Najlepsze platformy do stakingu kryptowalut w 2024 roku
Stworzyliśmy listę najlepszych giełd kryptowalut do stakingu kryptowalut. Giełdy na tej liście pozwalają użytkownikom wykorzystywać ich kryptowaluty do zdobywania nagród i zostały przez nas dokładnie ocenione. Programy nagród dla każdej platformy są szczegółowo opisane poniżej, ale zanim przejdziemy do listy, szybko zrozumiemy, czym jest staking kryptowalut, co prowadzi nas do naszego pierwszego pytania.
Zacznij handlować kryptowalutami już teraz z ByBit!Czym jest staking kryptowalut?
Stakowanie kryptowalut to praktyka polegająca na "zablokowaniu" swoich cyfrowych tokenów na określony czas w celu poprawy funkcjonalności i bezpieczeństwa odpowiedniej sieci blockchain. W zamian będziesz mieć szansę na zarobienie pieniędzy poprzez stakowanie swoich tokenów. Zazwyczaj inwestorzy otrzymują odsetki (3-30% rocznie). Dlatego entuzjaści kryptowalut uważają staking za doskonały pasywny rodzaj inwestycji.
Co to jest APY stakingu kryptowalut?
Termin "roczny zysk procentowy" dla stakingu kryptowalut odnosi się do złożonego rocznego zwrotu ze stakingu wyrażonego w procentach. Roczny zysk procentowy jest bardziej rozpowszechniony w świecie kryptowalut niż roczna stopa procentowa i obejmuje fakt, że z czasem otrzymujesz również odsetki od swoich płatności odsetkowych.
Jakie monety mogę stakować?
Staking nie jest opcją dla wszystkich rodzajów kryptowalut. Jest on dostępny tylko w przypadku kryptowalut, które wykorzystują model proof-of-stake. Potrzebujesz więc kryptowaluty, która weryfikuje transakcje za pomocą proof of stake. Zacznij od dowiedzenia się więcej o kryptowalutach typu proof-of-stake, które wpadły ci w oko, w tym o ich działaniu, nagrodach za staking i procesie stakingu w każdej z nich.
Top 5 platform do stakowania kryptowalut
W naszych poszukiwaniach najlepszych platform do stakingu kryptowalut w 2023 roku skupiliśmy się na określonym zestawie kryteriów. Z perspektywy inwestycyjnej obejmowało to takie wskaźniki, jak oferowane zyski, warunki lock-up i liczba obsługiwanych tokenów.
Jeśli chodzi o bezpieczeństwo, zbadaliśmy, czy każda platforma posiada licencję regulacyjną i jakie systemy są stosowane, aby zapewnić, że twoje przedsięwzięcia kryptowalutowe są prowadzone w bezpiecznym środowisku. Przyjrzeliśmy się również opcjom obsługi klienta.
Wyniki naszej analizy platform do obstawiania kryptowalut można znaleźć poniżej:
ByBit
Binance
Currency.com
Coinbase
Crypto.com
ByBit
Jeśli obawiasz się stakingu długoterminowego, ByBit oferuje dodatkowy elastyczny staking, aby złagodzić Twoje obawy. Poza tym duży wybór najlepszych monet sprawia, że jest to idealne miejsce do stakingu.
Oszczędności ByBit obsługują staking w BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT i tak dalej. Brakuje jednak stakingu złożonego i będziesz musiał ręcznie reinwestować, aby stale zarabiać.
Niezależnie od tego, staking ByBit jest jedną z najbardziej elastycznych ofert w przestrzeni kryptowalutowej z wiodącymi w branży RRSO, których nie można przegapić.
Binance
Jedną z najlepszych witryn do stakowania kryptowalut dla osób poszukujących dużych zwrotów jest Binance. Prawie 100 różnych monet stakingowych, które mogą być obsługiwane przez tę dobrze znaną platformę wymiany, obejmuje szerokie spektrum projektów i APY. Ponadto Binance oferuje szereg opcji dotyczących czasu, na jaki chcesz zablokować swoje tokeny. Zwykle obejmuje to okres 10, 30, 60 lub 90 dni.
Coinbase
Coinbase jest prawdopodobnie najlepszą platformą do stakowania kryptowalut, którą warto rozważyć, jeśli jesteś początkującym, który chce również kupować i sprzedawać aktywa cyfrowe w bezpiecznym środowisku. Dzieje się tak dlatego, że oprócz usług stakingu, Coinbase oferuje regulowaną i przyjazną dla użytkownika platformę wymiany. W chwili pisania tego tekstu Coinbase obsługuje sześć walut cyfrowych, które można obstawiać. Obejmuje to Ethereum, Algorand, Cosmos, Tezos, Dai i USDC. Oferowane stawki wahają się od 0,15% APY na USDC do 5% na Cosmos.
Crypto.com
Crypto.com, jedna z najlepszych witryn do obstawiania kryptowalut, umożliwia użytkownikom czerpanie zysków z posiadania stablecoinów z rocznym zwrotem do 14%. W Crypto.com dostępne są codzienne nagrody, tygodniowe zachęty i miesięczne nagrody za staking. Użytkownicy mają również możliwość indywidualnego lub zbiorowego obstawiania swoich walut.
Przyjazna dla użytkownika konstrukcja platformy ułatwia zarządzanie nagrodami za stawki. Oferuje ona aplikację mobilną, dzięki której możesz zarządzać swoimi inwestycjami, gdy jesteś w drodze. Za pomocą zaledwie kilku dotknięć można ustalić czas stakingu, który może być elastyczny lub długoterminowy.
Kraken
Według CoinMarketCap, Kraken jest czwartą co do wielkości giełdą kryptowalut. Oprócz umożliwienia stakingu w 12 aktywach kryptograficznych, Kraken obsługuje również unstaking dla większości aktywów kryptograficznych.
Kiedy unstakeujesz, wyjmujesz postawione pieniądze, aby móc nimi handlować lub je wypłacić. W rezultacie w praktyce nie ma okresu wiązania.
Ponadto Kraken przyznaje nagrody za stakowanie raz lub dwa razy w tygodniu, w zależności od postawionej monety. W miarę zdobywania nagród można je dalej stakować, aby zmaksymalizować swoje zarobki.
Kraken określa tę metodę jako on-chain staking. W wybranych krajach oferuje również stakowanie poza łańcuchem. Na koniec warto wspomnieć, że Kraken nie pobiera opłat za staking lub un-staking.
Gdzie stawiać kryptowaluty z najwyższą RRSO?
Twoje potrzeby jako inwestora określą najlepszą platformę inwestycyjną kryptowalut, która pozwala zarabiać odsetki. Powinieneś rozważyć, na której kryptowalucie będziesz zarabiać odsetki, abyś mógł porównać stawki.
Porównajmy różne RRSO, które można zarobić podczas stakingu, w zależności od rodzaju monety i platformy. Sprawdź poniższą tabelę:
| Binance | ByBit | Huobi Global | OKEx | Crypto.com | |
|---|---|---|---|---|---|
Tether (USDT) |
10.00% |
4.25% |
Do 20% RRSO |
10.00% |
6.5% |
USD COIN (USDC) |
NIE DOTYCZY |
5.50% |
Do 20% RRSO |
12.00% |
6.5% |
Ethereum 2.0 (ETH) |
5.20% |
1.75% |
Do 20% RRSO |
4.07% |
4% |
Binance Coin (BNB) |
10.00% |
NIE DOTYCZY |
Do 20% RRSO |
NIE DOTYCZY |
3% |
Solana (SOL) |
1.50% - 14.79% |
0.58% |
Do 20% RRSO |
12% |
4.5% |
Cardano (ADA) |
2.00% - 15.79% |
0.55% |
Do 20% RRSO |
5% |
3% |
Cosmos (ATOM) |
1.42% - 30.49% |
1.10% |
Do 20% RRSO |
NIE DOTYCZY |
5% |
Tezos (XTZ) |
2.00% - 8.67% |
N/A |
Do 20% RRSO |
NIE DOTYCZY |
NIE DOTYCZY |
Polkadot (DOT) |
3.00% - 20.98% |
1.32% |
Do 20% RRSO |
N/A |
12.5% |
Algorand (ALGO) |
1.00% - 8.24% |
5% - 10% |
Do 20% RRSO |
NIE DOTYCZY |
3% |
Czy stakowanie kryptowalut to dobry pomysł?
Tak, to prawda!
Zarabianie odsetek na inwestycjach w kryptowaluty to doskonały sposób na zwiększenie dochodów. Wiele platform umożliwia wycofanie posiadanych kryptowalut w dowolnym momencie.
Istnieją jednak firmy, które wymagają przechowywania kryptowalut na koncie oszczędnościowym przez minimalny okres czasu. W takim przypadku jesteś bardziej narażony na zmienność cen kryptowalut. Spadająca wartość kryptowaluty sprawiłaby, że Twoja inwestycja byłaby mniej warta, mimo że zarobiłbyś odsetki.
Co to jest minimalny okres stakingu?
Minimalny okres stakowania to minimalny czas, przez jaki konto musi być stakowane do węzła konsensusu, zanim będzie kwalifikować się do zdobywania nagród. Minimalny okres stakingu wynosi jeden dzień, czyli 24 godziny.
Jak stakować kryptowaluty
Oto przewodnik krok po kroku, jak rozpocząć obstawianie kryptowalut.
Krok 1
Podjęcie decyzji o wyborze giełdy kryptowalut. Wybierz renomowaną, dobrze znaną giełdę z dużym wyborem walut.
Krok 2
Załóż konto na giełdzie kryptowalut. Aby zakończyć proces rejestracji, będziesz musiał podać swoje dane osobowe i zweryfikować swoją tożsamość.
Krok 3
Dokonaj wpłaty na swoje konto za pomocą pieniędzy fiducjarnych.
Krok 4
Wybierz kryptowalutę, którą chcesz kupić i postawić. Liczba kryptowalut, w które zainwestujesz, zależy od Ciebie. Przed podjęciem decyzji upewnij się, że sprawdziłeś dostępne opcje.
Krok 5
Kup wybraną kryptowalutę. Aby złożyć i zrealizować zlecenie kupna kryptowalut, postępuj zgodnie z instrukcjami podanymi przez giełdę.
Krok 6
Dołącz do puli stakingu giełdy. Chociaż staking może działać w różny sposób w zależności od kryptowaluty, większość z nich wykorzystuje pule stakingowe. Inwestorzy kryptowalutowi łączą swoje środki w tych pulach stakingowych, aby mieć większą szansę na zdobycie nagród za staking. Zapoznaj się z pulami stakingowymi dostępnymi dla posiadanej kryptowaluty.
Najlepsze monety do obstawiania w 2024 roku
Oto kilka głównych kryptowalut, które możesz postawić i trochę o każdej z nich:
1. Tether (USDT)
Tether jest jedną z najlepszych kryptowalut do obstawiania w 2022 r., z rentownością sięgającą 12,3%. Tether jest największym stablecoinem pod względem kapitalizacji rynkowej.
Jako stablecoin, Tether tworzy tokeny, gdy wpłaca środki do swoich rezerw i spala równoważne kwoty, gdy środki są wydobywane lub wypłacane. W rezultacie mniej monet będzie w obiegu, co oznacza wzrost popytu i ceny. Oznacza to, że możesz zarobić więcej, obstawiając monety takie jak Tether.
2. USD COIN (USDC)
USD COIN to cyfrowa waluta wspierana przez dolary amerykańskie. Waluta ta pozwala ludziom szybko i bezpiecznie wysyłać, wydawać i wymieniać pieniądze na całym świecie.
Obstawianie USD COIN wiąże się z niższym ryzykiem, ponieważ jest wspierane przez aktywa zewnętrzne - zazwyczaj USD. Podobnie jak inne aktywa cyfrowe, USD COIN ma mechanizm spalania. Moneta jest "spalana" za każdym razem, gdy ktoś sprzedaje ją za walutę fiducjarną (USD).
3. Ethereum 2.0 (ETH)
Inwestorzy mogą uzyskiwać pasywny dochód, obstawiając Ethereum 2.0 (ETH). Aby obstawiać za pomocą tej monety, musisz posiadać co najmniej 32 ETH. Platforma przeszła teraz na model proof-of-stake, który weryfikuje transakcje za pomocą węzłów obsługiwanych przez stakerów. Obecnie do tej pory postawiono ponad 12 miliardów dolarów w ETH. Stakerzy ETH mogą otrzymać maksymalną roczną stopę zwrotu w wysokości 18,10%.
4. Binance Coin (BNB)
Binance to najpopularniejsza giełda kryptowalut na świecie. Jej natywna moneta, BNB, jest jedną z najlepszych na świecie monet do stakingu. Jednym z powodów jest to, że BNB ma wiele zastosowań, które obejmują:
Napędzanie transakcji w łańcuchu
Płacenie za opłaty transakcyjne na giełdzie Binance
Dokonywanie płatności w sklepach
Monety BNB są spalane co kwartał, w którym Binance odkupuje BNB i niszczy je. Proces ten będzie kontynuowany, dopóki Binance nie spali 100 000 000 BNB.
Średni roczny zwrot ze stakingu BNB wynosi od 6 do 9%, a zwroty sięgają nawet 30%, co zależy od opłat transakcyjnych.
5. Solana (SOL)
Solana to oparta na blockchainie platforma inteligentnych kontraktów. Natywna kryptowaluta Solany, SOL, jest tokenem z możliwością stackowania, który może być wykorzystywany do ułatwiania transakcji w łańcuchu i płacenia za opłaty sieciowe. Posiadacze tokenów SOL mogą zdobywać nagrody i pomagać w zabezpieczaniu sieci.
APY dla SOL zależy od liczby transakcji dziennie, ale średnio nagrody APY wynoszą od 7 do 8%.
Podstawowym mechanizmem spalania tokenów Solana jest spalanie części każdej opłaty transakcyjnej.
6. Cardano (ADA)
Cardano (ADA) to platforma blockchain, która weryfikuje transakcje bez wysokich kosztów energii. Może być używana do tworzenia inteligentnych kontraktów dla DeFi, tworzenia Dapps i bicia nowych tokenów kryptowalutowych.
Stakowanie Cardano to świetny sposób na uzyskanie pasywnego dochodu ADA, ponieważ zarabiasz odsetki od posiadanych kryptowalut.
Dlatego też, jeśli jesteś długoterminowym posiadaczem ADA, możesz postawić Cardano, aby zwiększyć zyski. Zyski będą zazwyczaj wyższe niż w przypadku tradycyjnych inwestycji. Nie musisz też martwić się o kłopoty, koszty i ryzyko związane z platformą wydobywczą.
7. Cosmos (ATOM)
Cosmos to zdecentralizowana, konfigurowalna platforma, na której nowe startupy mogą bez wysiłku tworzyć swoje usługi blockchain. Celem platformy jest wypełnienie luki między różnymi dostawcami usług blockchain, ułatwiając proces komunikacji między nimi.
ATOM jest natywną monetą Cosmos. Stakując ATOM, masz możliwość przyczynienia się do bezpieczeństwa i zarządzania Cosmos Hub oraz zdobywania nagród za pomoc w zabezpieczeniu sieci. W przypadku obstawiania ATOM typowa RRSO wynosi 9,7%.
8. Tezos (XTZ)
Tezos to blockchain z jedną z największych kampanii finansowania ICO, którego celem jest obsługa aktualizacji i rozwoju bez potrzeby hard forków, takich jak Ethereum i inne blockchainy. Stakując Tezos, możesz pasywnie zdobywać nagrody za pomoc w zabezpieczeniu sieci. Im więcej monet Tezo postawisz, tym więcej pieniędzy możesz zarobić.
9. Polkadot (DOT)
Polkadot to zdecentralizowany blockchain, który zapewnia łączność i interoperacyjność między blockchainami. Aby stakować na Polkadot, musisz posiadać ich natywną monetę, DOT. Stakując Polkadot, możesz pomóc zabezpieczyć sieć i zweryfikować swoje transakcje. W rezultacie otrzymujesz w zamian nagrodę. Staking wynosi około 13%.
10. Algorand (ALGO)
Blockchain Algorand to blockchain o otwartym kodzie źródłowym, którego celem jest skalowalność, bezpieczeństwo i decentralizacja.
Pomaga to rozwiązać jeden z najbardziej uporczywych problemów stojących przed kryptowalutami - skalowalność. Jego model proof-of-stake jest niezbędny do zabezpieczenia blockchainów i upewnienia się, że nikt nie może tworzyć nowych tokenów z powietrza, których nie zarobił.
Uczestnictwo w mechanizmie konsensusu Algo jest proste. Każdy adres posiadający co najmniej jeden Algo w portfelu bez opieki, aby otrzymać nagrody. Roczna nagroda za stakowanie Algo wynosi 3,07%. Na przykład, jeśli posiadasz 1000 USD w Algo, możesz zarobić około 30,7 USD.
Podsumowanie
Przed wyborem programu należy szczegółowo zapoznać się z warunkami i aspektami technicznymi, aby upewnić się, że nagrody równoważą potencjalne ryzyko. Należy również pamiętać, że przepisy stanowe dotyczące stakingu i pożyczek kryptowalut są różne, więc nie wszystkie z tych usług mogą być dostępne w miejscu zamieszkania.
Nie zapominaj też, że scentralizowane giełdy niosą ze sobą własne ryzyko. Przechowywanie kryptowalut pod opieką strony trzeciej może narazić Cię na straty, jeśli firma dozna naruszenia lub upadku finansowego, jak to miało miejsce w przypadku FTX jesienią 2022 roku. Zawsze przeprowadzaj odpowiednie badania przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Metodologia zestawiania naszych ocen giełd kryptowalut
Traders Union stosuje rygorystyczną metodologię oceny giełd kryptowalut przy użyciu ponad 100 kryteriów ilościowych i jakościowych. Wiele parametrów otrzymuje indywidualne oceny, które wpływają na ogólną ocenę.
Kluczowe aspekty oceny obejmują:
Recenzje użytkowników. Opinie i recenzje klientów są analizowane w celu określenia poziomu zadowolenia klienta. Recenzje są sprawdzane i weryfikowane pod kątem faktów.
Instrumenty handlowe. Giełdy są oceniane na podstawie zakresu oferowanych aktywów, a także szerokości i głębokości dostępnych rynków.
Opłaty i prowizje. Wszystkie opłaty i prowizje transakcyjne są kompleksowo analizowane w celu określenia całkowitych kosztów dla klientów.
Platformy handlowe. Giełdy są oceniane na podstawie różnorodności, jakości i funkcji platform oferowanych klientom.
Dodatkowe usługi. Unikalne propozycje zwiększające wartość i przydatne funkcje, które zapewniają traderom więcej opcji generowania zysków.
Inne czynniki Oceniane są również popularność marki, obsługa klienta i zasoby edukacyjne.
Najczęściej zadawane pytania
Co to jest staking?
Niektóre kryptowaluty umożliwiają staking jako unikalną funkcję. W systemach blockchain typu proof-of-stake użytkownicy stawiają kryptowalutę, aby zablokować określoną kwotę swoich środków na pewien czas. Sieci blockchain wykorzystują mechanizmy proof-of-stake do weryfikacji transakcji i osiągania konsensusu. Stawiając swoje monety, użytkownicy otrzymują nagrody jako zachętę.
Jakie kryptowaluty mogę stakować?
Szacuje się, że ponad 132 miliardy dolarów jest zablokowanych w ramach wsparcia proof of stake. ETH, SOL i ADA to kryptowaluty o najwyższej kapitalizacji rynkowej, w których typowy roczny zysk waha się od 4% do 5%. Kryptowaluty, które przynoszą zyski, to Algorand, Ethereum 2.0, Chainlink, Polkadot i Cardano, które są najczęstszymi kryptowalutami stawianymi przez traderów w celu uzyskania pasywnego dochodu.
Jak można stakować na portfelu sprzętowym?
Stawianie na portfelu sprzętowym jest łatwe. Wystarczy zainstalować aplikację do stakowania monet na wybranym portfelu, utworzyć nowe konto i przelać swoje monety.
Czy stakowanie jest ryzykowne?
Zazwyczaj trzeba zablokować swoją kryptowalutę na minimalny okres czasu na giełdach kryptowalut, a użytkownicy nie będą mogli przeprowadzać transakcji za pomocą swoich tokenów przez pewien czas, dlatego ważne jest, aby zbadać kryptowalutę, którą stawiają. Ponadto, jeśli obstawiasz niestabilną kryptowalutę, twoje tokeny mogą zostać zablokowane, co uniemożliwi ci ich sprzedaż podczas hossy lub bessy.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Zmienność
Zmienność odnosi się do stopnia zmienności lub wahań ceny lub wartości aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje lub kryptowaluty, w danym okresie czasu. Wyższa zmienność wskazuje, że cena aktywa doświadcza bardziej znaczących i gwałtownych wahań cen, podczas gdy niższa zmienność sugeruje stosunkowo stabilne i stopniowe ruchy cen.
-
2
Kryptowaluta
Kryptowaluta to rodzaj cyfrowej lub wirtualnej waluty, której bezpieczeństwo opiera się na kryptografii. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut emitowanych przez rządy (waluty fiducjarne), kryptowaluty działają w zdecentralizowanych sieciach, zazwyczaj opartych na technologii blockchain.
-
3
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
4
Dodatkowy
Xetra to niemiecki system obrotu giełdowego obsługiwany przez Giełdę Papierów Wartościowych we Frankfurcie. Deutsche Börse jest spółką dominującą Giełdy Papierów Wartościowych we Frankfurcie.
-
5
Ethereum
Ethereum to zdecentralizowana platforma blockchain i kryptowaluta, która została zaproponowana przez Vitalika Buterina pod koniec 2013 roku, a jej rozwój rozpoczął się na początku 2014 roku. Została ona zaprojektowana jako wszechstronna platforma do tworzenia zdecentralizowanych aplikacji (DApps) i inteligentnych kontraktów.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Ivan jest ekspertem finansowym i analitykiem specjalizującym się w Forex, kryptowalutach i handlu akcjami. Preferuje konserwatywne strategie handlowe o niskim i średnim ryzyku, a także inwestycje średnio- i długoterminowe. Z rynkami finansowymi związany jest od 8 lat. Ivan przygotowuje materiały tekstowe dla początkujących traderów. Specjalizuje się w recenzjach i ocenie brokerów, analizując ich niezawodność, warunki handlowe i funkcje.