Block, Inc. ukarany grzywną w wysokości 40 mln USD po tym, jak NYDFS stwierdził naruszenia AML
Block, Inc. obciążony karą w wysokości 40 mln USD
Block, Inc., firma zajmująca się technologiami finansowymi kierowana przez Jacka Dorseya, zgodziła się zapłacić 40 milionów dolarów w celu uregulowania zarzutów wniesionych przez nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS) w związku ze znacznymi lukami w programie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Ugoda kończy dochodzenie w sprawie platformy Cash App firmy Block, która oferuje konsumentom zarówno usługi fiducjarne, jak i bitcoinowe. Organy regulacyjne stwierdziły, że firma nie skalowała swoich systemów zgodności z AML zgodnie z szybką ekspansją aplikacji i zwiększonym profilem ryzyka, zgodnie z Block.
Ryzyko przewyższało kontrole
NYDFS stwierdził, że firma nie wdrożyła wystarczających kontroli opartych na ryzyku ani nie przeprowadziła odpowiedniej analizy due diligence klienta, umożliwiając przeprowadzanie anonimowych transakcji bitcoinowych wysokiego ryzyka bez odpowiedniego przeglądu. Regulator podkreślił, że zgodność musi ewoluować wraz z rozwojem firmy, szczególnie w sektorach wysokiego ryzyka, takich jak aktywa cyfrowe.
"Program zgodności Block nie uwzględnił odpowiednio znacznego ryzyka, jakie stwarza podmiot o nowym rozmiarze i złożoności" - powiedziała Superintendent Adrienne Harris. "Szybki rozwój Cash App Block bez solidnej funkcji zgodności stworzył luki, które naruszały nowojorskie przepisy finansowe".
Chociaż firma nie przyznała się do popełnienia wykroczenia, w pełni współpracowała przy dochodzeniu i od tego czasu podjęła kroki w celu ulepszenia swoich ram zgodności. W ramach ugody Block wyznaczy niezależnego monitora do nadzorowania działań naprawczych.
Rzecznik Block stwierdził, że umowa "oznacza rozwiązanie wszystkich wcześniej toczących się spraw dotyczących licencji na przesyłanie pieniędzy" i podkreślił zaangażowanie firmy we wzmocnienie infrastruktury zgodności.
NYDFS, który jest liderem w zakresie regulacji kryptowalut od czasu uruchomienia struktury BitLicense w 2015 r., nadal zwiększa kontrolę nad cyfrowymi firmami finansowymi działającymi w tym stanie.
W międzyczasie Jack Dorsey, były dyrektor generalny Twittera i wieloletni zwolennik Bitcoina, wezwał Signal Messenger do zintegrowania Bitcoina z płatnościami peer-to-peer (P2P), co może zmienić obecną strategię kryptograficzną zaszyfrowanej aplikacji.
