Akcje a złoto: W co lepiej inwestować?

Wykres złota i akcji: Która inwestycja jest dla Ciebie lepsza?

Podróż od 2000 do 2024 roku maluje żywy obraz podczas porównywania inwestycji w złoto i akcje.

S&P-500 vs złoto: Wykres długoterminowy od 2000 r.

Wykres przed nami podkreśla znaczący wzrost złota w ujęciu procentowym, ale wnikliwe oko musi wziąć pod uwagę szerszą narrację. Inwestycje w akcje są często wzbogacane o dywidendy - reinwestowane, łączą się, potencjalnie zmieniając trajektorię zwrotów.

Co więcej, złoto i akcje służą różnym celom strategicznym. Złoto jest twierdzą, często odporną na spowolnienia gospodarcze, podczas gdy akcje są sprinterami, pędzącymi naprzód w dobrych warunkach gospodarczych, a ich wyniki są powiązane z sukcesami korporacyjnymi.

Własność również znacznie się różni. Fizyczne złoto może być trzymane w ręku - sztabki, monety, biżuteria - dając poczucie namacalności. Z drugiej strony, akcje oznaczają własność aktywów spółki i przyszłych zysków, zazwyczaj przechowywanych w formie certyfikatów lub, częściej, zapisów cyfrowych.

Ścieżka do inwestowania w każdą z tych klas aktywów również się różni; akcje są nabywane za pośrednictwem giełd, z niezliczonymi opcjami, od blue chipów po powstające startupy, podczas gdy złoto można kupić za pośrednictwem dealerów, banków, a nawet funduszy ETF, które śledzą jego cenę.

Analizując ten wykres, należy rozważyć swoje cele - czy chodzi o wzrost, zachowanie kapitału, czy może połączenie obu. Każda klasa aktywów świeci w innym świetle ekonomicznym, a zatem osobiste cele inwestycyjne i ramy czasowe stają się kluczowe dla tej decyzji.

Historyczne zwroty z inwestycji w złoto i akcje

Rozważając historyczne zwroty, narracja często zależy od analizowanych ram czasowych. W tym miejscu opracujemy zwięzłą tabelę zawierającą zwroty ze złota i akcji (w szczególności indeksu S&P 500) w różnych horyzontach czasowych.

Ta tabela historii finansowej będzie kontrastować zwroty, zapewniając wgląd w krajobraz inwestycyjny ukształtowany przez te dwie różne klasy aktywów.

Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje na temat zwrotów ze złota, przeczytaj nasz artykuł na temat Jaka jest średnia stopa zwrotu ze złota?

Według analityka Traders Union, Andreya Mastykina, złoto i akcje nie powinny być postrzegane jako wzajemnie wykluczające się aktywa w portfelu inwestora. Podczas gdy każda klasa aktywów ma swoje zalety i wady, mogą się one wzajemnie uzupełniać, aby zmniejszyć ryzyko portfela i potencjalnie zwiększyć zyski. Warto również zauważyć, że pomimo swojej historycznej roli jako zabezpieczenia przed inflacją i bezpiecznej przystani, złoto pozostaje kontrowersyjnym aktywem, a niektórzy, jak Warren Buffett, kwestionują jego brak wewnętrznej wartości. Inni jednak, jak Ray Dalio, opowiadają się za zdywersyfikowanym portfelem zawierającym złoto, podkreślając jego niską korelację z akcjami. Ostatecznie decyzja o inwestycji w złoto zależy od indywidualnych celów inwestora i jego tolerancji na ryzyko.

Najlepsi brokerzy do handlu złotem

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$100

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

ASIC, SCB, CySEC, FCA

Recenzja

Eightcap jest wiodącym brokerem Forex i CFD, oferującym ponad 800 instrumentów handlowych, w tym pary walutowe, kryptowaluty, indeksy, akcje i towary. Dzięki wąskim spreadom zaczynającym się od 0 pipsów, dźwigni finansowej do 1:500 i braku opłat za wypłatę, Eightcap zapewnia konkurencyjne środowisko handlowe. Broker jest regulowany przez najwyższe organy, takie jak ASIC i FCA, zapewniając bezpieczne doświadczenie handlowe.
Kompleksowe zasoby edukacyjne, zaawansowana analityka i innowacyjne funkcje, takie jak bezkodowy automatyczny handel za pośrednictwem Capitalise.ai i ulepszona realizacja zleceń za pomocą FlashTrader, wyróżniają platformę na tle innych.
Chociaż Eightcap nie oferuje możliwości dochodu pasywnego ani rachunków wspólnych, jest popularnym wyborem dla osób poszukujących niezawodnego i bogatego w funkcje brokera.

Zalety/Wady

•Broker jest zarejestrowany na Bahamach i Seszelach i jest regulowany przez Komisję Papierów Wartościowych Bahamów (SCB, SIA-F220), ASIC(391441), FCA(921296), CySEC(246/14). Ponadto współpracuje z wieloma firmami prawnymi;

•Inwestorzy muszą wpłacić tylko 100 USD, aby otworzyć rachunek rzeczywisty, a broker nakłada na swoich klientów kilka limitów handlowych;

•Dostępne są setki najpopularniejszych kontraktów CFD, a ich pula stale się powiększa;

•Eightcap zapewnia jedne z najbardziej opłacalnych kosztów handlowych z naprawdę wąskimi spreadami;

•Dostępne są prawie wszystkie opcje wpłaty/wypłaty środków, a broker nie pobiera opłaty za wypłatę;

•Klienci brokera mogą pracować za pośrednictwem dowolnej z trzech najlepszych platform transakcyjnych, w tym mobilnych wersji rozwiązań MetaTrader;

•Firma zapewnia wysokiej jakości szkolenia, rozbudowaną analitykę i własne rozwiązania w zakresie automatycznego handlu.

•Brak wspólnych rachunków, kopiowania transakcji, lub innych opcji pasywnego dochodu;

ZAPOZNAJ SIĘ Z RECENZJĄ

2

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

50 $

Bonus za depozyt:

50%

Regulacja:

CySEC, FSC (Belize), DFSA, FSCA, FSA (Seychelles), FSC (Mauritius)

Recenzja

XM Group jest uznanym na całym świecie brokerem, działającym w prawie 190 krajach i obsługującym ponad 5 milionów traderów. Broker oferuje ponad 1000 instrumentów handlowych, w tym pary Forex, akcje, towary, kryptowaluty i metale szlachetne. Dzięki licencjom od organów regulacyjnych, takich jak FSA i CySEC, XM zapewnia bezpieczne środowisko handlowe.
Firma jest zaangażowana w szybką realizację zleceń bez rekwotowań, zapewniając, że 99,35% transakcji jest realizowanych niemal natychmiast. Dźwignia brokera różni się w zależności od regionu, oferując do 1:1000 dla niektórych krajów spoza UE, przy jednoczesnym zachowaniu ścisłej zgodności z normami europejskimi dla innych. Spready zaczynają się od 0,6 pipsa.
XM nie oferuje pasywnych opcji inwestycyjnych, takich jak konta PAMM, ale zapewnia dostęp do handlu kopiowaniem MQL5 i VPS do handlu algorytmicznego.

Zalety/Wady

•XM Broker gwarantuje 100% realizacji zleceń, 99,35% z nich jest realizowanych niemal natychmiastowo. Gwarantuje brak rekwotowań; brak "markup'u" na wąskich spreadach rynkowych (marginesy brokera ponad spread);

•ponad 1 000 instrumentów handlowych. Oferuje: ponad 55 par walutowych, w tym kontrakty CFD na kursy krzyżowe, metale (w tym pallad i platyna), surowce (kakao, bawełna, zboże), akcje;

•brak prowizji za wpłatę i wypłatę środków. XM Broker ponosi wszystkie koszty prowizji systemów płatniczych;

•wsparcie całodobowe przez 5 dni w tygodniu w ponad 30 językach.

•usługi pasywnych inwestycji, takie jak platforma social tradingu i konta PAMM;

•zwiększanie ograniczonego wyboru platform transakcyjnych. Mimo że broker oferuje 16 terminali, są one wszystkie modyfikacjami MT4 i MT5 dla handlu na komputerze, przeglądarce i urządzeniach mobilnych.

ZAPOZNAJ SIĘ Z RECENZJĄ

Czy warto inwestować w akcje?

Wejście na rynek akcji jest podobne do wypłynięcia na rozległy ocean kapitalizmu, gdzie fale wzrostu korporacyjnego mogą podnieść fortuny z obietnicą satysfakcjonujących zwrotów. Jak w przypadku każdej inwestycji, akcje mają swoje zalety i wady.

Dla tych, którzy są nowicjuszami na rynku akcji, "How To Invest In Stocks: A Clear Guide For Beginners" autorstwa TU jest nieocenionym źródłem informacji, oferującym porady krok po kroku dotyczące poruszania się po tym dynamicznym rynku.

Czy inwestowanie w złoto to dobry pomysł?

Urok złota przetrwał przez wieki, ceniony za jego rzadkość i blask, a jako inwestycja oferuje unikalny profil korzyści i wad.

Aby uzyskać więcej informacji na temat inwestowania w złoto, warto zapoznać się z naszym artykułem Czy złoto to dobra inwestycja? Najważniejsze zalety i wady zakupu.

Złoto a akcje: podobieństwa i różnice

Chociaż złoto i akcje mogą wydawać się tak różne, jak noc i dzień we wszechświecie inwestycyjnym, mają one wspólny fundamentalny cel, jakim jest generowanie bogactwa. Obu można handlować na rynkach globalnych, a na ich ceny wpływają wskaźniki ekonomiczne, wydarzenia geopolityczne i nastroje rynkowe. Dywersyfikacja to kolejna wspólna cecha, ponieważ oba instrumenty mogą być wykorzystywane do dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, choć często odgrywają w nim bardzo różne role.

Różnice są jednak uderzające. Akcje reprezentują udział w spółce i jej przyszłych zyskach, potencjalnie oferując dywidendy i prawa głosu. Złoto natomiast jest skończonym zasobem fizycznym, który służy jako magazyn wartości i zabezpieczenie przed niepewnością gospodarczą. Podczas gdy akcje są bezpośrednio powiązane ze wzrostem przemysłowym i zyskami przedsiębiorstw, które napędzają gospodarki, złoto jest często postrzegane jako schronienie podczas zawirowań rynkowych i inflacji.

Czy złoto jest lepszą inwestycją niż akcje?

Debata na temat tego, czy złoto jest lepszą inwestycją niż akcje, jest zniuansowana i zależy od indywidualnych celów inwestycyjnych i warunków rynkowych. Podczas gdy akcje mają potencjał do oferowania wyższego wzrostu dzięki ekspansji gospodarczej i innowacjom, złoto stanowi zabezpieczenie przed inflacją i niepewnością gospodarczą.

Inwestowanie w złoto i akcje może się wzajemnie dywersyfikować

Nie należy też mylić rentowności z wykonalnością inwestycji. Nawet jeśli coś nie przynosi wyższego zwrotu niż inne źródła, nie oznacza to, że można to zlekceważyć. Jeśli zagłębimy się w historię rynku, inwestorzy, którzy wpadli "w złoto" tuż przed krachem na giełdach w 2008 i 2020 roku (dzięki informacjom poufnym, skutecznym strategiom i osobistemu "talentowi" tradera) zarobili bardzo dobre pieniądze.

Istnieje wyraźna korelacja między akcjami a złotem, która ma ponad 100 lat:

• Podczas cyklicznych spadków w gospodarce cena złota aktywnie rośnie (z powodu panicznego popytu), a ceny akcji spadają, ponieważ inwestorzy postrzegają je zarówno jako przyczynę, jak i skutek kryzysu

• Gdy sytuacja gospodarcza przez dłuższy czas jest pozytywna, złoto traci uwagę inwestorów, którzy wracają do akcji w poszukiwaniu aktywnych zysków.

Rozważna strategia inwestycyjna często nie wymaga wyboru "albo-albo", ale raczej zrównoważonej alokacji, która korzysta z mocnych stron obu aktywów. Inwestor może na przykład przeznaczyć część swojego portfela na złoto, aby ograniczyć ryzyko, jednocześnie inwestując większą część w akcje, aby wykorzystać wzrost.

Rinat Gismatullin, ekspert TradersUnion, radzi zacząć od klasycznej proporcji w portfelu inwestycyjnym - 50-60% alokacji na akcje i 5-10% na złoto. Następnie należy dostosować tę równowagę do swoich planów finansowych, cykli rynkowych i innych czynników.

Czy można kupić złoto jako akcje?

Alternatywą dla złożoności i wad przechowywania złota w formie fizycznej mogą być papiery wartościowe powiązane ze złotem.

Rzeczywiście, można uzyskać ekspozycję na złoto poprzez rynek akcji. Zazwyczaj osiąga się to poprzez inwestowanie w fundusze ETF, które śledzą cenę złota, lub poprzez zakup akcji spółek wydobywających złoto.

Złote fundusze ETF oferują podwójną korzyść w postaci odzwierciedlania ceny fizycznego złota przy jednoczesnym zapewnieniu płynności inwestycji w akcje. Udziały w spółkach wydobywających złoto, z drugiej strony, mogą oferować dywidendy i potencjał wzrostu, choć mogą również wprowadzać dodatkowe ryzyko związane z konkretnymi operacjami wydobywczymi spółki.

Jednocześnie aktywa ETF można sprzedać w dowolnym momencie bez wychodzenia z domu, nie można ich ukraść ani "zgubić" w żaden inny sposób. Nie trzeba też nic płacić za przechowywanie (w niektórych przypadkach groszową prowizję brokera).

Dowiedz się, jakie są najlepsze akcje złota w naszym artykule Najlepsze akcje złota | 7 spółek wydobywających złoto, w które warto zainwestować.