Hoe te controleren of een crypto-uitwisseling veilig en legitiem is?
Om de betrouwbaarheid van een exchange te garanderen, controleer je: regelgeving, veiligheidsmaatregelen, reputatie, handelsvolume en liquiditeit, KYC/AML-naleving, kwaliteit van de ondersteuningsservice.
De eerste vraag die opkomt in de hoofden van gebruikers die op zoek zijn gegaan naar een cryptobeurs is: "Hoe bepaal je dat het veilig en legaal is?". Helaas kun je nu in de uitgestrektheid van het web een heleboel frauduleuze bedrijven tegenkomen die schaamteloos gebruikers scheiden voor geld, en doen alsof ze betrouwbare en eerlijke cryptobeurzen zijn met veel ervaring achter zich.
In dit artikel zullen TU-experts het hebben over de punten die de veiligheid van het platform aangeven, evenals het delen van een lijst met nuttige bronnen voor het controleren van exchanges en een lijst met "rode vlaggen" voor het identificeren van oplichtingsprojecten.
Om er zeker van te zijn dat een cryptobeurs legitiem en veilig is, moet je controleren of het een licentie heeft, vragen welke beveiligingsmaatregelen en -normen het gebruikt, meer te weten komen over het team, de snelheid en professionaliteit van het ondersteuningsteam beoordelen en niet vergeten om recensies te analyseren. De belangrijkste tekenen van een oplichtingsproject zijn: "gegarandeerde" hoge winstgevendheid, aansporing om "hier en nu" een beslissing te nemen, problemen met licenties, gebrek aan informatie over het bedrijf en zijn diensten.
Is cryptohandel legaal?
De snelle groei in de populariteit van digitale activa wordt gekenmerkt door de aanscherping van de financiële regelgeving en het toezicht op de cryptomarkt. Hieronder hebben we beschreven hoe cryptocurrencies in verschillende landen onder toezicht staan en welke wetten lokale autoriteiten van plan zijn in de nabije toekomst in te voeren.
VS
In de VS wordt de regulering van cryptocurrencies voornamelijk overzien door verschillende federale agentschappen zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
De SEC richt zich op de effectenwetgeving en reguleert initial coin offerings (ICO's) en security token offerings (STO's). De CFTC van haar kant behandelt cryptocurrency loyaler en beschrijft het als een grondstof, waardoor de openbare handel in derivaten is toegestaan. En het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) beschouwt cryptocurrency momenteel niet als een wettig betaalmiddel, maar beschouwt cryptocurrency-beurzen als een manier om geld over te maken.
UK
Volgens de wetgeving worden cryptocurrencies in het VK niet als wettig betaalmiddel beschouwd en moeten exchanges goedkeuring krijgen van de lokale toezichthoudende autoriteit (FCA) en voldoen aan de AML/CFT-rapportageverplichtingen. Deze regels werden van kracht na Brexit in 2020.
Europa
De regelgeving voor de handel in cryptocurrencies in Europa verschilt per lidstaat, maar over het algemeen worden cryptocurrencies in de EU als legaal beschouwd.
Op 20 april 2023 nam het Europees Parlement een historisch besluit voor de cryptomarkt door nieuwe gemeenschappelijke regels voor toezicht en consumentenbescherming voor cryptocurrencies goed te keuren - Markets in Crypto assets (MiCA).
De belangrijkste aspecten en doelstellingen van MiCA zijn:
-
Het vaststellen van gemeenschappelijke regels voor de markt voor cryptocurrency-activa in alle EU-lidstaten;
-
vergunningverlening aan en regulering van dienstverleners (beurzen, betalingssystemen, enz.)
-
bescherming van investeerders en consumenten
-
transparantie van de cryptomarkt en stimulering van de ontwikkeling van de sector binnen de vastgestelde normen en regels.
India
India is nog niet toegekomen aan uniforme regelgeving. Cryptocurrencies en exchanges zijn in dit land niet officieel legaal. Zo waarschuwde de Financial Intelligence Unit van India (FIU) in december 2023 Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex en Bitfinex voor illegale activiteiten op het grondgebied van het land, en stapte al in januari over van woorden op daden en blokkeerde de sites van de grootste cryptoplatforms.
Op 1 april 2022 werd ook de "Finance Law" van kracht, die het onderwerp van belasting op digitale activa behandelde. Vanaf nu zijn alle transacties in cryptocurrencies en NFT's onderworpen aan een belasting van 30% en een heffing van 1% onder TDS.
Australië
Digitale activa en exchanges zijn volkomen legaal in Australië. Het land heeft in principe een loyaal beleid ten opzichte van cryptocurrencies. Digitale activa worden hier behandeld als persoonlijk bezit en zijn daarom onderworpen aan vermogenswinstbelasting (CGT). Sinds 2018 is het Australian Transaction Reporting and Analysis Center (AUSTRAC) de belangrijkste toezichthouder op het gebied van anti-witwassen en financiering van illegale activiteiten. Het maakt cryptocurrency exchanges onderhevig aan verplichte registratie en rapportage. Door een AUSTRAC-licentie te verkrijgen, tonen cryptobeurzen hun toewijding aan regelgevingsnormen en klantenbescherming.
Beste cryptobeurzen in 2024
Hoe controleer je de legaliteit van cryptobeurzen?
Volg de onderstaande stapsgewijze instructies om de legitimiteit en wettelijke status van een cryptocurrency exchange te controleren. Merk op dat het verificatieproces kan variëren afhankelijk van je locatie en de jurisdictie waarin de cryptocurrency exchange is geregistreerd. In dit artikel gebruiken we een voorbeeld dat is gebaseerd op de Amerikaanse regelgeving.
Identificeer de toezichthouder
Bepaal welke regelgevende instantie toezicht houdt op cryptobeurzen in jouw rechtsgebied. In de VS voeren instanties zoals het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), de Securities and Exchange Commission (SEC) of de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) deze functie uit.
Bezoek de website van de regelgevende instantie
Ga naar de officiële website van de toezichthouder. Als je bijvoorbeeld in de Verenigde Staten bent, bezoek dan de website van FinCEN (FinCEN.gov), de SEC (SEC.gov) of de CFTC (CFTC.gov).
Website FinCEN
Website SEC
Website CFTC
Geregistreerde personen zoeken
Ga naar het gedeelte van de website waar u kunt zoeken naar een bedrijf in de database van de toezichthouder. Voer de officiële naam van de beurs of het registratienummer in de zoekbalk in.
Website SEC
Controleer de lijst met geregistreerde beurzen
Ga naar de lijst met geregistreerde of vergunde beurzen op de website van de publiekrechtelijke instelling. Deze lijst moet bedrijven bevatten die legaal in de jurisdictie mogen opereren.
Controleer de wettelijke status
Zoek de naam van de cryptocurrency exchange waarin je geïnteresseerd bent om mee samen te werken in de lijst van geregistreerde entiteiten. Controleer de wettelijke status, die details kan bevatten over de licentie, het registratienummer en de nalevingsstatus.
Voer aanvullende inspecties en onderzoek uit
Lees de details. Klik op de naam van een exchange om er meer over te weten te komen: ontdek de registratiedatum, het bedrijfsadres en of het platform betrokken is bij een rechtszaak of dat de licentie is ingetrokken door de toezichthouder.
Neem contact op met de toezichthouder. Als u vragen of zorgen hebt over de juridische status van een beurs, neem dan rechtstreeks contact op met de toezichthouder voor meer opheldering.
Herhaal deze stappen indien nodig voor verschillende rechtsgebieden
Als de geselecteerde cryptocurrency exchange in meerdere rechtsgebieden actief is, voer dan een soortgelijke controle uit in de registers van andere toezichthouders om er zeker van te zijn dat het project voldoet aan de vereisten in alle regio's.
Sommige cryptobeurzen plaatsen links naar de registers van toezichthoudende instanties direct op hun bronnen, zodat gebruikers daar naartoe kunnen gaan en onafhankelijk de betrouwbaarheid van het project kunnen controleren. Vergeet daarom niet om altijd de authenticiteit van de website van de toezichthouder te controleren om fraude of phishingpogingen te voorkomen.
Het hebben van een beurslicentie garandeert dat je een gerenommeerd platform gebruikt dat de wetten strikt naleeft en geeft om de bescherming van zijn klanten.
Hoe controleer je de veiligheid van cryptobeurzen?
Op het eerste gezicht lijkt het beoordelen van het veiligheidsniveau van een cryptocurrency exchange een moeilijke taak. Er zijn echter verschillende criteria waarop je kunt letten om er zeker van te zijn dat het gekozen platform betrouwbaar (of onbetrouwbaar) is: domeinnaam, beveiligingsmaatregelen, beoordelingen, enz.
-
Domeinnaam. Het is niet overbodig om de leeftijd van de domeinnaam te controleren en deze te verifiëren met de data die op de website van het project staan. Als een cryptobeurs bijvoorbeeld beweert dat het deposanten bedient sinds 2017, maar de website is pas een paar maanden geleden gemaakt en er wordt niets vermeld over de rebranding van het project of de middelen die het in het verleden heeft gebruikt, dan is dit een reden om te twijfelen aan de eerlijkheid ervan.
-
Veiligheidsmaatregelen. Vraag welke protocollen en standaarden het cryptocurrency platform gebruikt, hoe en welke persoonlijke gegevens het opslaat. Heeft de site twee-factor authenticatie (2FA), encryptieprotocollen, enz.
-
Transparantie en reputatie. Zoek informatie over het projectteam, inclusief links naar hun sociale netwerken, maak jezelf vertrouwd met de roadmap en zoek op internet naar informatie over de vraag of de exchange betrokken is bij schandalen of rechtszaken. Het is ook heel belangrijk dat alle gegevens over de samenwerkingsvoorwaarden vrij beschikbaar zijn.
-
Handelsvolume en liquiditeit. Vraag hoeveel activa er gedurende de dag worden gekocht en verkocht op de beurs. Een hoog handelsvolume geeft aan dat de beurs populair is onder handelaren en beleggers.
-
Beoordelingen. Een serieuze indicator van de betrouwbaarheid van de beurs is een groot percentage positieve recensies. Lees daarom, voordat u een samenwerking aangaat, zorgvuldig recensies op onafhankelijke forums. Het commentaar van anderen zal u helpen te begrijpen in hoeverre de aanbiedingen van de site overeenkomen met hun geldigheid en welke problemen u kunt tegenkomen tijdens het werkproces.
-
Regelgeving. Zorg ervoor dat de crypto-uitwisseling gereguleerd is in de rechtsgebieden waar het diensten verleent. Controleer de authenticiteit van de licentie zorgvuldig.
-
Ondersteunende diensten. Een betrouwbare exchange staat altijd klaar om zijn klanten te hulp te schieten. Telefoonnummers, filiaaladressen en e-mails moeten op de website staan. Snelle klantenondersteuning kan cruciaal zijn bij het oplossen van problemen zoals accountblokkering, transactievertragingen en meer.
Handige bronnen om crypto-uitwisseling te controleren
-
CoinMarketCap. Een van de populairste cryptosites ter wereld voor het volgen van de prijzen van digitale activa. Hier kun je het handelsvolume van elke exchange zien, de lijst met ondersteunde munten bekijken, de rating van cryptocurrencies en exchanges lezen, historische gegevens van activa analyseren, enz. CoinMarketCap biedt links naar de officiële websites van de exchanges, waar je meer informatie kunt vinden over hun handelscommissies, veiligheidsmaatregelen en ondersteunde functionaliteiten. CoinMarketCap publiceert ook regelmatig interessante artikelen en analyses.
-
CoinGecko: Het platform biedt fundamentele analyses van de cryptomarkt. Met zijn hulp kun je cryptocurrency koersen volgen gerangschikt volgens marktkapitalisatie, de rating lezen van de beste en slechtste digitale activa, gedetailleerde statistieken vinden van elke beurs, inclusief dagelijks handelsvolume, en nuttig thematisch materiaal (podcasts, nieuws, rapporten, onderzoeksresultaten, educatieve video's), enz.
-
Handelaars Unie: Dit is een platform dat zich richt op het bieden van echte gebruikersbeoordelingen en expertbeoordelingen van cryptocurrency exchanges. Naast nuttige artikelen voor beginners en professionals vind je hier ook prijsvoorspellingen van digitale activa, vergelijkende analyses van projecten, gidsen en meer. Traders Union gebruikt een beoordelingssysteem om exchanges te evalueren op basis van parameters zoals veiligheid, klantenondersteuning, handelscommissies, gebruiksgemak, enz.
CoinMarketCap
CoinGecko
Handelaars Unie
Rode vlaggen: 5 indicatoren van een crypto-zwendel
Helaas zijn niet alle cryptobeurzen gewend om volgens de regels te spelen. In de uitgestrektheid van het internet kun je oplichters tegenkomen die als doel hebben zoveel mogelijk gebruikers te misleiden door hun geld voor zichzelf te verduisteren. Hoe herken je oplichters? Hieronder staan 5 "rode vlaggen" waaraan je kunt zien dat je met oplichters in zee gaat.
-
Onrealistische beloften. Pas op voor projecten die je gegarandeerde of ongewoon hoge winsten beloven. Dergelijke claims zijn vaak kenmerkend voor Ponzi-schema's of hoogrenderende investeringsprogramma's waarbij betalingen aan eerdere investeerders worden gedaan met het geld van nieuwe investeerders.
-
Gebrek aan informatie. Als een beurs belangrijke informatie verbergt, zoals de datum van oprichting, de namen van de oprichters en de locatie van het hoofdkantoor, is dat een slecht teken. Legitieme projecten hebben meestal duidelijke doelen, een actief ontwikkelingsteam en openbaar beschikbare documentatie die hun legaliteit bevestigt.
-
Haast. Als een beurs je aanmoedigt om zo snel mogelijk een beslissing te nemen zonder je de tijd te geven om lang na te denken, is dit een indicatie dat de geschiedenis niet zo transparant is en dat het niet wil dat je extra due diligence doet. Oplichters gebruiken vaak verkoopstactieken onder hoge druk om een gevoel van urgentie te creëren en aanvullende vragen van investeerders te vermijden.
-
Vreemde referenties. Wees voorzichtig en klik niet op links die geen vertrouwen wekken. Zelfs als de uitwisseling beweert dat er een bonus of een speciaal cadeau op je wacht aan de andere kant. Het kan een phishing-zwendel zijn. Eén klik op een niet-geverifieerde link is genoeg om gebruikers om te leiden naar een site waar hun persoonlijke gegevens direct worden gestolen.
-
Geen licentie. Sommige zwendelprojecten wijzen zichzelf toe aan certificaten van iemand anders of vervalsen documenten, dus het is aan te raden om alle informatie dubbel te controleren. Als een beurs bijvoorbeeld beweert dat zijn activiteiten worden gereguleerd door de US Securities and Exchange Commission (SEC), wees dan niet lui en ga naar de website van de toezichthoudende instantie om het zelf te controleren.
Wat als ik ben opgelicht met crypto?
Als je al het slachtoffer bent geworden van een oplichter, onderneem dan de volgende acties:
-
Houd je kalmte. Probeer ondanks de stress kalm en koel te blijven. Vermijd impulsieve beslissingen die de situatie kunnen verergeren.
-
Verzamel bewijsmateriaal. Vaak wissen oplichters hun correspondentie met slachtoffers meteen, dus maak zo snel mogelijk screenshots van e-mails, chats en transacties. Elk bewijs is belangrijk.
-
Neem contact op met de autoriteiten. Meld de fraude bij financiële regelgevers en wetshandhavers. Geef hen gedetailleerde informatie die kan helpen bij het onderzoek.
-
Deel uw ervaring met anderen. Laat beoordelingen achter over de beurs op onafhankelijke forums zodat andere gebruikers niet in de trucs trappen.
-
Vraag advies. Neem contact op met een advocaat die gespecialiseerd is in financiële fraude, zodat hij of zij uw rechten en juridische mogelijkheden om hulp te zoeken in detail kan uitleggen.
-
Houd je rekeningen in de gaten. Houd je bankrekeningen, cryptocurrency portemonnees en andere financiële rekeningen goed in de gaten voor verdachte activiteiten (het is aan te raden om je wachtwoorden te veranderen). Meld ongeautoriseerde transacties onmiddellijk.
Mening van experts
In een tijdperk waarin digitale activa elk jaar populairder worden, is het erg belangrijk om de legitimiteit en veiligheid te controleren van platforms die gebruikers aanbieden om de zich snel ontwikkelende cryptomarkt te ontdekken. Beleggers moeten voorzichtig zijn en de informatie over de gekozen exchange zorgvuldig dubbelchecken voordat ze er hun geld aan toevertrouwen. Allereerst moeten ze uitzoeken welke publiekrechtelijke instellingen toezicht houden op de activiteiten van het project. Ook moet er speciale aandacht worden besteed aan de veiligheidsmaatregelen: analyseer de stappen die de exchange neemt om de fondsen en persoonlijke informatie van gebruikers te beschermen, waaronder versleutelingsstandaarden, multi-factor authenticatie, etc. Beoordeel het handelsvolume van de exchange en zoek uit of deze zowel populaire cryptocurrencies als nieuwe tokens ondersteunt, aangezien dit de toewijding van de exchange weerspiegelt om relevant te blijven in de dynamische cryptocurrency markt.
Ik raad je ook aan om de beoordelingen van andere gebruikers te analyseren, omdat eerlijke beoordelingen de belangrijkste indicator zijn voor de betrouwbaarheid van het project. Let op een geschiedenis van veiligheids- en/of regelgevingsovertredingen en bestudeer klachten van klanten. Door due diligence uit te voeren voordat je aan de slag gaat, minimaliseer je het risico dat je oplichters tegenkomt.
Conclusie
Het eerste waar je op moet letten bij het kiezen van een cryptobeurs is hoe deze zorgt voor de veiligheid van zijn klanten en welke toezichthoudende instanties zijn werk controleren. We hopen dat de aanbevelingen in dit materiaal je zullen helpen om de geloofwaardigheid en betrouwbaarheid van het platform effectief te beoordelen.
FAQs
Waarom is het belangrijk om met betrouwbare beurzen samen te werken?
Als u niet alleen wilt besparen, maar ook uw startkapitaal wilt verhogen, werk dan uitsluitend samen met beproefde platforms die al het vertrouwen van gebruikers hebben verdiend. In de regel worden dergelijke exchanges ondersteund door een team van professionals die je zullen helpen om fouten tot een minimum te beperken en je te beschermen tegen financiële verliezen.
Wat als ik ben opgelicht met crypto?
Als je al slachtoffer bent geworden van fraude, onderneem dan de volgende acties: stop onmiddellijk alle verdere transacties, documenteer alle details van de fraude (verzamel screenshots van correspondentie, transactie-ID's, portemonnee-adressen, etc.), neem contact op met wetshandhavingsinstanties en lokale regelgevende organisaties om het incident te melden, raadpleeg een advocaat en probeer mogelijke opties voor het oplossen van de situatie te achterhalen, schrijf een recensie over de exchange. De laatste stap zal helpen om andere gebruikers te beschermen tegen het maken van fouten.
Hoe niet opgelicht worden in crypto?
Om te voorkomen dat je wordt misleid, moet je informatie zorgvuldig dubbel controleren. Zelfs als een exchange beweert dat zijn activiteiten worden gereguleerd door gezaghebbende instanties en je licenties laat zien, is dit geen reden om hem op zijn woord te geloven - het is beter om de website van de toezichthoudende instantie te bezoeken om zeker te zijn van de beweringen van het project. Vermijd ook bedrijven met onrealistische beloftes en volg geen links van onbekende oorsprong om geen slachtoffer te worden van phishing.
Hoe weet ik of een cryptobeurs veilig is?
De volgende factoren geven de betrouwbaarheid van de exchange aan: de licentie, eerlijke en transparante samenwerkingsvoorwaarden zonder verborgen commissies en extra betalingen, 24-uurs meertalige ondersteuning, duidelijke navigatie op het platform. Let ook op recensies over het project en controleer of het geen boegbeeld is van schandalen of rechtszaken. Nog een punt - een eerlijke beurs zal de namen van de makers, interne documentatie, informatie over de lanceringsdatum, het dagelijkse handelsvolume, enz. niet verbergen.
Woordenlijst voor beginnende handelaars
-
1
Extra
Xetra is een Duits beurshandelssysteem dat wordt beheerd door de beurs van Frankfurt. Deutsche Börse is het moederbedrijf van de Frankfurt Stock Exchange.
-
2
Index
Index in de handel is de maatstaf voor de prestaties van een groep aandelen, die de activa en effecten in de index kan omvatten.
-
3
Cryptocurrency
Cryptocurrency is een soort digitale of virtuele valuta die voor de veiligheid vertrouwt op cryptografie. In tegenstelling tot traditionele valuta die door overheden worden uitgegeven (fiatvaluta's), werken cryptocurrencies op gedecentraliseerde netwerken, meestal gebaseerd op blockchaintechnologie.
-
4
Bitcoin
Bitcoin is een gedecentraliseerde digitale cryptocurrency die in 2009 werd gecreëerd door een anoniem individu of groep onder het pseudoniem Satoshi Nakamoto. Het werkt op een technologie genaamd blockchain, een gedistribueerd grootboek dat alle transacties over een netwerk van computers vastlegt.
-
5
Sociale handel
Social trading is een vorm van online handelen die individuele handelaren in staat stelt om de handelsstrategieën van meer ervaren en succesvolle handelaren te observeren en te imiteren. Het combineert elementen van sociale netwerken en financiële handel, waardoor handelaren met elkaar in contact kunnen komen, elkaars transacties kunnen delen en volgen op handelsplatformen.
Gerelateerde Artikelen
Team dat op dit artikel heeft gewerkt
Andrey Mastykin is een ervaren auteur, redacteur en strategist die sinds 2020 bij Traders Union werkt. Als redacteur is hij nauwgezet in het controleren van feiten en het waarborgen van de nauwkeurigheid van alle informatie die op het platform van Traders Union wordt gepubliceerd. Andrey richt zich op het onderwijzen van lezers over de potentiële beloningen en risico's van het handelen op financiële markten.
Hij is ervan overtuigd dat passief beleggen de juiste strategie is voor de meeste individuen. Andrey's conservatieve aanpak en focus op risicobeheer vinden weerklank bij veel lezers, waardoor hij een vertrouwde bron van financiële informatie is.