Zgodnie z naszą ideą, Całościowy Wynik TU powinien odpowiadać na najważniejsze pytanie ze wszystkich: „Czy mogę zaufać temu brokerowi powierzając mu swoje pieniądze?”. Oceny mieszczą się w przedziale 0,01 – 9,99 (im wyższy wskaźnik, tym większe zaufanie do brokera). Więcej
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Nie oferowane
- Wysokość opłaty za zarządzanie zależy od kwoty inwestycji i kraju zamieszkania klienta
Nasza ocena Wealthsimple
Zgodnie z naszą ideą, Całościowy Wynik TU powinien odpowiadać na najważniejsze pytanie ze wszystkich: „Czy mogę zaufać temu brokerowi powierzając mu swoje pieniądze?”. Oceny mieszczą się w przedziale 0,01 – 9,99 (im wyższy wskaźnik, tym większe zaufanie do brokera). Więcej
Wealthsimple jest jednym z najlepszych brokerów na rynku finansowym z całościowym wynikiem TU 7.39 na 10. Po zapoznaniu się z możliwościami handlowymi oferowanymi przez Wealthsimple i recenzjami zamieszczonymi przez jej klientów na naszej stronie internetowej, ekspert Anton Kharitonov uznał, że może polecić tę firmę, ponieważ większość recenzji dowodzi, że klienci brokera są w pełni zadowoleni z jej działania.
Wealthsimple jest regulowanym brokerem, którego działalność jest kontrolowana przez instytucje finansowe: FCA, FSCS i CIPF. Klienci firmy mogą inwestować w portfele utworzone z dwóch rodzajów funduszy - ETF i funduszy inwestycyjnych. Portfel jest opracowywany indywidualnie dla każdego klienta dla typu konta Premium. Minimalna kwota wymagana do inwestowania w portfele Wealthsimple to 1 funt brytyjski lub dolar kanadyjski. Wealthsimple jest brokerem pasywnego inwestowania, którego usługi są dostępne tylko dla mieszkańców Kanady i Wielkiej Brytanii.
Szybkie spojrzenie na Wealthsimple
Wealthsimple to robo-doradca (algorytmiczny robot handlowy), który został założony w 2014 r. w Kanadzie i świadczy usługi również w Wielkiej Brytanii. Jest regulowany przez brytyjskie i kanadyjskie komisje papierów wartościowych, w tym FCA (747883) i IIROC, i uczestniczy w systemie rekompensat za usługi finansowe (FSCS), a także w kanadyjskim funduszu ochrony inwestorów (CIPF). Wealthsimple obsługuje ponad 1 milion inwestorów i zarządza inwestycjami o wartości 3 miliardów funtów.
Zidentyfikowaliśmy Twój kraj jako
PL
Dokładnie przeanalizowaliśmy wszystkie firmy legalnie świadczące usługi handlowe w Twoim kraju i stworzyliśmy ranking najlepszych z nich. Nasza analiza podkreśla firmy, które oferują optymalne warunki pracy, utrzymują silną reputację i konsekwentnie otrzymują największą liczbę pozytywnych recenzji od traderów na naszej stronie internetowej.
Poznaj 5 najwyżej ocenianych firm w
PL :
- Brak minimalnych wymagań depozytowych dla konta podstawowego.
- Najwyższy poziom bezpieczeństwa i regulacji przez renomowane komisje papierów wartościowych oraz udział w systemach rekompensat.
- Możliwość zarabiania w sposób pasywny, tj. bez konieczności aktywnego handlu.
- Brak dodatkowych opłat za prowadzenie rachunku, wpłaty, wypłaty i korzystanie z aplikacji mobilnej.
- Prostą zasadą pobierania prowizji za zarządzanie portfelem jest stały procent od zdeponowanej kwoty.
- Możliwość otwierania rachunków nie tylko w funtach szterlingach, ale także w dolarach kanadyjskich.
- Szczegółowe statystyki dotyczące prowizji i równoważenia utworzonych portfeli, które są dostępne w osobistej szafce na stronie internetowej i w aplikacji mobilnej.
- Rejestracja jest dostępna tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii i Kanady.
- Witryna nie posiada czatu online umożliwiającego szybką komunikację z zespołem wsparcia.
- Tworzenie indywidualnego portfela przez specjalistę inwestycyjnego jest dostępne przy wpłacie 100 000 GBP lub więcej.
Porada eksperta TU
Ekspert finansowy i analityk w Traders Union
Wealthsimple Broker stara się, aby inwestowanie w papiery wartościowe było dostępne dla zwykłych ludzi bez wiedzy ekonomicznej lub doświadczenia w planowaniu finansowym. Firma oferuje inwestycje w zdywersyfikowane portfele, które są w pełni zgodne z celami inwestycyjnymi i podejściem do ryzyka danego klienta. Sam inwestor nie uczestniczy w tworzeniu portfela. W zależności od kwoty depozytu robi to za niego specjalny algorytm lub specjalista inwestycyjny.
WealthsimpleDziałalność finansowa firmy jest regulowana przez organy nadzorcze Wielkiej Brytanii i Kanady, w tym FCA. Depozyty i aktywa klientów są ubezpieczone przez systemy rekompensat, takie jak FSCS (Wielka Brytania) i CIPF (Kanada). Firma korzysta również z najnowocześniejszego szyfrowania danych i uwierzytelniania dwuskładnikowego w celu zapewnienia bezpieczeństwa.
Wealthsimple opracowała swoją aplikację mobilną do pełnej kontroli portfela. Zaletą brokera jest to, że pobiera od klientów jedynie opłaty za zarządzanie portfelem. Nie ma tu żadnych dodatkowych opłat za utrzymanie, wpłaty lub wypłaty. Wealthsimple ma również pewne wady. Główne z nich to brak wsparcia online i kont z depozytem zabezpieczającym, a także niedostępność usług poza Wielką Brytanią i Kanadą.
Podsumowanie Wealthsimple
Twój kapitał jest zagrożony. Ryzyko straty w handlu online akcjami, opcjami, kontraktami futures, walutami, zagranicznymi akcjami i stałymi dochodami może być znaczne.
| 💻 Platforma tradingowa: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Konta: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Waluta konta: | GBP, CAD |
| 💵 Doładowanie / Wypłata: | Karta debetowa, przelew bankowy, polecenie zapłaty, przelew na konto |
| 🚀 Minimalny depozyt: | Od 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Dźwignia: | Nie oferowane |
| 💼 Konta PAMM: | Nie |
| 📈️ Min. Zakup: | Nie wskazano |
| 💱 Spread: | Brak opłaty transakcyjnej; roczna prowizja za zarządzanie portfelem zaczyna się od 0,4% kwoty inwestycji. |
| 🔧 Instrumenty: | Zarządzane portfele aktywów |
| 💹 Wezwanie do uzupełnienia depozytu / Stop Out: | Nie |
| 🏛 Dostawca płynności: | Nie wskazano |
| 📱 Handel mobilny: | Tak |
| ➕ Program partnerski: | Tak |
| 📋 Realizacja zamówień: | Nie |
| ⭐ Funkcje tradingowe: | Wysokość opłaty za zarządzanie zależy od kwoty inwestycji i kraju zamieszkania klienta |
| 🎁 Konkursy i bonusy: | Tak |
Wealthsimple oferuje inwestorom usługi zarządzania portfelem aktywów. Wszystkie transakcje i operacje płatnicze można śledzić na koncie osobistym na stronie internetowej i w aplikacji mobilnej. Klienci mogą inwestować tylko swój kapitał. Pożyczone środki (margin trading) nie są dostarczane przez brokera. Dostępne są trzy rodzaje kont: konta podstawowe, które pozwalają rozpocząć z dowolną kwotą; konta premium zaczynające się od 100 000 GBP (konto czarne) lub 500 000 GBP (konto generacyjne).
Ocena kluczowych parametrów Wealthsimple
Podziel się swoimi doświadczeniami
- Najlepsze
- Najnowsze
- Najstarsze
Otwarcie konta handlowego
Postępuj zgodnie z poniższymi instrukcjami, aby utworzyć konto osobiste w witrynie Wealthsimple:
Odwiedź oficjalną stronę brokera i kliknij jeden z przycisków na stronie głównej, aby rozpocząć rejestrację.
Następnie w otwartym formularzu podaj swój adres e-mail, utwórz silne hasło i wybierz oddział firmy (brytyjski lub kanadyjski), który obsługuje klientów z Twojego kraju.
Następnie wprowadź swoje imię, nazwisko, datę urodzenia, numer telefonu, a także obywatelstwo, kraj urodzenia i aktualny adres zamieszkania.
Ostatnim krokiem rejestracji jest wprowadzenie rodzaju zatrudnienia i oficjalnego miejsca zatrudnienia. Należy również wprowadzić swój unikalny numer identyfikacji podatkowej (UTR) lub numer ubezpieczenia społecznego (NINO).
Użyj podanego wcześniej adresu e-mail i hasła, aby zalogować się na swoje konto osobiste.
Na koncie osobistym Wealthsimple dostępne są następujące działania:
Inwestor może również wykonywać te czynności na swoim koncie osobistym:
-
Zweryfikować konto.
-
Zmienić dane osobowe profilu.
-
Powiązać konto bankowe.
-
Zażądać wypłaty.
-
Przelewanie środków między własnymi rachunkami.
-
Tworzenie raportów dotyczących aktywnych portfeli za określony okres.
-
Kopiowanie linków polecających i przeglądanie statystyk programu partnerskiego.
-
Przejdź do sekcji Centrum pomocy, aby szybko znaleźć odpowiedź na swoje pytanie.
Regulacje
Marka Wealthsimple jest własnością Wealthsimple UK Ltd i jest zarejestrowana w Anglii i Walii pod numerem 747883. Organem regulującym działalność jest Financial Conduct Authority (FCA). Klienci w Wielkiej Brytanii są objęci programem Financial Services Compensation Scheme (FSCS), więc ich fundusze są chronione do 85 000 GBP, a inwestycje do 50 000 GBP.
Wealthsimple Inc. z siedzibą w Kanadzie jest zarejestrowana w komisjach papierów wartościowych Ontario (OSC), Kolumbii Brytyjskiej (BCSC), Alberty (ASC), Manitoby (MSC) i w Autorité des Marchés Financiers jako zarządzający portfelem. Jest także członkiem Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) oraz Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Zalety
- Renomowane organy regulacyjne Anglii i Kanady kontrolują działalność finansową
- Stosowane jest uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) i szyfrowanie danych
- Ochrona depozytów i aktywów FSCS i CIPF
Wady
- Aby otworzyć konto, musisz podać nie tylko dane osobowe, ale także informacje podatkowe
- Tylko mieszkańcy Wielkiej Brytanii i Kanady mogą otworzyć konto
- Wypłaty są możliwe tylko za pośrednictwem przelewów bankowych
Prowizje i opłaty
| Rodzaj konta | Spread (minimalna wartość) | Prowizja od wypłaty |
|---|---|---|
| Basic | Od 0,5% wartości portfela rocznie = 5 GBP dla inwestycji w wysokości 1000 GBP | Nie |
| Black | Przy 0,4% wartości portfela rocznie = 400 GBP w inwestycjach o wartości 100 000 GBP. | Nie |
| Generation | Przy 0,4% wartości portfela rocznie = 2 000 GBP przy inwestycji 500 000 GBP. | Nie |
Istnieją również dwa rodzaje opłat zewnętrznych. Są to roczna opłata za zarządzanie funduszem ETF w wysokości od 0,16% do 0,33% oraz opłata rynkowa w wysokości do 0,02% wartości portfela, która jest zatrzymywana przez brokera lub animatora rynku, który realizuje zlecenie kupna lub sprzedaży aktywów.
Tabela przedstawia porównanie średniej prowizji trzech maklerów giełdowych: Wealthsimple Charles Schwab i Ally Bank. Jej wielkość została określona przez specjalistów Traders Union podczas analizy warunków handlowych na różnych typach rachunków.
| Broker | Średnia prowizja | Poziom |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Typy kont
Wealthsimple oferuje konta podstawowe i premium dla traderów zainteresowanych dokonywaniem inwestycji portfelowych. Różnią się one zasadą tworzenia portfela, wielkością minimalnego depozytu i opłatami za zarządzanie.
Rodzaje kont:
Wealthsimple oferuje również popularne konta oszczędnościowe (GIA, ISA, JISA) oraz emerytalny SIPP z opcjami inwestycyjnymi dla klientów z Wielkiej Brytanii. Kanadyjczycy mogą otwierać konta RRSP, TFSA, RESP, RRIF, osobiste, Lira, wspólne i biznesowe.
Wpłaty i wypłaty
-
Klient może wypłacić pieniądze z konta handlowego tylko przelewem bankowym.
-
Od momentu złożenia wniosku o wypłatę do momentu zaksięgowania środków na rachunku bankowym może upłynąć od 7 do 10 dni roboczych. Wynika to z faktu, że po złożeniu zleceń handlowych u brokera, faktyczny transfer pieniędzy zajmuje do 3 dodatkowych dni roboczych.
-
Wpłaconych środków nie można wypłacić w ciągu 5 dni od ich zaksięgowania na saldzie konta.
Opcje inwestycyjne
Wealthsimple oferuje pasywne inwestowanie poprzez inwestycje w zarządzane portfele. Są one tworzone na podstawie danych określonych przez inwestora, takich jak cele, horyzont czasowy i stosunek klienta do ryzyka.
Inwestowanie na autopilocie: Idealny sposób na uzyskanie pasywnego dochodu na giełdzie
Wealthsimple oferuje swoim klientom dobrze zbilansowane portfele o różnych poziomach ryzyka. Każdy z nich jest zdywersyfikowany i zawiera od 10 do 15 funduszy w określonym segmencie. W przypadku zmiany sytuacji rynkowej portfele są automatycznie równoważone. Inwestor Inwestor nie uczestniczy w tym procesie. Wealthsimple oferuje następujące rodzaje portfeli:
-
Portfele inwestowania odpowiedzialnego społecznie (SRI) i portfele inwestowania nie odpowiedzialnego społecznie. Opłaty pobierane przez zarządzających funduszami ETF portfeli SRI wynoszą od 0,22% do 0,32%. Minimalna kwota inwestycji w fundusze SRI wynosi 5 000 GBP. Opłaty za zarządzanie w przypadku inwestowania niespołecznie odpowiedzialnego ETF wynoszą 0,18-0,2%, a inwestor może zainwestować dowolną kwotę.
-
Konserwatywny, Zrównoważony, Wzrostowy. Są to klasyfikacje portfeli oparte na stopniach ryzyka. Inwestor sam określa dopuszczalny poziom. Każdy inwestor może mieć kilka portfeli o różnych profilach ryzyka.
Aby zainwestować w portfele zarządzane przez Wealthsimple, należy odpowiedzieć na kilka pytań w formularzu rejestracyjnym. Na podstawie tych danych algorytm zaproponuje optymalny portfel dla użytkownika. Inwestor może wyrazić zgodę na inwestowanie w niego, złożyć wniosek o inny portfel lub skontaktować się ze specjalistą firmy w celu stworzenia spersonalizowanego portfela.
Jeśli jesteś dużym inwestorem i planujesz inwestycje powyżej 10 000 USD, skontaktuj się z nami pod adresem vip-invest@tradersunion.com lub za pośrednictwem formularza opinii na naszej stronie internetowej. Nasz profesjonalny zespół przeprowadzi Cię przez wszystkie zawiłości transakcji i wszystkie kroki od rejestracji do wypłaty zysków. do wypłaty zysków.
Wealthsimple program partnerski:
-
Program poleceń. Dla każdego znajomego, który otworzy i zdeponuje 5000 GBP lub więcej za pośrednictwem linku polecającego, istniejący klient otrzymuje bezpłatne zarządzanie aktywami w wysokości 5000 GBP. Osoba polecająca otrzymuje takie samo wynagrodzenie.
Tym samym broker nie pobiera żadnych opłat za swoje usługi od uczestników programu poleceń przez 12 miesięcy.
Usługa wsparcia
Godziny otwarcia działu pomocy technicznej to 8:00-20:00 (od poniedziałku do czwartku) i 8:00-17:30 (piątek) czasu EST.
Zalety
- Języki wsparcia: Angielski i francuski
Wady
- Brak czatu online
- Brak możliwości kontaktu 24/7
- Odpowiedzi pocztą elektroniczną docierają w ciągu 24-48 godzin od przesłania pytania
Aby skontaktować się z przedstawicielem pomocy technicznej, inwestor może
-
Zadzwonić pod numer telefonu podany na stronie internetowej;
-
Wypełnić formularz zapytania e-mail (dostępny w sekcji Centrum pomocy);
-
Wysłać prośbę na adres e-mail;
-
napisać na Facebook Messenger, Twitter lub Instagram.
Na stronie internetowej dostępny jest również wirtualny chatbot dla Kanadyjczyków.
Dane kontaktowe
| Rok powstania | 2014 |
|---|---|
| Adres rejestracyjny | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulacja | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Oficjalna strona | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontakt |
Edukacja
Sekcja szkoleniowa na stronie Wealthsimple nosi nazwę Learn. Składa się ona z trzech bloków: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Dostarczają one informacji dla nowicjuszy na rynku akcji, a także opisują zalety inwestowania z pomocą robo-doradcy.
Zarządzane portfele zapewniają automatyczne równoważenie, co oszczędza inwestorom konieczności szczegółowego badania rynku i ciągłych dogłębnych analiz.
Szczegółowy przegląd Wealthsimple
Wealthsimple ma siedzibę w Toronto, ale broker posiada również biura w Nowym Jorku i Londynie. Obecnie firma współpracuje jedynie z inwestorami z Kanady i Wielkiej Brytanii. Biuro w Wielkiej Brytanii oferuje jedynie usługi inwestycyjne w zakresie zarządzanego portfela aktywów. Oddział z siedzibą w Toronto umożliwia również swoim klientom niezależny handel papierami wartościowymi i kryptowalutami.
Wealthsimple według liczb:
-
Oferowanie usług inwestycyjnych od ponad 7 lat.
-
Obsługuje ponad 1 milion klientów.
-
Zarządza kapitałem klientów o wartości ponad 3 miliardów funtów.
-
Zarządza ponad 380 milionami dolarów inwestycji otrzymanych od największych instytucji finansowych na świecie.
Wealthsimple jest brokerem pasywnych inwestycji w zarządzane portfele aktywów
Wealthsimple oferuje klientom portfele składające się z funduszy giełdowych (ETF) i funduszy inwestycyjnych. Specjaliści firmy uważają, że te instrumenty finansowe są najlepszym sposób na obniżenie kosztów zarządzania i uproszczenie portfela. Portfele bazowe są tworzone przez specjalny algorytm. Analizuje on odpowiedzi inwestorów, których udzielają podczas otwierania nowego rachunku handlowego. Potencjalni klienci wskazują swój poziom akceptowalnego ryzyka, cele finansowe, wiek, zawód i dochód. Spersonalizowane portfele dla posiadaczy kont premium są tworzone przez wewnętrznych specjalistów inwestycyjnych firmy.
Wealthsimple Aplikacja umożliwia tworzenie portfela i przeglądanie jego statystyk w terminalu internetowym (dostępnym na koncie osobistym na stronie internetowej) oraz w aplikacji mobilnej. Funkcjonalność obu wersji nie obejmuje wskaźników technicznych, ponieważ pasywni inwestorzy ich nie potrzebują.
Przydatne usługi Wealthsimple:
-
Bezpłatne konsultacje inwestycyjne ze specjalistą Wealthsimple. Podczas rozmowy telefonicznej konsultant pozna Twój stosunek do ryzyka, pomoże Ci ustalić cele inwestycyjne, porozmawia o sposobach ograniczenia wydatków finansowych i podatków.
-
Centrum pomocy. Sekcja zawierająca szczegółowe opisy warunków handlowych, wyjaśnienie podstawowych pojęć związanych z rynkiem akcji oraz wskazówki dotyczące planowania finansowego.
-
Wiadomości i seminaria internetowe. Sekcja z aktualnymi wiadomościami i nagraniami webinariów prowadzonych przez specjalistów Wealthsimple.
Zalety:
Portfel aktywów tworzony jest indywidualnie - w oparciu o cele określone przez inwestora, akceptowalne warunki lokowania kapitału oraz stosunek do ryzyka.
Możliwe jest otwarcie konta i przejście weryfikacji online, bez konieczności osobistego stawiennictwa w biurze firmy.
Podstawowe usługi tworzenia i zarządzania portfelami są dostępne dla inwestorów, którzy zdeponowali od 1 GBP do 99 999 GBP.
Na kontach premium opłata za zarządzanie jest obniżona o 0,1-0,2% w porównaniu do opłat na kontach podstawowych.
Oprócz rachunków inwestycyjnych, klienci brokera mogą również otwierać rachunki oszczędnościowe i emerytalne.
Aplikacja mobilna i osobisty gabinet obsługują uwierzytelnianie dwuetapowe.
Broker oferuje inwestycje w fundusze społecznie odpowiedzialnego inwestowania (SRI), a także portfele o różnych poziomach ryzyka, takich jak niski, zrównoważony i agresywny.
Klienci mogą skonfigurować polecenie zapłaty - usługę automatycznego comiesięcznego depozytu kwoty określonej przez inwestora.
Artykuły, które okazać się dla Ciebie pomocne
Sprawdź także nasze recenzje innych firm
Satysfakcja użytkownika i