Australijski operator Kraken ukarany grzywną w wysokości 8 mln AU$ za naruszenia przepisów
Operator Kraken ukarany grzywną w wysokości 8 mln AUD za naruszenie zasad
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) wniosła sprawę przeciwko Bit Trade Pty Ltd, australijskiemu operatorowi giełdy kryptowalut Kraken, co skutkowało nałożeniem kary w wysokości 8 mln AUD.
Firma została uznana za winną bezprawnego oferowania kredytu bez wymaganych środków zgodności dla ponad 1100 australijskich klientów.
Niezgodne z prawem rozszerzenie marży
W okresie od października 2021 r. do sierpnia 2023 r. Bit Trade oferował produkt "rozszerzenia depozytu zabezpieczającego", który umożliwiał klientom pożyczanie środków na handel, spłacanych w aktywach cyfrowych, takich jak Bitcoin, lub w walutach krajowych, takich jak dolary amerykańskie. Firma nie zapewniła jednak określenia rynku docelowego (TMD) zgodnie z wymogami australijskich obowiązków w zakresie projektowania i dystrybucji (DDO). Zgodnie z oficjalnym oświadczeniem ASIC, niedopatrzenie to stanowiło naruszenie przepisów dotyczących produktów finansowych za każdym razem, gdy oferowany był produkt z depozytem zabezpieczającym.
W sierpniu 2023 r. Sąd Federalny orzekł, że rozszerzenie marży Bit Trade było instrumentem kredytowym w świetle prawa, wymagającym TMD w celu zapewnienia, że produkt był odpowiednio sprzedawany odpowiednim klientom.
Straty klientów i krytyka regulacyjna
Przewodniczący ASIC Joe Longo podkreślił powagę naruszenia i szkody wyrządzone australijskim inwestorom. "Bit Trade wydał swój produkt rozszerzenia depozytu zabezpieczającego ponad 1100 Australijczykom, pobierając opłaty i odsetki przekraczające 7 milionów AUD, bez oceny, czy produkt był dla nich odpowiedni" - powiedział Longo.
Regulator zgłosił straty handlowe przekraczające 5 milionów USD, w tym jednego klienta, który poniósł straty w wysokości prawie 4 milionów AUD. Longo dodał: "To pierwsza kara nałożona przez ASIC za niedostarczenie TMD. Służy to jako wyraźne przypomnienie firmom zajmującym się aktywami cyfrowymi o ich obowiązkach w zakresie zgodności z przepisami".
Ustalenia sądu
Sędzia Nicholas skrytykował Bit Trade w swoim orzeczeniu za zaniedbanie swoich zobowiązań prawnych w ramach DDO do czasu interwencji ASIC. "Brak rozważenia zgodności z reżimem DDO wskazuje na poważnie wadliwy system zgodności" - stwierdził.
Sąd stwierdził, że Bit Trade kontynuował oferowanie niezgodnego produktu nawet po tym, jak dowiedział się o jego niedociągnięciach prawnych. Sędzia Nicholas podsumował: "Naruszenia Bit Trade były poważne i wynikały z chęci maksymalizacji przychodów".
Implikacje dla branży
Kara podkreśla rosnące zainteresowanie ASIC sektorem aktywów cyfrowych. Regulator zainicjował niedawno konsultacje branżowe w celu wyjaśnienia wytycznych dotyczących tego, kiedy produkty oferowane przez firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi mogą podlegać obowiązującym przepisom finansowym.
Oprócz grzywny w wysokości 8 milionów AUD, Bit Trade został zobowiązany do pokrycia kosztów prawnych ASIC, umacniając orzeczenie jako przełomowy przypadek w zakresie zgodności z przepisami w branży kryptowalut.
Pomimo wyzwań w Australii, Kraken wcześniej wyróżnił się nagrodami Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, prezentując swoją innowacyjność i podejście zorientowane na klienta.
