ASIC beschuldigt Binance Australië van het verkeerd classificeren van particuliere klanten
ASIC klaagt Binance Australië aan voor verkeerde classificatie van klanten
De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) heeft een rechtszaak aangespannen tegen Oztures Trading Pty Ltd, dat opereert onder de naam Binance Australia Derivatives, waarin wordt beweerd dat meer dan 500 particuliere klanten tussen 7 juli 2022 en 21 april 2023 verkeerd zijn geclassificeerd als groothandelklanten.
Door deze onjuiste classificatie zouden deze klanten zijn beroofd van essentiële consumentenbescherming die vereist is volgens de Australische wetgeving inzake financiële dienstverlening.
Consumentenbescherming ontzegd
ASIC beweert dat 83% van het klantenbestand van Binance Australia, oftewel 505 particuliere beleggers, werden geclassificeerd als grootzakelijke klanten. Hierdoor kon het platform hen crypto-derivatenproducten aanbieden zonder zich te houden aan de noodzakelijke consumentenbeschermingsmaatregelen.
"Onze zaak beweert dat de nalevingssystemen van Binance ernstig tekortschoten, waardoor meer dan 500 klanten werden blootgesteld aan speculatieve producten met een hoog risico zonder de juiste consumentenbescherming. Veel van deze klanten hebben aanzienlijke financiële verliezen geleden," zei Sarah Court, vicevoorzitter van ASIC.
ASIC onthulde ook dat getroffen klanten aanzienlijke financiële verliezen hebben geleden, waarbij Binance in 2023 ongeveer $13 miljoen aan deze personen heeft gecompenseerd.
ASIC's beschuldigingen tegen Binance
ASIC beschuldigt Binance van het nalaten om:
Verstrekken van noodzakelijke openbaarmakingsverklaringen aan particuliere klanten.
Het bepalen van een doelmarkt voor haar aanbod.
Voldoen aan de vereisten voor interne geschillenbeslechting.
Ervoor te zorgen dat financiële diensten efficiënt, eerlijk en rechtvaardig werden verleend.
werknemers adequaat op te leiden om hun bekwaamheid te waarborgen.
De toezichthouder eist boetes en negatieve publiciteit tegen Binance.
Risico's van crypto-derivaten
Crypto-derivaten zijn inherent risicovol en complex, waardoor een nauwkeurige classificatie van klanten essentieel is om weloverwogen investeringsbeslissingen te kunnen nemen. ASIC benadrukt de noodzaak van strikte naleving in de digitale activasector, vooral nu cryptogerelateerde financiële producten aan populariteit winnen.
Veranderingen in de regelgeving voor digitale activa
Eerder deze maand publiceerde ASIC Consultation Paper 381, gericht op het bijwerken van Information Sheet 225 over digitale activa en aanverwante financiële producten. Het initiatief is bedoeld om te verduidelijken hoe bestaande definities van financiële producten van toepassing zijn op cryptoactiva, waardoor de transparantie van de regelgeving wordt verbeterd en consumenten worden beschermd.
"ASIC zal alle regelgevende en handhavingsinstrumenten blijven inzetten om consumenten te beschermen en de marktintegriteit in de digitale activasector te handhaven", voegde Court toe.
De zaak tegen Binance onderstreept het toenemende toezicht op de regelgeving in de cryptocurrency-ruimte, nu de wereldwijde autoriteiten zich inspannen om naleving te garanderen en investeerders te beschermen in deze snel evoluerende markt.
Volgens DefiLlama was 2024 een recordjaar voor Binance, met gebruikers die meer dan $ 24 miljard stortten op de cryptocurrency exchange.
