Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025 – eToro
Najlepsi brokerzy inwestycyjni w Polsce na rok 2025:
-
1
eToro - Najlepsza ogólna ocena
-
2
DEGIRO - Najlepszy broker dla Europejczyków
-
3
Interactive Brokers - Najlepszy broker pod względem doświadczenia handlowego
-
4
Wells Fargo - Najlepszy broker ze względu na warunki
-
5
SpeedTrader - Najlepszy broker dla handlu dziennego
Handel na rynkach finansowych wymaga właściwego wyboru brokera, ponieważ od niego zależy bezpieczeństwo środków traderów, ich zyski i możliwości. Zanim zaczniesz współpracować z daną firmą, ważne jest, aby dokładnie ją ocenić. Analitycy Traders Union już to dla Ciebie zrobili. Eksperci przygotowali recenzję najlepszych brokerów inwestycyjnych w Polsce na rok 2025. Wybrano i porównano ze sobą pięć firm, które cieszą się ogromną popularnością w Polsce.
Uwaga:
Handel produktami z dźwignią, takimi jak Forex/CFD, wiąże się z wysokim poziomem ryzyka. Od 65% do 82% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Należy rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
1 eToro - Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025
eToro to platforma inwestycyjna z różnymi klasami aktywów. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub maleć. Twój kapitał jest zagrożony.
Możesz korzystać z eToro do inwestowania w ponad 3 000 różnych aktywów giełdowych, w tym za zero opłat. Minimalny depozyt i dźwignia różnią się w zależności od kraju rejestracji tradera. Handel jest dostępny w aplikacjach mobilnych oraz na platformie internetowej na dowolnym urządzeniu. Możesz wpłacać i wypłacać pieniądze za pomocą kart debetowych/kredytowych, przelewu bankowego oraz systemów płatności elektronicznych. Broker oferuje handel na marżę, różne bonusy oraz nagrody dla partnerów.
2 DEGIRO - Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025
DEGIRO to wygodny broker dla Europejczyków. Nie ma minimalnej kwoty depozytu. Dlatego też konta demo zostały anulowane, ponieważ można inwestować nawet niewielkie kwoty. Firma nie pobiera prowizji za brak aktywności na koncie ani za jego utrzymanie. Konto inwestycyjne można otworzyć w ciągu 1 dnia. DEGIRO oferuje wygodne doładowanie i wypłatę środków. Walutą bazową jest zawsze waluta kraju zamieszkania klienta. Tutaj przeczytasz jak kupować/sprzedawać na DEGIRO.
3 Interactive Brokers - Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025
Interactive Brokers dynamicznie się rozwija, oferując usługi inwestorom niezależnie od ich doświadczenia w handlu. W tym celu broker nie wymaga stałej minimalnej kwoty depozytu, ale ma wymagania dotyczące marży dla kont o różnych strukturach, aby handel był finansowo bezpieczny. Wielkość dźwigni oraz poziomy Margin call i Stop out zależą bezpośrednio od aktywa, którym handluje klient.
4 Wells Fargo - Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025
Broker Wells Fargo oferuje korzystne warunki dla traderów handlujących akcjami i ETF-ami. Nie ma opłaty za te aktywa, ale jest ona naliczana dla akcji centowych. Minimalny depozyt, aby rozpocząć aktywny handel, wynosi 0 dolarów; dla inwestycji pasywnych jest to od 5 000 dolarów. Przy doładowaniu standardowego konta kwota ta wynosi od 2 000 dolarów, a dostęp do handlu na marżę zostaje otwarty. Wells Fargo nie oferuje bonusów dla klientów, którzy otworzyli konto w celu handlu i inwestowania w aktywa na rynku akcji. Broker nie ma również programu partnerskiego.
5 SpeedTrader - Najlepszy broker inwestycyjny w Polsce na rok 2025
Broker SpeedTrader oferuje bezpośredni dostęp do handlu na rynku, a jego warunki są optymalne dla traderów intraday. Firma wprowadziła proces routingu - operacje przekierowywania zleceń na giełdę, gdzie oferowana jest najlepsza cena dla handlowanego instrumentu. Dźwignia jest udostępniana indywidualnie na żądanie wysłane do wsparcia technicznego. Możliwe jest dostosowanie planu taryfowego według wielkości i rodzaju opłaty, w zależności od wybranej strategii.
Minimalny depozyt do otwarcia konta przez platformę SpeedTrader Pro wynosi 10 000 dolarów oraz 2 500 dolarów za pośrednictwem Active Web. Dla handlu intraday wymagany jest depozyt co najmniej 30 000 dolarów na saldzie. Niezależnie od rodzaju wybranego konta, trader może wybrać platformę handlową. Bazowy koszt dostępnych terminali wynosi 25 i 49 dolarów miesięcznie. Podłączenie wersji mobilnej kosztuje 30 dolarów miesięcznie. Broker nie oferuje dostępu do rynku walutowego.
Recenzja eksperta TU na temat najlepszych brokerów inwestycyjnych w Polsce
Ekspert finansowy i analityk Traders Union
Anton dołączył do Traders Union jako ekspert finansowy i analityk w 2013 roku. Przeprowadza kompleksowe wewnętrzne testy brokerów jako trader. Zasadniczo Anton "testuje" brokerów: sprawdza działanie strony internetowej i konta użytkownika, szybkość i efektywność działania zespołu obsługi klienta, stabilność oprogramowania, czasy przetwarzania depozytów i wypłat, dokumenty prawne firm oraz wszystkie dodatkowe usługi (VPS, programy partnerskie, konkursy, bonusy, programy edukacyjne itd.). Na podstawie wyników swoich "inspekcji" przygotowuje eksperckie wnioski dotyczące działania firm brokerskich na rynkach Forex, giełdowych i opcji binarnych, a także giełd kryptowalut.
Jego opinia na temat najlepszych brokerów inwestycyjnych w Polsce jest zamieszczona poniżej.
eToro - Recenzja eksperta TU
eToro to międzynarodowa firma brokerska oferująca usługi na całym świecie. Każdy zarejestrowany oddział dostosowuje warunki do lokalnych traderów, aby mogli handlować na korzystnych warunkach. Minimalny depozyt zależy od kraju zamieszkania tradera.Minimalny depozyt dla mieszkańców USA i Wielkiej Brytanii wynosi 50 dolarów, Europy - 50 dolarów, Izraela - 10 000 dolarów. Dla zamorskich terytoriów Wielkiej Brytanii i Francji jest to 1000 dolarów, dla wszystkich innych krajów - 200 dolarów. Broker oferuje klientom detalicznym ochronę przed ujemnym saldem i ograniczenia dotyczące otwierania pozycji przy niewystarczającej marży. Klienci mogą również skontaktować się z usługą finansowego rzecznika praw obywatelskich. Inwestycje traderów z niektórych krajów europejskich są chronione przez fundusze rekompensacyjne. Dźwignia na eToro różni się w zależności od rodzaju aktywa i wybranego oddziału do handlu. Traderzy, którzy wybrali oddział regulowany przez CySEC lub FCA, mogą handlować indeksami z dźwignią od 1:10 do 1:20, ETFy - 1:5. Firma z licencją regulatora Seszeli oferuje dźwignię 1:100 dla najczęściej handlowanych indeksów i 1:10 dla pobocznych indeksów i ETFów. eToro to platforma inwestycyjna z wieloma aktywami. Wartość twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
DEGIRO - Recenzja eksperta TU
Broker DEGIRO jest idealny dla inwestorów, którzy cenią niskie opłaty, europejskie regulacje, stabilność i niezawodność. Firma zapewnia klientom dostęp do wszelkiego rodzaju uregulowanych instrumentów finansowych na światowym rynku giełdowym - do ponad 50 giełd i różnorodnych aktywów, takich jak obligacje, akcje, fundusze, opcje. Głównym priorytetem DEGIRO jest zaoferowanie inwestorom detalicznym profesjonalnych usług przy minimalnych prowizjach. Broker ten opracował zaawansowaną platformę handlową, która jest idealna dla wszystkich rodzajów inwestorów. Dostęp do usług jest otwarty dla traderów z największych krajów europejskich, a nie tylko Holandii. Każde przedstawicielstwo firmy ma swoją stronę internetową, co pozwala klientom ocenić warunki handlowe pod względem ich regionalnych i handlowych potrzeb.
Interactive Brokers - Recenzja eksperta TU
Podczas współpracy z Traders Union firma inwestycyjna Interactive Brokers udowodniła, że jest niezawodnym partnerem, który rzetelnie wypełnia swoje zobowiązania wobec traderów. Broker oferuje klientom szeroką gamę usług, pozwalając im zarówno na aktywny handel, jak i inwestycje. Jednocześnie broker pobiera opłatę za nieaktywne konto, co nie jest wygodne dla inwestorów pasywnych. Pomimo braku minimalnego depozytu, Interactive Brokers jest skoncentrowany na współpracy z profesjonalnymi uczestnikami rynku. Inwestorzy z USA i Kanady są główną grupą docelową firmy. Obsługa klienta Interactive Brokers pomoże Ci rozwiązać roszczenia wobec firmy. Wszystkie informacje na temat warunków handlowych i specyfiki różnych instrumentów handlowych można znaleźć na stronie internetowej brokera. Zanim otworzysz konto u tego brokera, zdecydowanie zalecamy zapoznanie się ze wszystkimi warunkami handlowymi, jak również opiniami innych klientów na temat współpracy z Interactive Brokers.
Wells Fargo - Recenzja eksperta TU
Firma brokerska Wells Fargo oferuje klientom konta handlowe i inwestycyjne. Aktywni traderzy mogą handlować akcjami i ETF-ami na korzystnych warunkach, takich jak brak opłat brokerskich za te aktywa. Firma anulowała wymagania dotyczące minimalnego depozytu, więc nawet niedoświadczony trader bez wolnych środków może handlować u tego brokera. Bardziej doświadczeni klienci mogą rozszerzyć swoje możliwości poprzez handel na marży. Broker Wells Fargo nie jest skoncentrowany tylko na aktywnych traderach, którzy praktykują handel z pierwszej ręki. Firma oferuje dwa rodzaje usług dla generowania pasywnego dochodu poprzez automatyczne inwestowanie i regularne inwestowanie w portfele zarządzane przez doradcę finansowego. Wymagany minimalny depozyt dla udziału w programach różni się i zależy od rodzaju wybranej inwestycji. Główne wady Wells Fargo to brak wysokiej jakości szkolenia z zakresu handlu instrumentami rynku giełdowego i czatu online na stronie, jak również wysokie prowizje za transakcje z opcjami i akcjami centowymi. Ponadto broker ten nie posiada stacjonarnego terminala handlowego, a platforma internetowa jest dość wolna.
SpeedTrader - Recenzja eksperta TU
Broker SpeedTrader oferuje klientom dwa rodzaje kont, których warunki przewidują kilka opcji dotyczących opłat prowizyjnych. Na koncie ApexPro trader płaci opłatę za każdą akcję, a na Axos dodatkowa kwota jest pobierana z każdej transakcji. Wszystkie typy kont mają opłatę abonamentową za korzystanie z platformy handlowej i routingu. Traderom z kontami w SpeedTrader oferuje się ponad 4500 instrumentów do handlu, znaczący wybór narzędzi do analizy wykresów i wskaźników do analizy technicznej. Broker skupia się na aktywnych klientach, dlatego wprowadzono miesięczną opłatę za brak aktywności. Firma przedstawiła elastyczny plan taryfowy, który można dostosować w zależności od strategii handlowej. Jego warunki można zmienić raz w miesiącu. Główne wady współpracy ze SpeedTrader to wysoki minimalny depozyt do rozpoczęcia handlu intraday, płatna wersja platformy mobilnej i ograniczone opcje wpłat i wypłat środków. Ponadto firma nie przewiduje konwersji walut i handluje tylko w USD.
Podsumowanie
Wielu brokerów działa w Polsce, ale nie wszyscy z nich są godni zaufania lub oferują atrakcyjne warunki handlowe. Eksperci z TU wybrali 5 firm i ocenili je na podstawie zebranych danych. Przeglądając je, dowiesz się więcej na temat najlepszych brokerów inwestycyjnych w Polsce na rok 2025 i będziesz w stanie ocenić zalety i wady ich najbliższych konkurentów.
Ogólna ocena najlepszych brokerów inwestycyjnych w Polsce.
| eToro | DEGIRO | Interactive Brokers | Wells Fargo | SpeedTrader | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ogólna ocena | 9,4 | 9,6 | 9,1 | 7,3 | 7,05 |
| Realizacja zleceń | 9,1 | 9,3 | 8,8 | 7,09 | 6,84 |
| Instrumenty inwestycyjne | 9,7 | 9,9 | 9,4 | 7,51 | 7,26 |
| Szybkość wypłat | 9,5 | 9,7 | 9,2 | 7,15 | 6,9 |
| Współpraca z obsługą klienta | 9,3 | 9,5 | 9 | 7,45 | 7,2 |
| Różnorodność instrumentów | 9 | 9,2 | 8,7 | 6,93 | 6,68 |
| Platforma handlowa | 9,8 | 10 | 9,5 | 7,67 | 7,42 |
| Zapoznaj się z recenzją | |||||
Często zadawane pytania
Jakie narzędzia edukacyjne może zaoferować broker?
Brokerzy oferują różne opcje edukacyjne. Obejmują one pełnoprawne kursy edukacyjne, tutoriale wideo, artykuły i książki. Firmy często również organizują seminaria i webinary.
Czy wybór początkującego handlowca różni się od wyboru doświadczonego tradera?
Tak. Początkujący trader powinien przede wszystkim zwrócić uwagę na dostępność narzędzi edukacyjnych i konta demo, jak również podstawowych aktywów. Bardziej doświadczony trader jest zainteresowany szerszymi możliwościami na zaawansowanych typach kont, szerszym wyborem instrumentów do analizy technicznej oraz większą liczbą instrumentów handlowych.
Jakie jest ryzyko związane z handlem na rynkach finansowych?
Każdy handel na rynkach finansowych niesie ze sobą ryzyko utraty pieniędzy z powodu zmienności aktywów. Dlatego też ważne jest, aby opracować zasady zarządzania ryzykiem w swojej strategii i ściśle się ich trzymać.
Ile pieniędzy potrzebuję, aby zacząć pracę na rynkach finansowych?
Początkowy kapitał zależy od aktywów, którymi planujesz handlować. Jednak w większości przypadków 300-500 dolarów to dobra kwota na początek.
Metodologia zestawiania naszych ocen brokerów Forex
Traders Union stosuje rygorystyczną metodologię oceny brokerów przy użyciu ponad 100 kryteriów ilościowych i jakościowych. Wiele parametrów otrzymuje indywidualne oceny, które wpływają na ogólną ocenę.
Kluczowe aspekty oceny obejmują:
Regulacje i bezpieczeństwo. Brokerzy są oceniani na podstawie poziomu/reputacji licencji i przepisów, zgodnie z którymi działają.
Recenzje użytkowników. Opinie i recenzje klientów są analizowane w celu określenia poziomu zadowolenia klientów. Recenzje są sprawdzane i weryfikowane pod kątem faktów.
Instrumenty handlowe. Brokerzy są oceniani pod kątem zakresu oferowanych aktywów, a także szerokości i głębokości dostępnych rynków.
Opłaty i prowizje. Wszystkie opłaty i prowizje transakcyjne są kompleksowo analizowane w celu określenia całkowitych kosztów dla klientów.
Platformy handlowe. Brokerzy są oceniani na podstawie różnorodności, jakości i funkcji platform oferowanych klientom.
Inne czynniki Oceniane są również popularność marki, obsługa klienta i zasoby edukacyjne.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
CFD
CFD to umowa pomiędzy inwestorem/traderem a sprzedającym, która pokazuje, że inwestor będzie musiał zapłacić sprzedającemu różnicę w cenie między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia umowy.
-
2
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
3
Margin Call
Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego jest żądaniem skierowanym przez brokera lub instytucję finansową do tradera lub inwestora, który korzysta z depozytu zabezpieczającego (pożyczonych środków) w celu pokrycia potencjalnych strat na rachunku handlowym. Występuje, gdy wartość papierów wartościowych lub aktywów przechowywanych na rachunku spadnie poniżej określonego progu, znanego jako depozyt zabezpieczający lub wymóg depozytu zabezpieczającego, określony przez brokera.
-
4
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
5
Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Ivan jest ekspertem finansowym i analitykiem specjalizującym się w Forex, kryptowalutach i handlu akcjami. Preferuje konserwatywne strategie handlowe o niskim i średnim ryzyku, a także inwestycje średnio- i długoterminowe. Z rynkami finansowymi związany jest od 8 lat. Ivan przygotowuje materiały tekstowe dla początkujących traderów. Specjalizuje się w recenzjach i ocenie brokerów, analizując ich niezawodność, warunki handlowe i funkcje.
Mateusz Wawrzynowicz jest zawodowym pisarzem i tłumaczem. Posiada duże doświadczenie w zakresie tłumaczenia tekstów o tematyce finansowej i hwndlowej, współtworząc polską wersję serwisu Traders Union. „Jestem pasjonatem świata kryptowalut. Uwielbiam podróżować i uczyć się nowych rzeczy. Zgłębianie zawiłości świata kryptowalut jest bez wątpienia jedną z nich – dodaje.
Mirjan Hipolito to dziennikarka i redaktor wiadomości w Traders Union. Jest ekspertem ds. kryptowalut z pięcioletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Jej specjalizacje to codzienne wiadomości rynkowe, prognozy cen i Oferty Pierwotne Monet (ICO).