Jak sprawdzić, czy broker jest regulowany i legalny w 5 krokach?
Jak sprawdzić, czy broker forex jest legalny w 5 krokach:
Sprawdź informacje regulacyjne brokera;
Sprawdź bazę danych i jakość strony internetowej regulatora;
Sprawdź, czy broker gwarantuje wysokie natychmiastowe zyski;
Sprawdź, czy broker odpowiada na zapytania;
Przeczytaj opinie klientów.
Wybór renomowanego i legalnego brokera forex ma kluczowe znaczenie dla inwestorów, którzy chcą bezpiecznie i legalnie uczestniczyć w globalnym rynku walutowym. Jednak wraz z pojawieniem się możliwości handlu walutami online, pojawiło się również więcej oszustw, które chcą wykorzystać nieostrożnych inwestorów.
Niniejszy artykuł przedstawia pięcioetapowy proces, który każdy inwestor może zastosować, aby właściwie zweryfikować potencjalnego brokera forex i uniknąć pułapek związanych z nielegalnymi programami. Kluczowe obszary zainteresowania obejmują weryfikację statusu rejestracji regulacyjnej brokera, badanie jakości jego strony internetowej i ujawnianych informacji, identyfikację nierealistycznych obietnic zwrotu, ocenę reakcji obsługi klienta i przeglądanie opinii niezależnych klientów. Podążanie za tymi podstawowymi kontrolami nadzoru, przejrzystości i traktowania traderów pozwala z pewnością odróżnić brokerów, którzy niezawodnie ułatwiają handel, od tych, którzy są tylko po to, by kraść fundusze.
-
Jakie dokumenty powinien być w stanie dostarczyć regulowany broker?
Brokerzy powinni być w stanie łatwo dostarczyć na żądanie certyfikaty rejestracyjne i najnowsze raporty z audytów. Ich raporty powinny wykazywać prawidłowe licencjonowanie i zgodność z przepisami.
-
Jak mogę sprawdzić historię skarg brokera?
Sprawdzenie rejestru regulacyjnego brokera wyświetli oficjalne skargi, naruszenia lub historię dyscyplinarną do oceny. Możesz jednak również przeszukać witryny ze skargami konsumentów innych firm.
-
Jakie zasoby internetowe mogą mi pomóc w ocenie brokerów?
Pomocne witryny obejmują stronę SEC Investor.gov z ostrzeżeniami, BrokerCheck FINRA i narzędzie BASIC NFA. Strony z recenzjami, takie jak TU i oceny Google, zapewniają dodatkowy wgląd.
-
Czy powinienem unikać brokerów offshore?
Chociaż samo przebywanie za granicą nie jest równoznaczne z oszustwem, wielu nielegalnych brokerów działa za granicą celowo unikając bardziej rygorystycznego nadzoru regulacyjnego. Należy dokładnie zbadać sprawę, ponieważ odzyskanie utraconych pieniędzy może okazać się bardzo trudne.
-
Czy regulowany broker może kiedykolwiek popełnić oszustwo?
Niestety tak, bycie zarejestrowanym nie czyni ich odpornymi na takie rzeczy jak nieautoryzowany handel, schematy ponzi lub wykroczenia finansowe. Bądź czujny na wszelkie podejrzane działania na koncie.
Czy Forex jest legalny?
Tak, Forex jest legalnym modelem biznesowym i inwestycyjnym. Jednak, podobnie jak w przypadku każdej działalności komercyjnej, ma swój spory udział w oszustwach.
Jak działają brokerzy Forex?
Brokerzy Forex to platformy, które umożliwiają ludziom bezpieczny handel walutami poprzez ułatwianie transakcji, wpłacanie środków i wypłacanie zysków.
Gdzie pośrednictwo na rynku Forex jest niedozwolone?
Broker Forex jest nielegalny w następujących krajach:
Belgia
Indie
Korea Północna
Malezja
Francja
Bośnia i Hercegowina
Izrael
Kraje, w których obowiązują surowe prawa szariatu, takie jak Pakistan
Jak sprawdzić, czy broker Forex jest legalny w 5 krokach?
Broker Forex istnieje już od kilkudziesięciu lat, dając oszustom wystarczająco dużo czasu na doskonalenie swoich schematów. Istnieją trzy główne rodzaje schematów brokerów forex, które są powszechnie stosowane:
Fly-By-Night Brokers
W tej metodzie osoba lub grupa osób tworzy witrynę o niskiej jakości, która zachęca ludzi do inwestowania z nimi. Zbierają depozyty o wartości kilku tysięcy dolarów, a następnie rozpływają się w powietrzu. Zgłoszono również, że przed zniknięciem zgłaszają fałszywe bankructwo.
Forex Bucket Shops
Forex bucket shops to bardziej wyrafinowany rodzaj oszustwa, co oznacza, że niczego niepodejrzewający inwestorzy mają więcej do stracenia, podczas gdy oszuści mają więcej do zyskania. Jest to również trudniejsze do wykrycia. Głównym powodem jest to, że oszuści tworzą pełnoprawną platformę niemal idealnie naśladującą wygląd i funkcjonalność uznanego brokera. Trader nie gra na światowym rynku międzybankowym, ale z innymi fałszywymi traderami zarejestrowanymi wyłącznie na oszukańczej stronie bucket shop.
Piramidy finansowe
Piramidy finansowe są jednymi z najbardziej rozpowszechnionych oszustw na świecie. Na rynku Forex można znaleźć firmy pozycjonujące się jako brokerzy, tylko po to, by zbierać depozyty od niczego niepodejrzewających osób. W tego typu oszustwach firma nie musi nawet fałszować aktywności na rynku międzybankowym. Zamiast tego opiera się na swojej ugruntowanej reputacji w prowadzeniu działalności innego rodzaju.
5 wskaźników oszustwa brokera forex
Przyjrzyjmy się 5 wskaźnikom oszustwa brokera forex, które pomogą ci zidentyfikować te powszechne techniki oszustwa:
1. Sprawdź informacje regulacyjne brokera
Pierwszą, najbardziej wiarygodną i ważną rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest regulacja. Regulowany broker jest zarejestrowany i regulowany przez międzynarodowy lub regionalny organ regulacyjny. Nie ma jednego organu regulacyjnego dla wszystkich transakcji forex na całym świecie. Zamiast tego rządy i grupy regionalne łączą się, aby utworzyć te organy w celu ochrony interesów inwestorów.
W Stanach Zjednoczonych organami regulacyjnymi, którym należy zaufać, są:
National Futures Association (NFA)
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA)
Komisja Handlu Towarami i Kontraktami Terminowymi (CFTC)
Korporacja Ochrony Inwestorów w Papiery Wartościowe (SIPC)
Chicago Board of Trade (CBT)
Proste sprawdzenie tych informacji pozwoli zaoszczędzić mnóstwo czasu i pieniędzy! Regulacje są również najtrudniejsze do podrobienia, chociaż nigdy nie należy lekceważyć zdeterminowanego oszusta.
Aby potwierdzić regulacje brokera, sprawdź, czy broker jest zarejestrowany w którymkolwiek z tych organów, odwiedzając ich strony internetowe, zwłaszcza FINRA. Odwiedź stronę FINRABrokerCheck lub zadzwoń pod numer (800) 289-9999, aby potwierdzić, czy broker jest zarejestrowany w tej organizacji.
Każdy zarejestrowany broker powinien również wyświetlać swój identyfikator rejestracyjny BSE, NSE lub SEBI na swoich stronach internetowych. Jeśli taki identyfikator nie jest wyświetlany, jest to podejrzane. Numery te mogą być jednak również sfałszowane. Potwierdź identyfikatory rejestracyjne, odwiedzając jedną z witryn i weryfikując je. Najważniejsze jest to, że każdy broker, z którym masz do czynienia, musi mieć jakieś legalne połączenie z regionalnym organem regulacyjnym.
2. Sprawdź bazę danych i jakość strony internetowej regulatora
Innym wskaźnikiem podejrzanego zachowania jest podejrzana strona internetowa. Żaden broker forex nie może sobie pozwolić na wysokiej jakości witrynę zawierającą wszystkie wymagane informacje. Zobaczmy, czego dokładnie należy szukać.
Jak wspomniano w poprzednim punkcie, należy potwierdzić, że strona jest zarejestrowana. Niektóre oszukańcze witryny mogą naśladować istniejących, legalnych brokerów.
Po drugie, czy oferują wszystkie niezbędne informacje? Godna zaufania witryna powinna zawierać informacje na temat:
Z jakim organem regulacyjnym jest powiązana? Identyfikator rejestracyjny powinien być wyświetlany.
Ujawnienie ryzyka. Nie powinno być żadnych fałszywych obietnic ani fałszywego marketingu. Wszystkie zagrożenia powinny być wyraźnie określone na stronie.
Informacje prawne. Witryna powinna ujawniać wszystkie zasady podatkowe, zasady handlu i inne środki zgodności, których powinni przestrzegać inwestorzy, a także sposób, w jaki broker spełnia te wymagania.
Informacje ogólne. Z kim współpracowali wcześniej? Wielu uznanych brokerów współpracuje z dużymi, znanymi firmami. Mają oni również historię działalności sięgającą co najmniej 5 lat wstecz. Poszukaj oficjalnych zestawień zysków i strat.
Informacje kontaktowe. Legalny broker ma swój adres i dane kontaktowe wymienione na swojej stronie internetowej. Brak tych danych nie jest normalnym zjawiskiem.
Strona powinna również zawierać wysokiej jakości artykuły, które są dobrze napisane i mają odpowiednią długość. Powinna również zawierać dodatkowe artykuły, a nie tylko stronę docelową.
3. Broker gwarantuje wysokie natychmiastowe zyski
Teraz, gdy wiemy, co powinno znajdować się na legalnej stronie, czego nie powinno być?
Pierwszą oznaką oszustwa jest sytuacja, w której broker gwarantuje natychmiastowe wysokie zyski. Forex nie jest sposobem na szybkie wzbogacenie się, nawet dla profesjonalistów. Żaden broker na świecie nie jest w stanie zagwarantować takich zysków.
Wykorzystują oni tę technikę, aby pozyskać początkujących traderów lub osoby, które potrzebują pieniędzy i mają trudności z ich znalezieniem. Jest to jedno z najbardziej podstępnych oszustw, ponieważ wykorzystuje prawdziwe potrzeby.
Kolejną rzeczą jest niechciany marketing. Niekoniecznie musi to być na samej stronie, ale w wyniku informacji cookie z innych stron forex, które odwiedziłeś. Każdy broker, który nagle pojawia się w ten sposób i nieustannie prosi o dołączenie do jego platformy, jest podejrzany. Jest jeszcze gorzej, jeśli proszą o podanie danych osobowych, jednocześnie ograniczając informacje o sobie. Legalni brokerzy proszą o podanie danych osobowych tylko wtedy, gdy otwierasz u nich konto.
4. Broker nie odpowiada na zapytania
Nigdy nie usprawiedliwiaj słabej odpowiedzi na zapytania powolną obsługą klienta; często jest to oznaka nieuczciwego brokera.
Każdy autentyczny broker zawsze ma responsywny zespół obsługi klienta. Wielu z nich często idzie o krok dalej i wykorzystuje boty AI, aby jak najszybciej odpowiadać na zapytania. Posiadają również wydajną infolinię.
Oszuści nie chcą inwestować w obsługę klienta, ponieważ wielu z nich zniknie za kilka dni lub starają się utrzymać swoje nielegalne działania w tajemnicy. Nie potrzebują ludzi zadających pytania.
5. Przeczytaj opinie klientów
Podobnie jak w przypadku każdej firmy, jednym z najlepszych sposobów oceny jakości jest zapoznanie się z opiniami klientów.
Nie należy jednak polegać na recenzjach znalezionych na stronach brokerów. Zamiast tego poszukaj recenzji na szanowanych forach i stronach internetowych forex. Znajdziesz tam uzasadnione opinie o zarejestrowanych firmach, a nawet czarne listy znanych oszustów.
Przykład w pełni legalnego brokera Forex
Jak więc wyglądałaby ocena brokera pod kątem wszystkich tych kryteriów? Przyjrzyjmy się eToro, liderowi w rankingach legalności i zaufanemu brokerowi na całym świecie:
1. Zweryfikowane informacje regulacyjne
Zweryfikowane informacje regulacyjne
2. Odpowiednia baza danych i jakość strony internetowej
Odpowiednia baza danych i jakość strony internetowej
3. Realistyczne oczekiwania
Na tym obrazku widać zrzeczenie się odpowiedzialności na samej górze strony.
Realistyczne oczekiwania
4. Szybka reakcja na zapytania
eToro posiada funkcjonalną i łatwo dostępną stronę obsługi klienta.
Strona obsługi klienta
5. Pozytywne opinie klientów
eToro ma pozytywną opinię na wiodącym forum inwestorów forex, Traders Union.
Opinie klientów
Przykład oszukańczego brokera Forex
Istnieje nieskończona liczba oszustów brokerów forex, ale raz zidentyfikowani, często zmieniają strony. Sprawdź naszą ocenę brokerów oszustów. Skorzystaj z podanych tutaj informacji, aby zidentyfikować podejrzanych brokerów.
Podsumowanie
Większość ludzi nie ma luksusu utraty swoich inwestycji. Nawet jeśli masz wystarczająco dużo pieniędzy, aby odbić się w ciągu kilku dni lub w ogóle nie ucierpieć, nikt nie zasługuje na to, aby jego pieniądze zostały wyłudzone. Jednak wyeliminowanie oszustów ze sceny handlu forex jest prawie niemożliwe. Gdy jeden zostanie zamknięty, otworzą się setki innych.
Dlatego najlepszym rozwiązaniem jest wiedzieć, jak wygląda oszustwo i chronić się przed bolesnymi stratami. Trzymaj się sprawdzonych brokerów forex . Nie ulegaj pokusie osiągnięcia szybkich, ogromnych zysków: w handlu na rynku Forex nigdy nie ma takiej gwarancji.
Wreszcie, każdy broker, który jest wart swojej soli, zawsze zainwestuje w przyzwoitą, informacyjną stronę internetową i responsywną obsługę klienta. Handel to świetny biznes, ale wymaga cierpliwości, umiejętności i często dużych nakładów finansowych. Nie pozwól, aby Twoja ciężka praca została Ci skradziona.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
2
Dodatkowy
Xetra to niemiecki system obrotu giełdowego obsługiwany przez Giełdę Papierów Wartościowych we Frankfurcie. Deutsche Börse jest spółką dominującą Giełdy Papierów Wartościowych we Frankfurcie.
-
3
SIPC
SIPC to korporacja non-profit utworzona na mocy ustawy Kongresu w celu ochrony klientów firm maklerskich, które zostały zmuszone do bankructwa.
-
4
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
5
Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Andrey Mastykin jest doświadczonym autorem, redaktorem i strategiem treści, który jest związany z Traders Union od 2020 roku. Jako redaktor dokładnie sprawdza fakty i dokładność wszystkich informacji publikowanych na platformie Traders Union. Andrey koncentruje się na edukowaniu czytelników na temat potencjalnych nagród i zagrożeń związanych z handlem na rynkach finansowych.
Głęboko wierzy, że inwestowanie pasywne jest bardziej odpowiednią strategią dla większości osób. Konserwatywne podejście Andrey'a i skupienie na zarządzaniu ryzykiem znajdują odzwierciedlenie wśród wielu czytelników, czyniąc go zaufanym źródłem informacji finansowych.
Ponadto Andrey jest członkiem Narodowego Związku Dziennikarzy Ukrainy (legitymacja członkowska nr 4574, międzynarodowe świadectwo UKR4492).