FCA-rapport: 83% van de lopende geschiktheidsbeoordelingen voltooid
De FCA zal de regels voor doorlopend advies herzien
In haar laatste rapport onthult de Financial Conduct Authority (FCA) dat financiële adviseurs in de overgrote meerderheid van de gevallen een doorlopend geschiktheidsonderzoek uitvoeren.
Uit gegevens van bedrijven blijkt dat in 83% van de gevallen een geschiktheidsonderzoek werd aangeboden. In nog eens 15% van de gevallen weigerden klanten of reageerden ze niet op de uitnodiging voor het onderzoek, terwijl in minder dan 2% van de gevallen bedrijven geen moeite deden om het onderzoek uit te voeren.
Context en gevolgen voor de sector
Het rapport onderstreept het belang van doorlopend financieel advies om klanten te helpen weloverwogen beslissingen te nemen.
Simon Walls, interim executive director of markets bij de FCA, verklaarde: "Doorlopend financieel advies en ondersteuning kan een fantastische dienst zijn en kan belangrijk zijn om mensen te helpen het beste uit hun geld te halen. Relaties tussen adviseurs en klanten kunnen vele jaren duren en kunnen verschillende vormen aannemen."
De opmerkingen van Walls benadrukken de blijvende rol van adviseurs in het beheren van langetermijnrelaties met klanten, zelfs als de marktomstandigheden en wettelijke vereisten evolueren.
De gegevens weerspiegelen de voortdurende inzet van de FCA om ervoor te zorgen dat financiële adviseurs continue ondersteuning bieden en een hoge servicestandaard handhaven. Het hoge aantal afgeronde beoordelingen suggereert dat bedrijven grotendeels voldoen aan hun verplichtingen binnen het huidige regelgevingskader. In het rapport wordt echter ook opgemerkt dat de FCA de regels voor doorlopend advies zal herzien om ervoor te zorgen dat ze geschikt blijven voor de toekomst. Verwacht wordt dat deze herziening eventuele hiaten zal opvullen en zoveel mogelijk consumenten zal helpen toegang te krijgen tot hoogwaardige financiële begeleiding.
Terwijl de FCA nadenkt over mogelijke aanpassingen van de regelgeving, zullen waarnemers in de sector nauwlettend in de gaten houden of er veranderingen zijn die het geven van doorlopend advies verder kunnen verbeteren. De aanstaande herziening zou de praktijken binnen de financiële adviessector kunnen veranderen, wat zowel adviseurs als klanten ten goede zou kunnen komen door de transparantie en verantwoordingsplicht te versterken. In een snel veranderend financieel landschap wordt de proactieve houding van de FCA gezien als essentieel voor het handhaven van een robuuste consumentenbescherming.
Eerder schreven we dat de Britse toezichthouder FCA Mako een boete oplegt van £1.66M voor £92B cum-ex transacties.
