudonymet Satoshi Nakamoto. Den opererer på en teknologi som kalles blockchain, som er en distribuert hovedbok som registrerer alle transaksjoner på tvers av et nettverk av datamaskiner.
-
3
Handel
Trading innebærer kjøp og salg av finansielle aktiva som aksjer, valutaer eller råvarer med den hensikt å tjene penger på svingninger i markedsprisene. Tradere bruker ulike strategier, analyseteknikker og risikostyringspraksis for å ta informerte beslutninger og optimalisere sjansene for å lykkes i finansmarkedene.
-
4
Ethereum
Ethereum er en desentralisert blokkjedeplattform og kryptovaluta som ble foreslått av Vitalik Buterin i slutten av 2013, og utviklingen begynte tidlig i 2014. Den ble utviklet som en allsidig plattform for å lage desentraliserte applikasjoner (DApps) og smartkontrakter.
-
5
Kryptohandel
Kryptohandel innebærer kjøp og salg av kryptovalutaer, for eksempel Bitcoin, Ethereum eller andre digitale aktiva, med sikte på å tjene penger på prissvingninger.
Team som har jobbet med artikkelen
Andrey Mastykin er en erfaren forfatter, redaktør og innholdsstrateg som har vært hos Traders Union siden 2020. Som redaktør er han nøye med å faktasjekke og sikre nøyaktigheten av all informasjon som publiseres hos Traders Union. Andrey fokuserer på å opplyse leserne om de potensielle fordelene og risikoene ved å handle på finansmarkedene.
Han har stor tro på at passiv investering er en mer egnet strategi for de fleste enkeltpersoner. Andreys konservative tilnærming og fokus på risikostyring resonerer med mange lesere, noe som gjør ham til en pålitelig kilde til finansiell informasjon.