Traders Union: Metoda oceny brokerów online
W Traders Union opracowaliśmy obiektywny i dokładny system oceny brokerów Forex, aby pomóc inwestorom w podejmowaniu świadomych decyzji. Niniejszy dokument wyszczególnia kluczowe parametry, których używamy w naszych ocenach i ich rolę w ogólnym wyniku.
Analizujemy każdy parametr, aby zapewnić przejrzyste i uczciwe oceny. Obecnie brokerzy są oceniani na podstawie 250 konkretnych mierzalnych punktów danych, a lista ta jest stale rozszerzana, aby zapewnić możliwie najbardziej kompleksową analizę.
Kompleksowy system oceny brokerów
Aby zaoferować inwestorom przejrzystą i sprawiedliwą ocenę brokerów Forex, opracowaliśmy zaawansowany system punktacji oparty na naszych podstawowych parametrach oceny. Każdemu parametrowi przypisana jest inna waga w ogólnej punktacji, odzwierciedlająca jego znaczenie w sferze handlu na rynku Forex. Najwyższy możliwy wynik, jaki może uzyskać broker, to 10 punktów.
Skład oceny ogólnej
| Parametr | Waga | Opis | Kluczowe czynniki |
|---|---|---|---|
| 20% | Zapewnia wiarygodność brokera i przestrzeganie standardów regulacyjnych. | Obecność regulacji poziomu 1, udział w funduszu ochrony inwestorów | |
| 15% | Odzwierciedla reputację brokera i zadowolenie klientów na podstawie recenzji użytkowników i wyników opinii. | Opinie użytkowników, wyniki opinii | |
| 15% | Bezpośredni wpływ na rentowność tradera | Średni spread dla głównych par, struktura prowizji, brak ukrytych opłat | |
| 12.5% | Ocenia jakość i różnorodność oferowanych platform transakcyjnych | Funkcje platformy, stabilność, kompatybilność z urządzeniami | |
| 10% | Ocena łatwości i szybkości otwarcia konta handlowego, a także różnorodności i elastyczności typów kont oferowanych przez brokera. | Ocena procesu otwierania konta, w tym łatwości, szybkości i wymagań weryfikacyjnych, jak również zakresu i elastyczności typów kont dostosowanych do różnych potrzeb handlowych. | |
| 10% | Ocenia łatwość, szybkość i koszt procesów wpłat i wypłat | Metody wpłat, metody wypłat, czas przetwarzania, opłaty | |
| 10% | Wskazuje różnorodność i jakość opcji handlowych, w tym par Forex, metali, indeksów, towarów, akcji i kryptowalut. | Zakres oferowanych instrumentów i rynków | |
| 7.5% | Ocena dostępności, użyteczności i bezpieczeństwa mobilnych aplikacji handlowych | Platformy (iOS/Android), wsparcie Forex, 2FA, oceny użytkowników, pobrania, funkcje w aplikacji (alerty, wskaźniki) | |
| 100% |
Zrozumienie każdej metryki oceny
Nasze oceny brokerów są zakotwiczone w kilku krytycznych parametrach, aby zagwarantować kompleksową i bezstronną ocenę. Ta sekcja zagłębia się w każdy parametr, oferując szczegółowe zrozumienie ich roli i znaczenia.
Prowizje i opłaty
Oceniamy opłaty i spready brokerów, oceniając koszty związane z kontami Standard i ECN/Raw spread, w tym prowizje i spready. Ponadto nasza ocena uwzględnia dodatkowe opłaty, takie jak opłaty za wpłaty/wypłaty i opłaty za brak aktywności.
Każdy parametr w sekcji "Prowizje i opłaty" ma przypisaną określoną punktację w oparciu o zdefiniowane kryteria.
| Spread zmienny EUR/USD, średnia | ||
|---|---|---|
| Spread zmienny EUR/USD, średnia |
Kryteria
< 1 pips 1 - 1,5 pipsa > 1,6 pipsa |
Wynik
3 2 1 |
| ECN/Raw/Zerowy spread i prowizja | ||
| ECN/Raw/Zerowy spread i prowizja |
Kryteria
< 3$ za lot ≤ 0,2 pipsa < 3$ per lot > 0,2 pipsa > 3$ za lot ≤ 0,2 pipsa > 3 USD za lot > 0,2 pipsa |
Wynik
42 2 1 |
| Opłata za depozyt | ||
| Opłata depozytowa |
Kryteria
Nie |
Wynik
1
|
| Opłata za wycofanie | ||
| Opłata za wycofanie |
Kryteria
Nie |
Wynik
1
|
| Opłata za brak aktywności ($ miesięcznie) | ||
| Opłata za brak aktywności ($ miesięcznie) |
Kryteria
Nie |
Wynik
1
|
| Łączna punktacja | ||
| 10 punktów | ||
| Łączny wynik |
Wynik
10 punktów
|
|
Regulacje i bezpieczeństwo
Wynik dla tego parametru zależy od licencji posiadanych przez firmę, przy czym licencje wyższego poziomu uzyskują wyższe wyniki. Licencje w wielu jurysdykcjach dodatkowo zwiększają wynik brokera. Kluczowe czynniki obejmują regulację poziomu 1 i udział w funduszu ochrony inwestorów, podczas gdy długa historia rynkowa jest brana pod uwagę, ale mniej podkreślana.
| Wynik bazowy | ||
|---|---|---|
| Wynik bazowy |
Warunek
Obecność licencji poziomu 1 Obecność licencji poziomu 2 Obecność licencji poziomu 3 Nieuregulowane |
Punkty
7 5 3 1 |
| Dodatkowe licencje w innych jurysdykcjach | ||
| Dodatkowe licencje w innych jurysdykcjach |
Warunek
Każda dodatkowa licencja od regulatora poziomu 1 Każda dodatkowa licencja od organu regulacyjnego poziomu 2 Każda dodatkowa licencja od organu regulacyjnego poziomu 3 |
Punkty
0.5 0.3 0.2 |
| Doświadczenie rynkowe | ||
| Doświadczenie rynkowe |
Warunek
10 lat na rynku 5-10 lat na rynku 3-5 lat na rynku |
Punkty
1.5 1 0.5 |
| Maksymalna łączna liczba punktów | ||
| 10 punktów | ||
| Maksymalny łączny wynik |
Punkty
10
|
|
W regulacjach finansowych organy są podzielone na trzy poziomy w oparciu o ich rygor zgodności i środki ochrony inwestorów. System ten pomaga odróżnić najbardziej rygorystyczne organy regulacyjne od tych o łagodniejszych standardach.
Organy regulacyjne poziomu 1
Są to najbardziej zaufane organy regulacyjne z rygorystycznymi wymogami zgodności i silnymi środkami ochrony inwestorów.
| Organ regulacyjny | Kraj | Pełna nazwa | Fundusz ochrony inwestorów |
|---|---|---|---|
FCA
|
Zjednoczone Królestwo | Financial Conduct Authority | Do £85,000 |
BaFin
|
Niemcy | Federalny Urząd Nadzoru Finansowego | Do €100,000 |
CySec
|
Cypr | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd | Do 20 000 EUR |
ASIC
|
Australia | Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji | Brak określonego funduszu, ale rygorystyczna ochrona konsumentów |
NFA
|
Stany Zjednoczone | Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych | Brak określonego funduszu |
JFSA
|
Japonia | Japońska Agencja Usług Finansowych | Brak określonego funduszu |
CFTC
|
Stany Zjednoczone | Komisja Handlu Towarowymi Kontraktami Terminowymi | Brak określonego funduszu |
FINMA
|
Szwajcaria | Szwajcarski organ nadzoru rynku finansowego | 100 000 CHF |
CIRO
|
Kanada | Kanadyjska organizacja regulacyjna branży inwestycyjnej | CAD 1,000,000 |
MAS
|
Singapur | Władze monetarne Singapuru | Brak określonego funduszu |
SFC
|
Hongkong | Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych Hongkongu | Brak określonego funduszu |
SEC
|
Stany Zjednoczone | Komisja Papierów Wartościowych i Giełd | Do 500 000 USD dla członków SIPA |
FINRA
|
Stany Zjednoczone | Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego | Brak określonego funduszu |
CNMV
|
Hiszpania | Comisión Nacional del Mercado de Valores | Do 100 000 EUR |
FFAJ
|
Hiszpania | Comisión Nacional del Mercado de Valores | Do 100 000 EUR |
CBI
|
Irlandia | Centralny Bank Irlandii | Do 20 000 EUR |
Organy regulacyjne poziomu 2
Te organy regulacyjne cieszą się dobrą reputacją, ale mają umiarkowanie rygorystyczne wymogi i środki ochrony inwestorów.
| Organ regulacyjny | Kraj | Pełna nazwa | Fundusz Ochrony Inwestorów |
|---|---|---|---|
FSC
|
Brytyjskie Wyspy Dziewicze | Brytyjskie Wyspy Dziewicze Komisja Usług Finansowych | Brak określonego funduszu |
MFSA
|
Malta | Maltański Urząd Usług Finansowych | Brak określonego funduszu |
DFSA
|
Dubaj | Dubajski Urząd Usług Finansowych | Brak określonego funduszu |
FSCA
|
Republika Południowej Afryki | Urząd Nadzoru Sektora Finansowego Republiki Południowej Afryki | Brak określonego funduszu |
FMA
|
Nowa Zelandia | Urząd Nadzoru Rynków Finansowych Nowej Zelandii | Brak określonego funduszu |
SCB
|
Bahamy | Komisja Papierów Wartościowych Bahamów | Brak określonego funduszu |
FSC
|
Mauritius | Komisja Usług Finansowych Mauritiusa | Brak określonego funduszu |
FCMC
|
Łotwa | Komisja Rynku Finansowego i Kapitałowego | Brak określonego funduszu |
Organy regulacyjne poziomu 3
Są to mniej rygorystyczne organy regulacyjne z mniejszą liczbą wymogów i środków ochrony inwestorów.
| Organ regulacyjny | Kraj | Pełna nazwa | Fundusz Ochrony Inwestorów |
|---|---|---|---|
VFSC
|
Vanuatu | Komisja Usług Finansowych Vanuatu | Brak określonego funduszu |
FSC
|
Belize | Komisja Usług Finansowych Belize | Brak określonego funduszu |
FSC
|
Wyspy Cooka | Komisja Nadzoru Finansowego Wysp Cooka | Brak określonego funduszu |
FSA
|
Seszele | Urząd Usług Finansowych Seszeli | Brak określonego funduszu |
FSA
|
Saint Vincent i Grenadyny | Urząd Nadzoru Usług Finansowych St. Vincent i Grenadyny | Brak określonego funduszu |
Komisja Finansowa
|
Międzynarodowa | Komisja Finansowa | Brak określonego funduszu |
Zadowolenie użytkowników
W Traders Union używamy wskaźnika satysfakcji klienta (CSAT) jako unikalnego miernika do oceny zadowolenia użytkowników. Wynik ten opiera się na analizie recenzji opublikowanych przez naszą globalną społeczność na stronie profilu każdego brokera. Dzięki zebranym przez ponad 13 lat opiniom udało nam się dogłębnie zrozumieć satysfakcję klientów różnych firm brokerskich.
Gdzie:
ni = liczba recenzji z i gwiazdkami
pi = punkty powiązane z i gwiazdkami
i waha się od 1 do 5, reprezentując oceny gwiazdkowe
Korzystając z podanego mapowania gwiazdek na punkty:
- 1 gwiazdka = 1 punkt
- 2 gwiazdki = 3 punkty
- 3 gwiazdki = 5 punktów
- 4 gwiazdki = 8 punktów
- 5 gwiazdek = 10 punktów
Wpłaty i wypłaty
Ten parametr ocenia łatwość, szybkość i opłacalność procesów depozytu i wypłaty. Uwzględnia kluczowe czynniki, takie jak różnorodność oferowanych metod płatności, dostępność wielu podstawowych walut w celu zmniejszenia kosztów konwersji, czasy przetwarzania oraz wszelkie opłaty związane z transakcjami. Ta kompleksowa ocena pozwala klientom ocenić, jak efektywnie i tanio mogą zarządzać swoimi funduszami u każdego brokera.
Opcje depozytu i wypłaty
| Kryteria | Punkty | |
|---|---|---|
| Karta bankowa | Tak | 1 |
| Przelew bankowy | Tak | 1 |
| PayPal | Tak | 1 |
| Wise | Tak | 1 |
| Payoneer | Tak | 1 |
| Skrill | Tak | 1 |
| Neteller | Tak | 1 |
| M-Pesa | Tak | 1 |
| BTC | Tak | 1 |
| USDT | Tak | 1 |
| Ethereum | Tak | 1 |
| Maksimum | 5 |
Podstawowa waluta konta
| Kryteria | Punkty | |
|---|---|---|
| USD | Tak | 0,5 |
| EUR | Tak | 0,5 |
| GBP | Tak | 0,25 |
| JPY | Tak | 0,25 |
| AUD | Tak | 0,25 |
| CAD | Tak | 0,25 |
| CHF | Tak | 0,25 |
| NGN | Tak | 0,2 |
| ZAR | Tak | 0,2 |
| NZD | Tak | 0,2 |
| INR | Tak | 0,2 |
| XAU | Tak | 0,2 |
| BTC | Tak | 0,2 |
| Inne podstawowe waluty | Tak | 0,5 |
| Maksimum | 3 |
Opłaty za depozyt i wypłatę
| Kryteria | Punkty | |
|---|---|---|
| Opłata za depozyt, % | Nie | 1 |
| Opłata za wypłatę, % | Nie | 0,5 |
| Opłata za wypłatę, USD | Nie | 0,5 |
| Maksimum | 2 |
Platformy i narzędzia handlowe
W tej części metodologii oceny brokera oceniliśmy zakres i jakość platform oraz narzędzi handlowych. Nasza analiza skupiła się na czterech kluczowych obszarach:
-
Dostępność platformy – Przeanalizowaliśmy gamę platform handlowych
obsługiwanych przez brokera, w tym standardowe rozwiązania branżowe, takie jak MT4, MT5,
cTrader, NinjaTrader. Oceniliśmy także platformy autorskie, integrację z TradingView oraz
dostępność przez WebTrader.
-
Narzędzia analityczne i automatyzacyjne – Ta kategoria obejmuje dostępność
wbudowanych wskaźników, funkcji handlu automatycznego (takich jak doradcy ekspertów i kreatory
strategii), narzędzi zewnętrznych, takich jak Autochartist i Trading Central, a także funkcji
ułatwiających handel, takich jak handel jednym kliknięciem, alerty i dostęp do API.
- Funkcje bezpieczeństwa i użyteczności – Oceniliśmy wdrożenie środków bezpieczeństwa, w tym uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), oraz oceniliśmy wsparcie dla zaawansowanej infrastruktury handlowej, takiej jak bezpłatny hosting VPS.
| Parametr | Kryteria | Wynik | |
|---|---|---|---|
| Obsługiwane platformy handlowe | MT4 | Tak | 1 |
| MT5 | Tak | 1 | |
| Platforma własna | Tak | 1 | |
| Integracja z TradingView | Tak | 0.6 | |
| cTrader | Tak | 0.5 | |
| NinjaTrader | Tak | 0.25 | |
| WebTrader | Tak | 0.25 | |
| Dodatkowe narzędzia i usługi | 2FA | Tak | 1 |
| Liczba wskaźników | 0 | 0 | |
| 1-10 | 0.4 | ||
| 10-30 | 0.8 | ||
| >30 | 1.5 | ||
| Boty handlowe (EA) | Tak | 1.25 | |
| Zaawansowane alerty | Tak | 0.5 | |
| Handel jednym kliknięciem | Tak | 0.5 | |
| Autochartist | Tak | 0.35 | |
| Kreator strategii (EA) | Tak | 0.4 | |
| Darmowy VPS | Tak | 0.5 | |
| API | Tak | 0.5 | |
| Trading Central | Tak | 0.4 | |
| Maksymalnie — 10 punktów | |||
Instrumenty handlowe i rynki
Ten parametr ocenia liczbę aktywów handlowych oferowanych przez brokera w ramach różnych instrumentów finansowych. Obejmuje to pary Forex, metale, indeksy, towary, akcje i kryptowaluty. Ocenia również programy inwestycyjne brokera, takie jak dostęp do kopiowania transakcji.
| Kryterium | Punkty | |
|---|---|---|
| Instrumenty do handlu | ≥2 000 | 2 |
| ≤2 000, ale >500 | 1,5 | |
| ≤500, ale >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| Pary walutowe | ≥70 | 2 |
| ≤70, ale >50 | 1,5 | |
| ≤50, ale >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| Akcje | Tak | 1 |
| Surowce | Tak | 1 |
| Indeksy | Tak | 0,5 |
| Kryptowaluty | Tak | 0,25 |
| Opcje | Tak | 0,25 |
| ETF-y | Tak | 0,5 |
| Obligacje | Tak | 0,5 |
| Kopiowanie transakcji | Tak | 1 |
| PAMM | Tak | 1 |
| Maksymalnie | 10 |
Otwarcie rachunku handlowego
Oceniliśmy łatwość otwierania rachunku handlowego u każdego brokera, analizując kluczowe czynniki takie jak minimalny depozyt, dostępność rejestracji online, średni czas rejestracji i przetwarzania KYC oraz zakres oferowanych typów kont. Celem tej oceny było określenie dostępności dla początkujących oraz elastyczności dostępnych opcji konta.
Czas i łatwość otwarcia konta
| Kryterium | Punkty | |
|---|---|---|
| Minimalny depozyt (USD) | ≤200 | 1,5 |
| ≤1000, ale >200 | 0,5 | |
| >1000 | 0 | |
| Czy proces jest w pełni online? | Tak | 1,5 |
| Czas rejestracji (minuty) | ≤15 | 1 |
| ≤30, ale >15 | 0,5 | |
| >30 | 0 | |
| Czas KYC (dni robocze) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0,5 | |
| >3 | 0 | |
| Maksymalna liczba punktów | 5 |
Typy kont
| Kryterium | Punkty | |
|---|---|---|
| ECN / Surowy spread | Tak | 1,5 |
| Standardowe | Tak | 1 |
| Bez swapów (islamskie) | Tak | 1 |
| Demo | Tak | 1 |
| Cent | Tak | 0,25 |
| Mikro lot | Tak | 0,25 |
| VIP | Tak | 0,25 |
| Zarządzane | Tak | 0,25 |
| Maksymalna liczba punktów | 5 |
Aplikacje mobilne
Oceniamy dostępność i funkcjonalność mobilnych aplikacji brokerskich na iOS i Androida. Ocena obejmuje wsparcie dla handlu Forex na obu platformach, obecność mobilnego 2FA, oceny użytkowników w sklepach z aplikacjami, łączną liczbę pobrań oraz kluczowe funkcje w aplikacji, takie jak alerty i wskaźniki techniczne.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | Tak | 1 |
| iOS | Tak | 1 |
| 2FA | Tak | 1 |
| Ocena App Store | 0,05 za każde 0,1 punktu | 0–2 punkty |
| Ocena Google Play | 0,05 za każde 0,1 punktu | 0–2 punkty |
| Łączna liczba pobrań | 0,1 za każde 10 000 pobrań | 0–2 punkty |
| Alerty mobilne | Tak | 0,5 |
| Wskaźniki mobilne | Tak | 0,5 |
| Maks. = 10 punktów | ||
Nasze podstawowe zasady
Przejrzystość: Zapewniamy, że nasza struktura oceny jest jasna i dostępna dla wszystkich. Przejrzystość jest niezbędna do budowania zaufania i zapewnienia jasności w naszych procesach oceny.
Analiza oparta na danych: Nasze oceny opierają się na obszernych danych zebranych od setek brokerów, zapewniając dokładność i wiarygodność. Obecnie oceniamy ponad 250 konkretnych punktów danych, a lista ta stale się powiększa, aby zwiększyć kompleksowość naszych recenzji.
Obiektywne kryteria: We wszystkich naszych ocenach stosujemy bezstronne i uczciwe kryteria, unikając jakichkolwiek uprzedzeń. Obiektywizm ten pomaga zachować rzetelność naszych recenzji.
Koncentracja na interesach inwestorów i traderów: Naszym głównym celem jest zaspokajanie potrzeb i interesów inwestorów i traderów. Przez lata zgromadziliśmy obszerną bazę recenzji brokerów, które odgrywają znaczącą rolę w naszych ocenach.
Ciągłe doskonalenie: Jesteśmy zobowiązani do ciągłego ulepszania i udoskonalania dostarczanych przez nas informacji. Obejmuje to bycie na bieżąco ze zmianami rynkowymi i integrację informacji zwrotnych w celu ulepszenia naszych metod oceny.
Zespół analityków
Nasz zespół analityków nieustannie pracuje nad poprawą i udoskonalaniem dostarczanych przez nas informacji. Dzięki bogatemu doświadczeniu i wiedzy na temat rynków finansowych, zapewniają oni, że nasze oceny są dokładne i aktualne. Możesz dowiedzieć się więcej o naszych analitykach i innych członkach zespołu zaangażowanych w tę pracę, odwiedzając ich profile:
Analitycy (ang.
Zaproszeni eksperci
W Traders Union często angażujemy zewnętrznych ekspertów i redaktorów do oceny brokerów, zapewniając wyższą jakość i bardziej kompleksową ocenę. Takie podejście wykorzystuje różne perspektywy, aby zwiększyć dokładność i wiarygodność naszych recenzji brokerów.
Eksperci i pracownicy, którzy nie są wymienieni w tej sekcji, mogą również uczestniczyć w pracach.
W jaki sposób przeprowadzana jest analiza wyników?
Aby uzyskać wspólny wynik oceny dla każdego brokera, nasi eksperci Traders Union stworzyli unikalny skrypt, który przetwarza skrupulatnie skategoryzowane dane. Skrypt ten analizuje parametry takie jak wiarygodność brokera, warunki handlowe, obsługa klienta i zgodność z przepisami przy użyciu zaawansowanych algorytmów. Wynikowy wynik określa rangę każdego brokera w naszym systemie ratingowym, zapewniając bezstronne, przejrzyste i spójne oceny, zapewniając w ten sposób inwestorom wiarygodne źródło do podejmowania świadomych decyzji.
Najczęściej zadawane pytania
Ile osób pracuje nad sprawdzaniem wydajności firm brokerskich i tworzeniem rankingu brokerów Forex?
Personel działu analitycznego Traders Union liczy 15 pracowników, którzy na podstawie wyników każdego okresu sprawozdawczego sprawdzają firmy i tworzą aktualny ranking brokerów Forex.
Ile czasu zajmuje obliczenie wyników dla jednego brokera?
Szczegółowa analiza wszystkich kategorii kryteriów dla jednego brokera zajmuje trzy godziny. Regularnie przeprowadzamy tę kontrolę na ponad 200 firmach - oznacza to cenną oszczędność czasu, nad którą ciężko pracujemy.
Jak często brokerzy sprawdzają i aktualizują rating Traders Union?
Proces ten jest przeprowadzany regularnie co miesiąc.
