Maatschappelijk Verantwoord Investeren (SRI): Definitie, Werking

Noot van de redactie: Hoewel we ons houden aan strikte redactionele integriteit, kan dit bericht verwijzingen bevatten naar producten van onze partners. Hier volgt een uitleg over hoe we geld verdienen. Geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer.

Plus500 - Beste Forex broker voor 2026 (VS)

Naar broker

80% van de particuliere CFD-rekeningen verliest geld.

We hebben de beste broker in jouw land geselecteerd. Om meer te weten te komen over de beste broker in een andere regio, selecteer een land uit de lijst hieronder:

Sociaal Verantwoord Investeren (SRI) is een beleggingsstrategie die zich richt op het selecteren van beleggingsinstrumenten op basis van ethische, sociale en milieukundige criteria, naast financiële overwegingen.

Sociaal verantwoord beleggen (SRI) wordt een van de belangrijkste manieren van beleggen, vooral in de huidige wereld waarin mensen zich meer bewust zijn van de impact van de activiteiten van een bedrijf op de samenleving en het milieu. In dit artikel bespreken we de principes en praktijken van SRI en hoe beleggers hun portefeuilles kunnen afstemmen op waarden die zij belangrijk vinden. Daarnaast benadrukken we het belang van het monitoren van beleggingsportefeuilles om te zorgen voor een ethische afstemming in combinatie met optimale prestaties.

Wat is maatschappelijk verantwoord investeren (SRI)?

Sociaal Verantwoord Beleggen (SRI) is een van de beleggingsstrategieën die aan populariteit wint in de hedendaagse financiële sector. Het is een interessant concept waarbij beleggers financiële rendementen nastreven door te investeren in effecten van bedrijven die maatschappelijke en milieuvriendelijke praktijken bevorderen. Deze beleggingsmethode stimuleert op subtiele wijze positieve maatschappelijke veranderingen, aangezien beleggingsbeslissingen strikt worden beïnvloed door financiële rendementen en de mate waarin het bedrijf aansluit bij ethische en duurzame praktijken.

Daarom proberen beleggers financiële rendementen te behalen door te investeren in bedrijven met positieve milieuvriendelijke en sociale beleidsmaatregelen, terwijl zij effecten vermijden van bedrijven die zich niet aan dergelijke beleidsmaatregelen houden. Bijvoorbeeld, investeren in de hernieuwbare energie-industrie zoals zonne-, wind-en waterkracht biedt zowel financiële rendementen als het stimuleren van milieuvriendelijke praktijken.

Bovendien is het vermeldenswaard dat verschillende indexen zijn ontworpen om de beleggingsprestaties van de effecten van een bedrijf te volgen op basis van milieu-, sociale en governance (ESG)-criteria. Voorbeelden van SRI-indexen zijn de MSCI Global sustainability indexen, Dow Jones sustainability indices, de S&P 500 ESG-index, NASDAQ OMX CRD Global sustainability index, enzovoort.

Beste maatschappelijk verantwoorde beleggingen

Zoals eerder opgemerkt, is verantwoord beleggen een van de subtiele manieren om sociale veranderingen te bevorderen voor een veiligere leefomgeving. Daarom worden maatschappelijk verantwoorde fondsen steeds populairder in moderne beleggingspraktijken, vooral onder beleggers die waarde hechten aan veilige en betere milieumaatregelen.

J.P. Morgan merkte op dat “ESG-beleggen snel groeit in elke regio en dat activa die volgens ESG-principes worden beheerd binnenkort 44% van het wereldwijde beheerd vermogen (AUM) kunnen vertegenwoordigen.” Ook blijkt uit een enquête dat “70% van de Amerikanen het ‘enigszins’ of ‘zeer belangrijk’ vindt dat bedrijven de wereld een betere plek maken.” Deze trends suggereren dat SRI veel potentieel biedt voor beleggers nu de wereldeconomie milieuvriendelijke producten steeds meer waardeert.

Laten we nu enkele van de beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen bekijken die SRI-beleggen mogelijk maken.

Vergelijking van SRI-fondsen

Afbeelding van Invesco.com

De bovenstaande afbeelding toont de hypothetische prestatie van een investering van $10.000 in Invesco Solar ETF van 2015 tot en met 31 maart 2024, ervan uitgaande dat er geen contanten en activa uit de index zijn opgenomen.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

De iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) is ook een exchange-traded fund (ETF) die de prestaties volgt van de MSCI USA Extended ESG Focus Index en tegelijkertijd vergelijkbare risico’s en rendementen behoudt als de hoofdindex. Het biedt beleggers blootstelling aan aandelen binnen de U.S. markt, met name aandelen die worden ondersteund door gunstige milieu-, sociale en bestuurs (ESG)-criteria.

ESGU is een goede keuze voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het opbouwen van een langetermijnportefeuille van activa die worden ondersteund door ethische en sociale overwegingen. Per mei 2024 heeft ESGU een totaal beheerd vermogen van $12,71 miljard, een netto kostenratio van 0,15, een beheervergoeding van 0,155 en een totaalrendement van 28,97%.

Afbeelding van ishares.com

De bovenstaande grafiek toont een hypothetische groei van een investering van $10.000 in ESGU van 1 december 2016 tot 7 mei 2024, ervan uitgaande dat dividenden en kapitaal werden herbelegd.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) is een beleggingsfonds dat in 2009 is opgericht met het hoofdkantoor in Boston, Massachusetts, USA. Het bedrijf heeft als doel beleggers duurzame investeringsmogelijkheden te bieden met het potentieel voor langetermijnvermogensgroei. PNOPX heeft een totaal beheerd vermogen van 6,3 miljard, een kostenratio van 0,92% en een rendement over de afgelopen twaalf maanden van 0,16% per 8 mei 2024. Daarnaast heeft het fonds een omloopsnelheid (einde boekjaar) van 25%.

Afbeelding van Putnam.com

De bovenstaande afbeelding toont de hypothetische groei van een investering van $10.000, ervan uitgaande dat er geen contanten of activa uit de index zijn opgenomen.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

Het TIAA-CREF Social Choice Equity is een ander aanbevolen fonds voor beleggers die geïnteresseerd zijn in maatschappelijk verantwoord investeren. De startdatum van TICRX was 31 maart 2006; het belegt tot 80% van zijn activa in large-cap aandelen waarvan de activiteiten in lijn zijn met milieu-, sociale en governance-(ESG) criteria. Het fonds heeft een totaal beheerd vermogen van $6,0 miljard, een netto kostenratio van 0,46%, een bruto kostenratio van 0,46%, in totaal 65 posities en een omloopsnelheid van 15%, per 30 april 2024.

Afbeelding van nuveen.com

De bovenstaande afbeelding toont de prestatiegegevens van het beleggingsrendement sinds de oprichting van het fonds.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund werd opgericht op 29 april 2005. Het fonds belegt tot 80% van zijn nettoactiva in kleine en middelgrote bedrijven met potentieel voor kapitaalgroei. PARMX vereist een minimale eerste investering van $2.000 en een minimum van $50 voor vervolginvesteringen. Per 8 mei 2024 beheert het fonds $3,359 miljoen aan totaal vermogen, met een kostenratio van 0,96%, een bruto kostenratio van 0,98% en een omloopsnelheid van 42%.

Afbeelding van Parnassus.com

De bovenstaande grafiek toont de hypothetische groei van $10.000 sinds de oprichting van het fonds op 29 april 2005 tot 30 april 2024, ervan uitgaande dat dividenden en koerswinsten werden herbelegd.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF streeft ernaar de prestaties te volgen van de MSCI EAFE ETF index, die bestaat uit large-en midcap-aandelen. Het belegt in aandelen met positieve milieu-, sociale en governancepraktijken uit ontwikkelde markten, meestal buiten de U.S. en Canada. ESGD heeft een totaal beheerd vermogen van $8,2 miljard, een kostenratio van 0,20% en een dagelijks volume van 213.384,00, per 8 mei 2024.

Afbeelding van ishares.com

De bovenstaande grafiek toont een hypothetische groei van een investering van $10.000 in het fonds van 28 juni 2016 tot 8 mei 2024, ervan uitgaande dat kapitaalwinst en dividend werden herbelegd.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF biedt beleggers blootstelling aan wereldwijde bedrijven die actief zijn in de productie van schone energie uit zonne-, wind-en andere milieuvriendelijke technologieën. ICLN streeft ernaar het beleggingsrendement van de index in de wereldwijde sector voor schone energie te volgen. Het fonds heeft een totaal beheerd vermogen van $ 2,2 miljard, een kostenratio van 0,41%, een dagelijks volume van 3,2 miljoen en een slotkoers van 13,91 per 8 mei 2024.

Afbeelding van ishares.com

De bovenstaande grafiek toont de hypothetische groei van een investering van $10.000 van 24 juni 2008 tot 9 mei 2024, ervan uitgaande dat dividenden en koerswinsten werden herbelegd.

Vergelijking van SRI-fondsen
ETF	Beheerd vermogen	Kostprijs	Kostenratio
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71B	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3B	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0B	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359M	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2B	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2,2B	$13,85	0,41%

Het kiezen van de juiste maatschappelijk verantwoorde investering is slechts de helft van het verhaal. Om daadwerkelijk een SRI-portefeuille op te bouwen en te beheren, hebben beleggers ook een betrouwbare broker nodig die toegang biedt tot op ESG gerichte fondsen, transparante kosten en sterke regelgeving bescherming. Hieronder vindt u een vergelijking van de beste brokers die maatschappelijk verantwoord beleggen ondersteunen en gemakkelijke toegang bieden tot ESG ETF's, beleggingsfondsen en wereldwijde markten.

Beste Forex brokers
	Plus500	Trading.com USA	ZForex	OANDA	Venom by Cobra Trading
Min. storting, $	100	50	10		5000
Verhandelbare activa	2800	69	80	129
Standard EUR/USD-spread	0.7	1.1	0.3	0.3	0.4
Max. hefboom	1:300	1:50	1:1000	1:200	1:4
Maximaal reguleringsniveau	Tier-1	Tier-1	Niet gereguleerd	Tier-1	Tier-1
TU totaalscore	8.8	7.78	7.89	6.66	6.88
Rekening openen	Naar broker 80% van de particuliere CFD-rekeningen verliest geld.	Naar broker Uw kapitaal staat op het spel.	Naar broker Uw kapitaal staat op het spel.	Naar broker Uw kapitaal staat op het spel.	Studie overzicht

Hoe bouw je een SRI-portefeuille?

Volg de onderstaande stappen om een SRI-portefeuille op te bouwen:

Bepaal uw waarden: De eerste stap bij het opbouwen van een SRI-portefeuille is het identificeren van bedrijven die aansluiten bij uw waarden (bijvoorbeeld klimaatverandering, mensenrechten, enz.)
Onderzoek SRI-beleggingsopties: Onderzoek en beleg in SRI-fondsen, ETF's (Exchange-traded funds), individuele aandelen of obligaties van een bedrijf die aansluiten bij uw waarden. Beoordeel bedrijven op basis van hun reputatie, missie en prestaties in de loop der tijd
Diversifieer uw portefeuille: Behoud een gediversifieerde SRI-portefeuille om het risico te verminderen
Monitor prestaties en impact: Houd voortdurend de prestaties van uw SRI-investeringen in de gaten. Let ook op de sociale en milieueffecten van het bedrijf

Is maatschappelijk verantwoord investeren winstgevend?

Ja, maatschappelijk verantwoord investeren kan een winstgevende investering zijn. Verschillende studies hebben aangetoond dat investeren met ethische overwegingen een slimme manier is om een goed doel te steunen en financiële rendementen te behalen. Zo bleek uit een rapport van BlackRock in 2022 dat duurzaam beleggen niet alleen aansluit bij de waarden van beleggers, maar ook hogere financiële rendementen oplevert. Bovendien toonde een studie van MSCI uit 2023, uitgevoerd bij meer dan 3.000 bedrijven, aan dat bedrijven met ESG-beoordelingen beter presteren dan hun tegenhangers.

Onthoud dat beleggen risico’s met zich meebrengt

De aandelenmarkt kan volatiel zijn, en de waarde van je beleggingen kan fluctueren. Blijf op de hoogte van de bedrijven waarin je hebt geïnvesteerd en houd markttrends in de gaten. Onthoud dat beleggen een langetermijninspanning is, en het is essentieel om je portefeuille periodiek te herzien en aan te passen op basis van je financiële doelen en risicotolerantie.

Door deze stappen te volgen en goed geïnformeerd te blijven, kun je je reis in de wereld van online beleggen beginnen. Onthoud dat beleggen risico’s met zich meebrengt, en het is belangrijk om grondig onderzoek te doen en professioneel advies in te winnen indien nodig. Succes met beleggen!

Conclusie

Maatschappelijk verantwoord investeren (SRI) biedt beleggers de mogelijkheid om financiële doelen te combineren met positieve maatschappelijke impact. Door te kiezen voor bedrijven die duurzaamheid, ethiek en goed bestuur prioriteren, draagt u niet alleen bij aan een betere wereld, maar maakt u ook kans op concurrerende rendementen. Bijvoorbeeld, beleggingen in hernieuwbare energie of ondernemingen met een divers en inclusief beleid hebben zich sterk ontwikkeld. SRI bewijst dat investeren en principes hand in hand kunnen gaan; uiteindelijk is de kracht van uw kapitaal groter als het bijdraagt aan zowel uw portefeuille als de samenleving.

Veelgestelde vragen

Wat zijn belangrijke stappen bij het samenstellen van een SRI-portefeuille?

Bij het samenstellen van een SRI-portefeuille is het belangrijk om eerst je persoonlijke waarden vast te stellen en op zoek te gaan naar bedrijven of fondsen die bij deze waarden aansluiten. Vervolgens onderzoek je de SRI-beleggingsopties en beoordeel je bedrijven op basis van hun reputatie, missie en prestaties. Het spreiden van investeringen over verschillende sectoren vermindert risico, en het regelmatig monitoren van zowel rendement als maatschappelijke impact zorgt voor blijvende aansluiting bij je doelen.

Welke criteria worden gebruikt om SRI-investeringen te beoordelen?

SRI-investeringen worden beoordeeld op basis van milieu-, sociale en governance (ESG)-criteria. Dit betekent dat niet alleen financiële prestaties tellen, maar ook hoe bedrijven omgaan met milieuverantwoordelijkheid, sociale impact zoals arbeidsomstandigheden, en goed ondernemingsbestuur. Deze criteria worden vaak samengevat in ESG-scores of binnen SRI-indexen gebruikt als maatstaf.

In welke sectoren zijn maatschappelijk verantwoorde investeringen het meest populair?

Maatschappelijk verantwoorde investeringen zijn vooral populair in sectoren die bijdragen aan duurzaamheid en positieve maatschappelijke verandering, zoals hernieuwbare energie, milieutechnologie, schone energie, en bedrijven die zich inzetten voor sociale verantwoordelijkheid en ethisch ondernemingsbestuur.

Hoe kun je de prestaties van SRI-fondsen vergelijken?

De prestaties van SRI-fondsen kunnen worden vergeleken op basis van rendementen, kostenratio’s, beheerd vermogen, en de mate waarin ze aan ESG-criteria voldoen. Het is verstandig om fondsen over dezelfde periodes te analyseren, aandacht te besteden aan gedetailleerde rapportages, en te kijken naar hun historische groeigrafieken en beleggersprofielen.

Vond u het artikel interessant?

Topkeuzes en inzichten van de redactie

8 uren geleden Mikhail Vnuchkov

Bitcoin prijsvoorspelling en Bollinger Bands: Kan BTC herstellen na de daling tot $63.000?

#crypto #prediction #Bitcoin

1 dag geleden Oleg Tkachenko

FIFA World Cup op de blockchain: Waar voetbal en crypto elkaar ontmoeten

#crypto #Avalanche

2 dagen geleden Pavlo Kot

Aliens, Satoshi en Bitcoin: hoe de buitenaardse theorie ontstond

#crypto #Bitcoin

3 dagen geleden Pavlo Kot

Blockchain-natie in crisis: Hoe een machtsstrijd Liberland verdeelde

#crypto #Justin Sun Latest News

4 dagen geleden Eugene Komchuk

Verschuivende prioriteiten: Overheden steunen mining terwijl bedrijven overstappen op AI

#crypto #Bitcoin

5 dagen geleden Mikhail Vnuchkov

De comeback van Intel: Apple, Trump en de AI-weddenschap

#Apple #Intel

Alle nieuws

Team dat op dit artikel heeft gewerkt

Joshua Francis is een professionele Forex-handelaar met meer dan 4 jaar ervaring in de financiële sector. Hij handelt in de paren XAU/USD en GBP/JPY.

Lees meer over ons redactiebeleid

Belegger

Een belegger is een individu dat geld investeert in een actief met de verwachting dat de waarde ervan in de toekomst zal stijgen. De activa kunnen van alles zijn, waaronder obligaties, schuldbrieven, beleggingsfondsen, aandelen, goud, zilver, exchange-traded funds (ETF's) en onroerend goed.

Markten

Schommelende markten zijn een type markt dat wordt gekenmerkt door kortetermijnbewegingen tussen schijnbare hoogte- en dieptepunten van activaprijzen.

Bitcoin

Bitcoin is een gedecentraliseerde digitale cryptocurrency die in 2009 werd gecreëerd door een anoniem individu of groep onder het pseudoniem Satoshi Nakamoto. Het werkt op een technologie genaamd blockchain, een gedistribueerd grootboek dat alle transacties over een netwerk van computers vastlegt.

Hefboom

Forex leverage is een hulpmiddel waarmee handelaren grotere posities kunnen controleren met een relatief klein kapitaal, waarbij potentiële winsten en verliezen worden vergroot op basis van de gekozen leverage ratio.

Index

Index in de handel is de maatstaf voor de prestaties van een groep aandelen, die de activa en effecten in de index kan omvatten.

Top 5 brokers voor u