Volgens ons idee moet de TU Overall Score indicator de grootste vraag van allemaal beantwoorden: "Kan ik deze broker mijn geld toevertrouwen?". De scores variëren van 0,01 tot 9,99 (hoe hoger de indicator, hoe meer vertrouwen de broker heeft). Meer
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Niet aangeboden
- De hoogte van de beheervergoeding is afhankelijk van het investeringsbedrag en het land waar de klant woont.
Onze evaluatie van Wealthsimple
Volgens ons idee moet de TU Overall Score indicator de grootste vraag van allemaal beantwoorden: "Kan ik deze broker mijn geld toevertrouwen?". De scores variëren van 0,01 tot 9,99 (hoe hoger de indicator, hoe meer vertrouwen de broker heeft). Meer
Wealthsimple is een betrouwbare makelaar met een TU Overall Score van 7.39 van de 10. Na de handelsmogelijkheden van het bedrijf en de beoordelingen van Wealthsimple-klanten op onze website te hebben bekeken, is expert Anton Kharitonov van mening dat hij dit bedrijf kan aanbevelen, aangezien uit de meeste beoordelingen blijkt dat de klanten van de broker meestal tevreden zijn over het bedrijf.
Wealthsimple is een gereguleerde makelaar waarvan de activiteiten worden gecontroleerd door financiële instellingen: FCA, FSCS en CIPF. Klanten van het bedrijf kunnen beleggen in portefeuilles die zijn samengesteld uit twee soorten fondsen - ETF's en beleggingsfondsen. De portefeuille wordt voor elke klant individueel ontwikkeld voor het Premium accounttype. Het minimumbedrag dat vereist is om te beleggen in Wealthsimple portefeuilles is 1 Britse pond of Canadese dollar. Wealthsimple is een makelaar voor passief beleggen wiens diensten alleen beschikbaar zijn voor inwoners van Canada en Groot-Brittannië.
Hoe wij Wealthsimple hebben getest
Traders Union heeft de financiële markten meer dan 14 jaar geanalyseerd en beoordeelt brokers op basis van 250+ transparante criteria, waaronder veiligheid, regelgeving en handelsvoorwaarden. Ons expertteam van meer dan 50 professionals werkt regelmatig een Watch List van 500+ brokers bij om gebruikers datagestuurde inzichten te bieden. Hoewel ons onderzoek is gebaseerd op objectieve gegevens, raden we gebruikers aan om onafhankelijk onderzoek te doen en officiële regelgevende bronnen te raadplegen voordat ze financiële beslissingen nemen.
Lees meer over onze methodologie en redactionele beleidslijnen.
Kort overzicht van Wealthsimple
Wealthsimple is een robo-advisor (algoritmische handelsrobot) die in 2014 werd opgericht in Canada en ook diensten verleent in het Verenigd Koninkrijk. Het wordt gereguleerd door de Britse en Canadese effectencommissies, waaronder de FCA (747883) en IIROC, en neemt deel aan het Financial Services Compensation Scheme (FSCS) en het Canadese Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple bedient meer dan 1 miljoen beleggers en beheert £3 miljard aan beleggingen.
- Geen minimum stortingsvereisten voor de basisrekening.
- Eersteklas beveiliging en regulering door gerenommeerde effectencommissies en deelname aan compensatieregelingen.
- Mogelijkheid om passief inkomen te verdienen, d.w.z. zonder zelf actief te handelen.
- Geen extra kosten voor rekeningonderhoud, storting, opname en het gebruik van een mobiele applicatie.
- Een eenvoudig principe voor het in rekening brengen van provisies voor portefeuillebeheer is een vast percentage van het ingelegde bedrag.
- Mogelijkheid om niet alleen rekeningen in Britse ponden te openen, maar ook in Canadese dollars.
- Gedetailleerde statistieken over commissies en herbalancering van de gevormde portefeuilles, die beschikbaar zijn in het persoonlijke kabinet op de website en in de mobiele applicatie.
- Registratie is alleen mogelijk voor inwoners van Groot-Brittannië en Canada.
- De site heeft geen online chat voor snelle communicatie met het ondersteuningsteam.
- De vorming van een individuele portefeuille door een beleggingsspecialist is beschikbaar bij een storting van £100.000 of meer.
TU Deskundig Oordeel
Senior directeur van Analytics
Wealthsimple broker streeft ernaar beleggen in effecten toegankelijk te maken voor gewone mensen zonder enige kennis van economie of ervaring met financiële planning. Het bedrijf biedt beleggingen aan in gediversifieerde portefeuilles die volledig in overeenstemming zijn met de beleggingsdoelstellingen en risicohouding van de specifieke klant. De belegger zelf neemt niet deel aan de vorming van de portefeuille. Afhankelijk van het depositobedrag doet een speciaal algoritme of een beleggingsspecialist dit voor hem.
WealthsimpleDe financiële activiteiten van de bank worden gereguleerd door de toezichthoudende autoriteiten van Groot-Brittannië en Canada, waaronder de FCA. Deposito's en activa van klanten zijn verzekerd door compensatiestelsels, zoals FSCS (Groot-Brittannië) en CIPF (Canada). Het bedrijf gebruikt ook geavanceerde data-encryptie en twee-factor authenticatie om de veiligheid te garanderen.
Wealthsimple heeft zijn mobiele app ontwikkeld voor volwaardig portefeuillebeheer. Het voordeel van de broker is dat hij alleen vergoedingen voor portefeuillebeheer inhoudt van klanten. Er zijn geen extra kosten voor onderhoud, stortingen of opnames. Wealthsimple heeft ook enkele nadelen. De belangrijkste zijn het gebrek aan online ondersteuning en margin accounts, evenals de ontoegankelijkheid van diensten buiten Groot-Brittannië en Canada.
Samenvatting van Wealthsimple
Uw kapitaal staat op het spel. Het risico op verlies bij online handel in aandelen, opties, futures, valuta, buitenlandse aandelen en vastrentende waarden kan aanzienlijk zijn.
| 💻 Tradingsterminals: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Rekeningen: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Rekeningvaluta: | GBP, CAD |
| 💵 Aanvulling / onttrekking: | Betaalpas, bankoverschrijving, automatische incasso, overschrijving op rekening |
| 🚀 Minimale storting: | Vanaf 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Hefboom: | Niet aangeboden |
| 💼 PAMM-accounts: | Geen |
| 📈️ Min bestelling: | Niet aangegeven |
| 💱 Verspreiding: | Geen transactiekosten; jaarlijkse commissie voor portefeuillebeheer begint vanaf 0,4% van het investeringsbedrag |
| 🔧 Instrumenten: | Beheerde activaportefeuilles |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Geen |
| 🏛 Liquiditeitsverschaffer: | Niet aangegeven |
| 📱 Mobiel traden: | Ja |
| ➕ Affiliate programma: | Ja |
| 📋 Orders uitvoering: | Geen |
| ⭐ Tradingseigenschappen: | De hoogte van de beheervergoeding is afhankelijk van het investeringsbedrag en het land waar de klant woont. |
| 🎁 Wedstrijden en bonussen: | Ja |
Wealthsimple biedt diensten voor het beheer van activaportefeuilles aan beleggers. Alle transacties en betalingsverrichtingen kunnen worden gevolgd in de persoonlijke account op de website en in de mobiele app. Klanten kunnen alleen hun kapitaal investeren. Geleende fondsen (margehandel) worden niet verstrekt door de makelaar. Er zijn drie accounttypes beschikbaar: basisrekeningen waarmee je met elk bedrag kunt beginnen; premiumrekeningen vanaf £100.000 (zwarte rekening) of £500.000 (generatierekening).
Toon minder over de handelsparameters
Handelsaccount openen
Volg deze instructies om een persoonlijke account aan te maken op Wealthsimple's website:
Bezoek de officiële website van de makelaar en klik op een van de knoppen op de startpagina om te beginnen met registreren.
Geef vervolgens in het formulier dat wordt geopend je e-mailadres op, verzin een sterk wachtwoord en kies de divisie van het bedrijf (Brits of Canadees) die klanten uit jouw land bedient.
Vul daarna je voornaam, achternaam, geboortedatum en telefoonnummer in, evenals je nationaliteit, geboorteland en huidige woonadres.
De laatste stap van de registratie is het invoeren van je type werk en de officiële plaats van tewerkstelling. Je moet ook je unieke belastingreferentienummer (UTR) of nationale verzekeringsnummer (NINO) invoeren.
Gebruik het e-mailadres en wachtwoord dat je eerder hebt opgegeven om in te loggen op je persoonlijke account.
De volgende acties zijn beschikbaar in je persoonlijke account Wealthsimple:
Een handelaar kan deze acties ook uitvoeren in zijn persoonlijke account:
-
De rekening verifiëren.
-
Persoonlijke gegevens van het profiel wijzigen.
-
Een bankrekening koppelen.
-
Een opname aanvragen.
-
Geld overschrijven tussen eigen rekeningen.
-
Een rapport aanmaken voor een bepaalde periode over actieve portefeuilles.
-
Verwijzingslinks kopiëren en statistieken van partnerprogramma's bekijken.
-
Naar het Helpcentrum gaan om snel een antwoord op je vraag te vinden.
Is Wealthsimple veilig?
Het merk Wealthsimple is eigendom van Wealthsimple UK Ltd en is geregistreerd in Engeland en Wales onder nummer 747883. De toezichthouder op de activiteiten is de Financial Conduct Authority (FCA). Klanten in het Verenigd Koninkrijk worden gedekt door het Financial Services Compensation Scheme (FSCS), dus hun geld is beschermd tot £85.000 en investeringen tot £50.000.
Het in Canada gevestigde Wealthsimple Inc. is geregistreerd bij de effectencommissies van Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) en de Autorité des Marchés. bij de Autorité des Marchés Financiers als portefeuillebeheerder. Het is ook lid van de Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) en het Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Voordelen
- De gerenommeerde toezichthouders van Engeland en Canada controleren de financiële activiteiten
- Twee-factor authenticatie (2FA) en data-encryptie worden toegepast
- FSCS en CIPF deposito- en activabescherming
Nadelen
- Je moet niet alleen persoonlijke gegevens, maar ook fiscale informatie verstrekken om een rekening te openen
- Alleen inwoners van Groot-Brittannië en Canada kunnen een rekening openen
- Opnames zijn alleen mogelijk via bankoverschrijvingen
Commissies & vergoedingen
Wealthsimple is een robo-service voor beleggingsbeheer, daarom worden de commissies berekend volgens een speciaal principe. Er is een jaarlijkse beheervergoeding, maar geen vergoeding per transactie, zoals bij klassieke effectenmakelaars. De hoogte ervan hangt af van het geïnvesteerde bedrag en het rechtsgebied van de klant. Inwoners van Groot-Brittannië betalen 0,7% voor kapitaalbeheer tot 100.000 GBP/CAD; Canadezen betalen 0,5%. Als de inleg hoger is dan 100.000 GBP/CAD, brengt de robo-adviseur Britse beleggers 0,5% en Canadese beleggers 0,4% in rekening. Bovenop de beheervergoeding brengt Wealthsimple slechts 0,035% valutawisselkosten in rekening in gevallen waarin de valuta van aankoop of verkoop van een activum verschilt van de valuta van de rekening. Er worden geen opname-, stortings- of onderhoudskosten in rekening gebracht (zelfs niet als het saldo nul is).
| Type rekening | Spreiding (minimumwaarde) | Intrekkingscommissie |
|---|---|---|
| Basic | Vanaf 0,5% van de waarde van de portefeuille per jaar = £5 voor een investering van £1.000 | Geen |
| Black | Tegen 0,4% van de portefeuillewaarde per jaar = £400 in investeringen van £100.000 | Geen |
| Generation | Bij 0,4% van de portefeuillewaarde per jaar = £2.000 bij een investering van £500.000 | Geen |
Er zijn ook twee soorten vergoedingen van derden. Dit zijn een jaarlijkse ETF fondsbeheervergoeding van 0,16% tot 0,33% en een marktvergoeding van maximaal 0,02% van de waarde van de portefeuille, die wordt ingehouden door de makelaar of market maker die de koop- of verkooporder van de activa uitvoert.
De tabel toont de vergelijking van de gemiddelde commissie van drie effectenmakelaars: Wealthsimple Charles Schwab en Ally Bank. De grootte ervan werd bepaald door specialisten van Traders Union tijdens de analyse van handelsvoorwaarden op verschillende soorten rekeningen.
Rekeningen
Wealthsimple biedt basis- en premiumrekeningen aan voor handelaars die geïnteresseerd zijn in portefeuillebeleggingen. Ze verschillen in het principe van het vormen van een portefeuille, de grootte van de minimale storting en de beheerkosten.
Accounttypen:
Wealthsimple biedt ook populaire spaarrekeningen (GIA, ISA, JISA) en een pensioen-SIPP met beleggingsopties voor klanten in het Verenigd Koninkrijk. Canadezen kunnen RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Lira-, Joint- en Business-rekeningen openen.
Storting en opname
-
Een klant kan alleen geld opnemen van een effectenrekening via een bankoverschrijving.
-
Het kan 7-10 werkdagen duren vanaf het verzoek tot opname totdat het geld is bijgeschreven op de bankrekening. Dit komt omdat na het plaatsen van handelsorders bij de effectenmakelaar, de daadwerkelijke geldoverdracht tot 3 extra werkdagen in beslag neemt.
-
Gestorte fondsen kunnen niet worden opgenomen binnen 5 dagen nadat ze zijn bijgeschreven op het rekeningsaldo.
Beleggingsopties
Wealthsimple biedt passief beleggen aan via beleggingen in beheerde portefeuilles. Deze worden samengesteld op basis van de door de belegger gespecificeerde gegevens, zoals doelstellingen, tijdshorizon en risicohouding van de klant.
Beleggen op de automatische piloot: Een perfecte manier om passief inkomen te verwerven op de aandelenmarkt
Wealthsimple biedt zijn klanten evenwichtige portefeuilles met verschillende risiconiveaus. Elke portefeuille is gediversifieerd en bevat 10 tot 15 fondsen in een bepaald segment. Als de marktsituatie verandert, worden de portefeuilles automatisch opnieuw gebalanceerd. De belegger neemt niet deel aan dit proces. Wealthsimple biedt de volgende portefeuilles aan:
-
Maatschappelijk (SRI) en niet maatschappelijk verantwoorde beleggingsportefeuilles. De kosten die ETF-beheerders van SRI-portefeuilles in rekening brengen variëren van 0,22% tot 0,32%. De minimale investering in SRI-fondsen is £5.000. Beheersvergoedingen voor niet-sociaal verantwoord beleggen ETF's zijn 0,18-0,2% en de belegger kan elk bedrag beleggen.
-
Conservatief, Evenwichtig, Groei. Dit zijn classificaties van portefeuilles op basis van risicograad. De belegger bepaalt zelf het toegestane niveau. Elke belegger kan meerdere portefeuilles hebben met verschillende risicoprofielen.
Om te beleggen in Wealthsimple beheerde portefeuilles, moet je een aantal vragen beantwoorden in het registratieformulier. Op basis van deze gegevens zal het algoritme de optimale portefeuille voor u voorstellen. De belegger kan akkoord gaan om hierin te beleggen, een andere portefeuille aanvragen of contact opnemen met de specialist van het bedrijf om een gepersonaliseerde portefeuille samen te stellen.
Als u een grote belegger bent en van plan bent om meer dan $10.000 te beleggen, neem dan contact met ons op via vip-invest@tradersunion.com of via het feedbackformulier op onze website. Ons professionele team zal u door alle ingewikkeldheden van de deal en alle stappen vanaf het aanmelden aanmelden tot het opnemen van de winst.
Wealthsimple's affiliate programma:
-
Doorverwijzingsprogramma. Voor elke vriend die £5.000 of meer opent en stort via een doorverwijslink, ontvangt de bestaande klant een gratis vermogensbeheer van £5.000. De doorverwezen klant ontvangt dezelfde vergoeding. De doorverwijzer ontvangt dezelfde vergoeding.
De makelaar brengt dus 12 maanden lang geen kosten in rekening voor zijn diensten aan de deelnemers van het doorverwijzingsprogramma.
Ondersteuning
De openingstijden van de helpdesk zijn van 8:00 tot 20:00 uur (maandag tot en met donderdag) en van 8:00 tot 17:30 uur (vrijdag) EST.
Voordelen
- Talen voor ondersteuning: Engels en Frans
Nadelen
- Geen online chat
- Kan niet 24/7 gecontacteerd worden
- Reacties per e-mail komen binnen 24-48 uur na het indienen van een vraag
Om contact op te nemen met een supportmedewerker kan een belegger
-
Het telefoonnummer op de website bellen;
-
Een aanvraagformulier voor e-mail invullen (beschikbaar in het gedeelte Helpcentrum);
-
Een verzoek per e-mail sturen;
-
schrijven naar Facebook Messenger, Twitter of Instagram.
Er is ook een virtuele chatbot op de website voor Canadezen.
Contacten
| Oprichtingsdatum | 2014 |
|---|---|
| Registratieadres | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Verordening | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Officiële site | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contacten |
Opleiding
Het opleidingsgedeelte op de website Wealthsimple heet Learn. Het heeft drie blokken: Masterclass Beleggen, Tijdschrift, Persoonlijke Financiën 101. Ze bieden informatie voor nieuwkomers op de aandelenmarkt en beschrijven de voordelen van beleggen met behulp van een robo-adviseur. met de hulp van een robo-adviseur.
Beheerde portefeuilles zorgen voor automatische herbalancering, waardoor beleggers geen gedetailleerd marktonderzoek en constante diepgaande analyses hoeven uit te voeren.
Gedetailleerde beoordeling van Wealthsimple
Wealthsimple is gevestigd in Toronto, maar de broker heeft ook kantoren in New York en Londen. Op dit moment werkt het bedrijf alleen samen met beleggers uit Canada en het Verenigd Koninkrijk. Het kantoor in het Verenigd Koninkrijk biedt alleen beleggingsdiensten voor beheerde activaportefeuilles. De in Toronto gevestigde divisie stelt haar klanten ook in staat om zelfstandig effecten en cryptocurrencies te verhandelen.
Wealthsimple Bij de cijfers:
-
Biedt al meer dan 7 jaar beleggingsdiensten aan.
-
Bedient meer dan 1 miljoen klanten.
-
Beheert meer dan 3 miljard pond aan klantenkapitaal.
-
Beheert meer dan 380 miljoen dollar aan beleggingen van de grootste financiële instellingen wereldwijd.
Wealthsimple is een makelaar voor passieve beleggingen in beheerde activaportefeuilles
Wealthsimple biedt klanten portefeuilles aan die bestaan uit op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) en beleggingsfondsen. De specialisten van het bedrijf geloven dat deze financiële instrumenten de beste manier zijn om de beheerkosten te verlagen en de portefeuille te vereenvoudigen. Basisportefeuilles worden gevormd door een speciaal algoritme. Het analyseert de antwoorden van beleggers die ze geven bij het openen van een nieuwe effectenrekening. Potentiële klanten geven hun niveau van aanvaardbaar risico aan, financiële doelen, leeftijd, beroep en inkomen. Persoonlijke portefeuilles voor houders van een premium account worden samengesteld door de interne beleggingsspecialisten van het bedrijf.
Wealthsimple maakt het mogelijk om een portefeuille samen te stellen en de statistieken ervan te bekijken in de webterminal (beschikbaar in de persoonlijke account op de website) en de mobiele applicatie. De functionaliteit van beide versies bevat geen technische indicatoren, omdat passieve beleggers die niet nodig hebben. passieve beleggers deze niet nodig hebben.
Nuttige diensten van Wealthsimple:
-
Gratis beleggingsadvies van een Wealthsimple specialist. Tijdens een telefoongesprek komt de adviseur te weten hoe u tegenover risico's staat, helpt hij u beleggingsdoelen te stellen en bespreekt hij manieren om financiële uitgaven en belastingen te verlagen.
-
Helpcentrum. Een sectie met gedetailleerde beschrijvingen van handelsvoorwaarden, een uitleg van de basisconcepten van de aandelenmarkt en tips over financiële planning.
-
Nieuws & Webinars. Een sectie met een feed van actueel nieuws en opnames van webinars die al zijn gegeven door Wealthsimple specialisten.
Voordelen:
De portefeuille van activa wordt individueel samengesteld - op basis van de door de belegger gespecificeerde doelen, aanvaardbare voorwaarden voor kapitaalplaatsing en risicohouding.
Het is mogelijk om online een rekening te openen en een verificatie te ondergaan, zonder persoonlijk naar het kantoor van het bedrijf te hoeven komen.
Basisdiensten voor het aanmaken en beheren van portefeuilles zijn beschikbaar voor beleggers die tussen £1 en £99.999 hebben gestort.
Op premiumrekeningen zijn de beheerkosten 0,1-0,2% lager dan op basisrekeningen.
Naast beleggingsrekeningen kunnen klanten van de makelaar ook spaar- en pensioenrekeningen openen.
De mobiele app en het persoonlijke kabinet ondersteunen authenticatie in twee stappen.
De broker biedt beleggingen aan in Socially Responsible Investing (SRI) fondsen, evenals portefeuilles met verschillende risiconiveaus, zoals laag, gebalanceerd en agressief.
Klanten kunnen Automatische Incasso instellen - een service voor automatische maandelijkse storting van het door de belegger gespecificeerde bedrag.
Artikelen die u kunnen helpen
Bekijk ook onze beoordelingen van andere bedrijven
