Volgens ons idee moet de TU Overall Score indicator de grootste vraag van allemaal beantwoorden: "Kan ik deze broker mijn geld toevertrouwen?". De scores variëren van 0,01 tot 9,99 (hoe hoger de indicator, hoe meer vertrouwen de broker heeft). Meer
- None
- eMakler
- mBank mobile apps
- Geen
- Integratie met bankrekening, toegang tot internationale markten, beleggen op pensioenrekening
Onze evaluatie van mBank
Volgens ons idee moet de TU Overall Score indicator de grootste vraag van allemaal beantwoorden: "Kan ik deze broker mijn geld toevertrouwen?". De scores variëren van 0,01 tot 9,99 (hoe hoger de indicator, hoe meer vertrouwen de broker heeft). Meer
mBank is een risicovolle broker met een TU Overall Score van 2.27 van de 10. Na beoordeling van de handelsmogelijkheden die door het bedrijf worden aangeboden en de beoordelingen die door mBank-klanten op onze website zijn geplaatst, raadt expert Anton Kharitonov het werken met deze makelaar niet aan, aangezien de meeste klanten volgens de beoordelingen niet tevreden zijn over de makelaar.
Hoe wij mBank hebben getest
Traders Union heeft de financiële markten meer dan 14 jaar geanalyseerd en beoordeelt brokers op basis van 250+ transparante criteria, waaronder veiligheid, regelgeving en handelsvoorwaarden. Ons expertteam van meer dan 50 professionals werkt regelmatig een Watch List van 500+ brokers bij om gebruikers datagestuurde inzichten te bieden. Hoewel ons onderzoek is gebaseerd op objectieve gegevens, raden we gebruikers aan om onafhankelijk onderzoek te doen en officiële regelgevende bronnen te raadplegen voordat ze financiële beslissingen nemen.
Lees meer over onze methodologie en redactionele beleidslijnen.
Kort overzicht van mBank
mBank begon haar makelaarsactiviteiten in 1986 als onderdeel van BRE Bank en werd in 2000 geïntegreerd in mBank, de eerste internetbank in Polen. Het bedrijf staat genoteerd aan de beurs van Warschau en is opgenomen in de WIG 20-index. Het bedrijf staat onder toezicht van de KNF (Poolse financiële toezichthouder) en opereert op basis van officiële vergunningen. mBank biedt toegang tot meer dan 2300 Amerikaanse en Europese aandelen en meer dan 400 ETF's. Handelen is mogelijk via het mBank Giełda webplatform en mobiele app, met educatief materiaal en analytische beoordelingen voor beginnende beleggers.
We hebben uw land geïdentificeerd als
US
We hebben alle bedrijven die legaal handelsdiensten aanbieden in jouw land grondig geanalyseerd en een ranglijst gemaakt van de beste bedrijven. Onze analyse benadrukt bedrijven die optimale werkomstandigheden bieden, een sterke reputatie hebben en consequent het hoogste aantal positieve beoordelingen van handelaren op onze website ontvangen.
Ontdek de 5 best beoordeelde bedrijven in
US :
- Gereguleerd door de KNF en gedekt door de KDPW-compensatieregeling;
- Online rekening openen voor Poolse ingezetenen en niet-ingezetenen;
- eMakler effectenrekening geïntegreerd met bankrekening;
- Toegang tot Poolse en internationale aandelenmarkten;
- Intuïtieve mobiele applicatie mBank Giełda;
- Geen minimale inleg vereist om te beginnen met beleggen;
- Beleggingsadvies en vooraf ontworpen strategieën beschikbaar.
- Geen hefboomwerking voor aandelen- en ETF-handel;
- Geen gestructureerde educatieve programma's voor gevorderde beleggers;
- Beperkte openingstijden voor chatondersteuning in mobiele apps.
TU Deskundig Oordeel
Senior directeur van Analytics
mBank biedt geïntegreerde bank- en effectendiensten, met online en mobiele platforms voor de handel in aandelen, ETF’s, obligaties en beleggingsfondsen op Poolse en internationale markten. mBank staat onder toezicht van de Poolse financiële toezichthouder en maakt zowel zelfstandig beleggen als beleggen met advies mogelijk zonder minimale inleg; de rekeningvaluta’s zijn PLN, EUR, USD en GBP. De eMakler-effectenrekening is rechtstreeks gekoppeld aan persoonlijke mBank-rekeningen, wat interne overschrijvingen en portefeuillebeheer vereenvoudigt. Klanten profiteren van transparante tariefstructuren voor aandelen en ETF's, beleggerscompensatie onder KDPW en advieshulpmiddelen, terwijl pensioen- en spaarrekeningen beschikbaar zijn voor langetermijnbeleggingsplanning.
Een opvallend nadeel is echter het ontbreken van hefboomwerking voor de handel in aandelen en ETF's. Andere nadelen zijn de relatief hoge minimumcommissies voor buitenlandse transacties, de beperkte beschikbaarheid van geavanceerde educatieve bronnen en de beperkte openingstijden van de chatondersteuning binnen de mobiele app. mBank is wellicht het meest geschikt voor conservatieve beleggers of klanten die op zoek zijn naar een soepele integratie met bankdiensten; het is mogelijk niet geschikt voor degenen die prioriteit geven aan hefboomwerking of voor actieve handelaren die erop gericht zijn de handelskosten tot een minimum te beperken.
Samenvatting van mBank
Uw kapitaal staat op het spel. Het risico op verlies bij online handel in aandelen, opties, futures, valuta, buitenlandse aandelen en vastrentende waarden kan aanzienlijk zijn.
| 💻 Tradingsterminals: | eMakler, mBank mobile apps |
|---|---|
| 📊 Rekeningen: | eMakler, brokerage account with mBank, savings and pension accounts |
| 💰 Rekeningvaluta: | PLN, EUR, USD, GBP |
| 💵 Aanvulling / onttrekking: | Interne overboekingen tussen bank- en effectenrekeningen, externe bankoverboekingen |
| 🚀 Minimale storting: | None |
| ⚖️ Hefboom: | Geen |
| 💼 PAMM-accounts: | Geen |
| 📈️ Min bestelling: | 1 aandeel |
| 💱 Verspreiding: | Poolse markt: 0,39% (min. 5 PLN); buitenlandse markten: 0,29% (min. 14 PLN) |
| 🔧 Instrumenten: | Aandelen, ETF's, obligaties, beleggingsfondsen, Forex |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Geen |
| 🏛 Liquiditeitsverschaffer: | N.V.T. |
| 📱 Mobiel traden: | Ja |
| ➕ Affiliate programma: | Ja |
| 📋 Orders uitvoering: | Beursgebaseerd voor aandelenmarkt, marktuitvoering voor Forex |
| ⭐ Tradingseigenschappen: | Integratie met bankrekening, toegang tot internationale markten, beleggen op pensioenrekening |
| 🎁 Wedstrijden en bonussen: | Geen |
mBank biedt toegang tot de aandelenmarkt via het eMakler-platform, dat geïntegreerd is met de bankrekening van de klant. Het platform ondersteunt beleggingen in aandelen, ETF's en obligaties op Poolse en internationale beurzen, waaronder de VS en Europa. eMakler is toegankelijk via online bankieren en de mobiele app mBank Giełda, wat zorgt voor handig en consistent beleggingsbeheer.
Toon minder over de handelsparameters
Handelsaccount openen
Gebruikers kunnen een rekening openen via de website of mobiele apps:
Start het proces voor het openen van een account.
Volg de instructies op het scherm van de app.
Er is een aparte handleiding voor het openen via de website van de makelaar.
De rekening wordt geactiveerd zodra alle vereiste documenten zijn ingediend.
Is mBank veilig?
mBank staat onder toezicht van de KNF (Poolse financiële toezichthouder) en neemt deel aan het KDPW-compensatiestelsel (nationale effectenbewaarinstelling), dat particuliere beleggers tot €22.000 beschermt: 100% van verliezen tot €3.000 en 90% van het resterende bedrag.
Voordelen
- Volledige transparantie onder de nationale financiële toezichthouder van Polen
- Bescherming via het beleggerscompensatiestelsel
- Actief sinds 1986 met aanzienlijke kapitalisatie
Nadelen
- Geen informatie over beleggersbescherming buiten de Poolse markten
- Bureaucratische processen bij het aanmaken en bijhouden van rekeningen
Commissies & vergoedingen
mBank rekent 0,39% per transactie op de Effectenbeurs van Warschau, met een minimum van 5 PLN. Op buitenlandse markten is de vergoeding 0,29% met een minimum van 14 PLN. Het openen van een rekening is gratis en het onderhoud is ook gratis met elektronische communicatie. Anders geldt een jaarlijkse vergoeding van 50 PLN.
| Type rekening | Spreiding (minimumwaarde) | Intrekkingscommissie |
|---|---|---|
| Real | 5 PLN | Yes |
Er kunnen extra kosten in rekening worden gebracht voor de opslag van effecten als de transactiekosten onder een bepaalde drempel vallen.
De onderstaande tabel vergelijkt de gemiddelde vergoedingen van mBankmet die van andere brokers.
| Broker | Gemiddelde commissie | Niveau |
|---|---|---|
|
$2.50 | |
|
$4 | |
|
$1.1 |
Rekeningen
mBank biedt twee belangrijke rekeningtypes voor particuliere beleggers, naast spaar- en pensioenrekeningen.
Rekeningsoorten:
Storting en opname
-
Methoden: Interne overschrijvingen binnen mBank rekeningen en externe overschrijvingen van andere banken.
-
Tijdlijnen: Interne overboekingen zijn direct; externe overboekingen worden binnen één werkdag verwerkt.
-
Kosten: Interne overboekingen zijn gratis. Externe overboekingen kosten 5 PLN.
-
SWIFT-opnames: 0,35% van het bedrag, met een minimum van 25 PLN en een maximum van 200 PLN.
Beleggingsopties
mBank biedt verschillende opties voor passief inkomen waarmee klanten rendement kunnen genereren zonder actief beheer:
-
eKonto oszczędnościowe. Een spaarrekening met een variabele jaarlijkse rente van 0,75% tot 1%, afhankelijk van het saldo. De fondsen blijven op elk moment toegankelijk zonder dat de opgebouwde rente verloren gaat.
-
Vooraf ontworpen beleggingsstrategieën. Door experts beheerde portefeuilles met een minimale eerste inleg van PLN 1.000 en maandelijkse bijdragen vanaf PLN 200.
-
Dividendaandelen. Beleggingen in bedrijven die regelmatig dividend uitkeren voor een stabiel rendement.
-
ETF-fondsen. Blootstelling aan marktindices of sectoren via op de beurs verhandelde fondsen, die passief inkomen bieden met minimaal toezicht.
-
Beleggingsadvies. Persoonlijke aanbevelingen op maat van individuele profielen en doelen.
mBank partnerschapsprogramma
-
PolecamBank. Klanten verdienen geldelijke beloningen voor het doorverwijzen van bankproducten. De bonussen lopen op tot 260 PLN voor persoonlijke rekeningen en 400 PLN voor zakelijke rekeningen. De doorverwezen klant moet aan specifieke voorwaarden voldoen, zoals het doen van een minimum aantal transacties.
-
Affiliate programma. Ontworpen voor eigenaars van websites, blogs en online bronnen die producten van mBankpromoten. Deelnemers verdienen commissies voor doorverwijzingen.
Ondersteuning
mBank biedt verschillende ondersteuningsopties voor vragen over bankieren en beleggen.
Voordelen
- 24/7 telefonische ondersteuning
- Meerdere communicatiekanalen
Nadelen
- Videogesprekken zijn beperkt tot werkdagen van 10.00 tot 18.00 uur en chatten is beschikbaar van 6.00 tot 22.00 uur (GMT+2)
- Beperkte ondersteuning via e-mail
Beschikbare kanalen:
-
E-mail;
-
Mobiele app chat;
-
Telefoonlijn mLinia;
-
Videogesprekken;
-
Facebook Messenger.
Contacten
| Registratieadres | ul. Prosta 18, 00-850 Warsaw, Poland |
|---|---|
| Verordening | KNF |
| Officiële site | https://www.mbank.pl/indywidualny/ |
| Contacten |
+48 42 6 300 800, +48 783 300 800
|
Opleiding
mBank biedt een verscheidenheid aan educatieve middelen voor klanten op haar officiële website. Gebruikers kunnen de basisbeginselen van beleggen leren, tools en strategieën verkennen en praktische begeleiding krijgen bij het gebruik van de platforms.
mBankDe educatieve materialen zijn geschikt voor beginnende en gevorderde beleggers en helpen de basisprincipes en -tools te begrijpen. De inhoud kan echter beperkt zijn voor ervaren gebruikers die op zoek zijn naar geavanceerde, gespecialiseerde programma's.
Gedetailleerde beoordeling van mBank
mBank biedt een breed scala aan beleggingsproducten en -diensten voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Klanten kunnen beleggen in aandelen, obligaties, ETF's en andere instrumenten op Poolse en internationale markten. Voor het gemak zijn er zowel web- als mobiele platforms beschikbaar voor Android en iOS, die snelle toegang bieden tot de markten en portefeuillebeheer. De broker biedt ook IKE en IKZE pensioenrekeningen met belastingvoordelen, samen met advies- en portefeuillebeheerdiensten.
mBank bij de cijfers:
-
In de top 5 van banken in Polen naar activagrootte.
-
Sinds 1986 actief, sinds 2000 onder de merknaam mBank.
-
Meer dan 8.500 medewerkers.
-
Bedient meer dan 5,7 miljoen particuliere klanten.
-
Toegang tot meer dan 2.300 Amerikaanse en Europese aandelen en meer dan 400 ETF's.
mBank - Een makelaar met vooraf ontworpen beleggingsoplossingen en wereldwijde markttoegang
Als bank en makelaar biedt mBank klanten analytisch materiaal en strategieën die zijn ontwikkeld door interne experts. Er zijn vooraf ontworpen portefeuilles beschikbaar die zijn afgestemd op verschillende risiconiveaus en financiële doelen. Een automatische spaarfunctie stelt gebruikers in staat doelen te stellen en regelmatig bij te dragen via opties zoals afrondende aankopen of vaste maandelijkse overboekingen.
Voor internationale beleggers biedt mBank toegang tot markten in New York, Londen en Frankfurt. Klanten kunnen beleggen in aandelen en ETF's in meerdere valuta's met tools om valutarisico's te beheren. De broker biedt ook functies voor marktanalyse en portefeuilletracering die transparantie en controle ondersteunen.
Nuttige diensten aangeboden door mBank:
-
eMakler platform: toegang tot aandelen en ETF's op Poolse en internationale markten
-
mBank Mobiele app Giełda: realtime portefeuilles, koersen en analysemateriaal
-
Supermarkt Funduszy Inwestycyjnych (SFI): een platform voor beleggen in een breed scala aan fondsen
-
mForex-service: CFD-handel in valuta, grondstoffen en indices via MetaTrader 4
Voordelen:
Ruime keuze aan beleggingstools en -oplossingen.
Gratis interne overschrijvingen tussen rekeningen.
Ondersteuning voor meerdere accountvaluta's.
Levering van analysemateriaal en marktgegevens.
Meertalige ondersteuning in Pools, Engels en Oekraïens.
mBank Biedt klanten de mogelijkheid om te beleggen in aandelen, ETF's en obligaties, ook via IKE- en IKZE-pensioenrekeningen met belastingvoordelen.
Artikelen die u kunnen helpen
Bekijk ook onze beoordelingen van andere bedrijven
